春節期間金融服務特色做法

① 如何做好金融服務工作

金融企業是經營特殊商品——貨幣、貨幣資本以及與此相關的金融服務企業。金融服務是為社會物質資料的生產和流通提供融通資金的服務，是金融企業有效經營貨幣與貨幣資本的成功保障，是營銷管理的一項具有決定性意義的活動，是金融企業提供的全部金融業務與其以客戶為中心的金融服務意識、服務活動、服務質量與結果的整合。那麼如何做好這項服務呢?筆者認為大概從以下幾點做起：
一、關注客戶
金融企業的客戶服務必須要關注客戶的因素主要是：消費時間、職業特徵、等待時間 、禮貌程度、注意程度、正確性與能力等，滿足客戶對金融產品和服務的需求，在客戶需要的時候，能夠得到所需要的全部金融產品和服務。
二、懂得金融服務禮儀的重要性
禮儀是人與人之間關系的潤滑劑；是事業成功、家庭幸福的敲門磚；是無形的廣告；是國家富強文明的標志。
現代禮儀是精神文明建設的重要內容：提倡具有時代和民族精神的禮儀，摒棄傳統禮儀中落後、迷信的東西。作為人們溝通和聯絡的重要方式，禮儀日益為人們所重視。尤其在禮儀之邦的中國，隨著社會主義精神文明建設的不斷深入，注重禮儀已成為各行各業提高服務質量的重中之重。
隨著我國加入WTO及外資銀行的進入，金融行業的競爭近乎白熱化。在人員素質、網點建設、科技水平等方面不具備比較優勢的情況下，若在缺少特色和核心競爭力，必然使我們企業在競爭中處於被動地位。要想在競爭中取得優勢，必須為客戶提供有特色的金融服務，必須把客戶為中心的服務理念作為角逐制勝的法寶。因為好的服務能帶來最大程度的客戶忠誠，而客戶忠誠與否將直接影響企業的經濟效益、聲譽和發展前景。金融業作為服務行業，其專業服務禮儀逐漸成為提高企業形象、擴大市場佔有率的重要因素。因此作為金融服務從業人員必須高度重視金融服務禮儀。
三、 高度重視金融服務從業人員的職業意識
金融服務從業人員的職業意識大概有以下幾點：1、誠信意識，誠信是指誠實守信、有信無欺，它是金融業員工的基本職業要求，是金融服務人員應具備的基本素質和最重要的品德之一。培養誠信意識已經成為全民共同關注和討論的話題。因此，要想在職業生涯中獲得成就，就要做到正直和誠信，增加對他人、企業和社會的責任感。2、服務意識。服務意識是指 把自己所從事的工作以及給他人帶去方便和快樂的事情，只有具有強烈的服務意識，才能把工作當做快樂的事情。隨著市場經濟的發展，金融產品渠道越來越完善，產品差異越來越少，服務的重要性日益突顯，作為農村信用社的服務人員，更應該注重和強化服務意識，把工作當做樂事，樂在其中，把顧客當做朋友，真誠的心甘情願的為他們服務。3、效率意識 ，現代金融服務業涉及廣泛，金融產品需求日益增加，對金融服務的要求也隨之提高，因此金融服務人員的效率意識至關重要。時間就是金錢，顧客在等待辦理業務時，他們期盼的是准確、快捷。因此，服務效率決定著企業客戶吸引力的大小，從而也決定著企業的生存。4、責任意識。是一個人成就事業的基本保證，也是其造福社會的一項基本前提。沒有強烈的責任心，人就容易在逆境中跌倒，在各種誘惑面前不能自持。負責任是一種決定，需要用行動去承諾，才能給人一種可以信任的感覺。有責任意識的金融服務從業人員必須做到認真履行諾言，優質高效的完成工作，嚴格遵守職業道德，從新的責任和事務中獲得動力。5、團隊意識。 團隊意識是具有集體意識和協調合作能力的一種綜合表現，它體現在金融團體為了一個統一的目標，自覺的認同必須負擔的責任，並願意為此共同奉獻。團隊意識包括兩個含義：一是集體意識，即團隊成員有共同的目標和基本利益，並為集體榮譽不斷努力；二是合作能力，團隊精神體現在成員的合作中，金融企業有了團隊精神就有了核心競爭力。6、創新意識。在當今信息化時代，從業人員的創新意識是金融企業提供具有吸引力的服務的重要因素。金融從業人員應該有意識、有目的的培養自己的創新意識，利用各種有利條件，從細微入手，用於探索創新。

② 怎樣撰寫金融服務方案

首先你要做大量的調查然後根據需求進行整改。制定方案。
金融服務方案，是商業銀行在對客戶需求進行認真調研的基礎上，對本銀行金融產品和服務進行全面整合，為大型客戶度身訂做的有關金融服務方面的解決方案，是一種提案式或建議式的營銷文書。
1作用金融服務方案雖然是一種參考性文書，但由於它是為大型客戶度身訂做的，具有很濃厚的人情味，針對性強，可操作性強，在商業銀行市場營銷中發揮著特殊的作用：（1）它有利於表明你和你這家銀行為客戶專門服務的誠意，增加客戶的信任度。由於金融服務方案書是專門為某個客戶制訂的，並且是以正式文件發送的，這樣就使客戶感到你這個客戶經理和你這家銀行是誠心誠意地在為他想問題、解決問題，從而增加對你和你這家銀行的信任度，為以後的營銷工作奠定基礎。（2）它有利於解答客戶在金融服務需求方面的困惑。如果客戶經理與客戶代表的營銷商談只停留在口頭上，而沒有一定的文字說明，這樣客戶代表就不可能准確地了解銀行方面對客戶需求的解決辦法。如果你為客戶精心製作了一份金融服務方案書，客戶代表就能准確地把握你這家銀行的優勢及提供的特色金融服務，為客戶方面的決策提供了依據。
2它為在商談階段提出提議和協議草案打下了基礎。由於金融服務方案書針對客戶的特殊需求設計了有關金融服務的具體方案，就使客戶與本銀行合作的內容與方式有了一個大體的框架。如果客戶對這份方案書感興趣，那麼雙方便有了共同的商談語言，以後的營銷商談就順利得多了。
3．特點這是商業銀行為客戶度身訂做的有關本銀行為其提供相關金融服務的計劃書，是一種參考性文書，沒有法律約束力，也沒有統一格式要求，是對特定的客戶專門製作的。因此，金融服務方案必須清楚地列出客戶的金融服務需求和銀行的具體解決方案。結構模式1．種類金融服務方案的制訂，有很強的個性化特徵，因而其種類的劃分也有多種。依提供金融服務的內容分，有綜合服務方案和單項服務方案；依運用的表現工具分，有文字方案和
PowerPoint(多媒體演示文稿)等。
2．結構金融服務方案書沒有固定格式，可以因客戶對象不同而靈活地制訂。一般來講，應包括以下幾個方面：（1）前言。主要寫明雙方合作的基礎、緣由、范圍、內容、目的及前景展望等。（2）本銀行優勢。包括網點優勢、網路優勢、政策優勢、業務功能優勢、人才優勢、信用優勢、地域優勢、經驗優勢等等。（3）對客戶金融需求的理解。這部分既要對客戶的現實金融需求進行認真的理解，又要對客戶未來的發展需求進行前瞻性分析，以便誘導客戶選擇使用本銀行即將推出的最新金融產品和服務。（4）金融服務解決方案。這部分一定要根據客戶的實際需求來制訂。主要包括融資解決方案；資金結算解決方案；國際業務解決方案；金融理財解決方案等內容。（5）金融服務優惠條件。包括資金價格、中間業務手續費標准、貸款擔保條件等，一定嚴格遵守國家有關政策規定，嚴禁違規承諾。
3金融服務保障措施。包括客戶服務團隊的組成；金融服務承諾；金融服務措施等。寫作指要
在金融產品與服務的介紹階段，為客戶製作提供專門的金融服務方案書，是一項非常重要的工作。對於再次拜訪的客戶，你一定不要再像第一次那樣，兩手空空地就去見面，而是根據初訪和其它渠道收集的資料，為其製作專門的金融服務方案書，並以本銀行的名義用正式公函送給客戶。雖然，金融服務方案是一種參考性文書，但客戶經理一定要非常注意運用這個特殊武器，來達到事半功倍的效果。
製作金融服務方案書，要注意把握以下幾個方面：
4 要透徹理解客戶需求，使方案具有針對性。
要組織專班和人員，廣泛收集有關信息情報，深入分析客戶所處行業的發展趨勢，認真研究客戶的經營現狀和存在的問題，並通過加強對客戶重點部門負責人和重點經辦人的溝通和感情聯絡，透徹了解客戶的實質性需求和不同階段的側重點，確保我行提供給客戶的金融服務綜合方案和單項服務方案都具有針對性。
要真正透徹理解客戶需求，必須高度重視對客戶信息情報資料的收集工作。這是制訂金融服務的前提和基礎。金融服務方案書是專門為某個客戶度身訂做的，因此你必須通過各種渠道、運用各種方式收集與這個客戶有關的一切信息情報資料，包括這個客戶本身的機構、體制、人事、經營、財務、機制等情況，與各銀行的關系情況，所在行業的政策背景情況，所在區域的社會經濟情況等等，力求金融服務方案的針對性、可靠性、吸引力更強。
5.要突出優勢和特色，使方案具有競爭性。
立足我行實際，緊扣客戶需要，有機整合我行產品和資源，突出我行優勢和特色，創造性地為客戶的具體項目提供「一對一」個性化解決方案。如果你提供給客戶的金融服務方案具有濃郁的特色感和吸引力，那必將會引起客戶的高度關注，贏得客戶的好評，有效地增加競爭砝碼，增強競爭優勢。
6．要確保質量，使方案具有操作性。
在制定具體金融服務方案時，要以客戶部門為主體，從科技、會計、銀行卡、信貸、國際業務等部門及有關分行選調業務骨幹，成立金融服務方案製作小組，在全面研究客戶的實質性需求的基礎上，多次組織集中討論，明確方案主題、結構和主要內容，同時落實個人責任制，分工負責，限期完成。政策不明朗的，及時向上級行請示，科技支持不全面的，迅速組織技術專家開發。服務方案初稿形成後，先由製作小組反復斟酌，並請有關專家予以論證，然後提交相關領導和部門討論修改審定。只有程序規范，組織嚴密，才能確保方案質量，使其具有可操作性，羸得客戶青睞。
7．要認真學習，使方案具有專業性和權威性。
要使你制訂的金融服務方案能打動客戶的心，就必須學一點與客戶行業有關的知識，讓客戶感到你這家銀行和你這個客戶經理的與眾不同之處，不僅是一個金融專家，還是一個知識淵博的人，是一個能夠對客戶需求很了解的人，是一個可以信賴的人，從而找到共同語言，結成知心朋友，形成戰略夥伴關系。
8.要精心寫作和製作，使方案具有新穎性。
要運用朴實、准確的語言來寫作金融服務方案。切忌誇誇其談，切忌盲目承諾。要設計的十分周到、細致、新穎，一目瞭然，而且最好是專業列印包裝好的，用正式文件發送的。這樣，客戶就覺得你是誠心誠意地在為他想問題，就比較容易接受你的方案。

③ 如何進行特色支行建設

創新路徑，開辟綠色通道
為推進「特色支行」建設，積極拓寬經營思路，不斷加強機制、體制建設，在授權管理、考核激勵、資金管理、擔保方式及團隊建設等方面大膽創新，為特色支行創建開辟「綠色通道」，加快「特色支行」建設步伐。
一是完善實施方案。在吸收借鑒同業經驗的基礎上，繼續在《特色支行建設方案》的框架內制定相關的政策、制度、細則，進行明確的業務授權，為支行開展特色服務建設提供政策和制度保障。
二是調整管理架構。按照現代化商業銀行經營管理體制的要求，重新調整支行業務組織架構，在市行方面重新整合與支行開展特色服務關系較為密切的部門，使它們各自的職責更加明確，從而對特色支行建設的支持和連接更加嚴密;在支行方面，對支行科室設置進行改革整合，進一步明確「二線為一線服務，一線為客戶服務」的理念，為業務的營銷拓展提供系統化、專業化的支持。
三是擴大貸款審批許可權，簡化貸款審批環節。對特色支行的特色業務，根據其產品特點及風險管控能力，適度擴大支行的貸款審批許可權，給予特色支行更大的自主權。在貸款額度、期限、利率及擔保方面給予特色支行充分的自主權，允許特色支行對目標客戶給予一定的小額信用貸款授信，並自行確定貸款利率浮動幅度。對特色信貸業務簡化信貸審批程序，開辟貸款綠色通道，縮短辦理業務的時間，提高工作效率，及時滿足客戶的資金需求。
四是建立科學考核機制，強化正向政策激勵。大力探討實施差異化考核政策，對不同的特色支行探討實施不同的考核管理，引導激勵支行發展特色經營，實現自身業務的快速發展。不斷完善綜合考評機制，尤其是信貸考核機制，設定科學的考核指標。如對信貸質量的考核，嘗試改變原來形成不良逐筆追究的「零」容忍度做法，科學設置不良率的容忍度指標，規定凡控制在容忍度指標以內的，不進行績效處罰，不影響綜合考評。建立盡職免責制度，客觀公正地確認特色支行不良貸款責任人應承擔的責任，經認定為「盡職」的，免於責任追究，真正做到盡職者免責、失職者問責。
五是加強內部資金調配，確保業務拓展需要。為確保特色支行全力推廣特色業務，一方面採取壓降集團客戶和單戶大額貸款、主動營銷小企業客戶和特色業務的措施，通過信貸結構的調整將資金真正用到小企業及特色業務上，不斷提高小企業貸款和特色業務貸款佔比;另一方面，加強支行間資金的調劑力度，對特色產品推出多、特色業務發展快的支行優先給予資金支持，確保業務拓展需要。
六是創新擔保方式，滿足客戶需求。根據不同客戶和產品特點，推出借款人互保、多人聯保、商戶聯保、經營業主聯保等多種擔保方式，切實解決個人及小企業貸款擔保難的問題，並有效控制和防範信貸風險。
七是推行綜合客戶經理制，實現營銷主動化。面對小企業數量眾多、點多面廣這一難題，應積極轉變營銷理念，在全行大力推行綜合客戶經理制度，通過競聘上崗、公開選拔等方式，將業務骨幹充實到綜合客戶經理隊伍，實施以2-3名客戶經理組成服務小組的營銷作業模式，主動走入市場，走街串巷宣傳自身業務優勢，營銷小企業貸款業務及相關金融服務，真正變被動營銷為主動營銷。
同時，根據各支行所處地理位置和客戶資源狀況，實行劃分區域營銷，引導客戶經理貼近批發市場或社區，全面深入了解客戶金融需求，幫助制定融資規劃，拓展融資思路和貸款渠道，做自己熟悉的客戶和業務，在服務中讓客戶得到更多便利、更多實惠，在服務中體現各個支行的特色。此外，實行客戶經理一站式服務，並適當擴大支行行長的審批許可權，使客戶經理營銷的信貸業務能夠盡快得到批復，增強應對市場變化的靈敏度。

④ 匯豐銀行 服務特色

匯豐集團是世界上最大的銀行金融服務機構之一。其總部設在倫敦，在76個國家駐有10000個辦事處，雇有232000名員工。匯豐銀行在全球擁有超過1億1千萬的顧客，並且它將這些客戶分為五大類：個人金融服務、客戶融資、商業銀行業務、投資銀行業務和市場個人銀行業務。

匯豐銀行以「從本地到全球，滿足您的銀行業務需求」為其獨有的特色，使其在眾多同行業競爭者中脫穎而出。

改進

匯豐銀行大部分重要的客戶都由匯豐銀行設立的專門的客戶關系管理團隊為其服務，因為他們可以說是「匯豐的上帝」。無論何時他們需要任何個性化的服務和幫助，他們的客戶關系經理在電話的另一頭隨時待命。如果他們尋求更專業的建議或者解決特定問題的方法，他們的客戶關系經理可能會轉而向其他人徵求更完善的建議，或者將另外的更合適的專業團隊介紹給客戶。無論是哪一種情況，匯豐的客戶都不能享受一站式服務。有時，因為經費等其他原因，客戶會在幾天之後才得到答復。這會使他們對匯豐的VIP服務產生一種負面體驗。即便客戶需要的一些信息，而客戶關系經理無法立即從自己的資源里獲得，那麼這其中可能會有1至2天的時間差，這會讓客戶認為銀行的服務系統並不十分快捷有效。

那麼匯豐銀行該做些什麼來改進這些呢？當重要的客戶尋求特別的銀行信息或者專業的建議時,銀行該如何來滿足他們？

客戶關系管理

在這篇文章中，我想將客戶關系管理應用於匯豐案例中,以改進其客戶關系。

CRM的理念之一就是「鑒別最佳客戶，設計最佳體驗」。第一階段要鑒別最佳客戶，首先應該以客戶金字塔為基礎，對客戶進行分類。第二階段中，設計最佳體驗則包括客戶體驗管理，業務流程管理和需求規劃。

客戶金字塔

客戶金字塔有不同的模式

· 標准客戶金字塔

· 邊際收益總額客戶金字塔

· 交叉銷售客戶金字塔

· 資本貨物客戶金字塔

· 客戶金字塔（生命周期價值LV象限）

匯豐銀行的案例該應用哪種模式呢？

對於傳統的客戶金字塔而言，是以收入/單位客戶的產品數量需求/產生的硬體和軟體服務的各種組合為分割依據的，而這些分割也是有限度的。客戶忠誠度和客戶價值的因素是不予考慮在內的。

作為世界最重視以客戶為中心的銀行，匯豐懂得客戶對他們來說何等重要。因此傳統的客戶金字塔模型不適合匯豐案例。所以，我想在匯豐銀行選擇LV象限的客戶金字塔。

我在公司背景中提到匯豐將其客戶分為五類。方便起見，我在這里將其簡化為兩類：個人客戶和公司商務客戶。

客戶金字塔(LV 象限)

以下是將個人客戶和公司商務客戶按照(LV 象限)分為六部分。鑒於這兩組的特徵類似，我將他們陳列於同一個金字塔中。同時在下述內容中，會列出兩組各自不同於另一組的特點。

⑤ 春節經濟的特色經濟

在中國傳統的節日中，春節無疑是最古老、最有文化內涵和最有生命力的版，同時又是最能拉動經濟增長和權社會消費的節日。每逢春節，不僅出現人群、金融、信息、文化在全國的大規模流動，也帶動了文化、商業、交通、旅遊、電訊、金融、餐飲等各行各業的全面繁榮，形成了中國特有的「春節經濟」。
節後經濟
在傳統文化中，過完元宵才算真正過完年，元宵被看作是過年的「壓軸戲」。在以往，對很多商家而言，搶占元宵節消費市場就是搶佔了春節經濟的最後一塊蛋糕。不過今非昔比，春節文化帶給人們的興奮點遠不止短暫的幾天假期，於是越來越多的商業項目開始重視「後春節經濟」的市場。人們的消費觀念在改變，春節經濟已經不再局限於一個以七天假期來計算的時間段，我們對『後春節』經濟寄予厚望，並充滿信心。

⑥ 金融營銷的有形展示有哪些特點

金融營銷有形展示是指在金融營銷市場的范疇內，可傳達服務特色回及優點，暗示金融機構提供服答務的能力，讓客戶產生期待或記憶的有形組成部分。在金融服務營銷中，有形展示的范圍較廣泛。善於管理和利用有形展示，可以幫助客戶認知金融營銷產品的特點以及提高享用服務時所獲得的利益，有助於建立服務產品和服務企業的形象，支持有關營銷策略的推行。

⑦ 如何做好金融服務工作

隨著金融業競爭的日益激烈和客戶需求的多元化，優質服務已成為農村信用社贏專得社會信譽的主要條屬件、爭取客戶的主要方式、對外競爭的主要手段、取得盈利的主要途徑我認為，在日常工作中營業人員應注意以下幾個方面：
一是服務紀律。每位營業人員應著裝整齊，佩戴好胸章，以飽滿的精神狀態做好為客戶服務。
二是服務態度。顧客走到櫃台前營業人員應站立接待，主動招呼，把「您好、歡迎光臨、請、謝謝、再見、走好」等禮貌用語常掛嘴邊，以拉近與顧客之間的距離，會給顧客一種親切之感，更帶有幾分人情味。
三是業務介紹。營業人員要根據不同客戶的需求，主動、熱情、耐心地介紹本機構開辦的金融業務品種，在向顧客介紹業務時語言簡單清楚，避免使用專業名詞，令客戶不易理解，講解時語氣要肯定、准確、突出業務的性質和特點。
四是服務准確。員工在辦理業務時，嫻熟、准確、高效的業務技能，不僅能增強顧客對信用社的信賴感，更重要地是能夠反映農村信用社員工隊伍的整體素質，增強信用社的社會知名度和社會地位。

⑧ 如何搭建金融服務平台 具體做法

關於如何搭建金融服務平台的具體做法有案例，如下：

虹口區積極搭建服務平台、著力打造航運金融品牌、大力引進優質企業，加快金融服務業發展取得成效。
主要做法：
一、科學制定發展規劃。主動對接上海國際金融中心建設，制定金融服務業「十二五」發展規劃，依託區位優勢和產業基礎，確立金融與航運融合的發展方向，積極打造北外灘中央商務區，形成以北外灘為載體，與陸家嘴和外灘金融帶相呼應的特色鮮明、輻射聯動的金融產業帶。
二、加大政策扶持力度。在服務方式上從「一般服務」向「需求服務」轉變，在給予各類補貼幫助企業降低經營成本的同時，更加註重金融人才的培育和引進，如鼓勵金融企業加強人才培訓，對金融人才入住人才公寓給予租房補貼，在辦理戶籍、子女入托、入學方面為金融人才提供優先服務等。
三、著力打造航運金融品牌。一是通過金融手段助力航運企業發展。虹口區參與發起設立的上海航運產業基金管理公司，作為首隻國家層面的航運領域專業基金，募集資金將重點投向船舶、港口、航運服務發展等領域，為航運企業開辟了新的融資途徑。二是依託金融工具為航運企業提供避險手段。該區參與發起設立的上海航運運價交易公司是國際上首個航運運價第三方交易平台，其開發的航運運價指數衍生品作為風險管理工具，可以充分發揮發現價格、套期保值、規避風險、鎖定利潤等積極作用。三是推動航運企業藉助金融工具提高經營能力。落戶該區的中海集團財務公司作為中國海運（集團）總公司及其下屬公司共同設立的集團財務公司，積極拓展集團融資渠道，提升資金管理水平。
四、大力引進優質金融服務企業。上半年，全區共引進新注冊金融服務企業14家，其中注冊資本在1億元以上的有8家，引進的企業中包括公募基金—財通基金管理公司，以及一批優質私募基金、股權投資公司、資產管理公司等。計劃全年將引進30家各類金融服務企業。同時，大力引進外地優質總部型金融企業，目前一家公募基金公司和一家期貨經紀公司已經中國證監會批准將分別從深圳和武漢遷至該區。
五、積極搭建服務平台。虹口區積極加強與金融機構的戰略合作，共同搭建服務平台，探索企業發展、產業發展與資本市場對接。上半年，先後與上海證券交易所簽訂金融合作備忘錄，與中國信達資產管理公司上海分公司簽訂戰略合作協議，區金融辦與天津德正志遠股權投資管理企業簽訂戰略合作協議，積極構建債券融資、金融租賃、並購重組、企業上市等各領域金融業務平台。
六、切實加強風險防範。通過現場監管與非現場監管相結合，確保區內小額貸款公司合規經營、健康發展，目前區內兩家小額貸款公司均運營良好，累計發放貸款8.4億元、無壞賬發生。同時，認真做好區屬融資性擔保公司清理整頓工作，目前已有4家融資性擔保公司取得了融資性擔保機構經營許可證，2家公司取得了臨時經營許可證。

⑨ 招商銀行的服務特色，主要內容。業務范圍

1、招商銀行的服務特色：招商銀行信用卡申請門檻是非常低，很容易下卡，積分是永久有效的，同時網銀功能是相對很完善的， 同時也可以支持支付寶，優惠力度也是很大的，經常會有各種活動。

2、招商銀行的業務范圍（即主要內容）：

（1）借記卡：分為一卡通和金葵花卡，功能集定活期、多儲種、多幣種、多功能於一體。

（2）信用卡：採用晶元+磁條的形式的信用卡，具有透支，積分等信用卡的一切功能。

（3）金葵花理財：面向個人高端客戶提供的綜合理財服務體系，涵蓋負債、資產、中間業務及理財顧問。

(9)春節期間金融服務特色做法擴展閱讀

招商銀行1987年成立於中國改革開放的最前沿——深圳蛇口，是中國境內第一家完全由企業法人持股的股份制商業銀行，也是國家從體制外推動銀行業改革的第一家試點銀行。

招商銀行誕生以來，開創了中國銀行業的數十個第一：創新推出了具有里程碑意義的、境內第一個基於客戶號管理的借記卡——「一卡通」;首個真正意義上的網上銀行——「一網通」；第一張國際標准雙幣信用卡;首個面向高端客戶的理財產品——「金葵花理財」；

率先推出銀行業首個智能投顧產品——「摩羯智投」,並在境內銀行業率先推出了離岸業務、買方信貸、國內信用證業務、企業年金業務、現金管理業務、銀關通業務、公司理財與網上承兌匯票業務等。