金融機構防範電信詐騙自查報告

㈠ 電信詐騙的防範措施有哪些

法律分析：防範電信詐騙可從以下四方面著手：1、高度重視電信詐騙防範工作；2、積極向客戶講解防範電信詐騙的要點；3、積極參與防詐騙技能的培訓；4、加大營業區自助服務區的巡視力度等。

法律依據：《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》 第一條 詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的「數額較大」、「數額巨大」、「數額特別巨大」。各省、自治區、直轄市高級人民法院、人民檢察院可以結合本地區經濟社會發展狀況，在前款規定的數額幅度內，共同研究確定本地區執行的具體數額標准，報最高人民法院、最高人民檢察院備案。

㈡ 如何預防金融類網路電信詐騙

大河報大河客戶端記者李一川邵可強通訊員王洪岩文 記者白周峰攝影

如何預防金融類網路電信詐騙？

今天（7日），鄭州警方發布6種常見的電信詐騙手段，為市民作出提醒。

鄭州警方文化路分局相關負責人說，在下階段的打擊行動中，文化路分局將依託市局組織開展的冬季嚴打行動，重點打擊網路電信詐騙、入室盜竊、盜竊電動車、盜竊車內物品、扒竊等多發性侵財犯罪，確保廣大群眾的財產安全。尤其是針對網路電信詐騙，將採取群眾參與和專業打擊相結合的模式，依靠群眾、發動群眾，進一步密切與群眾互動，加強防盜反詐騙常識宣傳，動員廣大群眾檢舉揭發犯罪線索。

同時，警方結合案例再次提醒廣大群眾，千萬不要輕信天上掉餡餅的事，更不要輕信所謂的高息、高回報誘惑，投資一定要到合法正規的平台，切莫輕信網路信息。尤其是外匯投資，一定要事先在國家外匯管理局官方網站查詢管理信息來分辨真假，並通過外匯管理局審批許可的銀行機構、證券機構、保險機構及個別信託公司四種渠道進行外匯投資操作，其他任何渠道（包括宣稱受境外某合法機構監管的投資理財）都是詐騙，切勿相信。面對各類網路信息，要做到三不：不輕信――不要輕信來歷不明的電話、手機簡訊及微信、QQ上傳播的信息；不透露――無論什麼情況，都不向對方透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況，更不要輕易在網路上綁定自己的銀行卡等信息；不轉賬――學習了解銀行卡常識，保證自己銀行卡內資金安全，絕不向陌生人或可疑賬戶匯款、轉賬。萬一上當受騙，立即報警求助，以便公安機關第一時間開展資金封堵和偵查破案等工作。

附6種常見金融電信詐騙手段――

1、炒外匯類詐騙：冒充境外金融機構代理商，通過注冊聊天軟體，盜用美女頭像，發展戀愛關系的方式發展下線，以炒外匯的方式進行詐騙，受害者損失慘重。事實上，除了國家外匯管理局官方網站公布的36家銀行外，其他任何第三方都是詐騙平台。

2、微商代運營類詐騙：詐騙分子盜用網路圖片，冒充「白富美」，以交友為由，借機推薦微信商城，謊稱可以幫助受害人開設網店，收入可觀，騙取受害人加盟費及套餐費。或者依託淘寶平台，謊稱幫助受害人開設淘寶店，騙取受害人網店設計費、維護費等。

3、薦股詐騙：以交友為由，給受害人推薦無任何資質的「股票分析師」，「分析師」給受害人發送股票分析軟體，之後以軟體升級才能賺錢為由騙取受害人錢財。

4、辦理大額度信用卡類詐騙：通過貼吧、論壇、QQ、微信和散發名片、張貼小廣告等形式發布辦理高額度信用卡信息，騙取受害人繳納高額手續。向受害人郵寄偽造的信用卡，然後以激活、認證等借口騙取受害人向騙子賬戶轉賬。

5、利用QQ（微信）針對公司財務會計等特定人群詐騙。騙子通過搜索公司財務會計的QQ（微信）號後，建立QQ（微信）群，騙子在群里偽裝成老闆、經理，詢問公司賬目資金情況，以簽合同、交易等借口向會計下發轉賬指令，誘騙財務會計使用公司賬戶向騙子轉賬

6、收藏藝術品、保健品類詐騙。此類詐騙手法主要針對老年群體，詐騙分子利用老年人手裡有閑錢，向老年人推銷虛假藝術品，謊稱藝術品在將來升值後可以隨時幫助受害人賣掉藝術品，利潤較大，騙取受害人財物。或謊稱某保健品有神奇功效，可延年益壽，並在購買後會有國家補貼等，騙取受害人購買虛假保健品。

來源：大河客戶端

㈢ 銀行對電信詐騙的防範措施

對電信詐騙的防衛措施時，銀行對詐騙法外是是主要有詐騙，他就顯示出詐騙的信號和設施

㈣ 如何預防電信詐騙 圖解電信詐騙手段方式+防範措施

1、在任何時間、任何地點、對任何人都不要同時說出自己的身份證號碼、銀行卡號碼、銀行卡密碼，最重要的是，絕對不能同時公布三種號碼。

2、當不能辨別簡訊的真假時，要在第一時間先撥打銀行的查詢電話。注意：不要先撥打簡訊中所留的電話！

3、不要用手機回撥電話，最好找固定電話打回去。

4、對於一些根本無法鑒別的陌生簡訊，最好的做法是不要管他。

5、如果已經上當，請立即報案。

6、不要和陌生簡訊說話——不相信、不貪婪、不回信，這是對付詐騙簡訊的殺招。

7、賣車簡訊詐騙，請不要相信低價賣車簡訊。簡訊上低價出售小車以及豪車，多數是詐騙信息，不可能那麼便宜，提醒不要輕易相信。

(4)金融機構防範電信詐騙自查報告擴展閱讀：

分布廣泛

發送手機違法簡訊息的活動多使用異地手機號碼，而且發送簡訊、開設銀行賬戶、取款，這幾個環節通常不在一地實施，而在多地實施，區域分布相當廣泛。具有跨區域的流動性。

本地捆綁

一些異地手機與本地的一號通號碼捆綁起來，容易令人誤以為是室內的固定電話，因為接收者看是本地的電話，放鬆了警惕，外地的有距離感，本地的有信任感，從而為違法犯罪人員提供了可乘之機，具有不易識別性。

極具誘惑

手機違法簡訊息的內容越來越具有誘惑力，使人有抗拒不了的誘惑，更有甚者冒充銀行和公安機關，冒充金融部門，利用群眾對銀行和公安機關的信任進行詐騙，即具有很強的欺騙性。

㈤ 談談如何防範電信詐騙

電信詐騙屬於詐騙手段的一種，是以非法佔有為目的，用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財物的行為。其形式是多種多樣，應當從以下幾點加以防範：
1、注意避免個人資料外泄，對不熟悉的金融業務盡量不要在ATM機上操作，應到櫃面直接辦理。切勿相信「銀行賬戶涉及犯罪」等謊言。
2、不要輕信陌生電話和簡訊。當接到疑似詐騙電話或簡訊時，要注意核實對方身份，尤其是對方要求向指定賬戶匯款時，不要輕易匯款，應第一時間告知家屬商量解決或咨詢公安機關;公安部門不可能提供安全賬戶，更不會指導您轉賬、設密碼。
3、接到陌生電話、簡訊或不良信息，要主動向屬地公安機關或電信監管部門舉報。

㈥ 關於銀行卡，電子銀行卡，自助設備，防範電信詐騙和消費投訴處理，金融基礎知識的作文，，至少500字，

在各種詐騙犯罪中騙子的目的是騙錢，而最終將是通過銀行轉賬、銀行卡轉賬的形式達到騙取錢財的目的。所以無論犯罪分子如何花言巧語、危言恐嚇，大家一定要記住「不聽、不信、不轉賬、不匯款」，如有疑問直接撥打110進行咨詢或報警。
1、催繳電話費是電信部門對客戶使用正常客服電話，通過電腦語音進行提醒的一種商業服務手段，不可能直接轉接公、檢、法等執法部門。
2、對冒充各類工作人員直接打電話進行詐騙的，一定要注意來電顯示的電話類型。對於一些不熟悉，不像是正常座機手機號碼的電話，尤其是電話前帶有「00019」的號碼請不要理睬。
3、任何通過電話、簡訊要求當事人對自己的存款進行銀行轉賬、匯款的，或者聲稱為您提供公證賬戶、安全賬戶進行存款保護的，千萬不要輕信。
4、要提醒在家裡的中老年同志，要保守好家庭以及個人的各類信息，如銀行賬號、銀行密碼、家庭住址等。中老年同志遇到不明白的事不要急於做決定，要先和家人聯系、溝通，防止受騙。
5、認真審視分析每一條信息和每一個來電，不輕信他人之言，遇事多與家人協商、或以直接回撥號碼等方法進行甄別。

㈦ 電信詐騙有哪幾種常見手段及防範措施

電信詐騙的常見手段也是非常的多的，我們一定要學會防範耐心，只有這樣才可以將危險扼殺在搖籃裡面，一般詐騙方式分為購物詐騙，投資理財詐騙，兼職招聘詐騙，希望每個人都能夠正確看待這些詐騙分子的行為方式才行。同時我們需要注意的是社交平台的廣泛應用，也極大程度上方便了我們的生活，但是我們一定要學會仔細甄別身邊的騙子信息才行。如果有人主動添加我們為好友的話，我們一定要三思而後行才行，如果不認識的話一定要嚴厲拒絕，只有這樣才可以更好的避免上當受騙現象的產生。

1、購物詐騙是如何進行行騙的
一般犯罪分子會主動添加受害人為好友，然後借聊天溝通來降低受害人的警惕，通過打感情牌的方式讓受害人一步一步上當受騙，很多人都是在收到貨物之後卻沒有收到尾款。在犯罪分子多次推脫之後，就會發現自己已經上當受騙，因此我們需要注意的是，對於電商工作者來說，一定要仔細甄別身邊的騙子才行。

2、微信代購詐騙是怎樣犯罪的
我們都知道，很多人的朋友圈是特別精彩的，經常性的出國或者出省旅遊，這樣對於一些當地的特產來說也是非常的方便購買的，但是很多人將自己偽裝成。代購來進行行騙，因此我們在購買東西之前一定要仔細甄別對方的身份才行，同時我們在日常生活中一定要保留相關的聊天記錄，只有這樣才可以更好的保障我們的合法權益。

3、投資理財詐騙應該如何防範
社會經濟發展越來越快，我們身邊的理財方式也是越來越多，很多人對於高收益的理財可以說是兩眼放光，其實這是非常危險的，因為我們都知道任何投資方式都是存在著一定的風險性的，我們一定要以保本為主才行。

㈧ 防範電信詐騙建議和工作措施

主要是做好宣傳的工作，讓更多的人知道，宣傳的工作可以打廣告，或者可以通過網路簡訊等等

㈨ 收單業務防範電信詐騙檢查報告

給你找了篇範文，希望對你有所幫助： 在學校學到的只是一些理論上的知識，自己要展現專業技能的鍛煉機會應該好好把握。鑒於這點，寒假裡我嘗試到外邊的一些公司實習，以此提高自己的動手能力和豐富社會工作經驗。 因為母親在中國電信工作

㈩ 銀行打擊治理電信網路詐騙犯罪自查報告

對辦理匯款的客戶都進行風險提
示，比如有公安部門的提醒。看見匯
款客戶神色緊張不太正常的客戶友情提示
，告訴客戶不認識的不要進行匯款，只
能做到這些。