金融機構外部法律風險是指

❶ 金融風險的分類有哪些

你好，金融風來險主要包括信用風險、源市場風險、流動性風險、操作風險等。信用風險是指債務人或交易對手未能履行合同所規定的義務或信用質量發生變化，影響金融產品價值，從而給債權人或金融產品持有人造成經濟損失的風險。市場風險是指在證券市場中因股市價格、利率、匯率等的變動而導致價值未預料到的潛在損失的風險。流動性風險是指因市場成交量不足或缺乏意願交易的對手，導致未能在理想的時點完成買賣的風險。操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工、信息科技系統以及外部事件所造成損失的風險。

❷ 企業融資中的法律風險主要有哪些

法律分析：1、民間融資中的刑事法律風險:民間融資可能是幾種融資方式中風險最大的，其最主要的風險在於，與非法集資之間只有「一紙之隔」。民間融資淪為非法集資的風險具體有兩種:其一是構成集資詐騙罪其二是構成非法吸收公眾存款罪。2、銀行貸款融資中的刑事法律風險:向金融機構貸款仍然是當前我國企業解決融資問題的主要渠道。但中小企業普遍存在著企業信用低、財務管理混亂、固定資產少、經營活動不透明、財務信息不公開等問題，這些恰好與銀行對信貸資金安全性、收益性的要求形成強烈的反差，銀行在對中小企業進行審查監督時成本明顯增加，由此導致銀行貸款給中小企業的積極性降低。為了減小自身的風險，銀行向中小企業貸款往往設置了更為嚴苛的標准和程序，以致中小企業向銀行貸款的難度大大增加。中小企業為了獲得銀行貸款資金，在融資過程中可能會不擇手段，採用虛假的證明文件等方式騙取銀行貸款等，由此而引發騙取貸款、票據承兌、金融票證罪、高利轉貸罪、合同詐騙罪的刑事法律風險。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百九十二條 以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

❸ 金融機構資產質量以及風險狀況.當前銀行體系面臨的潛在風險有哪些

我國商業銀行主要面臨以下幾種風險：

(1)信用風險：即交易對象無力履約的專風險；屬
(2)市場風險：是由於市場價格的變動，銀行的表內和表外頭寸所面臨遭受損失的風險；
(3)利率風險：指銀行的財務狀況在利率出現不利的波動時所面對的風險；
(4)流動性風險：指銀行無力為負債的減少或資產的增加提供融資，即當銀行流動性不足時，它無法以合理的成本迅速增加負債或變現資產獲得足夠的資金，從而影響了其盈利水平的情況；
(5)操作風險：主要在於內部控制及公司治理機制的失效；
(6)法律風險：包括因不完善、不正確的法律意見、文件而造成同預計情況相比資產價值下降或負債加大的風險；
(7)聲譽風險：該風險產生於操作上的失誤、違反有關法規和其他問題。

❹ 金融機構的風險主要包括哪三大風險

金融機構的風險主要包括金融市場風險、金融產品風險、金融機構風版險。

一家金融機構發生權的風險所帶來的後果，往往超過對其自身的影響。金融機構在具體的金融交易活動中出現的風險，有可能對該金融機構的生存構成威脅；

具體的一家金融機構因經營不善而出現危機，有可能對整個金融體系的穩健運行構成威脅；一旦發生系統風險，金融體系運轉失靈，必然會導致全社會經濟秩序的混亂，甚至引發嚴重的政治危機。

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金融風險的基本特徵有以下幾個：

（1）不確定性：影響金融風險的因素難以事前完全把握。

（2）相關性：金融機構所經營的商品—貨幣的特殊性決定了金融機構同經濟和社會是緊密相關的。

（3）高杠桿性：金融企業負債率偏高，財務杠桿大，導致負外部性大，另外金融工具創新，衍生金融工具等也伴隨高度金融風險。

（4）傳染性：金融機構承擔著中介機構的職能，割裂了原始借貸的對應關系。處於這一中介網路的任何一方出現風險，都有可能對其他方面產生影響，甚至發生行業的、區域的金融風險，導致金融危機。

參考資料來源：網路-金融風險

❺ 金融風險主要指

金融風險主要是指信用風險
市場風險、流動性風險、操作風險、
法律風險與合規風險、國家風險、
聲譽風險、系統風險共8種風險。

❻ 金融行業的風險主要有哪些

對於金融風險的種類，從不同的角度出發，會有不同的認識或不同的關注點。

對於經營金融者來說，金融風險是指所從事的經營活動給自己造成經濟損失的風險。此類風險主要有利率風險、外匯風險和管理風險，尤其是信貸風險。

所謂利率風險是指由於預期利率水平和到期實際市場利率水平的差異而造成損失的可能性。所謂外匯風險是指因匯率變動而蒙受損失或喪失所預期的利益的可能性。

所謂管理風險是指由於金融機構或經營者經營管理不善而造成損失的可能性。所謂信用風險，亦稱信貸風險，是指債務人不能按期償還債務本息，使債權人受到一定經濟損失的可能性。

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金融風險管理過程：

金融風險的管理過程大致需要確立管理目標、進行風險評價和風險控制及處置等三個步驟：

(一)金融風險管理的目標。金融風險管理的最終目標是在識別和衡量風險的基礎上，對可能發生的金融風險進行控制和准備處置方案，以防止和減少損失，保證貨幣資金籌集和經營活動的穩健進行。

(二)金融風險的評價。金融風險評價是指包括對金融風險識別、金融風險衡量、選擇各種處置風險的工具以及金融風險管理對策等各個方面進行評估。

(1)風險識別。金融風險識別是指在進行了實地調查研究的基礎上，運用各種方法對潛在的、顯在的各種風險進行系統的歸類和實施全面的分析研究。

(2)風險衡量。是指對金融風險發生的可能性或損失范圍、程度進行估計和衡量，並對不同程度的損失發生的可能性和損失後果進行定量分析。

(3)金融風險管理對策的選擇。是指在前面兩個階段的基礎上，根據金融風險管理的目標，選擇金融風險管理的各種工具並進行最優組合，並提出金融風險管理的建議。這是作為金融風險評價的最重要階段。

❼ 商業銀行面臨哪些政策風險

商業銀行面臨的風險主要包括信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、法律風險、國別風險、聲譽風險以及戰略風險，共計八大風險。在實際生活中，商業銀行屬於銀行金融機構的一種類型，
一、信用風險
信用風險也稱違約風險，是指借款者不能按合同要求償還貸款本息而導致銀行遭受損失。商業銀行本身是經營貨幣信用業務的企業，其業務的性質決定了信用風險是其面臨的主要風險，由商業銀行的信用審批部負責管理。
二、市場風險
市場風險是指由於市場價值的波動而蒙受損失的可能性，市場風險的大小主要取決於商品市場、貨幣市場、資本市場等多種市場行情的變動。由商業銀行的金融市場部來管理市場風險。
三、流動性風險
流動性風險是指銀行本身掌握的流動資產不能滿足即時支付到期負債的需要，從而使銀行喪失清償能力和造成損失的可能性。由商業銀行的計劃財務部負責管理。
四、操作風險
操作風險是指由於內部程序、人員、系統不充足或者運行失當等導致直接或間接損失的可能性的風險。操作風險更多的是人為失誤帶來的損失，因此商業銀行的各個部門都會涉及到操作風險的管理，如：信貸管理、會計結算、市場交易等各類業務。
五、合規、法律風險
合規、法律風險是指銀行經營管理違反法律、法規或准則，而使其受到法律制裁、被採取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。一般情況下法律風險與合規風險都是一起涉及的，但合規風險的范圍比法律風險的范圍更加寬泛一些。
商業銀行專門設立法律合規部來管理合規、法律風險。
六、聲譽風險
聲譽風險是指由商業銀行經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對商業銀行負面評價的風險。一般由商業銀行的行政管理部或負責公關關系的部分來管理這一風險。
七、戰略風險
戰略風險屬於商業銀行的內部風險，是指由於戰略導向不清晰、甚至錯誤而使銀行遭受損失的風險。商業銀行專設戰略管理部來管理這一風險。
以上就是商業銀行面臨的風險類型，如果想進入商業銀行從事風險管理工作，這些是必須了解的入門知識。當然也要不斷的提升自己的硬技能和軟技能，這樣職業發展才能更為長遠。
法律依據：
《中華人民共和國商業銀行法》第七條商業銀行應按照管理強度高於其他貸款種類的原則建立相應的並購貸款管理制度和管理信息系統，確保業務流程、內控制度以及管理信息系統能夠有效地識別、計量、監測和控制並購貸款的風險。

❽ 重大金融風險有哪些

重大金融風險有不適合的宏觀杠桿率，不良的金融秩序以及高風險機構。
金融風險是指參與金融市場和金融產品所遇到的一切風險，金融風險大致分為八大類，一市場風險；二，操作風險；三，信用風險是流動性風險；五，國家風險；六，聲譽風險；七，法律風險，八，戰略風險。
一，市場風險。股市裡的經典風險提示語就是市場有風險投資需謹慎，這里指的就是市場風險，不僅適用於股市，而且適用於所有金融市場。
二，操作風險。這種風險常常發生，無論是股市還是其他市場，由於不完善有問題的內部程序人員以及系統或外部事件造成損失的風險。
三，信用風險。常發生在借款之間，信用風險也叫違約風險。信用風險是銀行最復雜的風險種類，也是銀行面臨的最主要的風險。
四，流動性風險。資產價值不發生損失的條件下，及時滿足客戶的流動性需求，從而使銀行遭受損失的可能。
五，國家風險。經濟主體在與非本國居民進行國際經濟與金融往來中，因為各種方面的變化而造成損失的可能。
六，聲譽風險。大多數交易建立在對方的聲譽基礎上，如果對方的經濟狀況突然惡化，直接導致聲譽風險。
七，法律風險。金融交易，一旦發生違約或商業活動，經濟活動無法兌現的情況下，往往發生法律風險。
八，戰略風險。不適當的未來發展規劃和戰略決策可能會影響未來發展的潛在風險。
我們常聽到的那句老話市場有風險投資需謹慎並不是空穴來風，在面對相關的投資與規劃，戰略方面仍需謹慎，盡量規避各種風險，使我們獲得良好發展的必經之路。

❾ 金融債權中存在的法律風險有哪些

金融風險就是指在金融活動中，由於各種不確定性所引起的金融資產損失的可能性，它又分為局部風險和系統風險。金融債權風險就是由於各種不確定因素侵害貸款金融機構債權的可能性。所謂金融債權是指政策性銀行、商業銀行和信用合作社等經營貸款業務的金融機構按照合同約定貸給借款人貨幣而形成的權利。其特徵為：金融債權是一種財產權;金融債權權利主體是金融機構;金融債權是以給付貨幣為內容;金融債權是一種相對權;相對其他普通債權，金融債權的標的金額相對較大。
《中華人民共和國民法典》第三百九十二條：被擔保的債權既有物的擔保又有人的擔保的，債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現擔保物權的情形，債權人應當按照約定實現債權;沒有約定或者約定不明確，債務人自己提供物的擔保的，債權人應當先就該物的擔保實現債權;第三人提供物的擔保的，債權人可以就物的擔保實現債權，也可以請求保證人承擔保證責任。提供擔保的第三人承擔擔保責任後，有權向債務人追償。

❿ 銀行法律風險有哪些

法律分析：包括市場准入法律風險、理財產品設計中的法律風險、理財產品宣傳和銷售中的法律風險、理財資金使用中的法律風險和其他風險等。

法律依據：《中華人民共和國銀行業監督管理法》 第十一條 銀行業監督管理機構工作人員，應當依法保守國家秘密，並有責任為其監督管理的銀行業金融機構及當事人保守秘密。

國務院銀行業監督管理機構同其他國家或者地區的銀行業監督管理機構交流監督管理信息，應當就信息保密作出安排。