金融機構投資證券

1. 投資公司與證券公司，什麼區別裡面具體做什麼

1、證券公司：是指依照公司法規定設立的並經國務院證券監督管理機構審查批准而成立的專門經營證券業務，具有獨立法人地位的金融機構。
證券公司（securities company）是專門從事有價證券買賣的法人企業。分為證券經營公司和證券登記公司。
狹義的證券公司是指證券經營公司，是經主管機關批准並到有關工商行政管理局領取營業執照後專門經營證券業務的機構。它具有證券交易所的會員資格，可以承銷發行、自營買賣或自營兼代理買賣證券。普通投資人的證券投資都要通過證券商來進行。

2、投資公司，是指匯集眾多資金並依據投資目標進行合理組合的一種企業組織。廣義的投資公司，既包括信託投資公司、財務公司、投資銀行、基金公司、商業銀行和保險公司的投資部門等金融機構，也包括涉足產權投資和證券投資的各類企業。其業務范圍包括購買企業的股票和債券、參加企業的創建和經營活動、提供中長期貸款、經營本國及外國政府債券、基金管理等，資金來源主要是發行自己的債券、股票或基金單位，從其他銀行取得貸款，接受委託存款等。
狹義的投資公司，則專指公司型投資基金的主體，這是依法組成的以營利為目的的股份有限公司，投資者經由購買公司股份成為股東，由股東大會選定某一投資管理公司來管理該公

2. 以下哪一類金融機構不能擔任證券,投資基金的發起人

保險公司。因為在金融機構中保險公司是不具有發起證券投資基金的資格，因此其不能擔任證券，投資基金的發起人。

3. 哪些金融機構可以做資產證券化

您好，就我國資產證券化模式來說其實可以分為四種：

1. 央行、銀監會作為主管部門的信貸資產證券化
主要發起人是銀行業金融機構（也包括財務公司、汽車金融公司、AMC）
發行方式可以公開也可以定向
投資人主要為銀行間市場投資者：包括銀行、險資、證券投資基金、企業年金、全國社保基金等
基礎資產主要為銀行信貸資產（包括不良信貸資產）
SPV主要模式為SPT（特殊目的信託）
受託機構一般為信託公司
證券化產品一般公開發行的話是需要評級的
交易場所為銀行間債券市場
登記託管機構為中債登
審核方式為備案制審核
規章及依據主要是：《金融機構信貸資產證券化業務試點監督管理辦法》、《關於信貸資產證券化備案登記工作流程的通知》

2.證監會為主管部門的企業資產證券化
主要發起人為非金融企業及部分非銀金融機構（比如金融租賃公司）
發行發送可以公開或非公開
投資人由合格投資人限制，並且合計不得超過200人
基礎資產實行負面清單制
SPV一般為券商資管或者基金子公司發行管理的資產支持專項計劃
受託機構一般為券商或者基金子公司
一般都是需要評級機構進行評級的
交易場所為證券交易所、證券業協會機構間報價和服務系統及證券公司櫃台市場
登記機構為中證登
審核方式為備案制
主要規章依據為：《證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業務管理規定》

3.交易商協會為主管部門的資產支持票據
發行人為非金融企業
發行方式為公開或非公開
公開發行面向的投資人為銀行間市場所有投資人；定向發行面向的投資人為機構投資人
基礎資產一般只要權屬明細，能夠產生現金流的財產或者權益即可
SPV可設也可不設
受託機構也不一定
公開發行需要評級
交易場所主要為全國銀行間債券市場（當然，是在公開發行的條件下）
登記託管機構為上海清算所
審核方式為注冊制
主要規章依據為《銀行簡直安全市場非金融企業資產支持票據指引》

4.保監會作為主管部門的項目資產支持計劃
發行人、發行方式和投資人並未明確規定
基礎資產咸魚信貸資產、金融租賃應收款和每年獲得固定分配的收益且對本金回收和上述收益分配設置信用增級的股權資產
SPV一般用項目資產支持計劃
受託機構一般為保險資管
信用評級需要保監會認可的評級機構
交易場所未明確規定
登記託管機構主要為具備保險資金託管資質的託管人
審核方式為注冊制

4. 金融機構主要包括銀行，證券、保險，它們之間的區別是什麼是依靠什麼來區分的

1、 監管機構不同

保險的監管機構為保險業監督和管理委員會(保監內會)，銀行的監管機構為銀行業容監督和管理委員會(銀監會)，證券的監管機構為證券業監督和管理委員會(證監會)。

2、 社會作用不同

保險是國家的穩定器，經濟發展的助推器，保障規避社會和家庭風全與中等收益的理財工具。銀行的作用是資金的聚散與個人財富的保險櫃，企業個人的融資機構，簡單、安全與負收益的理財工具。證券的作用是資金的聚散地;資本的重新分配，企業融資的直接工具。復雜、風險很高與高收益的理財工具。

3、 風險大小不同  

保險的風險為零，因為壽險公司不能破產倒閉。銀行風險很小(但銀行可以破產倒閉,但是目前不太可能)。證券的風險很大(可以倒閉)。

4、 社會地位不同 

保險的社會地位最高,其次為銀行,證券的社會地位最低。

5、買賣方式不同 

保險以保險合同(受到法律的嚴格保護)的方式進行買賣。銀行以存款和貸款的方式進行買賣，證券以股票、基金等形式進行買賣。

5. 銀行貸款可以投資證券嗎

不可以，在貸款協議中會寫明貸款用途，銀行一般不會給貸款炒股的人辦理貸款的。
貸款是銀行或其他金融機構按一定利率和必須歸還等條件出借貨幣資金的一種信用活動形式。廣義的貸款指貸款、貼現 、透支等出貸資金的總稱。銀行通過貸款的方式將所集中的貨幣和貨幣資金投放出去，可以滿足社會擴大再生產對補充資金的需要，促進經濟的發展；同時，銀行也可以由此取得貸款利息收入，增加銀行自身的積累。

6. 投資銀行，證券公司業務相同嗎

單純從名稱而言，投資銀行和證券公司是指同一類金融機構，投資銀行的說法多見於美國，證券公司的說法多見於中國（包括香港和台灣）和日本，英聯邦國家多稱為商人銀行。這一類金融機構是與商業銀行相對應的概念，雖然名字上叫銀行，但不提供商業銀行最常見的存取款業務服務。
從業務角度而言，投行業務屬於國內證券公司業務中的一類。國內證券公司的業務類似主要有經紀業務、自營業務、資產管理業務、中間業務（比如代銷基金產品）、與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務、證券承銷與保薦業務等。其中的財務顧問業務和承銷與保薦業務一般認為屬於投行業務。

7. 金融機構資產管理產品投資資產的集中度應當符合什麼要求

金融機構應當控制資產管理產品所投資資產的集中度有明確的規定:
一、單只公募資產管理產品投資單只證券或者單只證券投資基金的市值不得超過該資產管理產品凈資產的10%
二、同一金融機構發行的全部公募資產管理產品投資單只證券或者單只證券投資基金的市值不得超過該證券市值或者證券投資基金市值的30%。其中，同一金融機構全部開放式公募資產管理產品投資單一上市公司發行的股票不得超過該上市公司可流通股票的15%。
三、同一金融機構全部資產管理產品投資單一上市公司發行的股票不得超過該上市公司可流通股票的30%。
拓展資料：
組合類產品所投資資產的集中度應當符合《指導意見》，即「金融機構應當控制資產管理產品所投資資產的集中度，同一金融機構全部資產管理產品投資單一上市公司發行的股票不得超過該上市公司可流通股票的30%。」
組合類細則進一步強化監管力度，明確保險資管機構開展此類業務的七項禁止行為，包括不得讓渡主動管理職責；不得開展或參與具有滾動發行、集合運作、分離定價特徵的 資金池業務；不得違反真實公允確定凈值原則;不得將分級組合類產品投資於其他分級資產管理產品;不得以投資顧問形式進行轉委託；不得以任何形式進行違規交易以及規定禁止的其他行為。通過劃定監管，明確對違規行為進行整改，情節嚴重者將依法依規採取暫停開展組合類產品業務等監管措施。
組合類保險資管產品可投哪些？
組合類保險資產管理產品（下稱組合類產品），是指保險資產管理機構面向合格投資者非公開發行的，主要投資於公開交易市場品種，以組合方式進行投資運作的保險資產管理產品。
上述配套規則稱，保險資產管理機構開展組合類產品業務，應當符合下列條件：
（一）具有一年（含）以上受託投資經驗。
（二）具備與組合類產品投資范圍相應的投資管理能力。
（三）明確2名業務風險責任人，包括行政責任人和專業責任人，其履職要求等參照銀保監會相關規定執行。
（四）設立專門的組合類產品業務管理部門，該部門人員不少於5名，負責產品研發設計和管理等相關人員應當具備必要的專業知識、行業經驗和管理能力。
（五）建立健全組合類產品業務制度，明確產品設計、投資決策、授權管理等相關流程，制定並實施相應的風險管理政策和程序。
（六）最近三年無重大違法違規行為，設立未滿三年的，自其成立之日起無重大違法違規行為。
（七）銀保監會要求的其他條件。

8. 存款類金融機構與非存款類金融機構的區別

1、籌集資金來的途徑不同源
銀行類金融機構通過吸收存款來籌集資金，而非銀行金融機構則以非存款方式籌集資金。
2、在金融交易中的角色不同
銀行在其業務中，既是債務人，又是債權人，而非銀行金融機構的交易角色則比較復雜，如保險公司主要是充當保險人，證券公司則多作為代理人和經紀人，信託公司則主要充當受託人。
3、開辦的業務不同
銀行類金融機構的主要業務是存款和貸款，而非銀行金融機構的業務方式則呈現出多樣化、專業化的特點，如證券公司主要從事股票、債券和期貨投資業務，保險公司主要從事保險業務，信託公司從事信託業務，租賃公司則主要從事租賃業務。
4、內部機構不同
非存款性金融機構一般包括：投資類金融機構(證券公司、基金管理公司)、保障類金融機構(各類保險公司和社會保障基金)、其他非存款類金融機構(信託投資公司、金融租賃公司、金融資產管理公司、金融擔保公司、資信評估機構以及金融信息咨詢機構等)。
5、運營風險不同
存款類金融機構涉及市場風險和其他風險的管理比較高，非存款類只是增加了發生呆賬的可能性。

9. 證券投資的類型都要哪些

一、根據基金份額是否可以增加和贖回，分為開放式基金和封閉式基金 開放式基金比較靈活，規模不固定，隨時可以申購和贖回。 封閉式基金有點死板，堅持自己的原則，不僅規模固定，連申購贖回時間也是固定的，中間是沒法贖回的，有點像定期存款。

二、根據發行方式，分為私募基金和公募基金 公募基金的募集對象是社會公眾，即不特定投資者，通過公開方式進行募集。 私募基金的募集對象則是少數特點投資者，包括機構和個人，通過非公開發行方式募集。 公募基金對信息披露的要求非常嚴格，私募基金對信息披露的要求則很低，具有較強的保密性。另外，公募基金不提取業績報酬，只收取管理費。而私募基金則收取業績報酬，通常不收管理費。

三、根據交易地點，分為場內基金和場外基金 場內和場外的概念出現的相對比較少，但小白認為還是有必要了解一下。場內是指股票市場，即通常的二級市場(一級市場是指發行市場)，場外是指股票交易市場之外的市場，包括銀行、證券公司的代銷，基金公司的直銷，就是大家所熟知的開放式基金的銷售渠道。 封閉式基金、ETF基金只能在場內購買，即只能在股票市場購買。其他開放式基金可以在場外購買。

四、根據投資對象的不同，分為股票型基金、zj基金、混合型基金、貨幣基金 這個分類比較簡單，直接按投資標的來分。 股票基金：絕大部分資金都投在股票上面的基金，股票投資比例占基金資產的80%以上。 債券基金：絕大部分資金都投在債券上面的基金，債券投資比例為總資金的80%以上。 混合型基金：將部分資金投在股票上面而另一部分資金投在債券上的基金(投資比例可以變化調整). 貨幣基金：全部資產都投資在各類短期貨幣市場上的基金。短期貨幣工具包括國債、央行票據、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券、同業存款等。

10. 參與證券投資的金融機構包括哪些

貌似有銀行吧，我在國脈金融服務網那邊看過相關的新聞，或者你自己去找下，網址是：www.smartqian.com