全國互聯網金融大排查

Ⅰ 詳解最嚴互聯網金融專項整治：誰負責，誰將受嚴查

一、以行政手段為主，刑事手段為輔
在互聯網金融風險專項整治過程中，應當將行政手段的運用擺在突出的位置，強化相關行政機關的主體責任，對不符合法律法規的互聯網金融違法違規活動及時進行查處和通報。

1、面對互聯網金融行業亂象，各部門應當出台相關政策加大監管力度，但由於當前我國行政體系復雜多元化，各部門之間可能存在相互推諉的現象，解決此種現象的主要手段就是實施「穿透式」監管。

因此，需要在整治過程中甚至今後的監管過程中打破「身份」的標簽，從業務的本質入手，將資金來源、中間環節和資金最終流向穿透聯結起來，按照「實質重於形式」的原則辨別業務本質，根據業務功能和法律屬性明確監管規則。使金融監管和風險排查跟上金融創新的速率和步伐，同時避免因監管規則的不統一導致監管套利。

2、相關行政部門可以建立舉報和「重獎重罰」制度，構建多渠道的舉報制度可以有效發揮社會的監督作用，為整治工作提供線索。另外，還可以推行「重獎重罰」制度，增加潛在違法行為的違法成本，強化社會監督機制的機理機制。

3、基於刑事法律的謙抑性的特點，應當將刑法的治理手段作為兜底方式，只有窮盡行政手段、社會監督手段後才可以適用，以維護互聯網金融行業的創新及其發展。

二、行為監管、功能監管與審慎監管要相互協調

互聯網金融風險專項整治還需要堅持行為監管、功能監管與審慎監管之間的協調。後金融危機時代，金融商品、金融集團朝著混合化、大型化的趨勢發展，金融商品中的交易結構逐漸變得很復雜且混業經營的特徵顯著，但目前我國金融業的分業監管模式並不適應混業經營大趨勢下的金融監管要求。

三、以金融消費者保護為最終落腳點

隨著互聯網金融產品日趨復雜、變化多端,金融界限的模糊化,越來越多的個人投資者、金融消費者參與交易,金融糾紛由此呈現新的特點,必須建立快捷簡易而又方便消費者使用,並對弱勢金融消費者傾斜保護的互聯網糾紛解決機制。

Ⅱ 2016年p2p發生了什麼

2016年p2P網貸爆發式增長之後，很多都進入了鮑蕾階段，所以國家開始大力的整頓

Ⅲ 9月互聯網金融大排查什麼時候結束

據了解，這次大排查要整整將近一個月的時間，預計是到25日結束吧。

Ⅳ 央行重磅出手！約談銀行和支付機構 虛擬貨幣遭致命重擊

一夜之間，比特幣等加密貨幣遭遇連環暴擊！

繼礦機被地方政府直接斷電後，中國央行又祭出大殺器，直接約談工行、建行、農行、支付寶等部分銀行和支付機構，要求不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。

在央行公告發布後，比特幣迅速跳水，盤中跌幅一度逼近10%，並跌破32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%，瑞波幣跌超8%。相較於年內高點，比特幣、以太坊等虛擬貨幣跌幅均超過了50%。

在被約談後，各大銀行紛紛發布聲明，與虛擬貨幣「劃清界限」。聲明稱，禁止使用公司服務開展比特幣等虛擬貨幣交易。一經發現將立即採取暫停相關賬戶交易、終止金融服務等措施。

支付寶也回應稱，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動。一旦發現商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止後續合作。

央行重磅出擊

6月21日下午，人民銀行發布消息稱，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網路技術有限公司等部分銀行和支付機構。

據中國人民銀行官網消息，為深入貫徹黨中央、國務院有關決策部署，落實國務院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產安全，維護金融安全和穩定，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網路技術有限公司等部分銀行和支付機構。

參會機構表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關的業務活動，進一步加大排查和處置力度，採取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。

比特幣等虛擬貨幣紛紛暴跌

在央行公告發布後，虛擬貨幣價格迅速跳水，比特幣盤中跌幅一度逼近10%，並跌破了32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%，瑞波幣跌超8%。

對虛擬貨幣監管持續加碼

近年來，我國監管部門持續加強對虛擬貨幣領域的監管和整治。

2013年，中國人民銀行等五部門就聯合發布《關於防範比特幣風險的通知》，通知指出，從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。通知要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。

2017年央行等七部門叫停各類代幣發行融資，並開展專項整治。隨後，我國的虛擬貨幣交易平台和ICO交易平台基本實現無風險退出，人民幣交易的比特幣全球佔比一度降至不足1%。

今年以來，虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈，從5月18日開始，我國又密集釋放對於加密貨幣的監管政策：

5月18日，內蒙古發改委設立虛擬貨幣「挖礦」企業舉報平台；同日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會發布「關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告」。公告指出，虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。廣大消費者要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產及權益受損。

5月21日，國務院金融委要求打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防範個體風險向社會領域傳遞。值得注意的是，這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。

5月26日，內蒙古發改委發布關於堅決打擊懲戒虛擬貨幣「挖礦」行為八項措施徵求意見。對工業園區、數據中心、自備電廠等主體為虛擬貨幣「挖礦」企業提供場地、電力支持的，核減能耗預算指標；對存在故意隱瞞不報、清退關停不及時、審批監管不力的，依據有關法律法規和黨內法規嚴肅追責問責。

6月5日，不少幣圈大V的微博賬號被封，包括交易員小俠、肥宅比特幣、八哥談幣、超級比特幣、區塊鏈威廉等，這些賬號的粉絲多在十萬以上。相關頁面顯示，賬號因被投訴違反法律法規和《微博社區公約》的相關規定，無法查看。

6月9日，青海省工信廳下發《關於全面關停虛擬貨幣「挖礦「項目的通知》提出，對有關虛擬貨幣挖礦行為開展清理整頓。

6月9日，新疆昌吉州發展和改革委員會發布《關於立即對虛擬貨幣挖礦行為企業進行停產整頓的通知》。通知中表示，從事虛擬「挖礦」的企業須於6月9日14時前全部停產整頓，並將企業停產整頓情況報至昌吉州發改委。

同樣是在6月9日，中國支付清算協會發布「關於加強行業信息共享 有效防範支付風險的提示」，再次提示虛擬貨幣的風險。上述風險提示指出，利用虛擬貨幣等形式實施違法犯罪活動逐漸上升，因其交易具有匿名性，便捷性和全球性，逐漸成為跨境洗錢的重要通道。同時，已出現使用虛擬幣作為賭博跑分媒介的模式。當天，在微博和網路上，輸入「火幣」「幣安」「歐易」等關鍵詞時，彈出的是「搜索結果未予顯示」等提示。

6月12日，雲南省能源局辦公室人士確認，根據《雲南省能源局關於進一步加強比特幣挖礦企業用電管理的通知》要求，及時組織各用電部門開展聯合檢查，在今年6月底完成比特幣挖礦企業用電清理整頓，嚴肅查處比特幣挖礦企業依託發電企業、未經許可私搭私接用電、逃廢國家輸配電費、基金以及附加牟利的違法行為，一經發現，立即中止供電。

6月18日，四川省發改委、能源局聯合發布《關於清理關停虛擬貨幣「挖礦」項目的通知》。通知要求，完成重點對象甄別關停，對國網四川省電力公司目前已排查上報的26個虛擬貨幣「挖礦」項目，於6月20日前完成甄別清理關停工作。

Ⅳ 互聯網專項整治方案

關於互聯網專項整治方案以及開始實施了，大家是否了解過這套互聯網專項整治方案?以下是互聯網專項整治方案全文，歡迎大家閱讀!

網路環境整治工作方案【1】

為了進一步凈化全鎮網路運行服務環境，規范政務用網秩序，打擊各類網路違法犯罪活動，充分發揮網路資源優勢,有效服務社會經濟發展，根據市、縣要求，鎮黨委、鎮政府決定，在全鎮開展網路環境專項整治工作，特製定如下方案。

一、指導思想

以黨的大八大精神為指導，深入貫徹落實市、縣政法工作會議精神，緊緊圍繞構建社會主義和諧社會的總目標，堅持「屬地管理」和「誰主管、誰負責，誰運營、誰負責」的原則，充分發揮各互聯網管理部門的職能作用，全面清理網上有害信息傳播，依法打擊利用網路進行違法犯罪活動，整頓規范互聯網管理秩序，提倡引導文明上網行為，健全規范網路運營管理機制，為全鎮經濟建設營造和諧、健康、文明的社會環境。

二、目標任務

整頓一批政務網路管理混亂的黨政機關及企事業單位，查處一批黨政幹部職工違紀上網行為，查破一批網上違法犯罪案件，整治一批管理秩序混亂的互聯網服務單位，清理處置一大批網上有害信息，使黨政機關單位政務網路管理進一步規范，網上違法犯罪高發部位得到有效整治，網路非法信息傳播得到有效遏制，互聯網安全管理、行業管理秩序進一步規范，網站、網吧經營秩序明顯改善，網路長效管理機制進一步健全，網路環境得到有效凈化。

三、整治重點

全鎮網路專項整治活動設政務網路環境整治、輿情網站監督和宣傳、網路違法犯罪打擊工作組，重點工作任務是：

由鎮綜治辦牽頭，鎮紀委、派出所、司法所等參加，從以下三個方面做工作：

(一)落實政務網路管理各項工作措施。

嚴肅查處黨員幹部職工利用政務網、辦公專網、接入互聯網辦公用計算機進行游戲、聊天、視聽等娛樂活動，進行營銷、婚介、炒股、期貨、房產中介等非政務活動，傳播非法信息、發帖、跟帖、轉貼，亂發牢騷、製造網路謠言、詆毀侮辱他人等有損社會公德非政務行為。

不斷加強網路保密防護措施，健全黨政機關互聯網接入口審批、接入終端審批，督促全鎮黨政機關對辦公用電腦安裝保密軟體、插件及保密設施等，嚴肅查處黨政機關辦公專網、電腦和硬碟、U盤等存儲介質非法接入互聯網和卸載互聯網監管軟體、插件等，杜絕失泄密事件。

加強黨政機關幹部保密工作宣傳教育，增強保密觀念，強化保密意識。

(二)全面監測清查以網路站點、論壇、視頻、博客、貼吧、社區、搜索引擎等發布的影響我鎮社會秩序穩定的不良信息，及時正面跟帖、回復，引導正確的輿論導向。

加強全鎮網路信息監控，規范管理秩序，督促電信、移動、聯通等網路運營單位採取技術手段、對鎮內網路站點的正常運行、內容更新實時監控，及時清理不良信息的侵入、傳播。

加強網吧的清理整治，打擊取締黑網吧，推行網吧監管平台建設，落實網吧上網實名實時登記制度，切實杜絕網吧接納未成年人上網，堵塞淫穢色情有害信息在網吧傳播。

大力開展網路管理和規范用網等方面知識的宣傳，提倡文明上網，教育廣大幹部群眾養成良好的用網習慣，引導群眾充分利用網路資源開展工作，進行有益的社會活動。

(三)嚴厲打擊利用互聯網和手機簡訊進行賭博、詐騙和運用黑客技術進行網上盜竊等各類違法犯罪活動。

嚴肅查處利用互聯網傳播擾亂社會治安秩序的謠言、侮辱、誹謗、色情等信息和非法出版物等違法行為。

嚴密防範邪教組織利用網路散布謠言，蠱惑群眾、擾亂社會治安秩序等行為。

堅決取締非法網路站點和營業場所，不斷完善網路安全管理工作機制，落實網站(點)和網吧等服務營業場所的安全管理制度。

四、方法步驟

全鎮網路環境專項整治活動從2014年5月份開始至12月份結束，分四個階段進行。

(一)宣傳動員階段(5月初至5月中旬)。

鎮黨委、鎮政府召開全鎮網路環境整治工作動員會議，進行全面安排部署。

各村、各單位充分動員，制定相應工作方案，召開幹部職工會，加強黨員幹部思想政治、工作作風、網路常識、網路法律知識及保密工作教育，廣泛宣傳專項行動各項工作措施和工作要求，提升幹部職工對文明上網重要性和必要性的正確認識。

牢牢把握正確輿論導向，用身邊的典型事例和群眾聽得懂的語言，以喜聞樂見的形式，在電視廣播等大眾媒體上進行宣傳報道，公布舉報電話，發動廣大群眾積極舉報網上不良信息和違法犯罪活動，實現最佳宣傳效果。

(二)自查自糾階段(5月中旬至5月底)各村、各單位按照整治重點對本村和本單位存在的問題進行自查清理整治。

要對政務網、系統專網、互聯網使用進行全面檢查，對辦公電腦、上網電腦IP地址等相關信息進行統計，並上報各派出所備案。

要健全單位網路管理制度，落實必要的保密措施，安裝必要的保密設備，教育幹部職工遵守工作紀律，嚴禁上網進行非公務活動，制定長效管理制度和辦法，確保良好的網路工作環境。

自查整治情況以書面形式於5月30日前報鎮網路環境整治辦公室。

(三)清理整治階段(6月初日至9月底)。

由派出所組織上報全鎮互聯網接入單位、場所逐一排查核實，摸清底數，分類建立台賬，特別要摸清非經營性互聯網服務單位(如學校、賓館、酒店、圖書館等)和網路服務營業場所(網吧、網店等)底數。

按照重點任務分工，開展黨政機關政務網路使用情況普查和互聯網有害信息檢查，全面清除有害信息，排查信息安全隱患，規范和整頓政務網路、互聯網管理秩序，落實防範、管理和打擊措施，嚴肅查究網路管理混亂和整改不力的單位和幹部。

嚴厲打擊網上違法犯罪活動，警告、教育不良上網行為者。

要將階段性工作進展情況及整治工作信息及時上報鎮網路環境整治辦公室。

(四)鞏固成果階段(10月初日至11月底)。

對專項行動中發現的政務網、互聯網管理中存在問題整改情況進行總結，督促各村、各單位建立健全各項管理制度和工作規范。

推進政務網、互聯網管理體系建設，探索建立互聯網管理長效機制，鞏固專項行動工作成果。

11月底由鎮網路環境整治辦公室牽頭，抽調有關單位人員對全鎮政務網路制度建設進行一次全面檢查，督促落實。

(五)總結階段(12月份)。

鎮網路環境整治辦公室對全鎮網路專項整治活動進行全面總結，並向鎮黨委、鎮政府作出專題匯報。

五、工作要求

(一)高度重視，加強領導。

為了加強對此項活動的組織領導，鎮黨委、鎮政府成立了以鎮黨委書記耿勤學任組長，鎮黨委副書記任天鋒任副組長、司法所、派出所等有關單位為成員的全鎮網路環境整治工作領導小組，辦公室設在鎮綜治辦，黨委副書記任天鋒同志任辦公室主任，專門負責協調全鎮網路環境整治工作。

領導小組下設政務網路環境整治、網路輿情監督和宣傳、網路違法犯罪的打擊三個工作組，由紀委、派出所、司法所有關領導帶隊開展重點整治活動。

各村、各單位要在鎮委、鎮政府的統一領導下開展專項整治工作，從構建社會主義和諧社會的高度，進一步提高認識，迅速行動，根據工作需要成立相應工作組織機構，指派專門領導專抓此項工作，切實抓好各項工作措施的落實，確保網路環境整治工作取得實效。

(二)落實責任，務求實效。

全鎮網路環境整治各領導成員單位要充分發揮職能作用，各司其職，各負其責，密切協同配合。

要制定具體的工作計劃，明確整治工作任務時限和目標要求，主動出擊，及時發現並解決政務網路運行環境存在的問題，對政務網、互聯網混用，保密措施不落實，職工上班時上網玩游戲、炒股、營銷、聊天或網上亂跟貼、亂發言論的，要追查到底。

對單位職工要通報批評，進行整改。

對造成嚴重影響的個人要通報批評，並給予紀律處分。

對存在問題的單位負責人要進行問責。

互聯網管理部門要對本地網站進行一次全面排查，對製作傳播淫穢色情、造謠誹謗、攻擊黨和政府等非法信息網站、網吧、非營業性網路服務企業，在查清事實的基礎上，該處罰的要堅決處罰，該整頓的要堅決整頓，該吊銷經營許可證的要堅決吊銷其經營許可證。

對一些難以查處，影響社會秩序的網上言論，宣傳部門及有關單位要及時正面跟帖，澄清事實，正確引導輿論導向，防止炒作引起更大的矛盾糾紛和不良社會影響，要全面落實互聯網監控措施，及時發現網路不良信息和違法犯罪活動，准確確定網路違法犯罪活動的地址和嫌疑人，抓住線索、固定證據、迅速破案。

(三)檢查指導，暢通信息。

要根據整治活動工作開展情況，組織有關成員單位進行階段檢查、集中檢查、突擊抽查，督查指導活動順利開展，協調解決整治活動中存在的'問題。

要督促網路管理部門建立完善網路管理工作辦法，加強網路管理工作。

要督促網路運營單位進一步規范運營管理秩序，安裝不良信息濾清設施，積極配合開展網路環境整治活動。

要督促各村、各單位完善網路管理及保密制度，營造良好的政務網路工作環境。

同時，各村、各單位要認真總結工作經驗，及時上報專項行動工作情況和典型案例、事例，及時上報有關網路環境整治工作情況信息資料，以便及時掌握整治活動進展，調整工作部署和工作方法，確保整治活動深入開展。

十五部委聯合發布《P2P網路借貸風險專項整治工作實施方案》【2】

近年來，網貸行業(以下簡稱「網貸」)風險積聚，出現了一系列風險事件，嚴重損害了廣大投資者合法權益，對互聯網金融行業聲譽和健康發展帶來較大影響。

為貫徹落實黨中央、國務院決策部署，促進網貸行業規范有序發展，根據《關於促進互聯網金融健康發展的指導意見》(以下簡稱《指導意見》)和《互聯網金融風險專項整治工作實施方案》，銀監會會同工業和信息化部、公安部、工商總局、國家互聯網信息辦公室等十四個部委聯合印發了《P2P網路借貸風險專項整治工作實施方案》(以下簡稱「《方案》」)，在全國范圍內開展網貸風險專項整治工作。

《方案》的主要內容如下：

一是明確了網貸風險專項整治工作的目標原則。

按照「態度積極、措施穩妥，底線思維、預案完備，線上線下、統籌治理，分類處理、標本兼治，依法合規、有章可循，上下聯動、協調配合」的六大工作原則，堅持重點整治與源頭治理相結合、防範風險與創新發展相結合、清理整頓與依法打擊相結合，通過摸底排查、分類處置及驗收規范三個步驟，對網貸行業進行全面整治，實現扶優抑劣、規范糾偏、正本清源，為網貸行業建立和完善長效機制，促進行業規范創新發展。

二是確定了網貸風險專項整治工作的范圍和重點。

此次專項整治的對象，既包括按照《指導意見》要求從事信息中介服務的網貸機構，也包括以網貸名義開展經營、異化為信用中介的機構。

《方案》要求對機構的基本情況、各類產品和業務運營情況、機構存在的主要問題進行全面排查，並對近年業務擴張過快、在媒體過度宣傳、承諾高額回報、涉及房地產配資或校園網貸等業務的網貸機構進行重點排查。

同時，專項整治工作重點整治和取締互聯網企業在線上線下違規或超范圍開展網貸業務，以網貸名義開展非法集資等違法違規活動。

三是明確了網貸風險專項整治工作的標准措施。

在綜合採取多方數據匯總、逐一對比、網上核驗、現場實地認證等方式對網貸機構基本信息進行摸底排查的基礎上，根據《指導意見》和有關監管要求，甄別判斷網貸機構在信息中介定位、業務合規性、客戶資金第三方存管、信息披露及網路設施安全性等方面是否符合要求，結合風險程度、違法違規性質和情節輕重、社會危害程度大小、處理方式等因素，將網貸機構劃分為合規類、整改類、取締類三大類，制定差別化措施實施分類處置。

四是確定了網貸風險專項整治工作的職責分工。

專項整治工作堅持「雙負責制」原則，即中央金融監管部門與省級政府雙負責、地方政府金融監管部門和銀監會派出機構雙負責的原則，明確分工，落實責任。

在中央層面，銀監會會同十四個部委成立網貸風險專項整治工作領導小組，在銀監會設立網貸風險專項整治工作小組辦公室，建立日常工作的組織協調機制。

銀監會作為網貸風險專項整治工作統籌部門，牽頭負責組織協調、規則制定、培訓部署、督導匯總等工作。

在地方層面，各省級政府按照中央監管部門的統一方案和要求，負責本地區網貸風險具體整治工作。

在各省級政府的統一領導下，設立網貸風險專項整治聯合工作辦公室，由省級金融辦(局)和銀監局共同負責，辦公室成員由省級政府根據工作需要確定相關部門組成，具體組織實施專項整治工作。

專項整治工作於2017年1月底前完成，通過專項整治，防止行業風險蔓延、偏離正確軌道，保護鼓勵網貸機構在依法合規的前提下創新發展，提升行業整體形象，回歸服務實體經濟和小微企業等普惠金融本質上來。

Ⅵ 清理網路小貸背後牌照價格是多少

11月22日，央行、銀監會將聯合召開網路小額貸款清理整頓工作會議，時間在11月23日（周四）上午9點，17個批准小貸公司開展網貸業務的省市金融辦將參會，匯報轄內網路小貸機構批設情況。

「我馬上就要登機了，周四央行、銀監會召集多地金融辦開會，但是，情況並不如外界想像得那麼嚴重，我們主要是匯報轄內網路小貸機構的一些基本情況」。11月22日晚6時許，某外地金融辦負責人對記者說。

車牌啥號都是一個代號，沒必要太在意了。