金融機構與風險管理陳選娟pdf

Ⅰ 《金融學》pdf下載在線閱讀，求百度網盤雲資源

《金融學》（茲維·博迪(Zvi Bodie)）電子書網盤下載免費在線閱讀

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書名：金融學

作者：茲維·博迪(Zvi Bodie)

譯者：曹輝

豆瓣評分：8.5

出版社：中國人民大學出版社

出版年份：2010-1

頁數：515

內容簡介：

本教材以功能視角劃分金融體系，採用統一整體的邏輯演進方式闡釋金融領域涉及的問題。內容涉及金融和金融體系的基本介紹、時間與資源配置、價值評估模型、風險管理和資產組合理論、資產定價、公司金融等金融領域的基本問題。

本書致力於提供金融領域的全景化描述，將金融領域涉及的問題納入邏輯嚴整的統一分析框架中，為使用者根據自己的喜好自行選擇感興趣的內容提供方便，並且有助於使用者迅速了解金融領域各個組成部分之間的邏輯聯系。大量專欄和圖表提供了豐富的背景知識，並為進一步的研究預留了充足的空間。這些專欄選取不同素材從各個角度說明理論的應用性，從而有利於加深對理論的理解。

目錄

第一部分 金融和金融體系

第1章 金融經濟學

第2章 金融市場和金融機構

第二部分 時間與資源配置

第3章 跨期配置資源

第4章 居民戶的儲蓄和投資決策

第5章 投資項目分析

第三部分 價值評估模型

第6章 市場估值原理

第7章 已知現金流的價值評估：債券

第8章 普通股的價值評估

第四部分 風險管理與資產組合理論

第9章 風險管理的原理

第10章 對沖、投保和分散化

第11章 資產組合機會和選擇

第五部分 資產定價

第12章 資本市場均衡

第13章 遠期市場與期貨市場

第14章 期權市場與或有索取權市場

第六部分 公司金融

第15章 企業的財務結構

第16章 實物期權

深入閱讀

專業術語表

作者簡介：

茲維·博迪，現任波士頓大學管理學院金融學教授。在麻省理工學院獲得博士學位。曾任教於麻省理工斯隆管理學院以及哈佛大學的金融系在投資、金融創新、個人理財等方面出版過多本著作。目前，他正致力於養老金計劃的基金和投資策略，以及社會保障體系改革的金融領域的研究他現在是沃頓學院養老金研究委員會的成員之一，兼任財務會計標准局、經合組織和世界銀行的顧問。

Ⅱ 《金融學》pdf下載在線閱讀全文，求百度網盤雲資源

《金融學》（(美)博迪）電子書網盤下載免費在線閱讀

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書名：金融學

作者：(美)博迪

譯者：伊志宏

豆瓣評分：8.4

出版社：中國人民大學出版社

出版年份：2000-10

頁數：446

內容簡介：

金融學作為一門學科，主要研究如何在不確定的條件下對稀缺資源進行跨時期的分配。金融學的分析方法有三個「支柱」：跨時期的最優化（不同時期的利益權衡）、資產估值、風險管理（包括投資組合理論）。這些內容的核心是一些運用於所有分支領域的基本法則和原理。

本書分為六個主要部分。第一部分解釋金融學是什麼，對金融體系進行了概要介紹，並描述了公司財務報表的結構與運用。第二、三、四部分分別闡述了金融學的三個理論支柱．並重點說明金融原理如何運用於家庭《生命周期的財務計劃與投資）與企業（資金預算）的決策。第五部分是資產定價的理論與實踐，解釋了資本資產定價模型；並對期貨、期權以及高風險公司債券、貸款擔保、杠桿融資等或有要求權的定價進行了分析。第六部分講述公司財務問題：資本結構、兼並與收購、投資機會的選擇權分析。

作者簡介：

茲維・博迪

現任波士頓大學管理學院金融學教授。在麻省理工學院獲得博士學位。曾任教於麻省理工斯隆管理學院以及哈佛大學的金融系在投資、金融創新、個人理財等方面出版過多本著作。目前，他正致力於養老金計劃的基金和投資策略，以及社會保障體系改革的金融領域的研究他現在是沃頓學院養老金研究委員會的成員之一，兼任財務會計標准局、經合組織和世界銀行的顧問。

羅伯特・C・莫頓

現任美國哈佛高學院教授，1970年在麻省理工學院獲得經濟學博士學位。此後，在麻省理工的斯隆管理學院的金融系任教1988年前往哈佛大學。莫頓博士還獲得了芝加哥大學、Hautes Etudes商學院（巴黎）、洛桑大學、國立 Sun Yat－sen大學和 Paris－Dauphhine大學的名譽學位作為國際金融工程協會的一名高級會員，他是年度金融工程師獎的第一位授予者．他還是美國金融協會的前任主席和國家科學院院士莫頓博士於1997年獲得諾貝爾經濟學獎。

莫頓博士主要致力於發展有關資本市場和金融機構方面的金融理論．在跨期投資組合選擇、資本資產定價、期權定價、高風險的公司負債、抵押貸款，以及其他復雜衍生物證券化等領域，有多本專務．他的研究還涉及金融機構的運營與管理，如資本預算的分配、製造、套期和風險管理等領域。

在合著這本《金融學》之前，博迪和莫頓曾在多個研究項目中共事，開始是在國家經濟研究局，然後是在哈佛商學院。在過去的20年中，他們已經合著了十多本有關金融理論與實踐的出版物。

Ⅲ 《金融建模應用於資本市場、公司金融、風險管理與金融機構》pdf下載在線閱讀全文，求百度網盤雲資源

《金融建模》（托馬斯.S.Y.霍）電子書網盤下載免費在線閱讀

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書名：金融建模

作者：托馬斯.S.Y.霍

譯者：蔡明超

豆瓣評分：7.6

出版社：上海財大

出版年份：2007-11

頁數：686

內容簡介：

作為一本教材性質的書籍，本書在許多方面給了讀者一些分析問題觀念上的沖擊，從內容而言，至少包括以下幾個方面：（1）將或有權益引入公司估值。第十二章和第十四章講述公司估值模型，將公司看作經營收入的或有權益，固定運營成本作為一項長期債務，作者還以銀行、保險公司等金融機構為案例進行了詳細分析。（2）實物期權與公司估值。隨著中國股市流動性的提升，上市公司具有的收縮、擴張等選擇權價值提升，本書分析了傳統現金流方法的不足，並通過具體實例講述了如何對公司進行戰略價值分析的方法。（3）如何從歷史數據估值轉換到相對價值估值。在傳統的金融模型中，預期收益率或波動率需要歷史數據進行估計，而歷史數據不足或數據的非平穩性使得這種方法出現問題。相對價值則是根據市場觀察到的基準金融產品的價格，估計建模需要的參數。本書在期限結構、公司估值、公司財務等多個領域介紹了相對價值方法的觀念，並通過案例介紹具體應用。 本書至少特別適合於三類讀者：（1）在校研究生。金融建模在商業運作中越來越重要，隨著金融專業MBA與金融方向MBA的推出，金融建模逐步被引入MBA課程，本書正適合於作為MBA課程的教材，當然也適合於金融學碩士生的教材，配合教材網站基於EXCEL表單的練習，可以提升學生對模型的理解。同時，由於本書對模型介紹嚴密，對大多數結果進行了推導，因此也可以作為商學院和數學系金融數學或金融工程研究生課程的教材，有助於這些學生兼顧金融理論和模型的實際應用。（2）公司戰略分析與公司財務分析人員。隨著越來越多金融學專業的學生進入非金融類跨國公司，怎樣讓金融在公司運作中有用武之地，本書給這些讀者提供了概念性指導和具體的應用案例。（3）進行估值的金融分析師。目前，絕大多數的金融分析師採用傳統的貼現流方法，忽略了公司的戰略價值，本書可幫助這些讀者學會如何將實物期權的方法應用於公司估值。

Ⅳ 《金融市場與機構通論》pdf下載在線閱讀，求百度網盤雲資源

《金融市場與機構通論》（[美] 弗蘭克·J.法伯茲（Frank）電子書網盤下載免費在線閱讀

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書名：金融市場與機構通論

作者：[美] 弗蘭克·J.法伯茲（Frank

豆瓣評分：8.4

出版社：東北財經大學出版社

出版年份：2000-06-01

頁數：684

內容簡介：

本書緊緊圍繞金融創新與變革，向讀者闡析了當前金融市場流行的各種投融資金融工具、風險管理與控制方式，並結合著名國際金融機構的管理運作實踐加以具體說明。同時還對國際金融市場作了精闢介紹，使讀者既能全面了解國際金融市場豐富的理論知識，又能分享處在金融創新最前沿的激動與興奮。

Ⅳ 《風險管理與金融機構》pdf下載在線閱讀，求百度網盤雲資源

《風險管理與金融機構》（[加]約翰*赫爾）電子書網盤下載免費在線閱讀

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書名：風險管理與金融機構

作者：[加]約翰*赫爾

豆瓣評分：8.6

出版社：機械工業出版社

出版年份：2007-1

內容簡介：

風險管理與金融機構，ISBN：9787111226956，作者：（加）赫爾（Hull，J.C.） 著，（加）王勇，金燕敏 譯

Ⅵ 金融機構風險管理體系有哪些基本要素

金融機構風險管理體系有三個基本要素，分別是以下3點：

1、董事會對總體風險管理理念和基本風險管戰略的確定

總體上說，董事會對金融機構承受的風險承擔最終責任和義務，因此應負起監控職能。公司整體的風險管理及控制政策應由董事會審批，為保證戰略和政策得到遵守並保持適應性，決策機構應通過獨立的風險管理部門和獨立的內部審計部門進行實施和評估。

2、確定風險管理的基本程序

董事會制定風險管理及控制戰略的第一步是，根據預定的風險管理原則，並根據風險對資本比例情況，對公司業務活動及其帶來的風險進行分析。在上述分析的基礎上，要規定每一種主要業務或產品的風險數量限額，批准業務的具體范圍，並應有充足的資本加以支持。此後，應對業務和風險不斷進行常規檢查，並根據業務和市場的變化對戰略進行定期重新評估，並將結論應直接報告決策層。轉貼於
看準網 http://www.kanzhun.com

在識別風險和確定了抵禦風險的總體戰略後，公司就可以制定用於日常和長期業務操作的詳細而具體的指引。為此，風險管理的政策和程序中應包括，風險管理及控制過程中的權力及遵守風險政策的責任，有效的內部會計控制，內部和外部審計等。如果公司較大較復雜，則需要建立集中、自主的風險管理部門。就風險管理和控制部門而言，最重要的是配備適當的專業人員、並獨立於產生風險的部門。

因為控制結構的有效性取決於運用它的人，因此，有效控制的前提是機構內所有員工都具有高度的責任。在確定風險管理及控制過程的權力和責任時，一個重要的因素應是將風險的衡量、監督和控制與產生風險的交易部門分開。高級管理層應保證職責適當分開，員工的責任不應互相沖突。

3、信用風險的管理策略

信用風險管理是金融機構整體風險管理構架中不可分割的組成部分，它由風險管理委員會下設的信用風險管理部門全面負責。信用風險管理部門直接向全球風險經理負責，全球風險經理再依次向執行總裁報告。信用風險管理部門通過專業化的評估、限額審批、監督等在全球范圍內實施信貸調節和管理。在考察信用風險時，信用風險管理部門要對風險和收益間的關系進行平衡，對實際和潛在的信貸暴露進行預測。

Ⅶ 《風險管理/CFA協會機構投資系列》pdf下載在線閱讀全文，求百度網盤雲資源

《風險管理/CFA協會機構投資系列》（編者）電子書網盤下載免費在線閱讀

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書名：風險管理/CFA協會機構投資系列

作者：編者

出版社：機械工業

出版年份：2017-03-01

頁數：560

內容簡介：

在過去20年裡，風險管理可能已經成為金融領域

唯一的最重要的話題，為了深入了解其復雜性，必須懂得隱藏其後的科學和藝術。因此，投資界專業人士必須具備理解其理論、理念和風險管理實踐發展的堅實的知識框架。

沃爾特V.小哈斯萊特編著的《風險管理》一書以該領域最頂級人物，如理查德·布克斯塔伯、阿斯沃斯·達摩達蘭等人的主要貢獻為綱。勾勒出了風險管理的發展歷程。展示了這個領域如何適應未來的風險管理的需要。該書涵蓋了風險管理的各個方面。先是概述了風險管理在過去20年的情況，然後討論了風險度量的各方面應用——從風險管理如何讓投資經理受益，到理解和監控流動性循環，等等。最後一部分檢

討了風險管理的實務，包括對沖基金風險管理、衍生

品的使用和風險、地緣風險管理以及其他重要話題。

本書為財務分析師、基金經理和金融行業的其他從業人士提供了對當今風險管理最重要內容的深入解讀。

作者簡介：

鄭磊，南開大學國際經濟研究所博士(世界經濟)，荷蘭馬斯特里赫特管理學院MBA(戰略管理)，早年畢業於蘭州大學數學系，取得國內證券行業全部任職資格，現任職招銀國際資產管理有限公司，為香港證監會持牌人。鄭博士在實業、咨詢研究和投資銀行從業二十餘年，歷任企業高管、首席顧問師、政府決策專家組成員和投資董事等職，於並購重組、跨境投融資等方面有深厚研究和實踐成果，還擔任中國上市公司市值管理研究中心學術顧問、價值中國博士會聯席會長和國內一些高校商學院特聘教授，在內地、香港出版了金融與資本市場專著，英、法、日文譯著近二十種。資本市場博客：http：//charlielZheng．ChinaValue．net

Ⅷ 《風險管理與保險原理12英文版原版》pdf下載在線閱讀全文，求百度網盤雲資源

《風險管理與保險原理12英文版原版》網路網盤pdf最新全集下載:
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簡介：高等學校經濟類雙語教學推薦教材·經濟學經典教材·金融系列，Principles of Risk Management and Insurance (12th Edition)內容全面，語言通俗易懂，對理論的講解深入淺出，並與實務密切結合。既可以作為保險專業本科生的保險學入門教材。

Ⅸ 金融機構的風險

金融機構風險管理主要涉及市場風險、信用風險和其他風險的管理，同時針對不同的風險的特點，確定不同的實施方案和管理戰略。 1、市場風險
市場風險是指因市場波動而使得投資者不能獲得預期收益的風險，包括價格或利率、匯率因經濟原因而產生的不利波動。除股票、利率、匯率和商品價格的波動帶來的不利影響外，市場風險還包括融券成本風險、股息風險和關聯風險。
美國奧蘭治縣（ORANGE COUNTRY）的破產突出說明了市場風險的危害。該縣司庫將奧蘭治縣投資組合大量投資於所謂結構性債券和逆浮動利率產品等衍生性證券，在利率上升時，衍生產品的收益和這些證券的市場價值隨之下降，從而導致奧蘭治縣投資組合出現17億美元的虧損。GIBSON公司由於預計利率下降，購買了大量利率衍生產品而面臨類似的市場風險。當利率上浮時，該公司因此損失了2000萬美元。同樣，寶潔公司（Procter & Gamble）參與了與德國和美國利率相連的利率衍生工具交易，當兩國的利率上升高於合約規定的跨欄利率時（要求寶潔公司按高於商業票據利率1412基點的利率支付），這些杠桿式衍生工具成為公司承重的負擔。在沖抵這些合約後，該公司虧損1.57億美元。
2、信用風險
信用風險是指合同的一方不履行義務的可能性，包括貸款、掉期、期權及在結算過程中的交易對手違約帶來損失的風險。金融機構簽定貸款協議、場外交易合同和授信時，將面臨信用風險。通過風險管理控制以及要求對手保持足夠的抵押品、支付保證金和在合同中規定凈額結算條款等程序，可以最大限度降低信用風險。
1995年以來，信用風險問題在許多美國銀行中開始突出起來，根據1998年1月的報告，其季度財務狀況已因環太平洋地區的經濟危機而受影響。例如，由於亞洲金融風暴，JP摩根(摩根大通公司)將其約6億美元的貸款劃為不良貸款,該行97年第四季度的每股盈利為1.33美元，比96年的2.04美元下降35%，低於市場預期的每股收益1.57美元。
3、操作風險
操作風險是指因交易或管理系統操作不當引致損失的風險，包括因公司內部失控而產生的風險。公司內部失控的表現包括，超過風險限額而未經察覺、越權交易、交易或後台部門的欺詐（包括帳簿和交易記錄不完整，缺乏基本的內部會計控制）、職員的不熟練以及不穩定並易於進入的電腦系統等。
1995年2月巴林銀行的倒閉突出說明了操作風險管理及控制的重要性。英國銀行監管委員會認為，巴林銀行倒閉的原因是新加坡巴林期貨公司的一名職員越權、隱瞞的衍生工具交易帶來的巨額虧損，而管理層對此卻無絲毫察覺。該交易員同時兼任不受監督的期貨交易、結算負責人的雙重角色。巴林銀行未能對該交易員的業務進行獨立監督，以及未將前台和後台職能分離等，正是這些操作風險導致了巨大損失並最終毀滅了巴林銀行。
類似的管理不善導致日本大和銀行在債券市場上遭受了更大損失。1995年人們發現，大和銀行的一名債券交易員因能接觸公司會計帳簿而隱瞞了約1億美元的虧損。與巴林銀行一樣，大和的這名交易員同時負責交易和會計。這兩家銀行都均違背了風險管理的一條基本准則，即將交易職能和支持性職能分開。 操作風險的另一案例是Kidder，Peabody公司的虛假利潤案。1994年春，KIDDER確認，該公司一名交易員買賣政府債券獲得的約3.5億美元利潤源於對公司交易和會計系統的操縱，是根本不存在的。這一事件迫使Kidder公司將資產售予競爭對手並最終清盤。
操作風險可以通過正確的管理程序得到控制，如：完整的帳簿和交易記錄，基本的內部控制和獨立的風險管理，強有力的內部審計部門（獨立於交易和收益產生部門〕，清晰的人事限制和風險管理及控制政策。如果管理層監控得當，並採取分離後台和交易職能的基本風險控制措施，巴林和大和銀行的損失也許不會發生，至少損失可以大大減少。這些財務失敗說明了維持適當風險管理及控制的重要性。 近年來，互聯網金融的興起，以P2P網貸模式為代表的創新理財方式受到了廣泛的關注和認可，P2P的借款人主體是個人，以信用借款為主，面對社會籌集資金，與之對應的P2C是P2P網貸的升級和進化版。P2C依然面對社會籌集資金，借款主體則以企業借款為主。以P2C模式的首創網貸平台愛投資為例，其借款人為具有穩定的現金流及還款來源的企業。相較個人而言，企業的信息比較容易核實，還款來源更穩定；同時，相對於P2P平台的信用貸款形式而言，愛投資開創的P2C模式則要求借款企業必須有擔保、有抵押，安全性相對更好。愛投資的P2C借貸，在借款來源一端被嚴格限制為有著良好實體經營、能提供固定資產抵押的有借款需求的中小微企業。同時，依託愛投資搭建的線下多金融擔保體系，從結構上徹底解決了P2P模式中的固有矛盾，讓安全保障更實際且更有力度。
一、對市場風險的管理策略
金融機構維持合適的頭寸，利用利率敏感性金融工具進行交易，都要面對利率風險（比如：利率水平或波動率的變化、抵押貸款預付期長短和公司債券和新興市場資信差異都可帶來風險）；在外匯和外匯期權市場做市商或維持一定外匯頭寸，要面對外匯風險，等等。在整個風險管理框架中，市場風險管理部門作為風險管理委員會下屬的一個執行部門，全面負責整個公司的市場風險管理及控制並直接向執行總裁報告工作。該部在重點業務地區設有多個國際辦公室，這些辦公室均實行矩陣負責制。它們除了向全球風險經理報告工作外，還要向當地上一級非交易管理部門報告工作。
市場風險管理部門負責撰寫和報送風險報告，制定和實施全公司的市場風險管理大綱。風險管理大綱向各業務單位、交易櫃台發布經風險管理委員會審批的風險限額，並以此為參照對執行狀況進行評估、監督和管理;同時報告風險限制例外的特殊豁免，確認和公布管理當局的有關監管規定。這一風險管理大綱為金融機構的風險管理決策提供了一個清晰的框架。
市場風險管理部門定期對各業務單位進行風險評估。整個風險評估的過程是在全球風險經理領導下由市場風險管理部門、各業務單位的高級交易員和風險經理共同合作完成的。由於其他高級交易員的參與，風險評估本身為公司的風險管理模式和方法提供了指引方向。
為了正確評估各種市場風險，市場風險管理部門需要確認和計量各種市場風險暴露。金融機構的市場風險測量是從確認相關市場風險因素開始的，這些風險因素隨不同地區、不同市場而異。例如，在固定收入證券市場，風險因素包括利率、收益曲線斜率、信貸差和利率波動;在股票市場，風險因素則包括股票指數暴露、股價波動和股票指數差;在外匯市場，風險因素主要是匯率和匯率波動;對於商品市場，風險因素則包括價格水平、價格差和價格波動。金融機構既需要確認某一具體交易的風險因素，也要確定其作為一個整體的有關風險因素。
市場風險管理部門不僅負責對各種市場風險暴露進行計量和評估，而且要負責制定風險確認、評估的標准和方法並報全球風險經理審批。確認和計量風險的方法有：VAR分析法、應力分析法、場景分析法。
根據所確認和計量的風險暴露，市場風險管理部門分別為其制定風險限額，該風險限額隨交易水平變化而變化。同時，市場風險管理部門與財務部合作為各業務單位制定適量的限額。通過與高級風險經理協商交流，市場風險管理部門力求使這些限額與公司總體風險管理目標一致。
二、信用風險的管理策略
信用風險管理是金融機構整體風險管理構架中不可分割的組成部分，它由風險管理委員會下設的信用風險管理部門全面負責。信用風險管理部門直接向全球風險經理負責，全球風險經理再依次向執行總裁報告。信用風險管理部門通過專業化的評估、限額審批、監督等在全球范圍內實施信貸調節和管理。在考察信用風險時，信用風險管理部門要對風險和收益間的關系進行平衡，對實際和潛在的信貸暴露進行預測。為了在全球范圍內對信用風險進行優化管理，信用風險管理部門建立有各種信用風險管理政策和控製程序，這些政策和程序包括：
(1)對最主要的潛在信貸暴露建立內部指引，由信用風險管理部門總經理監督。
(2)實行初始信貸審批制，不合規定的交易要由信用風險管理部門指定成員審批才能執行。
(3)實行信貸限額制，每天對各種交易進行監控以免超過限額。
(4)針對抵押、交叉違約、抵消權、擔保、突發事件風險合約等訂立特定的協議條款。
(5)為融資活動和擔保合約承諾建立抵押標准。
(6)對潛在暴露（尤其是衍生品交易的）進行定期分析。
(7)對各種信貸組合進行場景分析以評估市場變數的靈敏性。
(8)通過經濟、政治發展的有關分析對主權風險進行定期評估。
(9)和全球風險經理一起對儲存時間較長、規模龐大的庫存頭寸進行專門評估和監督。
三、操作風險的管理策略
作為金融服務的中介機構，金融機構直接面臨市場風險和信用風險暴露，它們均產生於正常的活動過程中。除市場風險和信用風險外，金融機構還將面臨非直接的與營運、事務、後勤有關的風險，這些風險可歸於操作風險。
在一個飛速發展和愈來愈全球化的環境中，當市場中的交易量、產品數目擴大、復雜程度提高時，發生這種風險的可能性呈上升趨勢。這些風險包括：經營/結算風險、技術風險、法律/文件風險、財務控制風險等。它們大多是彼此相關的，所以金融機構監控這些風險的行動、措施也是綜合性的。
金融機構一般由行政總監負責監察公司的全球性操作和技術風險。行政總監通過優化全球信息系統和資料庫實施各種長期性的戰略措施以加強操作風險的監控。一般的防範措施包括：支持公司業務向多實體化、多貨幣化、多時區化發展;改善復雜的跨實體交易的控制。促進技術、操作程序的標准化，提高資源的替代性利用;消除多餘的地區請求原則;降低技術、操作成本，有效地滿足市場和監管變動的需要，使公司總體操作風險控制在最合適的范圍。依靠戰略合作的融資性擔保公司，為企業做實地的貸前審查，資質的審查、經營流水審查、業務能力和財務報表等審核，在貸後監管也基本能做到實地，每個月考察資金使用情況及業務運轉、經營狀況，在最大程度上能夠保證企業正常運營和還款能力，從而確保投資者資金安全。愛投資的反擔保措施，會向擔保公司抵押放款、股權、應收帳款，相對銀行會有更強的反擔保措施，擔保公司相當於加了一層全額利息擔保，對風險進行隔離作用，這是最大程度上確保投資者的安全。