金融機構人員違法處罰辦法

⑴ 金融違法行為處罰辦法

法律分析：《金融違法行為處罰辦法》是當前乃後一段時期加強金融監管、規範金融活動的重要依據和手段。它的頒布實行是我國金融法律建設中的大事，是防範和化解金融風險的重要措施。金融違法行政處罰，由中國人民銀行決定，紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除，由所在金融機構或者上級金融機構決定。金融機構的工作人員依照本辦法受到開除的紀律處分的，終身不得在金融機構工作，由中國人民銀行通知各金融機構不得任用，並在全國性報紙上公告。金融機構的高級管理人員依照本辦法受到撤職的紀律處分的，由中國人民銀行決定在一定期限內直至終身不得在任何金融機構擔任高級管理職務或者與原職務相當的職務，通知各金融機構不得任用，並在全國性報紙上公告。
法律依據：《金融違法行為處罰辦法》 第二條 金融機構違反國家有關金融管理的規定，有關法律、行政法規有處罰規定的，依照其規定給予處罰；有關法律、行政法規未作處罰規定或者有關行政法規的處罰規定與本辦法不一致的，依照本辦法給予處罰。本辦法所稱金融機構，是指在中華人民共和國境內依法設立和經營金融業務的機構，包括銀行、信用合作社、財務公司、信託投資公司、金融租賃公司等。

⑵ 金融違法行為處罰辦法規定的行政處罰由

1999年2月22日，中華人民共和國國務院令(第260號） 發布施行 《金融違法行為處罰辦法》，全

文如下：

第一條為了懲處金融違法行為，維護金融秩序，防範金融風險，制定本辦法。

第二條金融機構違反國家有關金融管理的規定，有關法律、行政法規有處罰規定的，依照其規定

給予處罰；有關法律、行政法規未作處罰規定或者有關行政法規的處罰規定與本辦法不一致的，依照

本辦法給予處罰.

本辦法所稱金融機構，是指在中華人民共和國境內依法設立和經營金融業務的機構，包括銀行、

信用合作社、財務公司、信託投資公司、金融租賃公司等。

第三條本辦法規定的行政處罰，由中國人民銀行決定；但是本辦法第二十四條、第二十五條規定

的行政處罰，由國家外匯管理機關決定。

本辦法規定的紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用祭看、開除，由所在金融

機構或者上級金融機構決定。

金融機構的工作人員依照本辦法受到開除的紀律處分的，終身不得在金融機構工作，由中國人民

銀行通知各金融機構不得任用，並在全國性報紙上公告。

金融機構的高級管理人員依照本辦法受到撤職的紀律處分的，由中國人民銀行決定在一定期限內

直至終身不得在任何金融機構擔任高級管理職務或者與原職務相當的職務，通知各金融機構不得任

用，並在全國性報紙上公告。

本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構的法定代表人和其他主要負責人，包括銀行及其分支機

構的董事長、副董事長、行長、副行長、主任、副主任；信用合作社的理事長、副理事長、主任、副

主任；財務公司、信託投資公司、金融租賃公司等金融機構的董事長、副董事長、總經理、副總經理

等

⑶ 《金融違法行為處罰辦法》的紀律處分是

《金融違法行為處罰辦法》的紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除，由所在金融機構或者上級金融機構決定。工作人員依照本辦法受到開除的紀律處分的，終身不得在金融機構工作，由中國人民銀行通知各金融機構不得任用，並在全國性報紙上公告。

金融機構的高級管理人員依照本辦法受到撤職的紀律處分的，由中國人民銀行決定在一定期限內直至終身不得在任何金融機構擔任高級管理職務或者與原職務相當的職務，通知各金融機構不得任用，並在全國性報紙上公告。

未經中國人民銀行批准，金融機構擅自設立、合並、撤銷分支機構或者代表機構的，給予警告。並處5萬元以上30萬元以下的罰款。對該金融機構直接負責的高級管理人員，給予撤職直至開除的紀律處分。

金融機構違反前款規定的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予開除的紀律處分。

情節嚴重的，責令該金融機構停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證；構成用賬外客戶資金非法拆借、發放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。

⑷ 金融違法行為處罰辦法

法律分析：為了懲處金融違法行為，維護金融秩序，防範金融風險，制定《金融違法行為處罰辦法》。金融機構違反國家有關金融管理的規定，有關法律、行政法 規有處罰規定的，依照其規定給予處罰；有關法律、行政法規未作處罰規 定或者有關行政法規的處罰規定與本辦法不一致的，依照本辦法給予處罰 。

法律依據：《金融違法行為處罰辦法》第三條 本辦法規定的行政處罰，由中國人民銀行決定；但是本辦法 第二十四條、第二十五條規定的行政處罰，由國家外匯管理機關決定。

本辦法規定的紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留 用察看、開除，由所在金融機構或者上級金融機構決定。

金融機構的工作人員依照本辦法受到開除的紀律處分的，終身不得在 金融機構工作，由中國人民銀行通知各金融機構不得任用，並在全國性報 紙上公告。金融機構的高級管理人員依照本辦法受到撤職的紀律處分的； 由中國人民銀行決定在一定期限內直至終身不得在任何金融機構擔任高級 管理職務或者與原職務相當的職務，通知各金融機構不得任用，並在全國 性報紙上公告。

本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構的法定代表人和其他主要負責人，包括銀行及其分支機構的董事長、副董事長、行長、副行長、主任 、副主任；信用合作社的理事長、副理事長、主任、副主任；財務公司、 信託投資公司、金融租賃公司等金融機構的董事長、副董事長、總經理、 副總經理等。

第四條 金融機構的工作人員離開該金融機構工作後，被發現在該金 融機構工作期間違反國家有關金融管理規定的，仍然應當依法追究責任。

⑸ 金融違法行為處罰辦法是什麼

法律分析：《金融違法行為處罰辦法》是當前乃後一段時期加強金融監管、規範金融活動的重要依據和手段。它的頒布實行是我國金融法律建設中的大事，是防範和化解金融風險的重要措施。金融違法行政處罰，由中國人民銀行決定，紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除，由所在金融機構或者上級金融機構決定。金融機構的工作人員依照本辦法受到開除的紀律處分的，終身不得在金融機構工作，由中國人民銀行通知各金融機構不得任用，並在全國性報紙上公告。金融機構的高級管理人員依照本辦法受到撤職的紀律處分的，由中國人民銀行決定在一定期限內直至終身不得在任何金融機構擔任高級管理職務或者與原職務相當的職務，通知各金融機構不得任用，並在全國性報紙上公告。

法律依據：《金融違法行為處罰辦法》 第二條 金融機構違反國家有關金融管理的規定，有關法律、行政法規有處罰規定的，依照其規定給予處罰；有關法律、行政法規未作處罰規定或者有關行政法規的處罰規定與本辦法不一致的，依照本辦法給予處罰。本辦法所稱金融機構，是指在中華人民共和國境內依法設立和經營金融業務的機構，包括銀行、信用合作社、財務公司、信託投資公司、金融租賃公司等。

⑹ 《金融違法行為處罰辦法》的紀律處分是

本辦法規定來的紀律處分，自包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除，由所在金融機構或者上級金融機構決定。

金融機構的工作人員依照本辦法受到開除的紀律處分的，終身不得在金融機構工作，由中國人民銀行通知各金融機構不得任用，並在全國性報紙上公告。金融機構的高級管理人員依照本辦法受到撤職的紀律處分的，由中國人民銀行決定在一定期限內直至終身不得在任何金融機構擔任高級管理職務或者與原職務相當的職務，通知各金融機構不得任用，並在全國性報紙上公告。

⑺ 金融違法行為處罰辦法

非法從事金融業的處罰標准即未經有關銀行批准而擅自開展金融活動的行為。對於非法從事金融業的處罰力度來說，一般情況下都與當事人以及當事案件所涉及到的金額有關，構成犯罪的還會追究刑事責任。
【法律分析】
非法金融業務活動，是指未經中國人民銀行批准，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款以及以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資的行為。非法從事金融業務構成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得。非法金融業務活動，是指未經中國人民銀行批准，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款以及以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資的行為。非法從事金融業務構成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得。根據相關法律規定，設立非法金融機構或者從事非法金融業務活動，構成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，並處非法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。關於非法吸收公眾存款罪。非法吸收或者變相吸收公眾存款的，要從非法吸收公眾存款的數額、范圍以及結存款人造成的損失等方面來判定擾亂金融秩序造成危害的程度。根據司法實踐，具有下列情形之一的，可以按非法吸收公眾存款罪定罪處罰：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上的;(1)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的;(2)單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的;(3)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失50萬元以上的，或者造成其他嚴重後果的。個人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款500萬元以上的，可以認定為「數額巨大」。
【法律依據】
《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》 第四條 本辦法所稱非法金融業務活動，是指未經中國人民銀行批准，擅自從事的下列活動：（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（二）未經依法批准，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；（三）非法發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信託投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；（四）中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動；所稱變相吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。

⑻ 銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，會被處以下列哪些刑罰

銀行來或者其他金融機構自的工作人員違反規定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，涉嫌下列情形之一，應予追訴：
一、個人違反規定為他人出具金融票證，造成直接經濟損失數額在十萬元以上；
二、單位違反規定為他人出具金融票證，造成直接經濟損失數額在三十萬元以上。

「銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑。」

⑼ 中國人民銀行關於印發《關於對金融機構違法違規經營責任人的行政處分規定》的通知

第一條為維護金融秩序，嚴肅金融紀律，懲處、制止嚴重違法違規經營行為，根據有關法律法規，制定本規定。第二條本規定適用於各金融機構工作人員。第三條金融機構在法定的會計帳冊以外另立會計帳冊從事帳外經營，對有關人員給予以下行政處分：
（一）金融機構主要負責人及起主要作用的領導成員、業務部門負責人參與決策，授意、指使或組織實施的，給予行政開除處分。
（二）業務經辦人員對帳外經營行為不抵制、不報告的，給予行政記大過以上處分。第四條金融機構違反利率政策和管理規定，擅自提高、降低或變相提高、降低利率吸收存款和發放貸款；保險公司擅自或變相降低費率、提高手續費標准，對有關人員給予以處行政處分：
（一）金融機構領導成員參與決策，授意、指使或組織實施的，對主要負責人及起主要作用的領導成員給予行政撤職以上處分，對其他領導成員給予行政記大過以上處分；明知違法違規情況，但不予制止、不報告的，給予行政記大過以上處分。
（二）金融機構業務部門負責人參與決策、組織實施的，給予行政撤職處分。
（三）業務經辦人員對違法違規行為不抵制、不報告的，給予行政警告直至記大過處分。
（四）金融機構設立存款單項獎、將存款單獨作為考核指標與職工個人工資、獎勵及其他個人利益直接掛鉤，對機構主要負責人給予行政記大過以上處分。第五條金融機構未經中國人民銀行批准，擅自設立分支機構，人民銀行分、支行越權批准設立金融機構，對參與決策的機構負責人和分管領導一律給予行政撤職以上處分，對主管部門負責人給予行政記大過以上處分。第六條金融機構對明知沒有真實商品交易的商業匯票進行違章承兌、貼現或者保證的，對有關人員給予以下行政處分：
（一）金融機構主要領導成員參與決定，授意、指使辦理的，給予行政撤職以上處分；明知違法違規情況，但不予制止的，給予行政記大過以上處分。
（二）金融機構業務部門負責人和業務經辦人員違規辦理的，給予行政撤職以上處分；對違規行為不抵制、不報告的，給予行政記大過以上處分。第七條金融機構違反規定開立明知無貿易背景的信用證或違反規定出具保函、票據、存單、資信證明的，對有關人員給予以下行政處分：
（一）金融機構主要領導成員在與決定，授意、指使辦理的，給予行政撤職以上處分；明知違法違規情況，但不予制止的，給予行政記大過以上處分。
（二）金融機構業務部門負責人和業務經辦人員違規辦理的，給予行政撤職以上處分；對違規行為不抵制、不報告的，給予行政記大過以上處分。第八條金融機構違反分業經營管理規定、辦理必須經過中國人民銀行審批而未經批準的金融業務，對金融機構負責人給予行政記大過以上處分，對分管領導和業務部門負責人分別給予行政警告以上處分。第九條商業銀行、保險公司、城鄉信用社等金融機構，以直接或間接方式使資金進入股票、期貨市場，對有關人員給予以下行政處分：
（一）對其參與決定的主要負責人及起主要作用的領導成員給予行政撤職以上處分；業務部門負責人和業務經辦人員對違規經營行為不抵制、不報告的，給予行政降級以上處分。
（二）商業銀行利用結算渠道故意向證券經營機構墊款、透支的，對銀行主要負責人及起主要作用的領導成員給予行政撤職以上處分；業務部門負責人和業務經辦人員對違規經營行為不抵制、不報告的，給予行政記大過以上處分。
（三）商業銀行、城鄉信用社等金融機構對企業貸款放鬆管理、失察，造成企業套取貸款買賣股票、期貨的，對其主要負責人給予行政警告直至記大過處分。第十條金融機構違反現金管理規定辦理支付，允許單位和個人超限額提取現金，支持單位和個人利用信用卡、銀行卡超限額透支套取現金的，對有關人員給予以下行政處分：
（一）金融機構負責人授意、指使實施的，給予行政記大過以上處分；明知違規情況，但不予制止的，給予行政記大過以上處分。
（二）金融機構業務部門負責人和業務經辦人員本身違規的，給予行政記大過以上處分；對違規行為不抵制、不報告的，給予行政警告或記過處分。第十一條金融機構明知是單位公款仍以個人名義開立儲蓄帳戶辦理存款的，對有關人員給予以下行政處分：
（一）金融機構負責人授意、指使辦理的，給予行政記大過以上處分；明知違規情況，但不予制止的，給予行政記過以上處分。
（二）金融機構業務部門負責人和業務經辦人員違規辦理的，給予行政記大過以上處分；對違規行為不抵制、不報告的，給予行政警告直至記大過處分。

⑽ 銀行內部紀律處分有哪些

法律分析：警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除，由所在金融機構或者上級金融機構決定。金融機構的工作人員依照本辦法受到開除的紀律處分的，終身不得在金融機構工作，由中國人民銀行通知各金融機構不得任用，並在全國性報紙上公告。金融機構的高級管理人員依照本辦法受到撤職的紀律處分的，由中國人民銀行決定在一定期限內直至終身不得在任何金融機構擔任高級管理職務或者與原職務相當的職務，通知各金融機構不得任用，並在全國性報紙上公告。

法律依據：《金融違法行為處罰辦法》第三條 本辦法規定的行政處罰，由中國人民銀行決定;但是本辦法第二十四條、第二十五條規定的行政處罰，由國家外匯管理機關決定。本辦法規定的紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除，由所在金融機構或者上級金融機構決定。金融機構的工作人員依照本辦法受到開除的紀律處分的，終身不得在金融機構工作，由中國人民銀行通知各金融機構不得任用，並在全國性報紙上公告。金融機構的高級管理人員依照本辦法受到撤職的紀律處分的，由中國人民銀行決定在一定期限內直至終身不得在任何金融機構擔任高級管理職務或者與原職務相當的職務，通知各金融機構不得任用，並在全國性報紙上公告。本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構的法定代表人和其他主要負責人，包括銀行及其分支機構的董事長、副董事長、行長、副行長、主任、副主任;信用合作社的理事長、副理事長、主任、副主任;財務公司、信託投資公司、金融租賃公司等金融機構的董事長、副董事長、總經理、副總經理等。