⑴ 如何製作金融服務方案.ppt
金融服務方案的通用末班如下：
一、前言
主要內容：介紹客戶的行業地位、建設銀行在該行業及領域的過往成績，使銀企合作雙方相互認知，表達合作意向。
二、對貴公司（集團）金融服務需求的理解及建議
（一）金融服務需求的理解
內容：包括總體需求及專項需求
（二）金融服務建議
根據需求提出建議
三、全面的金融服務方案
（一）金融服務方案設計思路
（二）服務方案
內容：應提供給客戶3個或以上方案，供選擇。每個方案中應計算出融資成本以及優劣勢。方案中產品組合應包含貸款、銀承、保理、審價咨詢、投行產品等客戶經常使用及我行重點推廣產品。
（三）現金管理服務
應根據客戶實際情況設計現金管理方案
（四）個人金融服務
個金、電子銀行部門協助提供
（五）其他服務（如客戶為企業法人請將企業年金產品包含在內）
四、建設銀行服務的優勢
（一）具有團隊精神、敬業精神和創新精神的企業文化
描述我行已為該客戶成立專業團隊
（二）強大的資金結算網路及電子化手段
介紹我行的服務網點等基礎信息
（三）服務XX行業豐富的經驗
介紹我行服務該行業的經驗，可舉某一典型案列
（四）與XX客戶的全面合作
介紹與客戶過往的合作經驗，如為新客戶，可略去。
五、對貴公司服務的保障與承諾
（一）服務團隊
（二）聯動服務機制
（三）服務承諾
（四）溝通機制
與客戶建立長期、定期的溝通機制
六、結語
再次表達合作意願及祝福
⑵ 銀行的PPT模板，應該怎麼做
就是商務PPT模板。也可以自己搞。
一般是深色，少圖案，看起來嚴謹。
⑶ 金融服務方案如何寫
首先你要做大量的調查然後根據需求進行整改。制定方案。
金融服務方案，是商業銀行在對客戶需求進行認真調研的基礎上，對本銀行金融產品和服務進行全面整合，為大型客戶度身訂做的有關金融服務方面的解決方案，是一種提案式或建議式的營銷文書。
1作用金融服務方案雖然是一種參考性文書，但由於它是為大型客戶度身訂做的，具有很濃厚的人情味，針對性強，可操作性強，在商業銀行市場營銷中發揮著特殊的作用：（1）它有利於表明你和你這家銀行為客戶專門服務的誠意，增加客戶的信任度。由於金融服務方案書是專門為某個客戶制訂的，並且是以正式文件發送的，這樣就使客戶感到你這個客戶經理和你這家銀行是誠心誠意地在為他想問題、解決問題，從而增加對你和你這家銀行的信任度，為以後的營銷工作奠定基礎。（2）它有利於解答客戶在金融服務需求方面的困惑。如果客戶經理與客戶代表的營銷商談只停留在口頭上，而沒有一定的文字說明，這樣客戶代表就不可能准確地了解銀行方面對客戶需求的解決辦法。如果你為客戶精心製作了一份金融服務方案書，客戶代表就能准確地把握你這家銀行的優勢及提供的特色金融服務，為客戶方面的決策提供了依據。
2它為在商談階段提出提議和協議草案打下了基礎。由於金融服務方案書針對客戶的特殊需求設計了有關金融服務的具體方案，就使客戶與本銀行合作的內容與方式有了一個大體的框架。如果客戶對這份方案書感興趣，那麼雙方便有了共同的商談語言，以後的營銷商談就順利得多了。
3．特點這是商業銀行為客戶度身訂做的有關本銀行為其提供相關金融服務的計劃書，是一種參考性文書，沒有法律約束力，也沒有統一格式要求，是對特定的客戶專門製作的。因此，金融服務方案必須清楚地列出客戶的金融服務需求和銀行的具體解決方案。結構模式1．種類金融服務方案的制訂，有很強的個性化特徵，因而其種類的劃分也有多種。依提供金融服務的內容分，有綜合服務方案和單項服務方案；依運用的表現工具分，有文字方案和
PowerPoint(多媒體演示文稿)等。
2．結構金融服務方案書沒有固定格式，可以因客戶對象不同而靈活地制訂。一般來講，應包括以下幾個方面：（1）前言。主要寫明雙方合作的基礎、緣由、范圍、內容、目的及前景展望等。（2）本銀行優勢。包括網點優勢、網路優勢、政策優勢、業務功能優勢、人才優勢、信用優勢、地域優勢、經驗優勢等等。（3）對客戶金融需求的理解。這部分既要對客戶的現實金融需求進行認真的理解，又要對客戶未來的發展需求進行前瞻性分析，以便誘導客戶選擇使用本銀行即將推出的最新金融產品和服務。（4）金融服務解決方案。這部分一定要根據客戶的實際需求來制訂。主要包括融資解決方案；資金結算解決方案；國際業務解決方案；金融理財解決方案等內容。（5）金融服務優惠條件。包括資金價格、中間業務手續費標准、貸款擔保條件等，一定嚴格遵守國家有關政策規定，嚴禁違規承諾。
3金融服務保障措施。包括客戶服務團隊的組成；金融服務承諾；金融服務措施等。寫作指要
在金融產品與服務的介紹階段，為客戶製作提供專門的金融服務方案書，是一項非常重要的工作。對於再次拜訪的客戶，你一定不要再像第一次那樣，兩手空空地就去見面，而是根據初訪和其它渠道收集的資料，為其製作專門的金融服務方案書，並以本銀行的名義用正式公函送給客戶。雖然，金融服務方案是一種參考性文書，但客戶經理一定要非常注意運用這個特殊武器，來達到事半功倍的效果。
製作金融服務方案書，要注意把握以下幾個方面：
4 要透徹理解客戶需求，使方案具有針對性。
要組織專班和人員，廣泛收集有關信息情報，深入分析客戶所處行業的發展趨勢，認真研究客戶的經營現狀和存在的問題，並通過加強對客戶重點部門負責人和重點經辦人的溝通和感情聯絡，透徹了解客戶的實質性需求和不同階段的側重點，確保我行提供給客戶的金融服務綜合方案和單項服務方案都具有針對性。
要真正透徹理解客戶需求，必須高度重視對客戶信息情報資料的收集工作。這是制訂金融服務的前提和基礎。金融服務方案書是專門為某個客戶度身訂做的，因此你必須通過各種渠道、運用各種方式收集與這個客戶有關的一切信息情報資料，包括這個客戶本身的機構、體制、人事、經營、財務、機制等情況，與各銀行的關系情況，所在行業的政策背景情況，所在區域的社會經濟情況等等，力求金融服務方案的針對性、可靠性、吸引力更強。
5.要突出優勢和特色，使方案具有競爭性。
立足我行實際，緊扣客戶需要，有機整合我行產品和資源，突出我行優勢和特色，創造性地為客戶的具體項目提供「一對一」個性化解決方案。如果你提供給客戶的金融服務方案具有濃郁的特色感和吸引力，那必將會引起客戶的高度關注，贏得客戶的好評，有效地增加競爭砝碼，增強競爭優勢。
6．要確保質量，使方案具有操作性。
在制定具體金融服務方案時，要以客戶部門為主體，從科技、會計、銀行卡、信貸、國際業務等部門及有關分行選調業務骨幹，成立金融服務方案製作小組，在全面研究客戶的實質性需求的基礎上，多次組織集中討論，明確方案主題、結構和主要內容，同時落實個人責任制，分工負責，限期完成。政策不明朗的，及時向上級行請示，科技支持不全面的，迅速組織技術專家開發。服務方案初稿形成後，先由製作小組反復斟酌，並請有關專家予以論證，然後提交相關領導和部門討論修改審定。只有程序規范，組織嚴密，才能確保方案質量，使其具有可操作性，羸得客戶青睞。
7．要認真學習，使方案具有專業性和權威性。
要使你制訂的金融服務方案能打動客戶的心，就必須學一點與客戶行業有關的知識，讓客戶感到你這家銀行和你這個客戶經理的與眾不同之處，不僅是一個金融專家，還是一個知識淵博的人，是一個能夠對客戶需求很了解的人，是一個可以信賴的人，從而找到共同語言，結成知心朋友，形成戰略夥伴關系。
8.要精心寫作和製作，使方案具有新穎性。
要運用朴實、准確的語言來寫作金融服務方案。切忌誇誇其談，切忌盲目承諾。要設計的十分周到、細致、新穎，一目瞭然，而且最好是專業列印包裝好的，用正式文件發送的。這樣，客戶就覺得你是誠心誠意地在為他想問題，就比較容易接受你的方案。
⑷ 銀行常識ppt
1.銀行一點一策ppt視頻講解
製作PPT步驟：
一、在製作PPT模板前要准備放置在第1張PPT的圖片，PPT內頁中的圖片，logo等圖片。
二、新建一個PPT文件，此時應顯示的是一張空白PPT文件
三、PPT模板結構的製作
四、PPT模板內容框架的製作
五、如果對PPT要求高的話，告訴你個技巧，其實也可以找人代做的啦，我知道就有一個叫：優易做的網路工作室非常專業，我之前在那做過。
「一點一策」，是指針對不同的網點、不同的市場、不同的客戶採取不同的發展策略，通過「一縣一督導、一點一掛職」的形式，讓管理人員與機關職能人員下基層，與網點共謀發展、共擔責任、共拓市場。福建省福州市郵政局通過開展「一點一策」工作，為發展注入源源不斷的活力。
2.誰能提供我一些做關於銀行的PPT的一些素材
做廣告的，公關的，傳媒的，卟啦卟啦的人，總要面對提案. 提案重要的道具，就是提案書，一般也就是PPT. 不要小看提案書的價值，如果你不是已經通過UNDERTABLE的東西和客戶已經商量好，那麼幾乎提案書和提案現場的表現就覺得了項目成功的70%. 即使你和客戶已經有之前就定了，只是走形式，但是在大的品牌企業里，面對整個評估系統，你也需要象樣的東西來走流程. 先說提案這個東西吧.有2個人給了我很大的影響. 一個是小眼睛但是高高帥帥的已婚男子.提案是需要 *** 和創意的，想讓客戶接受，首先要讓自己以及參與項目的TEAM都能接受，覺得這是有趣的事情. 這個傢伙曾經在CANON的內部演練時，設計了可愛的笑臉LOGO胸章，貼在評委的胸前.不但對CANON新品牌內涵進行了闡述，同時也讓現場的客戶體驗了一次有趣的提案，這種有趣恰恰和想傳遞CANON帶來快樂的概念相結合. 當然我不是說，每個提案你都要去做胸章.我說的是，你要有 *** ，不僅僅在提案書上，也要在盡可能的把更多新的想法帶進提案.塑造一個不一樣的提案讓客戶印象深刻. 有另外兩個例子可以佐證一下.客戶曾經在比較電通與奧美的時候無意中說了這樣一句話.奧美對提案是很下功夫的.有一次，居然把客戶全部帶到郊外，進行露天的提案..為的就是讓客戶能夠親身體會其提出的，"完全融入自然"的那種品牌內涵. 另外一個例子是好耶創意總監劉虔偉還在電通的時候，電通日系公司見客戶通常都是要西服革履的表示專業性.如同黑社會一樣.有一次，小偉居然穿了一身運動裝扮偏嬉哈風格，因為這次提案的客戶的目標群體正是那樣活躍的年輕人. 你把 *** 與創意融入提案的整個過程，你就會獲得異想不到的收獲. 我們一直在講整合營銷，接觸點，體驗營銷，這些我們熟悉的營銷工具為什麼不能用在廣告公司自己身上呢. 哈，現在要講第二個人，這個人在PPT界里來頭很大.是我們尊敬的P王.我所認識的人中PPT無人能出其右的大師級人才.不過近幾年因為不在一起工作，而且其對自己PPT採取狹隘的個人保護主義，所以再也沒見過他的方案.而這個人這樣下去，簡直就要從有型的P王升級成為一種精神世界上追尋的偶像級人物-- P神了. 從P王身上有幸獲得了一些感受經驗. 曾經傳說P王為一個CANON年度展會的案子，在完成後了，僅僅為了調整美觀就做了一夜. 當然有誇張的成分，傳說一向如此.但是這讓我學會了最重要的一點，對PPT製作的全部投入.我對自己說"我永遠不用PPT默認的一切".所有的LOGO 圖框線條，在加入以後，其尺寸，顏色，位置都要進行精心的調整.為PPT建立色彩體系.建立和主題關聯密切的模板.適當的裝飾，哪怕僅僅是為了美觀. 做PPT，不要以為你在做一個提案書，要把他當作藝術品來雕琢.也許有人會反駁形式大於內容.但是我們想想藝術品，藝術家雕琢藝術品不是為了表面，真正的藝術品都在傳遞一種近乎哲學的觀點.不同時期不同社會背景下的藝術作品，不僅僅美觀，更代表了作者的一些潛在傳遞的信息. PPT的及至也應該如此.我們的內涵就是我們要傳遞給客戶的提案核心，這些核心其實也正式提案TEAM對品牌價值觀的一種傳遞.提案凌亂的提案書不會讓客戶認為你的公司是專業的，也不會讓他們心甘情願，或者有勇氣接受你所提的內容. 除了在提案書製作過程中全心的投入，以一種耗時的細心與耐心雕琢我們想傳遞的理念以外.如果你想足夠專業，那麼你就需要隨時隨地的把書寫PPT這個課題掛在腦子里. 我們不提倡閉門造車，也不提倡理論派的說教.我崇尚以拿來主義為基礎的借鑒與融合.為了更好的PPT，我會盡量要求自己去大量瀏覽時尚雜志，全球各地的優秀站點，甚至攝影作品.從中，你會發現美妙的排版方式，用色，構圖.從各個領域將他們借鑒到你的PPT當中. 其次，我們要保證長期的積累.這個每個人都有自己的方式.我對PPT製作的一些基礎素材主要來自兩個方面，一方面是從各個素材站點下載，這些下載中會有一些精品，但是大多數實際是垃圾.另外，我會利用國外優秀的FLASH站點，將他們用軟體提取FLASH中一些精美的LOGO.雖然這樣很費時，但是通常能獲得非常精美的素材.通常我會將我看到的站點首頁，地址保存在一個PPT文件中.當我需要素材時我就會翻閱這些資料，找到相關性強的站點，在去仔細瀏覽尋找能夠拆解的素材. 最後，就是建立自己的邏輯圖庫.我們說PPT強於WORD提案的一個重要因素是PPT在展現方面具有更強大的力量.所以我們在闡述一個營銷邏輯的時候，需要的不僅僅是WORD的描述，更重要的是如何用圖形表現他，讓客戶更直接的理解期間關系.所以當我看到一些營銷理論的時候，我會嘗試將其繪製成PPT格式的邏輯關系圖，保留起來. 如果你想和我一樣走上追趕P王的道路，那我總結以下一點意見吧. 1， *** ，像我提到的第一個人. 2，細心與追求完美的夢想，像我提到的第二個人. 3，堅持，永遠堅持下去.希望這個是我能做到的. 這些是大綱啦.具體的可以參考下面 4，海量閱讀優秀排版的雜志，漂亮現代攝影作品.我一般做PPT時候，都會打開在線電子雜志的站點，從大量的電子雜志中吸取可參考的排版. 5，用色，我。
3.銀行業務常識
你看看是不是這些： 網上銀行（ebank） 網上銀行是銀行通過互聯網路的渠道向客戶提供便捷，安全的金融服務的網站。
它的成本低廉，能提供內容豐富的業務功能。例如：一個個人網上銀行部分可以包括：賬戶管理、代理業務、個人外匯業務、證券業務、個人貸款業務、醫保業務、網上醫院和客戶服務八個模塊； 一個企業網上銀行部分包括賬戶查詢、網上結算、公司理財、代理業務、預約服務和客戶服務六個模塊 櫃員系統（Teller） 傳統的櫃員系統都是C/S形式的，提供給櫃員和銀行內部職業用於日常業務處理和管理，會機核算等工作.現在櫃員系統也開始用B/S結構的更多了，功能也更加豐富.櫃員系統一般都與核心系統COREBANK打交道，是銀行最重要的軟體系統的一部分. ATM自動櫃員機（ATM） 自動櫃員機目前只擔負了一些簡單的對個人賬戶的查詢，存取小額現金的服務。
銀行卡業務 銀行卡是由經授權的金融機構（主要指商業銀行）向社會發行的具有消費信用、轉 賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡業務的分類方式一般包括 以下幾類： （一）依據清償方式，銀行卡業務可分為貸記卡業務、准貸記卡業務和借記卡業 務。
借記卡可進一步分為轉賬卡、專用卡和儲值卡。 （二）依據結算的幣種不同，銀行卡可分為人民幣卡業務和外幣卡業務。
（三）按使用對象不同，銀行卡可以分為單位卡和個人卡。 （四）按載體材料的不同，銀行卡可以分為磁性卡和智能卡（IC卡）。
（五）按使用對象的信譽等級不同，銀行卡可分為金卡和普通卡。 （六）按流通范圍，銀行卡還可分為國際卡和地區卡。
（七）其他分類方式，包括商業銀行與盈利性機構/非盈利性機構合作發行聯名卡/認同卡。 卡基支付工具包括借記卡、貸記卡和儲值卡。
借記卡，是指由商業銀行向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的支付工具，不能透支。 貸記卡是由銀行或信用卡公司向資信良好的個人和機構簽發的一種信用憑證，持卡人可在指定的特約商戶購物或獲得服務。
信用卡既是發卡機構發放循環信貸和提供相關服務的憑證，也是持卡人信譽的標志，可以透支。按照授信程度的不同，貸記卡分為真正意義上的貸記卡和准貸記卡。
貸記卡是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費、後還款的信用卡。准貸記卡是指持卡人須先按發卡銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金賬戶余額不足支付時，可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡。
儲值卡是指非金融機構發行的具有電子錢包性質的多用途卡種，不記名，不掛失，適應小額支付領域。 在所有卡基支付工具中，銀行發行的借記卡和貸記卡是卡基支付工具的主體。
習慣上，我們將銀行發行的借記卡和貸記卡統稱為銀行卡。據統計，從1985年中國銀行發行國內第一張銀行卡到今年6月底，我國已發行銀行卡7.14億張，發卡機構110多家，684個城市實現銀行卡聯網通用，包括所有地級城市及300多個經濟發達的縣級市。
銀行卡特約商戶接近30萬家。去年全國銀行卡交易總額達到18萬億元。
在銀行卡中，借記卡占據其中的絕大部分，95%的銀行卡是借記卡，准貨記卡約3000萬張，貸記卡約300萬張。2003年，全國銀行卡跨行交易總額達12億元，交易金額3801億元，分別比上年增長90.2%和111.9%；銀行卡同城交易成功率達到88.22%，異地跨行交易成功率達81.19%。
2004年1月18日，中國人民銀行批准內地銀行發行的有「銀聯」標識的人民幣銀行卡在香港地區使用，這是我國銀行卡業務發展中的又一個新的重大突破。內地為香港銀行開辦個人人民幣業務提供清算安排的相關工作取得了初步成效。
電子錢包性質的儲值卡基本上是由非金融機構發行。一些城市，如上海和廈門，使用的卡基電子貨幣可用於公共交通、餐飲連鎖店等。
預計卡基電子貨幣將越來越多地用於公共交通、高速公路收費、汽車租賃、旅遊集散地、停車場、加油站以及超市，並可能擴大到公用事業收費等。儲值卡的資金清算，由發行者為商戶提供交易數據處理服務，並藉助銀行完成發行者與商戶之間的資金劃轉。
銀聯，萬事達，VISA 銀聯 "銀聯"標識卡是經中國人民銀行批准，由國內各發卡金融機構發行，採用統一業務規范和技術標准，可以跨行跨地區使用的帶有"銀聯"標識的銀行卡。 萬事達國際組織 萬事達國際組織於50年代末至60年代初期創立了一種國際通行的信用卡體系，旋即風行世界。
1966年，組成了一個銀行卡協會（InterbankCand Association）的組織，1967年四家加州銀行組成「西部各州銀行卡協會（Western States Bankcard ssociation,WSBA）」，並推出MasterCharge的信用卡計劃。不久，該協會加入銀行間卡片協會，並將MasterCharge授與該協會使用，1969年銀行卡協會購下了Master Charge的專利權，統一了各發卡行的信用卡名稱和式樣設計。
1970年銀行間卡片協會取得MasterCharge的專利權。與美國商業銀行一樣，銀行間卡片協會也積極拓展國際市場，如與歐洲信用卡國。
4.求一個介紹一種銀行產品的PPT,急用,謝謝幫忙
銀行、金融、基金的PPT 如下： . 網址： 各類設計素材下載： /ks02/tuku/ 我圖網： /?r=1545742 1、找素材的時候可以使用搜索，例如你要找名片模板，那麼你在首頁上搜索欄搜索「名片模板」，就會有很多名片模板出來。
2、如果是長期經常下載素材的話，此網站要用正確的方法使用就可以真正做到「免費」，不但可以免費，而且還有可能為你帶來不少經濟收益（可以賣圖賺錢，賺到的錢可以提現到自己銀行卡上），建議使用以下方法，具體操作步驟如下： ① 在首頁注冊一個帳號 ② 身份認證 ③ 上傳自己的設計稿上去出售 ④ 通過審核後會有兩種情況： a、通過審核後，網站方就馬上會送共享分，有了共享分就可以下載需要分下載的素材了 b、假如設計稿賣出之後，就有了圖幣，有了圖幣就可以下載需要圖幣下載的素材了，不下載素材也可以把圖幣提現到自己銀行卡上（1圖幣=1元人民幣） ⑤ 可以將帳號里的圖幣提現到自己的銀行卡上 使用以上方法就做到了免費不花錢而且下載到了素材，還可以賺錢。
5.如何防範金融詐騙 （金融知識宣傳）.ppt
最低0.27元開通文庫會員，查看完整內容> 原發布者：yixuedeai2012 如何防範金融詐騙****在防範金融詐騙方面SECTION應該做到「三不要三要」1「三不要」指：•1、不要輕信來路不明的電話號碼的簡訊或者非正常渠道的電話銀行服務；•2、不要輕信各類中獎、費用返還的簡訊內容，拒絕利益誘惑；•3、不要向任何人透露銀行卡或網上銀行用戶名、密碼，在任何情況下，銀行及公安、司法等單位都不會向客戶索要銀行卡或網上銀行密碼。
「三要」是指：•1、要提高安全意識，比如在設置密碼時避免選用生日、電話號碼等容易猜測的數字或字母組合，不在公共場所使用網上銀行等；•2、要登錄正確的網站或通過銀行的專用電話或到銀行的營業網點進行查詢咨詢；•3、遇到詐騙，要積極地向公安機關舉報。識別8類常見騙術•1、電話欠費詐騙：不法分子在互聯網電話上安裝任意顯號軟體，然後群撥電話，顯示國家公安、電信機關的電話號碼，冒充電信公司、公安機關等單位工作人員，以受害人電話欠費、被他人盜用身份涉嫌洗錢犯罪，以沒收受害人銀行存款進行威脅恫嚇，欺騙受害人將自己的銀行賬戶資金轉到「公安機關」指定賬戶。
識別8類常見騙術•2、引誘匯款詐騙：不法分子以群發簡訊方式，將「請把錢存到**銀行，**賬號，**先生」等簡訊內容大量發出。如果碰巧事主正打算匯款，收到此類匯款詐騙信息後，可能未經仔細核實，將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬號上。
還有的事主因拖欠別人錢款，收到此類詐騙信息時，自認。
6.如何開展銀行網點培訓（42頁）.ppt
掌握網點培訓的方法和技巧；
掌握訓後追蹤的方法，使培訓成為有效的訓練；課程大綱銀行培訓的重要性
網點客戶資源不好
客戶資源已開發殆盡
銀行儲蓄壓力大
基金、人民幣理財等銷售影響
股市火爆使資金分流
同業不規范競爭手續費低產品有局限性來自網點來自同業來自市場來自自身……認識網點經營中存在的問題
但最重要的並不是你所能認識到的這一切，而是要明白——客戶銀行保險培訓是一種結構嚴謹的程序，為某個特定目標而學習知識與技巧；
是指促成受訓者活用所學到的知識，直到他熟練運用，使工作品質及績效不斷提升；
是改善受訓者的行為及觀念。當行為發生變化時，就表示培訓已見效，產生了實際的成就。
是永無止境的過程，能為受訓者創造更多的收益。
有效培訓的定義
1、樹立銀行人員銷售信心，逐步建立銀行人員主動營銷的理念。
2、提高銀行人員銷售技能。
3、建立客戶經理良好的專業形象和威信。
4、是增進感情，相互溝通的一種方式。
網點培訓的重要性
⑸ 如何制定和編寫金融服務方案
什麼是金融服務方案 金融服務方案是銀行在診斷客戶需求的基礎上，運用市場營銷組合策略，使用銀行產品及服務，通過書面形式向客戶提供的滿足其需求的建議書。 金融服務方案是營銷中的重要手段和工具。 什麼是好的金融服務方案 三個理念 個性化：量身定做 創意性：要超出客戶預期 體現競爭優勢：超過同業 認識金融服務方案—— 金融服務方案有什麼作用 對於銀行 營銷策略的載體 服務行動的指南 形象展示的舞台 對於客戶 解決問題的方案 決策的依據和重要參考 區別、選擇銀行的方式之一 對於雙方——紐帶 產品組合 服務建議 服務團隊 需要客戶滿足的條件 能夠給客 戶滿足的功能 客 戶 建設銀行 金融服務 方案 認識金融服務方案—— 金融服務方案的讀者 客戶決策層 客戶職能部門 認識金融服務方案—— 提供金融服務方案的時機 客戶明確提出需求時 預測或了解到客戶有新的需求時 重要新客戶設立時 客戶領導層變更時 集團重組和重大項目公司成立時 銀行推出新的產品和服務時 構思金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 構思金融服務方案—— 內容框架 普遍性特點與個性特點 確定個性化需求 具體可實現營銷目標 運用7PS組合營銷策略 金融服務方案內容 構思金融服務方案 鑒別客戶特點 梳理客戶需求 確定方案要素 形成方案內容 四步法 構思金融服務方案——步驟 第一步 認知客戶基本特點 （1）鑒別客戶基本特點 組織結構 所處行業及地位 經營區域范圍 客戶生命周期 鑒定客戶取向偏好（關系中心型、質量中心型、價格中心型、信用分配型四種類型 ） 構思金融服務方案——步驟 第一步 認知客戶基本特點 （2）確定客戶類型 拓展型客戶 鞏固型客戶 維持型客戶 退出型客戶 構思金融服務方案——步驟 第二步 梳理客戶需求 確定營銷目標 （1）梳理客戶需求 深入分析客戶的問題 全面挖掘客戶的需求 找准客戶的關鍵需求 關注客戶的延伸需求 關注客戶員工的可能需求 分析客戶需求可能潛在的風險 構思金融服務方案——步驟 第二步 梳理客戶需求 確定營銷目標 （2）制訂營銷目標 戰略目標 銷售目標 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 構思金融服務方案——步驟 理論參考——7PS 構思金融服務方案——步驟 理論參考——7PS 將適當的產品，以適當的價格，利用適當的分銷渠道，並輔之以適當的促銷活動，在適當的環境中由適當的人通過適當的過程銷售給客戶 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （1）產品組合策略 熟悉產品 根據客戶需求特點選擇產品 根據客戶偏好選擇產品 產品組合中的幾個問題 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （2）價格策略 掌握價格政策 測算銀行的價格下限及上限 了解和預測競爭對手的報價 根據客戶的偏好報價 考慮價格之外的其他因素 考慮長期貸款的利率風險 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （3）渠道策略 了解渠道 選擇分銷渠道的要點 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （4）促銷策略 不同促銷方式的使用 不同生命周期產品的促銷方式 不同偏好客戶的促銷方式 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （5）人員 客戶閱讀對象 銀行內部團隊人員 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （6）過程 （7）服務環境（展示） 構思金融服務方案——步驟 第四步 編寫金融服務方案 編寫金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 綜合金融服務方案 專項金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 綜合金融服務方案 主要服務對象 常見類型 集團客戶金融服務方案 跨國公司金融服務方案 重大項目金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 專項金融服務方案 主要服務對象 常見類型 資金結算網路金融服務方案 項目融資金融服務方案 銀團貸款金融服務方案 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 （2）全方位描述客戶的需求 （3）產品和服務的整合 （4）方案重點要突出 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 （6）尊重客戶選擇 （7）客戶優先，追求雙贏 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 綜合金融服務方案編寫原則要點 （2）全方位描述客戶的需求 綜合金融服務方案編寫原則要點 （3）產品和服務的整合 綜合金融服務方案編寫原則要點 （4）方案重點要突出 綜合金融服務方案編寫原則要點 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 綜合金融服務方案編寫原則要點 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 綜合金融服務方案編寫原則要點 （6）尊重客戶選擇 綜合金融服務方案編制原則要點 （7）客戶優先，追求雙贏 專項金融服務方案編制原則要點 （1）針對性 （2）專業性 （3）可行性 （4）便利性 （5）控制風險 （6）體現建設銀行競爭優勢 專項金融服務方案編制原則要點 （1）針對性 專項金融服務方案編制原則要點 （2）專業性 專項金融服務方案編制原則要點 （3）可行性 專項金融服務方案編制原則要點 （4）便利性 專項金融服務方案編制原則要點 （5）控制風險 專項金融服務方案編制原則要點 （6）體現建設銀行競爭優勢 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的基本體例 1、金融服務方案的表現形式 2、金融服務方案的內容框架 綜合金融服務方案(續） 目 錄 一、前言（或背景） 二、需求理解 三、銀行產品服務方案 四、實施計劃與措施 五、結語 六、附件 企業年金基金綜合服務方案 目 錄 一、前 言 二、建設銀行企業年金基金服務方案的目標及框架 三、對XX企業年金基金管理需求的初步理解 四、建設銀行的企業年金基金服務方案 （一）對XX企業年金基金管理模式的建議 1．理事會受託模式與法人受託模式 2．全分拆模式與部分分拆模式 3．其他模式 4．建議的企業年金基金管理模式 （二）企業年金基金服務方案的具體內容 1．企業年金基金咨詢顧問服務方案 2．企業年金基金託管服務方案 3．企業年金基金賬戶管理服務方案 五、建設銀行企業年金基金服務方案的實施步驟 （一）雙方磋商 （二）簽訂相關協議 （三）聯合發文 （四）人員培訓 （五）開立賬戶 （六）系統搭建並試運行 （七）正式運行，開通服務 六、企業年金基金服務的組織落實與保障 （一）建立為XX企業年金基金服務的機構體系 （二）制定完善的業務管理制度 （三）設立XX客戶服務工作小組，加強培訓 （四）為XX提供企業年金基金服務的人員狀況 七、結語 八、附件 綜合金融服務方案 專項金融服務方案 目 錄 一、專業性認知，表達服務意向 二、對需求的深度理解 三、專項金融服務方案 四、實施計劃與措施 五、附件（結語） 企業年金基金託管專項服務方案 目錄 第一部分我行企業年金介紹 第二部分XX公司企業年金託管基本服務方案 第三部分XX公司企業年金託管增值服務方案 1、專業團隊服務 2、代理資金歸集、支付 3、提供賬戶管理服務 4、提供法人賬戶透支等融資便利服務 第四部分XX公司企業年金託管配套服務措施 第五部分XX公司企業年金託管風險控制方案 第六部分相關附件 對客戶需求的回應 對我行業務的介紹 體現方案特色的內容 專項金融服務方案 歸納小結 雖然客戶的需求存在顯著的差異，但是金融服務方案（建議書）基本上包括幾個重要組成部分。在此基礎上，可根據實際情況量身定做方案 建設銀行介紹 需求的理解 方案內容（客戶需求的回應、基本業務、費用等） 具體問題答復（措施） 必須的附件 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 好的服務方案不僅要滿足客戶的需求，而且要易於客戶閱讀和理解！ 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 1.目標清晰 從以下幾個方面考慮方案的針對性和完整性： ◇ 方案對滿足客戶需求是否體現出足夠的必要性 ◇ 方案的內容是否全面涵蓋了的營銷目標 ◇ 方案中的建議是否經過優化 ◇ 方案中表述是否准確而不會引起異議 ◇ 方案提交的時機是否適宜 ◇ 方案是否充分考慮了讀者偏好 ◇ 方案是否充分考慮了使用者的環境和條件 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 ◇ 要有開篇致意，表達對客戶的尊重和祝願 ◇ 要有目錄索引，便於讀者了解方案的全貌 ◇ 分析和建議要分章節開寫，體現清晰的層次 ◇ 方案的重要章節和結尾要有適當的小結 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 主要編寫技巧 3、主題明確突出 方案的主題和目標在表述上要集中和醒目；方案的主題和目標不宜過多，一般不超過4個 主要編寫技巧 4、科學性 ◇ 使用語言要規范，表達准確：尤其在涉及客戶所在行業的分析和表述，銀行國際、科技等復雜產品的介紹中避免「外行」表述 ◇ 引用數據要有可靠性和時效性：要引用權威機構公開發布的、經過調查的數據，要避免引用一些過時的、內部的數據 ◇ 觀點要有權威性依據： 要引用經過論證，看法比較一致的觀點，要避免引用有爭議的看法 主要編寫技巧 5、邏輯性 ◇ 段與段、句與句之間的聯結要合乎邏輯 ◇ 在形式上有聯系，在內容上要有因果、遞進、說明等關系 ◇ 思路要有層次：要有從宏觀向微觀或者反之的層次逐步展開 主要編寫技巧 5、邏輯性 主要編寫技巧 6、內容要簡潔 ◇ 不要炫耀知識和理論：尤其要注意在介紹銀行產品時，要用客戶易於理解的模式和語言，簡明扼要講述，不要大量展開，如果必要可以附件形式提供 ◇ 不要過多使用行業術語：主要是對銀行產品的表述中，一些比較偏僻、難於理解的和圈內人縮略的用語 ◇ 表述不要過於復雜：要突出一些要點，避免堆砌 主要編寫技巧 6、內容要簡潔 主要編寫技巧 7、要注意表現形式 ◇ 使用有建行行徽的模板作為母版，如能加上客戶的徽標更能體現對客戶尊重和重視 ◇ 語言要生動、活潑，文字要簡練易懂。具體行文時，要盡量以簡短的句子表現豐富的內容 ◇ 行文要盡量條理化，以簡單的條文表現復雜的事物，讓人看了馬上就掌握問題的實質，給人一個清晰的印象 ◇ 注意格式。除文字說明外，還要注意使用較多的表格和圖，表格和圖的多少，大小和排放的位置都必須合理、恰當，使之在格式上顯得很美 ◇注意版面修飾，如對非常重要的字句在用比較醒目的字體，對表格和圖也要用不同加以修飾和區分。一般情況下，顏色使用不超過3種。建議使用蘭色作為建行方案的主色調 主要編寫技巧 7、要注意表現形式 編寫金融服務方案—— 金融服務建議書的常見問題 簡單復制修改，缺少個性 過多的產品羅列，缺少建設性意見 在方案中過多地表示決心和願望 一味向客戶提要求，沒有考慮客戶的自主選擇權 方案只強調建行產品優勢，忽視給客戶帶來的收益 在方案中過度承諾 在方案中出現有違政策規定的表述 方案中文字有明顯的錯漏 版面編排過於追求形式 列印裝訂不注意效果 實施金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 實施金融服務方案—— 提交 實施金融服務方案——團隊組成 參與部門 人員組成 職責分工 工作流程 協作機制 實施金融服務方案—— 團隊組成 實施金融服務方案—— 行動計劃 將任務分解 按時間順序繪出工作流程圖 將具體工作落實到具體人 明確由誰何地、何時、動用何資源、做什麼達到什麼樣的分目標 實施金融服務方案—— 控制 尋找偏差 原因與趨勢分析 採取糾偏措施 實施金融服務方案—— 評價 內容 對執行情況和實施效果進行評價 意義 總結經驗 業績考評 編寫金融服務方案的基本工作流程 提交後的「售後服務」 提交前的溝通（和補充） 定稿（領導審閱批准） 編寫方案 組織項目小組（分工和時間表） 確定方案目錄（構思） 進一步溝通 討論需求 營銷客戶 回顧與總結 通過本單元的學習，您是否達到了以下目標： 知道什麼是金融服務方案 學習構思金融服務方案的方法 編寫出較規范的《金融服務方案》 應用金融服務方案提升營銷效果