㈠ 融資租賃與供應鏈金融有什麼關系
融資租賃與供應鏈金融的差異
1主體不同
融資租賃：融資租賃的業務主要是由這些融資租賃公司進行開展的。 這些公司用自有資金向供應商采購承租方所需要的設備，然後租賃給承租人，賺取采購額與租金收入的差額。 當然融資租賃業務也涉及到銀行、保險公司、擔保機構等其他金融或非金融類機構，但較少涉及供應鏈的成員企業。
它是比較單一獨立的經濟實體。 而且融資租賃公司的服務對象不限定在某一行業領域，只要對融資融物有需求的中小企業都可以成為該公司的服務對象。一般融資租賃行業未來的發展趨勢有兩個方向：一個是向大而全的融資租賃巨頭方向發展，該類融資租賃公司會不斷的擴大其業務領域，從傳統的機械製造、船舶重工等領域向文化創意、農產品等領域進行擴張；另外一 個發展方向就是向專業化的細分領域進行發展，深耕於某一細分行業，朝特色化融資租賃企業發展。
隨著融資租賃行業的發展，越來越多的融資租賃公司會出現在市場競爭當中，但社會的資本增量在短期內增幅不大，這就意味著大部分的融資租賃公司的規模不大，資產有限，市場當中除了少數的大型的融資租賃企業之外，大多數的融資租賃公司都是資產規模有限的中小型融資租賃公司。該類型的公司的發展方向就應該是發掘利基市場，深耕於某一細分行業。
供應鏈金融：供應鏈金融主體是供應鏈當中的核心企業，核心企業的類型千差萬別，不同的供應鏈其核心企業不一樣。不同的供應鏈由不同的成員企業組成，擁有不同的核心企業，其供應鏈金融的業務主體便有了差別。供應鏈金融是銀行等金融機構利用供應鏈核心企業的信用，由核心企業作為擔保，向供應鏈當中的中小企業提供信用額度的一種融資模式。主要有存貨融資、預付款融資、應收賬款融資、應付賬款融資等等。資金的提供方往往是銀行等金融機構，擔保方是供應鏈當中的核心企業，主要是通過給予一定的信用期限和信用額度來解決中小企業的融資難問題。
在具體實踐當中，銀行等金融機構也是基於風險防控的考慮而僅選擇某些行業來開展此項業務，比如鋼鐵、木材、汽車製造等行業。這些行業的一個共同點就是發展的較為成熟，產品的價值易於確定，產品也容易在交易市場變現。
從這一點來看，融資租賃與供應鏈金融具有共同點，在行業領域的選擇上都是優先考慮風險相對可控的行業，而繞開或暫時避開風險較大的行業。但兩者的未來發展趨勢都是向更多的業務領域進行擴張，不斷開辟新的盈利空間。隨著融資租賃公司、銀行等金融機構在為中小企業進行金融服務方面的風險防控有較大改觀的時候， 會有更多的企業進入到風險較大的行業，比如文化創意產業。
2國家支持政策傾向不同
融資租賃：融資租賃在國際上具有非常重要的地位，西方很多發達國家融資租賃已經成為了僅次於銀行貸款的第二大融資渠道，市場規模巨大，同時發展歷史悠久有比較成熟的經營範式，受到了各國的大力追捧。我國目前處於經濟轉型的關鍵時期，國家要激發廣大民眾的創業創新熱情，必須加大金融支持的力度。而融資租賃在服務中小企業方面具有天然的優勢，因此近期國家省市政府密集出台了很多支持政策。各地區又根據國家的大政方針制定出符合地區發展實際的細則，後續細則的出台會更好的促進融資租賃行業的發展。
供應鏈金融：專門針對供應鏈金融支持的國家政策還比較少，有些政策會提及到要促進供應鏈金融的發展，比如在融資租賃相關的政策當中就提及了供應鏈金融。 兩者相比供應鏈金融的支持政策要比融資租賃少。少的原因在於供 應鏈金融業務發展的時間較短，無論是銀行等金融機構還是政府都處於摸索階段，在沒有探索清楚供應鏈金融發展 特徵模式的情況下冒然出台相關政策可能不利於該行業 的發展。隨著供應鏈金融的不斷發展，相關問題會不斷產生，國家會針對這些問題出台相應的政策。
3風險不同
融資租賃：融資租賃公司通過購買融資標的物，再租賃給中小企業使用，通過收取租金的方式回本並賺取一定的收益。這些標的物往往是中小企業亟需的設施設備，這些設備能夠給中小企業創造一定的價值，是中小企業賴以生存發展的重要物質基礎，中小企業知道一旦違約，融資租賃公司將收回融資標的物，畢竟融資標的物的所有權屬於融資租賃公司，收回之後對中小企業將造成致命的打擊，沒有了用於生產的設施 設備企業就會停工甚至破產倒閉。 因此，中小企業對待融資租賃公司相比供應鏈金融其主觀違約意願會比較低，因為其違約成本過高。 正是基於這一點，承租方沒有掌握融資標的物的所有權，融資租賃公司的風險才會小。同時融資租賃公司在審批項目的時候會比較謹慎，會將一些不符合其要求的中小企業排除在融資租賃服務之外，以減小風險。並且融資租賃是採用逐期歸還租金的方式回款，融資租賃公司的回款有保證，只要企業不出現較大的危機，每期一次的租金收入就能夠得到保證。
供應鏈金融：對於供應鏈金融來說，無論存貨質押融資還是應收 賬款融資銀行等金融機構的風險都比較大。這些資金都是在產品售出之後企業有了實際收入時才會歸還銀行等融機構的貸款。雖然是封閉式信用貸款，但貸款的歸還是來源於銷售回款。而企業的銷售情況具有很大的不確定性，這就給授信方帶來了很大的風險。
4融資租賃與供應鏈金融可以融合發展
融資租賃和供應鏈金融都可以用來解決中小企業融資難問題，兩者可以進行融合發展。銀行借貸給融資租賃公司和通過供應鏈金融的方式授信給中小企業的額度可以進行統籌管理，銀行可專門成立供應鏈金融及融資租賃事業部，統一安排該項資金的授信管理等工作。因為供應鏈金融和融資租賃的最大受益方都是中小企業，而主要的資金來源也是來自於銀行等金融機構。因此資金的來源以及資金的最終用途都是一致的，在這樣的背景下，銀行等金融機構可將融資租賃和供應鏈金融進行協調發展，以減少分塊化發展所帶來的交易成本大的問題產生。 另外綜合協調發展也能夠減少銀行等金融機構所面臨的風險。
融資租賃和供應鏈金融所面臨的很多風險都是一致的。 這些業務的發展都會受到經濟環境的影響，比如市場疲軟，則供應鏈金融和融資租賃業務都會受影響，產品銷售不暢，對相應設備技術改造的意願不強，即使企業有意願但也沒有實力去更新改造。這樣融資租賃和供應鏈金融的融合發展就成為了一個發展趨勢。站在銀行等金融機構的角度，它們應該把握這樣的發展機遇，盡早的將兩者進行協調發展，探索它們協調發展背後的規律、可能遇到的問題，建立相應的協調機制和相關部門。 當前金融業的競 爭也越來越激烈，銀行等金融機構迫切需要找到新的盈利模式，大膽創新是解決的方法之一。銀行只有大膽的嘗試， 將融資租賃和供應鏈金融捆綁起來才能夠開拓新的盈利空間。
融資租賃與供應鏈金融的相互滲透
1 融資租賃公司可以涉足供應鏈金融業務
融資租賃公司采購融資標的物， 再將標的物租賃給中小企業使用。站在中小企業的角度融資租賃公司就成為了實際意義上的供應商，而標的物的出售方是實際意義上的融資租賃公司的供應商。這樣的關系結構符合傳統供應鏈的組織架構。因此融資租賃公司就成為了供應鏈當中的一環。 而有些融資租賃公司資金非常雄厚，可以被認為是供應鏈當中的核心企業。 這樣融資租賃公司可以像傳統供應鏈當中的核心企業一樣為下游的中小企業提供供應鏈金融服務。 即租金也可以延期支付，租金提前歸還可以有折扣。同時融資租賃公司可以將未來的租金收入進行質押向銀行申請貸款。同時融資租賃公司可以為中小企業提供融資擔保，讓銀行等金融機構直接給中小企業融資。
融資租賃公司的成立受到了國家相關政策的扶持，國家也有相關的產業扶持基金，以及有政府背景的擔保公司為融資租賃公司提供擔保，且融資租賃公司的成立需要相關部門的審批，公司成立在某種意義上就說明其信用就有所保證。銀行和這樣的融資租賃公司打交道其風險就比較低。 因此，融資租賃公司可以充當起供應鏈當中的核心企業的角色。
另外，融資租賃公司要向融資標的物的出售方購買標的物，購買的過程融資租賃公司也有很大的發揮餘地，雖然這樣的采購是中小企業指定的出售方，但畢竟是融資租賃公司出資， 標的物的所有權也歸融資租賃公司。 因此，融資租賃公司要把自己當成是這一筆業務的主角參與到供應鏈的運營當中。
融資租賃公司要關注相關的行業發展，了解行業最新 的技術發展情況，設施設備的性能特徵等等。中小企業和融資租賃公司相比，其在專業化生產方面有一定的優勢，但其資產情況一般都不如融資租賃公司，再加上融資租賃公司的股東背景較為復雜，可能有銀行、擔保公司、大型企業集團甚至是政府部門，眾多的股東就意味著融資租賃公司擁有更多的資源， 這樣企業在做決策時就會更加的准確。
融資租賃公司不能僅僅把自己當成是一個資金的供給方，中小企業的服務者，而要把自己定位成中小企業的綜合服務者。不僅提供資金的支持還提供一些咨詢服務。融資租賃公司的未來發展方向會向綜合性的中小企業服務商的方向發展，給中小企業提供從設備采購、融資、咨詢等各種服務，承擔起供應鏈集成服務商的角色。在這樣的願景下，融資租賃業務更需要和供應鏈金融進行融合發展。
2 供應鏈金融可以向融資租賃業務進行延伸
供應鏈金融發展同樣非常迅速，但其發展也會遇到各種各樣的問題。比如融資模式過多，融資參與方負責程序多等等。同樣供應鏈金融業務當中起到核心作用的是供應鏈的核心企業，若供應鏈的核心企業不給中小企業提供融資擔保， 供應鏈金融業務就難以開展。銀行對供應鏈金融業務的考慮不是針對供應鏈當中的一家企業而是整條供應鏈尤其是供應鏈當中的核心企業。
供應鏈的特徵就決定了供應鏈核心企業在供應鏈當中的地位，大部分的成員企業一旦離開核心企業其生存就會存在很大的問題。這些中小企業具有非常明顯的核心企業依賴症。當前我國經濟發展模式亟 需轉型，企業也需要轉型，供應鏈當中的核心企業更是如此，向成立融資租賃公司的方向發展是供應鏈核心企業一 個不錯的選擇。 核心企業由於資產雄厚，積累的資源較多，對整條供應鏈的了解程度較深能夠成立融資租賃公司開拓新的業務領域。
㈡ 什麼是供應鏈金融
供應鏈金融是指金融機構（如商業銀行、互聯網金融平台）對供應鏈內部的交易結構進行分析的基礎上，引入核心企業、第三方企業（如物流公司）等新的風險控制變數，對供應鏈的不同節點提供封閉的授信及其他結算、 理財 等綜合金融服務。供應鏈金融的實質就是依靠風險控制變數，幫助企業盤活其流動資產從而解決其融資問題。其中，供應鏈金融系統是由迪蒙自主研發，為企業采購、生產加工製造、銷售等環節提供增信、融資、擔保、賬款管理、支付結算等一系列金融服務的互聯網金融系統；
供應鏈金融，簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。即把資金作為供應鏈的一個溶劑，增加其流動性。
一般來說，一個特定商品的供應鏈從原材料采購，到製成中間及最終產品，最後由銷售網路把產品送到消費者手中，將供應商、製造商、分銷商、零售商、直到最終用戶連成一個整體。在這個供應鏈中，競爭力較強、規模較大的核心企業因其強勢地位，往往在交貨、價格、賬期等貿易條件方面對上下游配套企業要求苛刻，從而給這些企業造成了巨大的壓力。而上下游配套企業恰恰大多是中小企業，難以從銀行融資，結果最後造成資金鏈十分緊張，整個供應鏈出現失衡。供應鏈金融系統可有效整合供應鏈上下游資源，全面實現商流、物流、資金流、信息流的「四流合一」，通過商務協同實現供應商、生產商、銷售商與消費者生態圈的信息共享，打造一套完整的供應鏈金融生態系統。
其中，供應鏈金融在目前有應收賬款融資、保兌倉融資、動產質押融資三種模式。
㈢ 供應鏈金融有哪些模式
供應鏈金融的三種模式
什麼是供應鏈金融
供應鏈金融其本質是對供應鏈結構特點、交易細節的把握，將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。也就是把資金作為供應鏈的一個溶劑，增加其流動性。
供應鏈金融促進供應鏈的發展體現在資金注入和信用注入兩方面：一方面解決相對弱勢的上、下游配套中小企業融資難和供應鏈地位失衡的問題；另一方面，將銀行信用融入上、下游配套企業，實現其商業信用增級，促進配套企業與核心企業建立起長期戰略協同關系，從而提升整個供應鏈的競爭能力。
供應鏈金融的三種模式
應收賬款融資
以未到期的應收賬款向金融機構辦理融資的行為，稱為應收賬款融資，這種模式使得企業可以及時獲得機構的短期融資，不但有利於解決融資企業短期資金的需求，加快中小企業健康穩定的發展和成長，而且有利於整個供應鏈的持續高效運作。
未來提貨權融資
未來貨權融資（又稱為保兌倉融資）是下游購貨商向平台申請貸款，用於支付上游核心供應商在未來一段時期內交付貨物的款項，同時供應商承諾對未被提取的貨物進行回購，並將提貨權交由金融機構控制的一種融資模式。
融資企業通過保兌倉業務獲得的是分批支付貨款並分批提取貨物的權利，因而不必一次性支付全額貨款，有效緩解了企業短期的資金壓力，實現了融資企業的杠桿采購和供應商的批量銷售。
融通倉融資
所謂融通倉即存貨融資，是企業以存貨作為質押向金融機構辦理融資業務的行為。所以融通倉服務不僅可以為企業提供高水平的物流服務，又可以為中小型企業解決融資問題，解決企業運營中現金流的資金缺口，以提高供應鏈的整體績效。
㈣ 供應鏈金融有哪家金融機構在做拍拍貸是嗎求大俠指教，謝謝
貌似不是吧，他主要做信用貸 ~~
㈤ 當下，供應鏈金融主要有什麼風險
風險主要有以下幾點：
（一）供應鏈斷裂風險。供應鏈融資主要是銀行依賴核心企業的信用，向整個供應鏈提供融資的金融解決方案，核心企業一般都是較大型的企業，其上下游企業大部分是中小企業，實際上是將核心企業的融資能力轉化為上下游中小企業的融資能力，提升上下游中小企業的信用級別。在融資工具向上下游延伸的過程中，一旦核心企業信用出現風險，這種風險也就必然會隨著交易鏈條擴散到系統中的上下游中小企業，進而影響供應鏈融資的整體安全性。
（二）道德風險。參與供應鏈融資的主體有金融機構、核心企業、中小企業和第三方物流企業等，這些主體在供應鏈融資業務中既有共同的利益取向，也有不同的利益訴求，當利益產生沖突的時候，一些主體便可能做出損人利己的行動而出現道德風險。核心企業在實力不足或累計或有債務超出其承擔極限，無法有效履行向下游發貨和擔保責任時，可能會利用強勢地位串謀下游經銷商利用虛假交易套取銀行資金引發道德風險。
（三）操作風險。由於目前我國信用系統比較薄弱，還沒有建立起較為完善的信用體系，存在信息不對稱和扭曲現象，涉及國際貿易的供應鏈融資時，對國外核心企業信用狀態的了解則更為薄弱，因此對供應鏈上的動態風險監控可能存在一定的疏漏。
㈥ 互聯網平台做供應鏈金融怎樣跟金融機構對接
企業應收賬款的數據抄往往能直接襲反映企業的生產銷售規模、企業效益、財務狀況等等信息，與企業的發展和存亡息息相關。而近年來，全國各行業應收賬款居高不下，嚴重影響企業的資金周轉，使處於債務鏈中的企業無法正常經營、舉步維艱，甚至走向破產倒閉。所以，做好應收賬款的管理已經成為企業經營活動中非常重要的問題。究竟該如何監控應收賬款發生以及如何處理企業的不良債權？從法律角度在預防應收賬款風險、合法手段追收賬款、取證等方面都需要注意。企業在經營過程中可能產生很多應收賬款，甚至發生欠款糾紛，企業可能因此遭受損失。雲圖供應鏈金融，深耕供應鏈金融領域多年，幫助眾多中小企業實現供應鏈融資，其根據實踐經驗，詳細分析企業商帳催收可能遇到的法律問題，希望能夠給企業做到防患於未然有所幫助。雲圖@供應鏈金融%算是不錯的。關注「雲圖金融」每天獲取供應鏈金融干貨。
㈦ 北京地區有知名的金融機構做供應鏈金融嗎
如果論到知名的，在我看來，北京東方富海當仁不讓，主要業務就是供應鏈金融。
㈧ 物流金融與供應鏈金融有什麼區別
在國外，眾多的銀行及大型物流公司對物流金融和供應鏈金融業務進行了實踐，獲得了內良好收益。在國內，容經濟的發展和企業融資的迫切需求為物流金融和供應鏈金融的發展提供了內在動力，和國外相比，它們雖然起步較晚但發展較快。
國內物流金融與供應鏈金融發展如此快，主要是因為：
一是銀行迫於競爭壓力，需要對金融產品進行創新。例如深圳發展銀行及交通銀行提出的供應鏈金融，招商銀行提出的物流金融等服務，均表明企業的融資需求越來越受到金融機構的重視。
二是物流企業的蓬勃發展、不斷創新以及第三方、第四方甚至第五方物流的服務方式相繼出現，為物流金融及供應鏈金融提供了物流保障。目前，國內大型的物流公司均與金融機構合作開展了商品融資及物流監管業務。
實踐證明，這兩種融資方式既能有效盤活企業存量資產，緩解融資難問題，又為金融機構及物流企業拓展業務范圍，開拓廣闊的市場。
㈨ 供應鏈金融主要會出現哪些風險
風險主要有以下幾點：（一）供應鏈斷裂風險。供應鏈融資主要是銀行依賴核心企業的信用，向整個供應鏈提供融資的金融解決方案，核心企業一般都是較大型的企業，其上下游企業大部分是中小企業，實際上是將核心企業的融資能力轉化為上下游中小企業的融資能力，提升上下游中小企業的信用級別。在融資工具向上下游延伸的過程中，一旦核心企業信用出現風險，這種風險也就必然會隨著交易鏈條擴散到系統中的上下游中小企業，進而影響供應鏈融資的整體安全性。（二）道德風險。參與供應鏈融資的主體有金融機構、核心企業、中小企業和第三方物流企業等，這些主體在供應鏈融資業務中既有共同的利益取向，也有不同的利益訴求，當利益產生沖突的時候，一些主體便可能做出損人利己的行動而出現道德風險。核心企業在實力不足或累計或有債務超出其承擔極限，無法有效履行向下游發貨和擔保責任時，可能會利用強勢地位串謀下游經銷商利用虛假交易套取銀行資金引發道德風險。（三）操作風險。由於目前我國信用系統比較薄弱，還沒有建立起較為完善的信用體系，存在信息不對稱和扭曲現象，涉及國際貿易的供應鏈融資時，對國外核心企業信用狀態的了解則更為薄弱，因此對供應鏈上的動態風險監控可能存在一定的疏漏。