金融機構反恐怖融資

『壹』 金融機構應制定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作嗎

是的，金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名單的維護工作。

『貳』 反洗錢客戶身份識別的四個要求

1、對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記，客戶身份信息發生變化時，應及時予以更新;

2、按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人;

3、在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份;

4、保證與其有代理關系或者類似業務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，並可從境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。

(2)金融機構反恐怖融資擴展閱讀：

金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法：

金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循「了解你的客戶」的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特徵的客戶、業務關系或者交易，採取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

金融機構應當按照安全、准確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作，合理設計業務流程和操作規范，並定期進行內部審計，評估內部操作規程是否健全、有效，及時修改和完善相關制度。

金融機構應當對其分支機構執行客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進行監督管理。

金融機構總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統一要求。

金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家（地區）法律規定允許的范圍內，執行本辦法的有關要求，駐在國家（地區）有更嚴格要求的，遵守其規定。

如果本辦法的要求比駐在國家（地區）的相關規定更為嚴格，但駐在國家（地區）法律禁止或者限制境外分支機構和附屬機構實施本辦法，金融機構應向中國人民銀行報告。

金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系時，應當充分收集有關境外金融機構業務、聲譽、內部控制、接受監管等方面的信息，評估境外金融機構接受反洗錢監管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。

金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經董事會或者其他高級管理層的批准。

參考資料來源：中國人民銀行——中國人民銀行令〔2006〕第1號（金融機構反洗錢規定）

中國人民銀行——中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會 中國證券監督管理委員會 中國保險監督管理委員會令〔2007〕第2號（金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法）

『叄』 在反洗錢操作中,出現哪些情況時,信用社應當重新識別客戶

在反洗錢操作中,出現下列情況，信用社應當重新識別客戶：
（一）客戶要內求變更姓名或容者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。
（二）客戶行為或者交易情況出現異常的。
（三）客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
（四）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。
（五）信用社獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。
（六）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。
（七）信用社認為應重新識別客戶身份的其他情形。

『肆』 金融反洗錢培訓的目的是

保證來金融機構各個層級的源工作人員都樹立洗錢風險意識，反洗錢法律意識及合規意識；保證員工了解反洗錢法律法規的具體要求；掌握反洗錢工作必備的技能。

反洗錢，是指預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動的措施。

中國銀保監會2019年2月21日對外發布《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，從完善銀行業金融機構內控制度、健全監管機制、明確市場准入標准等方面，建立銀保監會銀行業反洗錢工作的基本框架。

(4)金融機構反恐怖融資擴展閱讀：

反洗錢的意義：

反洗錢的制定和實施，對未來中國經濟社會的健康有序發展具有重大意義。這主要體現在以下幾個方面：

一是有利於及時發現和監控洗錢活動，追查並沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經濟安全和社會穩定；

二是有利於消除洗錢行為給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，維護金融安全；

三是有利於發現和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防範新的犯罪行為；四是有利於保護上游犯罪受害人的財產權，維護法律尊嚴和社會正義；五是有利於參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。

『伍』 反洗錢工作三大基礎是什麼其核心是什麼

反洗錢三大工作基礎即反洗錢工作的三項原則，具體如下：：

（一）合法審慎原則，是指金融機構應當依法並且審慎地識別可疑交易，做到不枉不縱，不得從事不正當競爭，妨礙反洗錢義務的履行。

（二）保密原則，是指金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。

（三）與司法機關、行政執法機關全面合作原則，是指金融機構應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動，依照法律、行政法規等有關規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。

反洗錢核心工作：監督大宗現金交易。

(5)金融機構反恐怖融資擴展閱讀：

反洗錢監督管理

國務院反洗錢行政主管部門組織、協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測，制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章，監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況，在職責范圍內調查可疑交易活動，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

國務院反洗錢行政主管部門的派出機構在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內，對金融機構履行反洗錢義務的情況進行監督、檢查。

國務院有關金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，並按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。

海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。前款應當通報的金額標准由國務院反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。

反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向偵查機關報告。

國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對於不符合本法規定的設立申請，不予批准。

金融機構反洗錢義務

金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。

金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記。

客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。

與客戶建立人身保險、信託等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。

金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經採取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未採取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。

『陸』 反洗錢工作人員對反洗錢工作保密的具體范圍包括哪些

反洗錢工作人員應遵守以下保密守則

1、不在私人通訊中涉及反洗錢相關資料；

2、 不在不利於保密的地方談論反洗錢相關信息；

3、 不在不利於保密的地方存放反洗錢相關資料；

4、 不在反洗錢監測系統外上報反洗錢相關數據；

5、 未經批准，不得隨身攜帶反洗錢相關資料。

6、銀行工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當保密：非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

7、銀行員工應當對報告大額和可疑交易的情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。

8、銀行員工配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息應予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供。

(6)金融機構反恐怖融資擴展閱讀：

1、反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。目前，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。

2、反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。

3、從國際經驗來看，洗錢和反洗錢的主要活動都是在金融領域進行的，幾乎所有國家都把金融機構的反洗錢置於核心地位，國際社會進行反洗錢的合作也主要是在金融領域。

4、中國銀保監會2019年2月21日對外發布《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，從完善銀行業金融機構內控制度、健全監管機制、明確市場准入標准等方面，建立銀保監會銀行業反洗錢工作的基本框架 。

參考資料來源：網路-反洗錢

『柒』 反洗錢的主要監管法規有哪些

《中華人民共和國刑法修正案(六)》（主席令第51號）
《中華人民共和國反洗錢法》（主席令第56號）
《中華人民共和國中國人民銀行法（2003修正）》（主席令第12號）
《金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》（銀發〔2014〕344號）
《金融機構反洗錢規定》（中國人民銀行令〔2006〕1號）
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕2號）
《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國人民銀行令〔2007〕第1號）
《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令〔2007〕第2號）
《中國人民銀行關於進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》（銀發〔2008〕391號）
《中國人民銀行關於明確可疑交易報告制度有關執行問題的通知》（銀發〔2010〕48號）
《中國人民銀行關於印發 <支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法>的通知》（銀發〔2012〕54號）
《中國人民銀行關於印發<報告機構反洗錢報送主體資格申請及機構信息變更管理規程(試行)>的通知》（銀發〔2012〕166號）
《中國人民銀行關於金融機構在跨境業務合作中加強反洗錢工作的通知》（銀發〔2012〕201號）
《中國人民銀行辦公廳關於落實<金融機構反洗錢監督管理辦法(試行)>有關事項的通知》（銀辦發〔2014〕263號）

『捌』 中國人民銀行反洗錢監管的方式

中國人民銀行反洗錢監管的方式有現場檢查、風險評估、考核評級、內質詢、約見談話容、走訪等。

《中華人民共和國反洗錢法》頒布實施以來，中國人民銀行不斷推行風險為本反洗錢監管方法，逐步形成以法人機構為重點、以風險為導向、以洗錢防範為目標的反洗錢監督管理工作框架，綜合採取現場檢查、風險評估、考核評級、質詢、約見談話、走訪等多種監督管理手段，指導銀行業、證券期貨業和保險業金融機構以及非銀行支付機構不斷提高反洗錢工作水平。

擴展資料：

根據《金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》：

本辦法適用於中國人民銀行及其分支機構對在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構的監督管理：

（一）政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行；

（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；

（三）保險公司、保險資產管理公司；

（四）金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司；

（五）中國人民銀行明確須履行有關反洗錢義務的其他金融機構。