物流企業與物流金融服務

1. 金融物流是怎麼回事

通俗的說就是，中小企業資金周轉比較困難，向銀行貸款也沒有額度的時候，第三方物流公司可以作為中間環節，由企業提供保證金，物流公司代企業向銀行貸款，同時這批款項只可以用於采購指定產品，指定產品在采購完畢由物流企業代銀行監管，企業在規定時間內進行還款，銀行審批還款金額進行放貨。

2. 物流企業在供應鏈金融中扮演一個怎樣的角色

1、客戶，接收、借貸、抵押和使用資金的對象；
2、主人，提供資金、使用資金、運作資金，獲得盈利的莊家。
具體來說，供應鏈金融的運作是下面這樣的，都是圍繞物流企業再轉。
A、供應鏈金融」就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。其最大的特點就是在供應鏈中尋找出一個大的核心企業，以核心企業為出發點，把核心企業的信用放大，將資金注入上下游企業，並通過對供應鏈的風險監控來控制金融風險（這就是所謂N+1+N模式）。金融機構就改變了以前只專注於固定資產評估的做法，轉而關注整個供應鏈和實時交易的評估，使得更多的中小企業能夠成為銀行的客戶。一方面，將資金有效注入處於相對弱勢的上下游配套中小企業，解決中小企業融資難和供應鏈失衡的問題； 另一方面，將銀行信用融入上下游企業的購銷行為，增強其商業信用，促進中小企業與核心企業建立長期戰略協同關系，提升供應鏈競爭能力。
B、在「供應鏈金融」的融資模式下，處在供應鏈上的企業一旦獲得銀行的支持，資金這一「臍血」注入配套企業，也就等於進入了供應鏈，從而可以激活整個「鏈條」的運轉；而且藉助銀行信用的支持，還為中小企業贏得了更多的商機。
C、在中國市場上，供應鏈金融已經度過了概念之初的生澀，正在被銀行、物流公司和有資金需求的中小型企業所重視。在貨幣政策從緊、原材料價格上漲、人民幣持續升值、國外經濟環境突變的背景下，中小企業的融資形勢日趨嚴峻，對相關銀行融資和其他金融服務更為迫切。在此背景下，眾多銀行紛紛開發眾多針對國際貿易、汽車、工程機械、石油等行業供應商和經銷商的供應鏈金融產品。目前，中外資銀行紛紛搶占供應鏈融資市場，早先供應鏈融資市場主要由渣打、花旗等外資銀行壟斷，逐漸中資銀行也開始推廣供應鏈融資服務。供應鏈融資的高速發展，正成為貨幣緊縮背景下各家中資銀行的新增盈利點。2008年上半年，光大銀行供應鏈金融融資額將近2000億元。
D、中小型物流企業如果能和物流園區共同承接質押監管業務，那申請成功的概率就很大。有了物流園區的參與或擔保，銀行就可以規避風險，放手參與業務了。這恐怕也將成為物流地產商的一個新的盈利點。
3、物流金融相關服務和風險：
A、科學評價自身實力，量力而行: 目前，我國物流市場仍處在粗放經營階段，物流企業起點低，發育慢，「小、散、差、弱」的現象還比較嚴重，初級物流服務多，高端物流服務少；單一物流服務多，一體化物流服務少。大部分企業仍然在離散的物流功能上過度同質競爭，而在供應鏈管理的需求分析、模式創新、運作執行和管理控制等方面還存在不小差距，難以滿足上下游企業對供應鏈服務的要求。因此，物流金融服務目前只適合在具備較強的資產規模和經營實力、擁有全國范圍內的倉儲監管網路和現代化的物流信息管理系統、規范化和標准化的品牌服務、具有物資銷售資質的大型第三方物流企業中開展，中小物流企業要對物流金融風險進行科學評估，結合自身實力，綜合考慮是否可以開展物流金融服務以及服務深入物程度。
B、風險保留: 對於不可避免的風險採取積極的應對措施加以預防。 1）計提損失准備: 根據相關財稅制度，計提一定比例的風險損失准備，在質物的市場價值低於融資額時，除通知融資企業增加質物外，以損失准備金抵補質物損失。 2）實行風險保證金制度: 根據融資期限的長短及質押融資的比例，預交風險保證金，以承擔質物市場價格波動的風險。當市場價格下跌到預警線時，按協議規定通知融資企業增加質物和保證金；如果出質人超過融資期間，則以風險保證金抵充融資額或質物變現的差額；如果出質人按期歸還，則退還保證金。
C、風險轉移: 通過一定的方法、措施，出讓一部分風險收益，將物流金融的業務風險部分或全部地轉移給別人，從而達到了降低業務總體風險的目標。
1）物流風險基金: 從事物流金融服務的第三方物流企業中，建立合適的風險損失補償基金，來分攤風險損失。就是物流企業面向出質人，對每筆融資業務按照一定的比例，收取合適的「風險補償金」，形成物流風險基金，對於物流業務中發生的風險損失，由物流風險基金承擔的賠償責任。與由物流企業向保險公司投保相比，由物流企業自我保險，物流風險基金能更好地避免物流企業因投保而在物流作業中不負責任的道德風險。
2）物流金融保險: 物流風險伴隨業務全程：運輸、裝卸搬運、倉儲、流通加工、包裝和配送過程和信息服務。物流保險作為物流金融業務的重要組成部分，建議保險公司針對這個具有巨大潛力的市場，整合相關險種，為物流企業提供一個能夠涵蓋物流鏈條各個環節的、完整的保險解決方案，如物流綜合責任保險，使保險對象可以擴大到物流產業每個環節（比如物流公司、貨運代理公司、運輸公司、承運人、轉運場、碼頭和車站等）；通過在綜合責任險中對投保人、被保險人、保險責任、保險金額(賠償限額)、保險期限、保險費等各項保險要素進行明確約定，保險公司在創新自身和增加利潤的同時，也幫助到物流公司防範金融風險。
（我掌握的就這么多，希望幫到你。）

3. 我國物流金融的需求有哪些

物流企業開展物流金融服務，不僅可以減少客戶交易成本，對金融機構而言則降低了信息不對稱產生的風險，成為客戶與金融機構的「粘結劑」，而且成為物流企業的重要的業務模式。在沿海經濟發達地區的物流企業與金融機構已經廣泛的開展了這項業務。在國外市場，中小企業正是UPS金融服務模式最大的受益者。物流企業為中小企業提供金融服務的優勢決定了其將是今後發展的一大趨勢。 物流金融運作模式主要有質押、擔保、墊資等模式，在實際運作過程中，可能是多種模式的混合。例如：在取貨時，物流企業先將一部分錢付給供應商，一部分倉單質押，貨到收款後再一並結清。既可消除廠商資金積壓的困擾，又可讓買家賣家兩頭放心。資金可由銀行提供，如果物流企業自有資金充足的話也可由物流企業全部墊資。 2 物流企業開展物流金融的現實需求 2．1供應鏈上的企業生存發展的需要 商品從原材料製造到最終消費者手中的整個供應鏈過程中都存在著大量的庫存，雖然合理的庫存可以滿足顧客的需求，應付供貨周期與製造周期的不匹配，但是庫存就意味著存在相應的資金成本。企業在發展的過程中面臨的最大威脅是流動資金不足，而存貨佔用的大量資金使得企業可能處於流動資金不足的困境。這種資金不足的風險在中小企業的發展中更加明顯，往往成為制約其發展的瓶頸。信貸資金的缺乏和在資本市場上融資能力的缺乏使得許多企業產生了利用存貨融資的需求。 2．2降低資金需求方的融資成本 資金流運作過程非常繁瑣，供應商和消費者為了避免風險，多是通過銀行，藉助信用狀況進行交易。這種方式不僅手續繁瑣，而且還會產生不必要的成本－－資金積壓產生的利息成本，設立收款中心產生的運營成本，加重中小企業資金周轉負擔。 2．3 降低金融機構風險的需要 在實際融資活動中對金融機構而言，如何降低風險最重要，而掌控著企業物流活動的機構應當成為最直接、最有效力的發言者。企業存在著分立、合並、兼並、重組、託管、聯營等方式進行產權、經營權的交易，但是作為實際商品的流通渠道是不變的。 作為金融機構的銀行為了控制風險，就需要了解抵押物、質押物的規格、型號、質量、原價和凈值、銷售區域、承銷商等，要察看權力憑證原件，辨別真偽，這些工作不僅費時費力，而且超出了金融機構的日常業務范疇。 2．4 物流企業獲取新的競爭優勢的需要 物流金融業務使得物流企業得以控制全程供應鏈，保證特殊產品的運輸質量與長期穩住客戶。在供應鏈管理模式發展下，企業逐漸轉而強調跨企業界限的整合，使得顧客關系的維護與管理變得越來越重要。物流管理已從物的處理提升到物的附加值方案管理，可以為客戶提供金融融資的物流供應商在客戶心中的地位會大幅度提高，物流金融將有助於形成物流企業的競爭優勢。 3 物流企業開展金融服務的問題和對策

4. 物流金融服務包括哪些類型

物流金融服務包括以下類型：物流金融，物流與資金流互動中的增值服務；物流銀行，庫存商品融資金融服務，物流倉儲、抵押融資與物流監管相結合；物流保險，物流風險控制與物流業保險服務。

5. 倉儲與配送企業在物流金融服務中的地位

現在已變成物流金融服務的標配，將物流掌握在自己手裡也變成很多電商平台的共識。所以與物流企業進行戰略合作必不可少。

6. 什麼是物流金融

物流金融（Logistics Finance）是指在面向物流業的運營過程，通過應用和開發各種金融產品，有效地組織和調劑物流領域中貨幣資金的運動。這些資金運動包括發生在物流過程中的各種存款、貸款、投資、信託、租賃、抵押、貼現、保險、有價證券發行與交易，以及金融機構所辦理的各類涉及物流業的中間業務等。
第三方物流服務的革命。金融物流，是物流與金融相結合的產品，其不僅能提高第三方物流企業的服務能力，經營利潤，而且可以協助企業拓展融資渠道，降低融資成本，提高資本的使用效率。金融物流服務將開國內物流業界之先河，是第三方物流服務的一次革命。中小型企業融資困境。在國內，由於中小型企業存在著信用體系不健全的問題，所以融資渠道貧乏，生產運營的發展資金壓力大。金融物流服務的提出，可以有效支持中小型企業的融資活動。另外，金融物流可以盤活企業暫時閑置的原材料和產成品的資金佔用，優化企業資源。
供應鏈″共贏″目標。對於現代第三方物流企業而言，金融物流可以提高企業一體化服務水平，提高企業的競爭能力，提高企業的業務規模，增加高附加值的服務功能，擴大企業的經營利潤； 對於供應鏈企業而言，金融物流可以降低企業的融資成本，拓寬企業的融資渠道；可以降低企業原材料、半成品和產品的資本佔用率，提高企業資本利用率，實現資本優化配置；可以降低采購成本或擴大銷售規模，提高企業的銷售利潤。 對於金融機構而言，金融物流服務可以幫助金融機構擴大貸款規模，降低信貸風險，甚至可以協助金融機構處置部分不良資產。

7. 物流金融的作用

「未來的物流企業，誰能夠提供金融產品和金融服務，誰就能成為市場的主導者，時下，物流金融已經成為某些國際物流巨頭的第一利潤來源。物流金融成為獲得客戶資源以及壟斷資源的重要手段，在目前物流金融剛剛興起的過程中，誰能夠領先介入物流金融，誰就能夠率先搶佔先機。」
「物流金融將上下游企業和銀行緊密地聯系在一起，銀行能夠在一定程度上規避風險，企業也能夠做到信息流、物流、資金流的整合，加速了物流和資金流的高速運轉。」——UPS中國供應鏈業務運營副總裁黃毅民
1、物流金融在宏觀經濟結構中的功能與作用，它對於在國民經濟核算體系中，提高流通服務質量減低物資積壓與消耗、加快宏觀貨幣回籠周轉起著不可取代的杠桿作用。
2、物流金融在微觀經濟結構中的功能突出的表現為物流金融服務，特別是在供應鏈中第三方物流企業提供的一種金融與物流集成式的創新服務，其主要服務內容包括：物流、流通加工、融資、評估、監管、資產處理、金融咨詢等。物流金融不僅能為客戶提供高質量、高附加值的物流與加工服務，還為客戶提供間接或直接的金融服務，以提高供應鏈整體績效和客戶的經營和資本運作效率等。物流金融也是供應鏈的金融服務創新產品，物流金融的提供商可以通過自身或自身與金融機構的緊密協作關系，為供應鏈的企業提供物流和金融的集成式服務。
3、在第四方物流出現後，物流金融才真正的進入「金融家族」的概念，在這里物流將被看成一種特殊的「貨幣」，伴隨著物流的流轉一起發生在金融交易活動之中， 「物流金融」利用它特殊的身份將物流活動同時演化成一種金融交易的衍生活動，而「物流金融」這時變成一種特有的金融業務工具，一種特有的復合概念，一種特有的金融與物流的交叉學科。然後，從這個交學科中我們在去追蹤它的存在及發展的可行性、需求乃至對策。物流金融的起因之一就是源於這些不起眼的物流原始交易之中，在一個物流學、金融學尚不健全的發展中國家，來之實踐中有價值的方法不能被抽象、有效的提升到學術層面，是可以理解的。
物流與金融業務的相互需求與作用，在交易的過程中產生了互為前提互為條件的物流金融圈。從供應鏈的角度看，廠商在發展的過程中面臨的最大威脅是流動資金不足，而存貨佔用的大量資金使得廠商可能處於流動資金不足的困境。開展物流金融服務是各方互利的選擇，但是，不可迴避的是風險問題。實現風險管理的現代化，首先必須使物流金融業樹立全面風險管理的理念。根據新巴塞爾資本協議，風險管理要覆蓋信用風險、市場風險、操作風險等三方面。
在傳統的物流金融活動中，物流金融組織被視為是進行資金融通的組織和機構；現代物流金融理論則強調：物流金融組織就是生產金融產品、提供金融服務、幫助客戶分擔風險同時能夠有效管理自身風險以獲利的機構，物流金融組織盈利的來源就是承擔風險的風險溢價。所以，物流金融風險的內涵應從利益價值與風險價值的精算邏輯去挖掘，且不可因懼怕風險而丟了市場。

8. 誰知道什麼是物流金融

物流企業開展物流金融服務，不僅可以減少客戶交易成本，對金融機構而言則降低了信息不對稱產生的風險，成為客戶與金融機構的「粘結劑」，而且成為物流企業的重要的業務模式。在沿海經濟發達地區的物流企業與金融機構已經廣泛的開展了這項業務。在國外市場，中小企業正是ＵＰＳ金融服務模式最大的受益者。物流企業為中小企業提供金融服務的優勢決定了其將是今後發展的一大趨勢。 物流金融運作模式主要有質押、擔保、墊資等模式，在實際運作過程中，可能是多種模式的混合。例如：在取貨時，物流企業先將一部分錢付給供應商，一部分倉單質押，貨到收款後再一並結清。既可消除廠商資金積壓的困擾，又可讓買家賣家兩頭放心。資金可由銀行提供，如果物流企業自有資金充足的話也可由物流企業全部墊資。 ２ 物流企業開展物流金融的現實需求 ２．１供應鏈上的企業生存發展的需要 商品從原材料製造到最終消費者手中的整個供應鏈過程中都存在著大量的庫存，雖然合理的庫存可以滿足顧客的需求，應付供貨周期與製造周期的不匹配，但是庫存就意味著存在相應的資金成本。企業在發展的過程中面臨的最大威脅是流動資金不足，而存貨佔用的大量資金使得企業可能處於流動資金不足的困境。這種資金不足的風險在中小企業的發展中更加明顯，往往成為制約其發展的瓶頸。信貸資金的缺乏和在資本市場上融資能力的缺乏使得許多企業產生了利用存貨融資的需求。 ２．２降低資金需求方的融資成本 資金流運作過程非常繁瑣，供應商和消費者為了避免風險，多是通過銀行，藉助信用狀況進行交易。這種方式不僅手續繁瑣，而且還會產生不必要的成本－－資金積壓產生的利息成本，設立收款中心產生的運營成本，加重中小企業資金周轉負擔。 ２．３ 降低金融機構風險的需要 在實際融資活動中對金融機構而言，如何降低風險最重要，而掌控著企業物流活動的機構應當成為最直接、最有效力的發言者。企業存在著分立、合並、兼並、重組、託管、聯營等方式進行產權、經營權的交易，但是作為實際商品的流通渠道是不變的。 作為金融機構的銀行為了控制風險，就需要了解抵押物、質押物的規格、型號、質量、原價和凈值、銷售區域、承銷商等，要察看權力憑證原件，辨別真偽，這些工作不僅費時費力，而且超出了金融機構的日常業務范疇。 ２．４ 物流企業獲取新的競爭優勢的需要 物流金融業務使得物流企業得以控制全程供應鏈，保證特殊產品的運輸質量與長期穩住客戶。在供應鏈管理模式發展下，企業逐漸轉而強調跨企業界限的整合，使得顧客關系的維護與管理變得越來越重要。物流管理已從物的處理提升到物的附加值方案管理，可以為客戶提供金融融資的物流供應商在客戶心中的地位會大幅度提高，物流金融將有助於形成物流企業的競爭優勢。 ３ 物流企業開展金融服務的問題和對策 ３．１ 物流企業開展金融服務注意的問題 物流企業開展物流金融服務，無論是對客戶、金融機構、客戶的客戶，還是物流企業本身來說，都是一個多贏的選擇。但是，作為物流金融服務的主體來說，必須注意以下幾個問題： ３．１．１ 物流金融服務風險問題。物流金融服務存在著一定的風險，例如倉單質押業務有五種潛在風險：一是客戶資信風險。選擇客戶要謹慎，要考察其業務能力、業務量及貨物來源的合法性（走私貨物有罰沒風險）；在滾動提取時提好補壞，有壞貨風險；還有以次充好的質量風險。二是倉單風險。現在系統多以入庫單作質押，和倉單的性質相同，但倉單是有價證券，也是物權憑證，因此必須有科學的管理程序，保證倉單的唯一性與物權憑證性質。三是質押品種要有選擇。要選擇價格漲跌幅度不大、質量穩定的品種，如黑色金屬、有色金屬、大豆等。四是提單風險。目前大多由貨主和銀行開提貨單，要逐步轉向倉單提貨。由貨主與銀行共開提貨單的，要在合同中註明倉單無提貨功能。同時要有鑒別提貨單真偽的措施。五是內部操作風險。嚴防內部人員作案和操作失誤。 ３．１．２ 物流金融服務的效率問題。質押貸款手續復雜、所需時間長，無疑降低了資金流的周轉速度，並且增加了倉單質押的風險，所以物流企業要提高金融服務的效率，使倉單質押變成一種簡便、可控性好的融資模式，是物流企業今後開展金融服務的發展方向。 ３．２ 對策 ３．２．１物流企業與客戶建立長期的合作夥伴關系。物流企業為客戶提供物流金融服務的基礎是對客戶有充分的了解，建立長期的合作關系，更有利於提高效率，防範物流金融風險。 ３．２．２ 加強對客戶的信用管理。信用管理是現代企業的核心管理內容之一。信用作為買賣雙方交易完成的根本保障，構成了契約關系的最重要基礎。在物流企業金融服務過程中，通過對客戶的資料收集制度、客戶資信檔案管理制度、客戶資信調查管理制度、客戶信用分級制度、合同與結算過程中的信用風險防範制度、信用額度稽核制度、財務管理制度等等，對客戶進行全方位的信用管理。 ３．２．３ 建立與金融機構的長期合作關系。通過與銀行建立合作關系，取得銀行的信用，可以有效地解決在金融服務中的效率問題。目前已有企業開展的統一授信的方式可以達到這個目的，同時再造了企業的信用。統一授信就是銀行把貸款額度直接授權給物流企業，再由物流企業根據客戶的需求和條件進行質押貸款和最終結算。物流企業向銀行按企業信用擔保管理的有關規定和要求提供信用擔保，並直接利用這些信貸額度向相關企業提供靈活的質押貸款業務，銀行則基本上不參與質押貸款項目的具體運作。該模式有利於企業更加便捷地獲得融資；減少原先質押貸款中一些繁瑣的環節；也有利於銀行提高對質押貸款全過程的監控能力，更加靈活的開展質押貸款服務，優化其質押貸款的業務流程和工作環節，降低貸款的風險。統一授信這種方式在實踐中也已被廣大的金融機構所接受。通過與擔保公司、保險公司的合作，可以有效減少金融服務風險。 ３．２．４實施有效的過程監控。在物流過程中，對企業和市場必須有充分的了解，對商品的市場價值、企業的運營狀況必須作充分的了解和監控，方可防範物流金融的風險。

9. 物流金融到底怎麼進行

重要方法和模式之一，供應鏈金融是以提高供應鏈整體運營效率和資產利用率、全面內討論中小企業現金流問題容的創新性金融解決方案。2007~2008年，供應鏈融資與定製化授信成為全球性銀行流動資金貸款方面最重要的兩個業務增長點。2007年初，全球最大的50家銀行中近半數提供供應鏈金融產品，而到2008年中後期，幾

10. 物流企業為什麼要開展物流金融業務 謝謝各位

公司增加收益呀。代收款嘛