與消費者發生糾紛後銀行業金融機構

1. 達到什麼條件才會凍結銀行賬戶

達到以下條件銀行賬戶會凍結：

1、銀行卡是信用卡（貸記卡），如果被凍結，可能是信用卡出現過異常交易，比如惡意套現、偽造信息、密碼連續錯誤等，銀行卡都有可能被銀行凍結。

2、可透支的銀行卡，銀行會根據實際償還能力來給制定透支份額，當透支超出份額銀行會立刻冷凍你的銀行卡。

3、銀行卡是借記卡。如果它被凍結，一個是錯誤的帳戶凍結，這意味著銀行將在銀行交易時錯誤地向存款人帳戶提供更多的錢，然後銀行可能凍結更多的部分。一個是司法凍結。根據法律的有關規定，司法機關可以向銀行申請冰卡，以便處理案件。同時，海關、稅務機關等部門也有權凍結。

4、銀行卡如果密碼連續三次輸入，銀行系統將自動鎖定銀行卡密碼，類似於凍結，但不凍結。 24小後將自動釋放。

5、如果銀行卡過期而未重新申請新卡，銀行將在到期後凍結您過期的銀行卡。

6、如果持續報告銀行卡有多處損失，銀行會因涉嫌惡意舉報而被凍結。

7.根據法律規定，人民法院，人民檢察院，公安機關和其他執法機關可以要求銀行凍結賬戶。最長凍結時間為6個月，凍結在截止日期後自動撤銷。

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規定

銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定：

1、第一條 為規范銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結單位或個人涉案存款、匯款等財產的行為，保障刑事偵查活動的順利進行，保護存款人和其他客戶的合法權益，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規，制定本規定。

2、第二條 本規定所稱銀行業金融機構是指依法設立的商業銀行、農村信用合作社、農村合作銀行等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

3、第三條 本規定所稱「協助查詢、凍結」是指銀行業金融機構依法協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結單位或個人在本機構的涉案存款、匯款等財產的行為。

4、第四條 協助查詢、凍結工作應當遵循依法合規、保護存款人和其他客戶合法權益的原則。

5、第五條 銀行業金融機構應當建立健全內部制度，完善信息系統，依法做好協助查詢、凍結工作。

6、第六條 銀行業金融機構應當在總部，省、自治區、直轄市、計劃單列市分行和有條件的地市級分行指定專門受理部門和專人負責，在其他分支機構指定專門受理部門或者專人負責，統一接收和反饋人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結要求。

7、銀行業金融機構應當將專門受理部門和專人信息及時報告銀行業監督管理機構，並抄送同級人民檢察院、公安機關、國家安全機關。上述信息發生變動的，應當及時報告。

8、第七條 銀行業金融機構在接到協助查詢、凍結財產法律文書後，應當嚴格保密，嚴禁向被查詢、凍結的單位、個人或者第三方通風報信，幫助隱匿或者轉移財產。

2. 銀行業務糾紛處理

銀行是大爺，沒有辦法，你最好是打電話給當地的媒體，讓他們曝光曝光。希望能夠解決您的問題，如果您滿意，請在我的答案上選擇「採納」，謝謝。

3. 如何看待在銀行營業場所發生的人身財產損害糾紛

銀行作為金融企業法人，負有防範、制止危險發生，保障銀行營業場所客戶的人身、財產權利安全的義務。

4. 銀行業務發展和合規操作有沖突怎麼辦

這個當看嚴重與否，比如，在一個環節中，要求雙人，領導把你的加進去，雖內不要你操作，擔流程上容你是要負責的，但你不做直接沖突。這個問題我確認一下，發現我這里多數存在，上頭也心知肚明，真要有什麼，可以看監控啊，最多一個密碼保管不當。
又比如，開卡授權，這個全是你的事，領導要你放鬆，點頭，但不要這么做，因為責任都是你的
不是我們不想守，是合規部要嚴嚴嚴，業務拓展要你鬆鬆松，二家都知道，各玩各的

5. 反壟斷法和商業銀行法等行業監管法，哪個效力更高

規制沖突是反壟斷法適用於銀行業的窘境之一，銀行業反壟斷規制沖突表現在權力法源、合理壟斷行為與不合理壟斷行為界分及權力載體機構等多個方面。造成反壟斷規制沖突的主要原因是銀行業市場制度衍生的金融規制路徑依賴，並由此引發內部規制失靈與外部規制排斥。國外發展經驗和制度比較分析結論顯示，反壟斷法規制具有專業性和獨立性規制優勢，但其高成本運作亟待制度協調框架的確立。後危機時代銀行業反壟斷規制沖突的協調具有現實與理論依據，法律協調機制的建立與競爭倡導的優勢發揮可以促使反壟斷法規製作為一種替代解決方式介入銀行業市場化進程。

6. 銀行業金融機構從業人員工作中遇到利益沖突時如何處理

銀行業從業人員在無抄法確知自己的行為是否屬於利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問時，應該按照內部規定向（ ）報告，尋求內部專業支持。
A.銀監會
B.所在機構負責人
C.銀行業協會
D.上級主管

正確答案：D

7. 銀監會的監管對象和保監會、證監會沖突嗎中國銀監會負責多所有金融機構的監管，對嗎

我國是實行分業監管的抄，保監會主要負責保險、證監會主要負責證券的監管。樓主可能看錯了，銀監會只是對「全國銀行業金融機構及其業務活動監督管理」，指的是銀行業金融機構，銀行業金融機構除了銀行外還包括信託、資產管理公司、財務公司等，銀監法定義的非銀行金融機構通常只的是由銀監會監管的「信託、資產管理公司、財務公司」等，不包括保險和證券。
當然，有時也存在多個監管部門對一家機構同時監管的情況，如上市銀行就同時由銀監會和證監會監管，但監管部門間還是要較為明確的分工的，他們之間也建立了聯席會議制度，以加強協作明確各自的監管界限。

8. 金融機構和客戶之間的涉假糾紛由哪個舉證

一般的原則是誰主張誰舉證

9. 銀行擔保業務糾紛

你說的事情情節來很簡單，事實很清自楚，實在沒有別的辦法，只能承擔擔保責任。如果30萬對你很重要的話，那你現在最好找那個校長，不管用什麼辦法，讓他還錢，否則最後的結果只能是法院拍賣你的房子還貸款了，而且你有不良記錄，還清以後的5年以內別想再從任何銀行貸款了。