國際金融衍生工具監管

『壹』 國際金融衍生品短期期權8個月了還保險嗎

根據實際情況判斷，如果外圍環境不錯，合同允許就可以繼續持有。

『貳』 它是陸地巡航艦的衍生產品,國際名稱land cruiser prado,中文名字豐田普拉多,

那也是普拉多。蘭德酷路澤只有land cruiser這幾個字母。
land cruiser是一個系列
prado是land cruiser的一個分支

『叄』 商業銀行中間業務的特點

1、自由度較大

中間業務不像傳統的資產負債業務，受金融法規的嚴格限制。一般情況下，只要交易雙方認可，就可達成協議。中間業務可以在場內交易，也可以在場外交易。

絕大多數中間業務不需要相應的資本金准備，這導致部分商業銀行委託性和自營性中間業務的過度膨脹，從而給商業銀行帶來一定的潛在風險。

2、透明度差

中間業務大多不反映在資產負債表上，許多業務不能在財務報表上得到真實反映，財務報表的外部使用者如股東、債權人和金融監管當局難以了解銀行的全部業務范圍和評價其經營成果，經營透明度下降，影響了市場對銀行潛在風險的正確和全面的判斷，不利於監管當局的有效監管。

3、風險分散

交風險分散於銀行的各種業務之中。中間業務涉及多個環節，銀行的信貸、資金、財會、電腦等部門都與其相關，防範風險和明確責任的難度較大。

4、高杠桿作用

所謂高杠桿作用，也就是「小本博大利」。這主要是指金融衍生業務中的金融期貨、外匯按金交易等業務所具有的特徵。

例如，一名債券投資者，只要拿出10萬美元，便可以在金融期貨市場上買入幾個100萬美元價值的債券期貨合約。由於高杠桿的作用，從事金融衍生業務交易，既存在著大賺的可能性，也存在著大虧的可能性。

(3)國際金融衍生工具監管擴展閱讀

中間業務與表外業務雖然有重疊，但並不完全一致。表外業務從會計核算的口徑出發，中間業務則主要基於業務類別。從廣義上看，中間業務是指不構成商業銀行表內資產、表內負債、形成銀行非利息收入的業務，隸屬於廣義表外業務。

從概念上看，表外業務是指商業銀行從事的，按照現行的會計准則不計入資產負債表內，不形成現實資產負債，但能夠引起當期損益變動的業務。

此外，表外業務具有一定風險，2016年11月23日，銀監會發布《商業銀行表外業務風險管理指引（徵求意見稿）》，首次將表外業務分為擔保承諾類、代理投融資服務類、中介服務類和其它等四大類，並對四類表外業務的具體內容給出明確說明：

1、表外業務的定義沿用以前的說法，沒有更新，但一定程度上能夠解決對市場上有關表外業務內涵與定義的爭議（如表外業務、表表外業務等）。

2、擔保承諾類業務需要承諾信用風險，部分業務需要佔用資本。

3、代理投融資服務類業務主要是指委託與代客業務兩類，其中以表外理財業務和委託投資業務為主，不計提表外信用風險，請注意這里不計提資本的前提是不承擔代償責任、不承諾投資回報。

4、中介服務類業務不計提資本，主要包括投資銀行中的財務顧問咨詢業務與資產託管業務，是銀行從事的真正中間業務。

『肆』 國際金融衍生工具的法律監管--基於中美的比較研究。漢譯英

International finance derive from the implement law oversees- - Sino-US-based comparison go into.

『伍』 什麼叫期權交易

員工期權就是來一個用極低的行權價自在未來可以獲得公司的股票，如果公司成功上市或者被人收購，對應的股票往往有較大幅度的增長，員工行權後將股票賣出，可以獲得一筆財富。 在國外，比如美國矽谷，有的科技公司給予員工低薪酬高期權，公司成功後，員工得到遠超過固定薪酬的回報。

『陸』 其他金融衍生工具屬於證券市場交易的投資品種嗎

近年來抄,在國際金融市場的迅速發展中襲,衍生工具一直是人們注目的焦點之一。有別於傳統的金融產品,金融衍生工具的出現和不斷演進,已對國際金融活動和金融市場的發展產生了重大而深遠的影響。 一 金融衍生工具,或者衍生產品（de-rivative procts）,是由傳統金融產品如股票、匯率等派生出來的。由於系派生物,金融衍生工具不能獨立存在,其價值在相當程度上受制於相應的傳統金融工具。這類能夠產生派生物的傳統產品又稱之為基礎工具（un-derlying instrument）。根據目前的發展,金融基礎工具主要有三大類:外匯匯率、債務或利率工具（債券、商業票據、存單）以及股票和股票指數。
【分類號】：F830.9
【DOI】：cnki:ISSN:1005-1589.0.1995-04-010
【正文快照】：
也牛米,在國際金融市場的迅速I認購證）也是其中一種。這樣;近年來發展中,衍生工具一直是人們注目的在國際金融市場上廣泛應用的金融衍生焦點之一。有別於傳統的金融產品;工具主要有:遠期合約、期貨、期權、金融衍生工具的出現和不斷演進,已互換、資產擔保證券等五種類型。

『柒』 請簡述國際掉期與金融衍生品協會（ISDA）的作用

在衍生商品品種、ISDA法律文件、凈額結算（netting）及擔保品（Collateral）方面的法律意專見以及風險管理屬具有顯著的貢獻或參與。同時也致力於參與各國政府機關維持密切溝通管道，促使這個交易市場更健全發展。

『捌』 誰知道國際結算風險的分類及可以用哪幾種金融衍生工具規避各類結算風險啊

1、遠期支付時，防止未來利率、匯率、股票指數有所降低。可買相關的金融期貨，專來規定這個價格。
2、遠期屬時，防止未來相關指數降低，但又不想錯過上漲賺錢的機會。則可買相關金錢期權產品，來規定這個價格，但到時逢漲又可放棄這個協定，只是交上一定的期權費。
3、在進行債務保值時，可選擇貨幣互換、利率互換。

『玖』 「注冊金融工程師」算上海金融領域「十三五」緊缺人才嗎

應該算緊缺人才，注冊金融工程師在公司財務、衍生品交易、投資及現金管理，以及風險管理等領域發揮著重要的作用。

2017年1月13日，上海金融系統人才工作會議召開。會上發布了《上海金融領域「十三五」人才發展規劃》和《上海金融領域「十三五」緊缺人才開發目錄》。

在此次發布的人才目錄里有「注冊金融工程師」職責的表述，部分人才緊缺程度達到三星標准（以下內容摘自《上海金融領域「十三五」緊缺人才開發目錄》，標黑部分為注冊金融工程師職責或能力所在）：

1、研究類金融緊缺人才-市場研究人才-緊缺程度等級☆☆☆

能力要求：熟悉貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場、金融衍生品市場、商品期貨市場及相應的金融產品的特性；精通各類金融市場分析工具、分析方法及分析技能；具有較強的分析研究能力、預判能力。

經歷業績：具有在海內外經濟、金融機構從事金融市場研究的工作經歷；撰寫過高質量的金融市場分析報告並被業內所公認，研究成果具有較高的應用性和實踐價值，得到業內認可；具有國際權威的資格認證證書，具有經濟、金融博士學位或高級職稱。

2、業務類金融緊缺人才-固定收益外匯大宗商品投資人才（FICC）-緊缺程度等級☆☆☆

能力要求：具備對宏觀經濟金融因素及相關經濟金融政策做出獨立的判斷分析的能力；熟悉貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場、金融衍生品市場、商品期貨市場等產品的特性及定價分析方法；具有較強的研究預判、風險控制、溝通協調和國際交往能力。

經歷業績：具有在海內外金融機構從事固定收益、外匯、大宗商品投資等方面的工作經歷；有獨立負責固定收益、外匯、大宗商品投資等投資部門的工作經歷；取得國際權威的資格認證證書。

3、業務類金融緊缺人才-金融產品研發團隊-緊缺程度等級☆☆☆

能力要求：團隊成員熟悉金融行業發展趨勢和和市場狀況，通曉國內外金融產品及金融交易業務；能結合金融市場需求為金融機構設計開發諸如創新銀行理財產品、固定收益產品、年金產品、場外市場（OTC）市場產品、合格境外投資者（QFII）、合格境內投資者（QDII）、ETF 聯接、期權期貨產品、大宗商品交易及貴金屬研發產品、航運金融保險產品、個人遞延型稅收保險產品等創新金融產品。

經歷業績：團隊成員具有在海內外金融機構從事金融產品研究的工作經歷；研究開發的創新金融產品得到市場認同，取得良好的經濟效益；具有國際權威的資格認證證書、金融風險管理師、金融工程師等），符合相關金融從業人員資格；團隊結構穩定，且有共同合作在海內外開發過業內公認的金融創新產品的經歷。

4、風險控制與管理類金融緊缺人才-金融機構監管人才-緊缺程度等級☆☆

能力要求：熟悉國際金融監管機構的相關監管制度；熟練掌握和運用數理統計模型對金融衍生品進行定價和開展風險評估；對國際金融監管發展趨勢和各國金融監管體制有較為全面的掌握。

經歷業績：在海內外著名國際研究機構或國際金融機構有較為豐富的研究經歷；具有在海內外監管行業協會或中國人民銀行、銀監會、證監會、保監會等從事相應監管業務；對國際金融市場產品創新及監管最新發展進行跟蹤研究；具有國際大型金融機構擔任高級管理職務經歷；具有較強的決策能力、市場應變能力、組織協調能力和改革創新能力。

5、風險控制與管理類金融緊缺人才-風險管理人才-緊缺程度等級☆☆☆

能力要求：具有先進的風險控制理念；熟悉金融機構業務流程和金融風險控制的原理、模型和工具；掌握金融政策法規；能組織建立系統預警、監控、稽核等風險防範制度和機制；具有較強的國際交往能力。

經歷業績：具有在大型金融機構從事合規、風控、稽核的工作經歷；熟練掌握及運用各種風險評估及風險控制工具，具有強烈的風險防範意識、較強的風險識別能力；具有相應的國際權威資格認證證書，符合相關金融從業人員資格。

注冊金融工程師在現代金融業發展中不可或缺，由於熟練掌握金融工具與計算機技術，一直是社會急需的金融復合型人才。

在公司財務方面，注冊金融工程師常常受命開發新的金融工具以確保大規模經營活動所需要的資金。在某些情況下，所要求的融資性質或成本方面的考慮決定了必須採用一種特殊的工具，必須將一系列的特性賦予某一種工具，或者必須將多種工具的組合綜合地運用。

金融衍生產品方面

注冊金融工程師還受雇於證券及衍生產品的交易。他們尤其擅長於開發具有套利性質或准套利性質的交易策略。這些套利策略可能涉及到不同地點、時間、金融工具、風險、法律法規，或者稅率方面的套利機會。有關地點套利創新包括了期貨交易所之間的聯網，從而使在一國市場進行的交易可由在另一國市場的交易來沖抵。這種全球聯網是一項令人振奮的進步，它導致了24小時連續交易的新格局。近幾年來的許多創新還涉及到了時間套利。最著名的例子大概要算程序控制交易了，當出現某種策略的收益大於其實現成本的情況時，此種套利便成為可能的，而注冊金融工程師們也在不斷努力尋找此種情形。金融工具之間的套利解釋了許多導致「復合」金融工具和現金流「重新包裝」的新發展。這方面的實例有復合期權、零息票債券，以及以按揭貸款為擔保的債券（CMO）。風險的不對稱性、進入市場難度的不對稱性，以及在稅收方面的不對稱性都創造出套利的機會。這些不對稱性解釋了互換協議的出現、優先股的多方面應用，以及具有特殊目的合夥企業的大量增加等許多現象。

貨幣管理

注冊金融工程師在投資與貨幣管理方面也發揮著卓越的作用。他們開發出許多新的投資工具如「高收益」共同基金，貨幣市場共同基金、sweep系統以及回購協議市場等。通過諸如重新包裝和超額按揭等極其巧妙的辦法，他們還開發出了將高風險投資工具轉變成低風險投資工具的系統。最後一方面，注冊金融工程師與風險管理有著極深的關系，在20世紀80年代中期，倫敦的銀行開始設立由專家小組組成的風險管理部門，這些專家為公司的風險暴露提供結構化的解決方案。這些專家小組採取新的策略研究風險管理，這種新策略是要仔細地考察公司所承受的一切金融和財務的風險。有些風險對所有人來說都是顯而易見的，而另一些風險則是間接的、不明顯的。有的風險在某些時候會彼此沖抵，而在另一些時候卻相互加強。這些專家小組與客戶公司合作，目的在於（1）識別風險，（2）衡量風險，（3）確定公司管理層想要獲得的結果。至此為止的每一步都構成了分析。而完成了這些分析之後，專家小組便可採用它們在金融工程方面的現成技術了。專家小組將從一組現有的金融產品，如互換（swap）、期貨、遠期利率協議。期權中拼湊出一個有時被稱為結構化方案的解決方法來獲得所需要的結果，這種「積木式」的風險管理方法已經成為注冊金融工程師進行金融風險分析與管理工作的基礎。

『拾』 2021國考證監會考試大綱出了么

2021年度中國證監會招考職位專業科目筆試考試大綱已發布。

考查知識點

(一)經濟學基本原理

1、供給與需求

掌握需求理論、供給理論、均衡價格理論、彈性理論。

2、企業理論

掌握生產理論、生產函數、成本與利潤。

3、福利經濟學與市場失靈

掌握一般均衡、帕累托最優、市場失靈、科斯定理。

4、宏觀經濟的基本指標與國民收入決定理論

掌握國民收入核算與方法、國民收入決定理論、總需求分析、總需求-總供給模型、貨幣與通貨膨脹、失業、宏觀經濟政策目標與工具。

掌握評價宏觀經濟形勢的基本變數，資本市場與宏觀經濟運行之間的關系;通貨膨脹和通貨緊縮對資本市場的影響;財政政策、貨幣政策和收入政策對資本市場的影響。

5、宏觀經濟政策

掌握宏觀經濟政策(財政政策、貨幣政策、穩定政策、政府債務、宏觀經濟、宏觀經濟政策與資本市場)。

6、經濟波動理論

掌握經濟波動理論(總需求、IS-LM模型、總供給、菲利普斯曲線、總供給-總需求模型、開放經濟、經濟周期)。

7、經濟增長理論

掌握經濟增長理論(索洛模型、黃金律、內生增長模型)。

8、宏觀經濟學的微觀基礎

掌握消費、投資相關理論。

9、微觀經濟學

掌握消費者選擇理論(效用理論、消費者選擇、消費者剩餘、收入效應、替代效應)。

掌握完全競爭市場和不完全競爭市場(完全競爭市場、廠商短期供給曲線和長期供給曲線、生產者剩餘、規模效應、不完全競爭市場、寡頭壟斷、價格歧視、生產要素價格的決定)。

10、本屆政府的經濟發展思路

盤活存量、自貿區、長效機制、負面清單等。

經濟、金融工作要求。

(二)金融基礎知識

1、貨幣供求及利率決定

掌握貨幣的基本概念(貨幣的定義及度量、貨幣層次的劃分、貨幣的職能、貨幣形式的演變)。

掌握利率的計算、利率的分類(復利、終值、現值)。

掌握貨幣供給(基礎貨幣、貨幣乘數、原始存款、派生存款的相關知識;存款貨幣創造過程)。

掌握貨幣需求(傳統貨幣數量論、凱恩斯的流動性偏好論、弗里德曼的貨幣需求理論)。

2、金融市場及金融機構

掌握金融體系相關理論(金融市場的概念與功能、直接融資與間接融資、金融市場分類、金融中介機構、金融工具及市場)。

掌握我國金融市場(概念、分類、影響因素、我國金融機構的種類、我國金融監管機構)。

掌握中央銀行相關知識(職能、資產負債表、中央銀行的類型)。

掌握商業銀行、保險公司、信託投資公司的主要業務;商業銀行的資產、負債、表外業務。

掌握金融市場分類(證券市場、期貨市場、期權市場)。

掌握金融機構風險管理相關知識。

3、貨幣政策

掌握貨幣政策的目標、工具、傳導機制和中介指標。

掌握通貨膨脹的成因、社會效應和有關對策。

掌握金融監管的原則、目標和手段。

掌握我國金融監管機構和職能。

掌握《巴塞爾協議》的主要內容。

掌握宏觀審慎監管的主要內容。

4、財政與稅收

掌握增值稅、消費稅、企業所得稅、個人所得稅、土地增值稅、印花稅的主要規定。

5、外匯管理、國際資本流動及金融全球化

掌握外匯與匯率的基本概念及主要理論;匯率制度、固定匯率和浮動匯率的概念;匯率風險的概念和類型。

掌握引起匯率變動的主要因素，匯率變動對經濟的影響。

掌握當前人民幣匯率制度的特點和我國外匯市場的基本情況;掌握外匯管理的概念、類型和我國外匯管理制度。

掌握國際資本流動的定義、原因和類型;資本流動的作用和政府幹預資本流動的手段;

掌握全球金融市場與金融體系，國際金融監管體系，主要國際金融機構的職責。

掌握我國金融業對外開放相關情況。

(三)國際金融危機

1、國際金融危機成因;國際金融危機對金融市場的影響;國際金融危機對實體經濟的影響。

2、結構性金融衍生品的特徵;結構性金融衍生品的創新趨勢及利弊。

3、國際金融危機後的金融監管新變化，2008年全球金融危機的成因、對策及影響。

(四)證券基礎知識

1、證券及證券市場概述

掌握多層次資本市場的主要內容;資本市場的概念、內涵、外延;如何正確理解多層次資本市場體系;資本市場的監管思路及展望;資本市場系統性風險的監測、預警與防範;如何將資本市場放到整個宏觀經濟中去發揮作用;主板市場、創業板市場、「新三板」市場及科創板市場的區別;債券市場。

掌握科創板重點服務的企業類型、行業領域、上市條件和制度設計的創新點。

掌握證券與證券市場的定義、特徵和功能。

掌握證券市場參與者的構成，機構投資者的種類;各類機構投資者投資證券市場的相關規定。

掌握證券發行市場和交易市場的概念及關系。

掌握證券交易市場的分類、定義、特徵和職能。

掌握證券公司的功能和主要業務種類。

掌握證券登記結算公司以及證券投資咨詢公司、律師事務所、會計師事務所、資產評估機構、信用評級機構等證券服務機構的職能、業務范圍與管理體制;證券服務機構及其從業人員的法律責任和行為規范。

2、證券產品-股票、債券、證券投資基金

掌握股票、債券和證券投資基金的概念、性質、特徵和類型，股票估值和債券估值。

掌握債券及其他固定收益類產品的特徵和區別。

掌握銀行間債券市場和交易所債券市場的交易品種、參與主體、交易方式等基本情況。

掌握證券投資基金的定義、特徵和作用。

掌握私募股權投資基金和創業投資基金的概念和區別。

掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區別;交易所交易的開放式基金的概念、特點。

掌握基金管理人、託管人的概念與職責以及與基金當事人之間的關系。

掌握基金資產凈值的含義;基金資產估值的概念及基本方法;基金的投資范圍與投資限制。

3、證券交易

掌握證券交易的含義、種類和方式。

掌握證券交易所和證券登記結算公司的概念和職能;證券的清算與交收的主要內容。

掌握股票價格指數的概念和功能，我國主要的股票價格指數。

掌握主要國際證券市場及其股價指數。

掌握證券經紀業務、證券承銷與保薦業務、自營業務、客戶資產管理業務、融資融券業務的基本內容。

掌握回購交易的主要內容。

4、證券市場監管體系

掌握證券市場監管的意義、原則、目標和手段;證券市場監管的內容和證券市場監管機構的主要類型、職責;證券市場自律管理的主要內容。

5、證券市場對外開放

掌握境外上市外資股(H股)的發行、上市條件。

掌握合格境外機構投資者、合格境內機構投資者制度概況。

「滬港通」「深港通」「滬倫通」的主要內容。

(五)期貨及衍生品基礎知識

1、期貨市場概述

掌握期貨交易與現貨交易、遠期交易的關系;期貨交易的基本特徵和功能。

掌握期貨交易所的性質與職能。

掌握期貨中介機構的職能、性質和作用。

2、期貨合約與期貨品種

掌握期貨合約的概念、主要設計原理。

掌握期貨品種的分類;國內、國際主要期貨品種。

3、期貨交易、結算、交割制度與基本流程

掌握期貨交易、結算、交割基本制度及交易流程。

4、套期保值

掌握套期保值概念、原理與操作原則;套期保值者的特點與作用。

掌握套期保值的種類及適用對象和范圍。

5、期貨投機與套利交易

掌握期貨投機定義;期貨投機與套期保值以及股票投機的區別;期貨投機套利的作用、原則與方法。

掌握期現套利的概念及其應用。

6、期權與期權交易

掌握期權的含義及特點;期權的分類及各類期權的概念;期貨期權合約的主要內容;權利金、執行價格;期貨期權與期貨的關系。

7、金融期貨與金融衍生品

掌握金融期貨及衍生品的概念。

掌握股指期貨套期保值的種類及應用;股指期貨合約的理論價格;股指期貨期現套利的種類及應用。

掌握股指期權、個股期權、ETF期權等其他權益類衍生品，主要產品合約內容與設計原理。

掌握利率期貨及衍生品相關知識。

8、期貨市場監管

《期貨交易管理條例》《期貨投資者保障基金管理辦法》《證券期貨投資者適當性管理辦法》《期貨經營機構投資者適當性管理實施指引》《證券期貨經營機構私募資產管理業務管理辦法》內容。

2021國家公務員考試大綱匯總