金融機構應於收款後5個工作日內

❶ 金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度嗎

根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定，中國人民銀行制定了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，經2006年11月6日第25次行長辦公會議通過，現予發布，自2007年3月1日起施行。

行長：周小川

二〇〇六年十一月十四日

金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法

第一條 為防止利用金融機構進行洗錢活動，規範金融機構大額交易和可疑交易報告行為，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律、行政法規，制定本辦法。

第二條 本辦法適用於在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：

（一）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行。

（二）證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司。

（三）保險公司、保險資產管理公司。

（四）信託投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司。

（五）中國人民銀行確定並公布的其他金融機構。

從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構報告大額交易和可疑交易適用本辦法。

第三條 中國人民銀行及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查。

第四條 中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的5個工作日內補正。

第五條 金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。

金融機構應當根據本辦法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，並向中國人民銀行報備。

金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執行情況進行監督管理。

第六條 金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。

第七條 金融機構應當在大額交易發生後的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告；客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單行報告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。

第八條 金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生後的10個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

第九條 金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：

（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算並報告，中國人民銀行另有規定的除外。

客戶與證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信託投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行按照第一款第（二）、（三）、（四）項的規定向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。

中國人民銀行根據需要可以調整第一款規定的大額交易標准。

❷ 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法

第一條為防止利用金融機構進行洗錢活動，規範金融機構大額交易和可疑交易報告行為，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律、行政法規，制定本辦法。第二條本辦法適用於在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：

（一）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行。

（二）證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司。

（三）保險公司、保險資產管理公司。

（四）信託投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司。

（五）中國人民銀行確定並公布的其他金融機構。

從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構報告大額交易和可疑交易適用本辦法。第三條中國人民銀行及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查。第四條中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的5個工作日內補正。第五條金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。

金融機構應當根據本辦法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，並向中國人民銀行報備。

金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執行情況進行監督管理。第六條金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。第七條金融機構應當在大額交易發生後的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告；客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單行報告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。第八條金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生後的10個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。第九條金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：

（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算並報告，中國人民銀行另有規定的除外。

客戶與證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信託投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行按照第一款第（二）、（三）、（四）項的規定向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。

中國人民銀行根據需要可以調整第一款規定的大額交易標准。第十條對符合下列條件之一的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告：

（一）定期存款到期後，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。

（三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位。

（四）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。

（五）金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。

（六）金融機構內部調撥資金。

（七）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。

（八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。

（九）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

（十）中國人民銀行確定的其他情形。

❸ 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法多少個工作日內補正

金融機構應當在大額交易發生後的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個內機構，及時以電子方式向中容國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告；客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單行報告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。

❹ 提供保證金擔保的銀行應在收到相關通知應在幾個工作日內履行擔保責任

提供保證金擔保的銀行，應當在收到《旅行社質量保證金取款通知書》及《旅遊行政管理部門劃撥旅行社質量保證金決定書》或人民法院判決、裁定及其他生效法律文書5個工作日內，履行擔保責任。

根據《旅行社質量保證金存取管理辦法》第十四條提供保證金擔保的銀行，因發生《旅行社條例》第十五條、第十六條規定的情形，在收到《旅行社質量保證金取款通知書》及《旅遊行政管理部門劃撥旅行社質量保證金決定書》或人民法院判決、裁定及其他生效法律文書5個工作日內，履行擔保責任。

(4)金融機構應於收款後5個工作日內擴展閱讀：

《旅行社條例》第十五條有下列情形之一的，旅遊行政管理部門可以使用旅行社的質量保證金：

（一）旅行社違反旅遊合同約定，侵害旅遊者合法權益，經旅遊行政管理部門查證屬實的；

（二）旅行社因解散、破產或者其他原因造成旅遊者預交旅遊費用損失的。

第十六條人民法院判決、裁定及其他生效法律文書認定旅行社損害旅遊者合法權益，旅行社拒絕或者無力賠償的，人民法院可以從旅行社的質量保證金賬戶上劃撥賠償款。

❺ 大額交易報告時限為交易發生後的幾個工作日

金融來機構應當在大額交易發生後的自5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

❻ 質詢通知書幾個工作日內答復

法律分析：經部門負責人批准後送達被詢問的金融機構。金融機構應自送達之日起5個工作日內，書面回復被詢問的問題。

法律依據：《中國人民銀行關於印發的通知》 第十九條 中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現場監管質詢通知書》（附10），經部門負責人批准後送達被詢問的金融機構。金融機構應自送達之日起5個工作日內，書面回復被詢問的問題。

❼ 服務貿易外匯管理指引實施細則的實施細則

第一條 依據《服務貿易外匯管理指引》（以下簡稱《指引》），制定本細則。
第二條 本細則適用於服務貿易、收益和經常轉移等除貨物貿易以外的經常項目外匯收支（以下統稱服務貿易外匯收支）。
第三條 境內機構和境內個人辦理服務貿易外匯收支，應按國際收支申報的規定辦理申報。
金融機構應按照國際收支申報和本細則第十四條規定審查境內機構和境內個人填寫的申報憑證，及時向外匯局報送信息。 第四條 金融機構辦理服務貿易外匯收支業務，應當按照《指引》及本細則的規定對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。
金融機構審查的交易單證無法證明交易真實合法、或與辦理的外匯收支不一致的，金融機構應當要求境內機構和境內個人補充其他交易單證。
金融機構應當按照「了解你的客戶」、「了解你的業務」的原則合理盡職。
第五條 金融機構應將《指引》和本細則等相關規定落實到自身業務操作規程中，規范具體業務操作。
第六條 辦理單筆等值5萬美元以上的服務貿易外匯收支業務，金融機構應按以下規定審查並留存交易單證：
（一）國際運輸項下：運輸發票或運輸單據或運輸清單；
（二）對外勞務合作或對外承包工程項下：合同（協議）和勞務預算表（工程預算表或工程結算單）；
（三）對外承包工程簽訂合同之前服務貿易項下前期費用對外支付：申請書（包括但不限於前期費用預算情況、使用時間、境外收款人與境內機構之間的關系等）。未使用完的外匯資金，境內機構應及時調回境內；
（四）專有權利使用費和特許費項下：合同（協議）和發票（支付通知）；
（五）利潤、股息和紅利項下對外支付：會計師事務所出具的相關年度財務審計報告、董事會關於利潤分配的決議和最近一期的驗資報告。境內機構可依法支付中期境外股東所得的股息、紅利；
外商投資合夥企業外國合夥人所得利潤項下對外支付：外國合夥人出資確認登記證明和利潤分配決議，其中，外國合夥人出資確認登記證明可由金融機構從外匯局相關系統列印；
利潤、股息和紅利項下收匯：利潤處置決議和境外機構相關年度的財務報表；
（六）代表處（辦事處）辦公經費項下：經費預算表；
（七）技術進出口項下：合同（協議）和發票（支付通知）。屬於限制類技術進出口，境內機構和境內個人還應提供商務部門頒發的《技術進出口許可證》；
（八）國際賠償款項下：原始交易合同、賠款協議（賠款條款）和整個賠償過程的相關說明或證明材料；或者僅審核法院判決書或仲裁機構出具的仲裁書或有權調解機構出具的調解書等；
（九）具有關聯關系的境內外機構代墊或分攤的服務貿易費用項下：原始交易合同、代墊或分攤合同（協議或說明）、發票（支付通知），代墊或分攤期限不得超過12個月；
（十）服務貿易項下退匯：按照原匯入或匯出資金交易性質規定的交易單證和整個退匯過程的相關說明或證明材料，退匯金額不得超過原匯入或匯出金額，且原路匯回；
（十一）其他服務貿易項下外匯收支：合同（協議）或發票（支付通知）或相關其它交易單證。
第七條 辦理單筆等值5萬美元以上的服務貿易對外支付，金融機構還應按照《國家稅務總局 國家外匯管理局關於服務貿易等項目對外支付稅務備案有關問題的公告》（國家稅務總局國家外匯管理局公告2013年第40號）的規定辦理。
第八條 辦理單筆等值5萬美元（含）以下的服務貿易外匯收支業務，金融機構原則上可不審核交易單證，但對於資金性質不明確的外匯收支業務，金融機構應要求境內機構和境內個人提交交易單證進行合理審查。
第九條 辦理服務貿易境內外匯劃轉業務，由劃付方金融機構按以下規定審查並留存交易單證：
（一）境內機構向國際運輸或國際運輸代理企業劃轉運費及相關費用：發票；
（二）對外承包工程項下總承包方向分包方劃轉工程款：分包合同和發票(支付通知)；
對外承包工程聯合體已指定涉外收付款主體的，收付款主體與聯合體其它成員之間劃轉工程款：相關合同和發票（支付通知）；
（三）服務外包項下總包方向分包方劃轉相關費用：分包合同和發票（支付通知）；
（四）境內機構向個人歸還墊付的公務出國項下相關費用：相關費用單證或者費用清單；
（五）外匯保險項下相關費用的境內外匯劃轉業務，按照保險業務外匯管理的有關規定辦理；
（六）其他服務貿易境內外匯劃轉業務，按照《境內外匯劃轉管理暫行規定》等辦理。
第十條 辦理服務貿易外幣現鈔提取業務，金融機構應按以下規定審查並留存交易單證：
（一）國際海運船長借支項下提取外幣現鈔：收賬通知和船東付款指令；
（二）赴戰亂、外匯管制嚴格、金融條件差的國家（地區）, 對外勞務合作或對外承包工程項下提取外幣現鈔：合同（協議）和預算表；
（三）赴戰亂、外匯管制嚴格、金融條件差的國家（地區），境外代表處（辦事處）辦公經費項下提取外幣現鈔：預算表；
（四）境內機構公務出國項下每個團組平均每人提取外幣現鈔金額在等值1萬美元（含）以下的：預算表；
（五）其他服務貿易外幣現鈔業務按照《境內機構外幣現鈔收付管理暫行辦法》等辦理。
第十一條 境內機構和境內個人應留存每筆服務貿易外匯收支相關交易單證5年備查。
金融機構辦理服務貿易外匯收支業務，應當將審查後的交易單證作為業務檔案留存5年備查。
第十二條 交易單證可以是紙質形式或者是符合法律法規規定且被金融機構認可的電子形式。電子形式的交易單證，金融機構審查認可後應當列印紙質文件留存，並在紙質文件上簽章。
分次辦理的服務貿易外匯收支業務，金融機構每次應在審查後的交易單證上註明金額、日期，加蓋業務印章。
由境內機構和境內個人單方面出具的、通過網路下載或傳真的交易單證，應當由提交人加蓋具有法律效力的印章或簽字證明。
第十三條 交易單證以外國文字表述的，金融機構可要求申請人提供中文譯本。
第十四條 服務貿易外匯收支管理信息申報憑證包括《境外匯款申請書》、《對外匯款/承兌通知書》、《境內匯款申請書》、《境內付款/承兌通知書》、《涉外收入申報單》和《境內收入申報單》。
境內機構和境內個人申報的服務貿易外匯收支管理信息包括：
（一）交易單證號：在申報憑證相應欄目中填寫合同號、發票號。服務貿易外匯收支本身無交易單證號的，境內機構和境內個人可不填寫；
（二）代墊或分攤的服務貿易費用和對外承包工程簽訂合同之前服務貿易項下前期費用：應在申報憑證的交易附言欄目中標明「代墊」、「分攤」或「前期費用」字樣；
（三）服務貿易項下退匯：應在申報憑證的退款欄目中進行確認或在交易附言欄目中標明「退匯」字樣；
（四）外匯局規定的其他管理信息。
對於境內機構和境內個人按照本條規定填報的服務貿易外匯收支管理信息，金融機構應於收付款後5個工作日內及時、准確、完整地通過國際收支網上申報系統向外匯局報送。 第十五條 境內機構服務貿易外匯收入存放境外（以下簡稱存放境外），應當具備下列條件：
（一）具有服務貿易外匯收入且在境外有持續的支付結算需求；
（二）近兩年無違反外匯管理規定行為；
（三）具有完備的存放境外內部管理制度；
（四）從事與貨物貿易有關的服務貿易；
（五）境內企業集團存放境外且實行集中收付的，其境內外匯資金應已實行集中運營管理；
（六）外匯局規定的其他條件。
境內企業集團實行集中收付的，可指定一家境內成員企業（包括財務公司）作為主辦企業，負責對所有參與存放境外業務的境內成員企業的境外服務貿易外匯收入實行集中收付。
第十六條 境內機構存放境外，應開立存放境外外匯賬戶（以下簡稱境外存放賬戶）。境內機構存放境外資金規模即境外存放賬戶的賬戶余額，不得高於其上年度服務貿易外匯收入總規模的50%；境內企業集團存放境外資金規模即主辦企業境外存放賬戶的賬戶余額，不得高於其所有境內成員企業上年度服務貿易外匯收入總規模的50%。
第十七條 境外存放賬戶的收入范圍包括服務貿易收入以及經外匯局批準的其他收入；支出范圍包括經常項目支出、調回境內，以及符合外匯局規定的其他支出。
第十八條 境內機構開立境外存放賬戶，應持以下材料向所在地外匯局申請辦理開戶核准手續：
（一）申請書（包括但不限於基本情況、服務貿易開展情況、擬開戶銀行、使用期限、根據實際需要申請的存放境外資金規模等）；
（二）存放境外的內部管理制度；
（三）境內企業集團存放境外且實行集中收付的，還需提交存放境外境內成員企業名單以及境內成員企業同意集中收付的協議；
（四）外匯局要求的其它材料。
境內企業集團存放境外且實行集中收付的，由主辦企業到所在地外匯局辦理境外存放賬戶開戶核准手續。境內成員企業與主辦企業屬不同外匯局管轄的，主辦企業所在地外匯局辦理境外存放賬戶開戶核准手續時，應向異地境內成員企業所在地外匯局發送《國家外匯管理局XX分（支）局服務貿易外匯收入存放境外征詢函》（以下簡稱《征詢函》，見附1），異地境內成員企業所在地外匯局應在收到《征詢函》3個工作日內書面向主辦企業所在地外匯局反饋。
第十九條 境內機構開立境外存放賬戶後，應在開戶後10個工作日內將開戶銀行、賬號、賬戶幣種等信息以書面形式報所在地外匯局備案；境外存放賬戶基本信息發生變更的，應在獲知相關信息之日起10個工作日內將變更信息以書面形式報所在地外匯局備案；境內機構關閉境外存放賬戶的，應自關戶之日起10個工作日內持境外開戶行的銷戶通知書向所在地外匯局備案，余額調回境內。
第二十條 境外存放賬戶的外匯資金調回境內同名經常項目外匯賬戶或境內外匯資金集中運營管理賬戶，直接在金融機構辦理。
第二十一條 境內機構變更境外存放賬戶的開戶行、收支范圍、使用期限以及需提高存放境外資金規模的，境內機構應憑申請書向所在地外匯局進行變更核准，境內企業集團應由主辦企業辦理變更核准。
第二十二條 境外存放賬戶的收支應當具有真實、合法的交易基礎，符合中國及開戶行所在國家(或地區)相關法律規定。
境內機構應於每個季度結束後20個工作日內向所在地外匯局報送境外存放賬戶銀行對賬單，銀行對賬單上需加蓋具有法律效力的境內機構印章。
第二十三條 境內機構存放境外，應由境內機構按照國際收支申報的有關規定通過國家外匯管理局應用服務平台報送境外存放賬戶收支余信息。境內企業集團存放境外，應由主辦企業報送相關信息。
第二十四條 境內機構辦理境外存放賬戶的外匯收支，應當按照《指引》及本細則的規定留存相應交易單證5年備查。
第二十五條 國家外匯管理局可根據國際收支形勢和外匯管理需要對存放境外的資格條件、期限、存放規模或調回要求等進行調整。 第二十六條 外匯局通過外匯監測系統對服務貿易外匯收支進行非現場監測，對外匯收支異常的境內機構和境內個人進行非現場核查、現場核查或檢查；對金融機構辦理服務貿易外匯收支業務的合規性與報送相關信息的及時性、完整性和准確性實施非現場核查、現場核查或檢查。
第二十七條 外匯局對需現場核查的境內機構、境內個人和相關金融機構，應出具《國家外匯管理局XX分（支）局現場核查通知書》（以下簡稱《現場核查通知書》，見附2），並可採取下列一種或多種方式實施現場核查：
（一）要求被核查境內機構、境內個人和相關金融機構提交相關交易單證及書面的解釋說明材料；
（二）約見被核查境內機構法定代表人或其授權人、境內個人和相關金融機構負責人或其授權人當面詢問核實情況；
（三）現場查閱、復制被核查境內機構、境內個人和相關金融機構的財務會計資料及相關文件；
（四）其他必要的現場核查方式。
第二十八條 境內機構、境內個人和相關金融機構應當按下列規定如實說明情況，並提供相關資料，配合外匯局開展現場核查工作，不得拒絕、阻礙和隱瞞：
（一）外匯局要求境內機構、境內個人和相關金融機構提交相關書面材料的，境內機構、境內個人和相關金融機構應當在收到《現場核查通知書》之日起10個工作日內，向外匯局提交書面報告及相關證明材料；
（二）外匯局約見被核查境內機構法定代表人或其授權人、境內個人和相關金融機構負責人或其授權人，上述人員應當在收到《現場核查通知書》之日起10個工作日內到外匯局說明相關情況；
（三）外匯局現場查閱、復制被核查境內機構、境內個人和相關金融機構的相關資料，境內機構、境內個人和相關金融機構應當按外匯局要求做好相關准備工作；
（四）外匯局採取其他現場核查方式的，境內機構、境內個人和相關金融機構應當按外匯局要求做好相關准備工作。 第二十九條 境內機構、境內個人和金融機構應當按本細則及其他相關規定辦理服務貿易外匯收支，對違反規定的，由外匯局依據《中華人民共和國外匯管理條例》（以下簡稱《條例》）等相關規定處罰。
第三十條 金融機構辦理服務貿易外匯收支，未按規定對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的，依據《條例》第四十七條規定，由外匯局責令限期改正，沒收違法所得，並處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節嚴重或逾期不改的，由外匯局責令停止經營相關業務。
第三十一條 有下列行為之一的，依據《條例》第四十八條規定，由外匯局責令改正，給予警告，對境內機構處30萬元以下的罰款，對個人可以處5萬元以下的罰款:
（一）未按照本細則及相關規定進行服務貿易外匯收支信息報告；
（二）未按照本細則及相關規定提交有效單證、資料或者提交的單證、資料不真實；
（三）未按規定辦理境外存放賬戶核准；
（四）未按規定辦理境外外匯賬戶資金收付；
（五）拒絕、阻礙外匯管理機關依法進行檢查或核查；
（六）未按照本細則及相關規定留存相關交易單證或留存不全。
第三十二條 虛構交易或以故意分拆等方式辦理服務貿易外匯付匯的，依據《條例》第三十九條進行處罰。虛構交易或以故意分拆等方式辦理服務貿易外匯收匯的，依據《條例》第四十一條進行處罰。
第三十三條 違反本細則第十六條規定，境內機構境外存放賬戶余額超過已核準的存放境外資金規模，依據《條例》第三十九條進行處罰。 第三十四條 本細則下列用語的含義：
（一）境內機構，是指中華人民共和國境內的國家機關、企業、事業單位、社會團體、部隊等，外國駐華外交領事機構和國際組織駐華代表機構除外。
（二）境內個人，是指中國公民和在中華人民共和國境內連續居住滿1年的外國人，外國駐華外交人員和國際組織駐華代表除外。
（三）境內企業集團，是指在中華人民共和國境內依法登記，以資本為紐帶，由母公司、子公司及其他成員企業或機構共同組成的企業法人聯合體（不含金融機構）。
（四）關聯關系，是指境內外機構之間存在直接或間接控制關系或重大影響關系。
（五）故意分拆，是指境內機構和境內個人為逃避外匯限額管理，同日、隔日或連續多日等頻繁與境外同一收（付）款方辦理服務貿易外匯收支行為。
第三十五條 境內機構捐贈項下外匯收支應按照《國家外匯管理局關於境內機構捐贈外匯管理有關問題的通知》（匯發〔2009〕63號）的規定辦理。
第三十六條 本細則由國家外匯管理局負責解釋。
第三十七條 本細則自2013年9月1日起施行。

❽ 請高手解答：銀行預付完外匯後幾天能在外匯管理局的平台上出現預付新增報告，都3天了，還是看不到報告

貿易外匯管理政策規定，金融機構於收款後5個工作日內及時、准確完整的在申報系統（銀行版）上報送貿易收款核查信息。
所以朋友慢慢等待結果吧，時間過了，還沒有信息就打電話咨詢外匯局

❾ 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定接到補正通知多少天內補正

金融機構應當在接到補正通知之日起5個工作日內補正。

《中華人民共和國反洗錢法》第二十八條：中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告內容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應當在接到補正通知之日起5個工作日內補正。

金融機構應當建立健全大額交易和可疑交易監測系統，以客戶為基本單位開展資金交易的監測分析，全面、完整、准確地採集各業務系統的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監測分析的數據需求。

(9)金融機構應於收款後5個工作日內擴展閱讀：

注意事項：

一般而言，同行同名之間的轉賬是無限額的，但同行非同名或跨行轉賬在金額上就會有一定的限額。對此不同銀行的規則不一。根據驗證方式不同，最低限額為2000至5萬元不等，而最高限額則在100萬至1000萬元不等。

如果超過了這一額度，用戶就需要升級驗證設備，或是去網點申請提高限額。需要注意的是為了安全考慮，額度也可根據需要進行調低。

為了實現在72小時內（在新規則下）報告違約的情況，安全廠商必須在24小時內通知違約行為。安全問題的主要責任在數據控制上，但大部分違規行為都是供應商的責任。公司將需要合同義務，以確保供應商及時告知，以便用戶能夠處理報告義務。

❿ 金融機構應當在大額交易發生後的多少個工作日內，通過

金融機構應當在大額交易發生後的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。

沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

(10)金融機構應於收款後5個工作日內擴展閱讀

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定

第十一條金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

第十二條金融機構應當制定本機構的交易監測標准，並對其有效性負責。交易監測標准包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，並應當參考以下因素：

（一）中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。

（二）公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。

（三）本機構的資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體、交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。

（四）中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。

（五）中國人民銀行要求關注的其他因素。