㈠ 互聯網金融公司增資擴股合作協議書
增資擴股協議樣本
甲方:
住所：
法定代表人： 職務：董事長
乙方：
住所：
法定代表人： 職務：董事長
丙方：
住所：
法定代表人： 職務：董事長
鑒於：
1、甲、乙兩方為 有限公司（以下簡稱「公司」）的股東；其中甲方持有公司 %的股份，乙方持有公司 %的股份；
2、丙方是一家 的公司；
3、丙方有意對公司進行投資，參股公司。甲、乙兩方願意對公司進行增資擴股，接受丙方作為新股東對公司進行投資。
以上協議各方經充分協商，根據《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）及其他有關法律、法規，就有限公司（以下簡稱「公司」）增資擴股事宜，達成如下協議，以資共同遵守。
第一條 公司的名稱和住所
公司中文名稱： XXXXXX有限公司
住 所：
第二條 公司增資前的注冊資本、股本總額、種類、每股金額
注冊資本為：XXXX 萬元
股本總額為： XXXX萬股，每股面值人民幣1元。
第三條 公司增資前的股本結構
序號 股東名稱 出資金額 認購股份 占股本總數額
1
2
第四條 審批與認可
此次丙方對公司的增資擴股的各項事宜，已經分別獲得甲乙丙方相應權力機構的批准。
第四條 公司增資擴股
甲、乙兩方同意放棄優先購買權，接受丙方作為新股東對公司以現金方式投資萬元，對公司進行增資擴股。
第五條 聲明、保證和承諾
各方在此作出下列聲明、保證和承諾，並依據這些聲明、保證和承諾而簽署本協議：
1、甲、乙、丙方是依法成立並有效存續的企業法人，並已獲得本次增資擴股所要求的一切授權、批准及認可；
2、甲、乙、丙方具備簽署本協議的權利能力和行為能力，本協議一經簽署即對各方構成具有法律約束力的文件；
3、甲、乙、丙方在本協議中承擔的義務是合法、有效的，其履行不會與各方承擔的其它協議義務相沖突，也不會違反任何法律。
第六條 公司增資後的注冊資本、股本總額、種類、每股金額
注冊資本為： 萬元
股本總額為： 萬股，每股面值人民幣1元。
第七條 公司增資後的股本結構
序號 股東名稱 出資金額 認購股份數 占股本總數額%
1
2
3
第八條 新股東享有的基本權利
1. 同原有股東法律地位平等；
2. 享有法律規定股東應享有的一切權利，包括但不限於資產受益、重大決策、選擇管理者的權利。
第九條 新股東的義務與責任
1. 於本協議簽訂之日起三個月內，按本協議足額認購股份；
2. 承擔公司股東的其他義務。
第十條 章程修改
本協議各方一致同意根據本協議內容對「×××有限公司章程」進行相應修改。
第十一條 董事推薦
甲、乙兩方同意在完成本次增資擴股後使得丙方推薦的X名董事進入公司董事會。
第十二條 股東地位確立
甲、乙兩方承諾在協議簽定後盡快通過公司對本次增資擴股的股東會決議，完成向有關國家工商行政管理部門申報的一切必備手續，盡快使丙方的股東地位正式確立。
第十三條 特別承諾
新股東承諾不會利用公司股東的地位做出有損於公司利益的行為。
第十四條 協議的終止
在按本協議的規定，合法地進行股東變更前的任何時間：
1、如果出現了下列情況之一，則丙方有權在通知甲、乙方後終止本協議，並收回本協議項下的增資：
（1）如果出現了對於其發生無法預料也無法避免，對於其後果又無法克服的事件，導致本次增資擴股事實上的不可能性。
（2）如果甲方、乙方違反了本協議的任何條款，並且該違約行為使本協議的目的無法實現；
（3）如果出現了任何使甲方、乙方的聲明、保證和承諾在實質意義上不真實的事實或情況。
2、如果出現了下列情況之一，則甲方、乙方有權在通知丙方後終止本協議。
（1）如果丙方違反了本協議的任何條款，並且該違約行為使本協議的目的無法實現；
（2）如果出現了任何使丙方的聲明、保證和承諾在實質意義上不真實的事實或情況。
3、在任何一方根據本條1、2的規定終止本合同後，除本合同第十五、十六、十七條以及終止之前因本協議已經產生的權利、義務外，各方不再享有本協議中的權利，也不再承擔本協議的義務。
4、發生下列情形時，經各方書面同意後可解除本協議。
本協議簽署後至股東登記手續辦理完成前，適用的法律、法規出現新的規定或變化，從而使本協議的內容與法律、法規不符，並且各方無法根據新的法律、法規就本協議的修改達成一致意見。
第十五條 保密
1、各方對於因簽署和履行本協議而獲得的、與下列各項有關的信息，應當嚴格保密。
（1）本協議的各項條款；
（2）有關本協議的談判；
（3）本協議的標的；
（4）各方的商業秘密。
但是，按本條第2款可以披露的除外。
2、僅在下列情況下，本協議各方才可以披露本條第1款所述信息。
（1）法律的要求；
（2）任何有管轄權的政府機關、監管機構的要求；
（3）向該方的專業顧問或律師披露（如有）；
（4）非因該方過錯，信息進入公有領域；
（5）各方事先給予書面同意。
3、本協議終止後本條款仍然適用，不受時間限制。
第十六條：免責補償
由於一方違反其聲明、保證和承諾或不履行本協議中的其他義務，導致對它方或它的董事、職員、代理人的起訴、索賠或權利請求，一方同意向它方或它的董事、職員、代理人就因此而產生的一切責任和費用提供合理補償，但是由於它方的故意或過失而引起之責任或造成的損失除外。
第十七條：不可抗力
1、任何一方由於不可抗力且自身無過錯造成的不能履行或部分不能履行本協議的義務將不視為違約，但應在條件允許下採取一切必要的救濟措施，以減少因不可抗力造成的損失。
2、遇有不可抗力的一方，應盡快將事件的情況以書面形式通知其他各方，並在事件發生後十五日內，向其他各方提交不能履行或部分不能履行本協議義務以及需要延期履行的理由的報告。
3、不可抗力指任何一方無法預見的，且不可避免的，其中包括但不限於以下方面：
4、宣布或未宣布的戰爭、戰爭狀態、封鎖、禁運、政府法令或總動員，直接影響本次增資擴股的；
5、直接影響本次增資擴股的國內騷亂；
6、直接影響本次增資擴股的火災、水災、台風、颶風、海嘯、滑坡、地震、爆炸、瘟疫或流行病以及其它自然因素所致的事情；
7、以及雙方同意的其他直接影響本次增資擴股的不可抗力事件。
第十八條 違約責任
本協議一經簽訂，協議各方應嚴格遵守，任何一方違約，應承擔由此造成的守約方的損失。
第十九條 爭議解決
本協議適用的法律為中華人民共和國的法律、法規。各方在協議期間發生爭議，應協商解決，協商不成，應提交北京仲裁委員會按該會仲裁規則進行仲裁。仲裁是終局的，對各方均有約束力。
第二十條 本協議的解釋權
本協議的解釋權屬於所有協議方。
第二十一條 未盡事宜
本協議為各方就本次增資行為所確定的基本原則與內容，其中涉及的各具體事項及未盡事宜，可由各方在不違反本協議規定的前提下訂立補充協議，補充協議與本協議具有同等的法律效力。
第二十二條 生效
本協議書於協議各方蓋章、各方法定代表人或授權代表簽字後生效。非經各方一致通過，不得終止本協議。
第二十三條 協議文本
本協議書一式 份，各方各執一份，其餘二份留公司在申報時使用。
甲方
名稱：
法定代表或授權代表：
乙方
名稱：
法定代表或授權代表：
丙方
名稱：
法定代表或授權代表：
年 月 日
簽訂地點：
㈡ 國際金融投資協議標准化文本
國際金融投資協議標准文本很多，常見的如下:
國際BOT投資合同格式
目錄
1．定義與解釋
2．工程
3．工程造價
4．工程實施責任
5．新公司
6．基礎設施的建造
7．工程進度
8．調試
9．生效日和特權
10．基礎設施的運行
11．基礎設施的服務
12．基礎設施的服務費用和收入分配
13．轉讓所有權
14．賠償責任
15．文件和專利
16．不可抗力
17．保險
18．情況的變化
19．通知
20．爭議解決
21．放棄主權豁免權
22．法律和語言
23．仲裁
本合同由＿＿＿＿＿＿＿＿（下稱A）代表＿＿＿＿＿＿＿＿國政府（下稱B
）和根據中華人民共和國法律組建的＿＿＿＿＿＿＿＿公司（下稱C）簽署，C主
要辦公地點在中華人民共和國＿＿＿＿＿＿＿＿。
鑒於A和C於＿＿＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日簽訂的基礎設施建設備忘錄對B
授予C勘測和實施基礎設施工程的專有權，方式為B與C共同投資。鑒於，貸款協
議、擔保協議、保函等為本合同不可分割的一部分，基礎設施總裝機容量為＿＿，
以及＿＿＿＿＿＿＿＿等主要內容達成了一致意見。
因此雙方達成協議如下：
1．定義與解釋：
「工程」指基礎設施建設的規劃、可行性研究、設計與工程技術服務、建造、
供貨、竣工、調試、試運行和運行。
「工程造價」指第3款的費用。
「運行期」指從基礎設施商業運行開始日計算的日期。
「竣工期」指C證明基礎設施調試成功並可以開始運行期的日期。
「不可抗力」含義見第16款。
「工程范圍」指實施本工程時附件二規定的供貨范圍和服務范圍。
「轉讓日期」指運行期最後一天的第二天。
「新公司」指由第5款規定的C和＿＿＿國實體組建的公司。
「投資協定」指《中華人民共和國政府和＿＿＿＿＿＿＿＿國政府關於相互鼓
勵和保護投資協定》。
「專有權」指備忘錄、協議以及附屬文件中授權C或新公司的特殊權力。
「日」指公歷日。
2．工程
2．1 本工程命名為＿＿＿工程。
2．2 基礎設施位於＿＿＿＿＿＿＿＿國＿＿＿＿＿＿＿＿地區。其確切位
置可以根據現場條件在詳細設計階段予以調整。
2．3 本工程應在建造、運行和轉讓（BOT）的基礎上實施。
2．4 本工程的組成。
2．5 經B和C接受後，最終可行性研究報告和詳細設計應作為本工程開發
和竣工的基礎。
3．工程造價
3．1 工程造價＿＿＿億美元，建設期利息＿＿＿＿＿＿＿＿萬美元，工程
總造價＿＿＿＿＿＿＿＿萬美元，見附件。
3．2 工程總造價應由下述費用組成但不限於下述費用，工程造價的細目見
附件：
1）可行性研究、設計和工程技術服務及其他咨詢服務的費用；
2）建造和安裝費用；
3）購買設備和材料的費用；
4）管理費用（含國外支出）；
5）其他費用；
6）不可預見費；
7）建造期利息＿＿＿％／年加銀行手續費；
8）工程建設和出口信用保險的保險費。
3．3 工程造價以可行性研究報告為基礎。如因工程地質等問題引起大的投
資變化，資金的追加部分應經B批准。C與B另行簽訂追加投資協議或合同。
4．工程實施責任
4．1 C應負責下述工作，但在新公司成立後，責任轉給新公司，由新公司
股東分擔：
1）設計與工程技術服務、采購、建造和試運行；
2）建造基礎設施的所有費用及所有必要的融資安排；
3）基礎設施的運行；
4）在轉讓日期將基礎設施轉讓給B。
4．2 B應負責：
1）安排
－－向C或新公司提供一切必要的條件，包括開發批准、許可、同意、現場轉
讓、使用及其他權利，解決公司注冊、進口許可證、關稅免除等必需的要求；
－－為C獲得貸款提供一切必要的、必需的幫助；
－－獲得實施工程必要的一切管理、法律等方面的同意、批准、授權、稅款減
免、投資鼓勵；
－－為C或新公司將資金和盈利（美元）從＿＿＿國帶出從＿＿＿有關當局獲
得一切必要的許可和批准；
－－為C或新公司的職員以及工程設計、製造、安裝、施工人員以及家屬從有
關當局獲得工作期的居住簽證、工作許可和其他必要的批准；
－－如果C或新公司願意，在擴大基礎設施建設方面提供一切必要的批准和許
可；
－－B應在轉讓日期之前為本工程提供必要的安全保衛，確保工程建設人員、
運行人員和設施的安全；
－－為工程建設和運行提供通訊和交通方便。
2）協助基礎設施運作。
3）向C和／或新公司免費提供現場包括但不限於施工場地、交通道路用地、
輸變電線路用地和某些范圍內的開發和利用等，不予妨礙。
4）同C或新公司、＿＿＿＿保險公司的代表一起與其他國家政府談判並簽署
基礎設施服務協議，應保證C或新公司、＿＿＿＿保險公司等代表出席談判，並征
得其同意。
5）在現場和新公司派駐代表，協助C或新公司，並在C或新公司和B之間作
必要的協調。
4．3 B保證本工程運行期不少於＿＿＿年。但是如果內部回收率未達到＿
＿＿％，雙方將商談適當延長運行期直至年內部回收率達到＿＿＿％。
4．4 先決條件
B應負責提供下述文件，使C在簽署本協議之日起一個月內獲得本協議的各個
部分，這些文件對新公司應是有效的：
1）由C接受的＿＿＿國議會簽發主權擔保書，該擔保書應在轉讓日期交回B
。
2）B承擔工程建設費用的＿＿＿％由B提出，由＿＿＿國中央銀行作為借款
人，由＿＿＿國財政部作為擔保人，簽訂和開出＿＿＿國銀行和＿＿＿國保險公司
可以接受的貸款協議和擔保手續以及按照＿＿＿國銀行的要求，開出信用證或保函
。貸款期為＿＿＿年（包括工程建設期＿＿＿年），貸款利息（年息）＿＿＿％。
B的貸款可以提前償還。
3）為C獲得國際一流銀行的貸款提供一切必要的幫助和方便，由B中央銀行
和財政部開出（包括建設期利息）和＿＿＿國保險公司以及貸款銀行可以接受的C
所佔工程費用＿＿＿％份額的貸款保函和擔保。保函和擔保期為到達轉讓日期（保
函和擔保有效期到＿＿＿年＿＿月＿＿日）。
4）＿＿＿國最高法院院長簽署的法律證明書和＿＿＿國最高檢察院檢察長簽
署的法律證明書，證明本協議在各方面根據法律都是有效和可實施的。＿＿＿國政
府簽發的批准書證明該項目的合法性。
5）B允許本工程所需的施工機械、材料和設備等可由海運經＿＿＿進入＿＿
＿國和／或陸運經＿＿＿邊境以及經空運進入＿＿＿國境內，＿＿＿國邊境檢查機
關和海關應予以方便和及時的放行。
4．5 B保證其不改變或不允許他人改變現場環境以致影響本工程的建造和
運行。
4．6 B工程建設費用的＿＿％由中方提供買方信貸，其支付給C的時間分
別為：
1）合同簽訂＿＿日支付貸款額的＿＿％；
2）＿＿＿年＿＿月＿＿日支付貸款額的＿＿％；
3）＿＿＿年＿＿月＿＿日支付貸款額的＿＿％。
4．7 雙方應互相提供足夠的信息，以便清楚地了解影響工程有關事物的主
要問題。
4．8 雙方應互相合作以實現本協議的目標，履行各自的義務。
5．新公司
5．1 雙方同意在新公司股東准備投資時，但在工程竣工前建立新公司，為
此＿＿＿國政府應推薦並指定一個＿＿＿國實體成為新公司的股東。C占股份＿＿
＿％，應是主要公司，應任命新公司董事長。其餘股份可由＿＿＿國實體佔有。
5．2 工程的設計和建造由C實施。每月的第＿＿天（如遇節假日順延），
C應向B提出基於上一個月的土建和工程的進度報告，這種報告應是證明公正性的
結論性證據，但明顯計算錯誤除外。
5．3 B應盡力協助在＿＿＿國有關當局注冊新公司，從＿＿＿國有關當局
得到一切必要的准許或批准。
5．4 新公司應同樣被賦予第9．2款規定給予C的特權，本協議規定的C
的義務和責任應轉交給新公司，並由新公司各股東分擔。
新公司股東應在新公司成立時，在基於本協議的規定製訂的公司章程中描述其
權利和義務的規定。
5．5 如果新公司各股東對本工程的有關事宜不能達成協議，主要股東的意
見和決定應是最終的，對新公司其他股東具有約束力。
6．基礎設施的建造
6．1 根據第4．1款關於基礎設施建造的義務，C完全有權利同B協商從
事下述工作：
1）進行詳細的設計，其設計和施工應符合＿＿＿＿國現行國家標准；
2）任命顧問和專業顧問；
3）購買設備和材料包括建築設備，設備和材料以及安裝、調試等應符合＿＿
國現行國家標准；
4）任命、組織和領導職工，管理和監督工程；
5）簽署提供設備、材料和服務的合同；
6）按照以上工程標准，從事完成基礎設施建設一切必要的工作；
7）選擇分包商。
6．2 B有權自費監督建造和安裝工作的速度和質量，因此C應：
1）保證B和B任命的與本工程有關的專家可以進入現場，但這種進入不應妨
礙工作；
2）為現場視察人員准備圖紙和設計的復印件；
3）在工程竣工6個月後，向B提供＿＿＿套圖紙和其他文件。
6．3 B應保證及時自費提供本工程竣工所需要的一切基礎設施，尤其是：
1）使C在建造期免費擁有現場；
2）保證海關按時，使C不受延遲和影響進口設備、材料、施工機械等；
3）保證C可以使用＿＿＿國的施工用電和通信設施，按＿＿＿國現行工業用
電價格計費，使用費應記在C帳上，按照第3．2款的規定，打入工程造價，作為
建造費用或管理費用；C每兩個月向＿＿＿國電力部門支付一次施工期用電的費用
；
6．4 B應保證在建造期C可以免去下述稅費：
1）免除各種設備和材料的進口關稅，政府稅費以及地方稅費，如發電設備、
施工設備、車輛（包括卧車、吉普車等）、工具、建築材料以及其他物品和生活設
施；
2）免除＿＿＿國有關當局對C在＿＿＿國的工程建造活動徵收的公司銷售稅
、所得稅等各種稅費。
7．工程進度
7．1 雙方應共同努力，按照附件四及時使工程竣工。建造期從開工日計算
為＿＿＿年，C可以經B同意延長竣工期。
7．2 開工日應為本協議生效日＿＿個月之後的第＿＿＿天，但C可在開工
日之前開始修建進廠通道、勘探、測量和現場清理等。如果C按照第9．1款的規
定開始土建工作，開工日應為C實際開始土建工作的日期，C應通知B。
7．3 在工程實質性竣工時，C可以由新公司或其代表提出，基礎設施建設
已成功地完成了調試，因此竣工日已經到來。
7．4 如果工程有變化，而這種變化影響到工程的施工時間，C應得到B關
於延長施工時間的批准，但B不應無故推延批准。
8．調試
8．1 雙方應按中國標准協商並就基礎設施調試計劃、程序達成共識。
8．2 C應在開始調試前＿＿＿天通知B。
8．3 B和／或其專家有權參加雙方同意的調試。
8．4 調試結束後，C應詢問新公司或其代表：基礎設施是否調試成功，並
向B提供這種證明。
9．生效日和特權
9．1 本協議自簽署之日起生效，但C有權保留履行其義務直至下述條件滿
足為止。
1）B不收租金將現場交給C，並簽發同樣內容的信函（期限到＿＿＿年運行
結束）。
2）履行第4．4款的規定。
本協議一經簽署，B可以終止在本協議序言中所述的備忘錄中規定的專有權的
權力應失效。
9．2 C應通過B的安排從有關當局獲得下述特權的批准文件，在新公司建
立時，應將該特權轉讓於新公司或與新公司同時共享。
1）＿＿＿國中央銀行和財政部對下述的批准：
C的投資包括但不限於這種投資的利潤以美元寄回＿＿＿國。
2）B在轉讓日期前對僱傭外國國民擔任監理、技術和咨詢職位的批准以及擔
任董事長、財務總監、總經理或類似職位的批准。
3）工程進展必需的國家其它批准和地方批准。
4）由＿＿＿國有關當局對下述項目免稅的批准：
－－在項目移交前對進口設備、材料和工程所需的施工設備和物品的關稅和進
口的其它稅收全免；
－－自第＿＿個盈利年起＿＿＿年內利潤稅、附加稅、地方稅和營業稅＿＿＿
％免除，接下來利潤稅免除＿＿＿％。
5）投資的自由寄出，包括但不僅限於這種投資的利潤和／或收到的付款或銷
售盈利，不扣留稅、匯款稅或根據＿＿＿國法律徵收的其他稅款。
6）＿＿＿國政府有關機構對同本工程有關的所有設備材料等直接進口的批准
。
7）C將在＿＿＿國注冊分公司或子公司。B簽發的有關本工程的注冊證書，
確認C（包括分、子公司）是一個根據＿＿＿國外國投資法注冊的企業。
8）可以將酬金（美元）自由寄出＿＿＿＿國，免收個人所得稅、匯款稅或其
他稅款。
10．基礎設施的運行
10．1 新公司應在運行期，即基礎設施開始商業運行後的＿＿＿年內負責
其管理、運行、維護、修理和大修，應盡力確保狀況良好。如在30年運行期內內
部回收率未達到＿＿＿％，上述運行期的延長應經雙方商定。
10．2 為了從事必要的大修、維護、檢查和修理，新公司自竣工日起每年
應停機檢修一次。
10．3 根據第10．1款的義務，新公司應有權利：
1）簽訂提供材料和服務包括購買替換設備的合同，參與基礎設施商業運行協
議的談判和簽約；
2）任命、組織和領導職員，管理和監督電站；
3）建立和保持定期檢查、維修和大修程序；
4）從事基礎設施運行所需要的一切其他工作。
10．4 B和新公司應經常地共同討論並就基礎設施運行的安全規則達成共
識。
10．5 新公司應按照簽署本協議時現行的所有＿＿國國家和地方法律及規
則經營基礎設施。
如果任何變化或新的立法
1）使基礎設施不能在通常的條件下運行；
2）使新公司的利益在很大程度上受到減少、受到歧視或其他不利影響；那末
雙方應協商，努力就修改本協議達成共識。
10．6 B應有權任命和分配其專家機構監督新公司對基礎設施的經營，費
用由B承擔。這種監督不應妨礙新公司對電站的正常經營。
11．基礎設施的服務
11．1 新公司應按照合同的規定向其他國家提供基礎設施的服務，但如服
務對象不是合同所規定的國家，則雙方另行簽訂協議。
11．2 如果B打算將基礎設施的服務分配到需要的當地市場，B應將其作
為第12．4款規定的資源補償費，如B的需要多於資源補償費，應經新公司同意
，但是應按照第12款的規定以美元向新公司支付費用。
12．基礎設施的服務費用和收入分配
12．1 為了達到第＿＿＿、＿＿＿、＿＿＿和＿＿＿款的目的，B應負責
同＿＿＿＿國政府談判，簽署基礎設施服務協議。B應提供對談判有用和必要的信
息和資料，並指定一人會同C或新公司和＿＿＿國保險公司代表負責談判。
負責談判人員應按照下述程序行使職責：
1）自簽署本協議之日＿＿天內提交工程的基本思路和整體規劃；
2）自簽署本協議之日＿＿天內開始有關基礎設施服務費的具體的技術談判和
討論；
3）自簽署本協議之日＿＿個月內結束有關事宜，簽署基礎設施服務協議。
C或新公司應全面協助和支持B，提供談判所需要的一切技術資料、信息和材
料。如雙方派遣代表團同要求基礎設施服務者談判，C或新公司應任命經驗豐富、
技術過硬的人員參加代表團。
12．2 B和C或新公司同意作為談判的一個要點：基礎設施服務出口付款
應按月收取，直接轉到新公司指定的＿＿＿國的新公司帳號，以美元結算，不得扣
留稅費。
12．3 基礎設施服務收入應由新公司的主要股東－－C按照下述順序分配
：
1）按第12．4款的規定向B支付資源補償費；
2）運行和維護費用；
3）建造基礎設施的貸款本息；
4）給新公司股東的股息。
雙方同意使新公司不作任何折舊扣除或設立任何貯備金，在支付1）、2）兩
項後，應首先保證償還基礎設施建設的本息。＿＿＿國保險公司作為出口信用險的
保險人，在所擔保的貸款償還期內，作為新公司的財務總監，以便確保貸款本息的
償還。
12．4 應使用附件一作為參考計算分配給B和新公司股東的收入。作為資
源補償費支付給B的比例如下所述，並根據基礎設施服務協議和工程造價予以調整
：
－－在運行期的第一個＿＿年內＿＿％；
－－在運行期的其他時期＿＿％。
上述支付給B的資源補償費的補償范圍包括但不僅限於B提供給C或新公司自
由使用現場、技術援助、行政安排和支持以及本協議規定的其他協助和支持。
12．5 如主要設備需要替換，新公司股東應按其股份比例增加投資額，用
以購買和安裝替換設備。替換設備和部件的使用年限由國際上接受的會計原則確定
，如使用年限超過轉讓期，替換費應由B和新公司按照超過轉讓期的年份比例和在
轉讓期的年份比例分擔。
13．轉讓所有權
13．1 在新公司成立以前，C和B在建造期和／或運行期應是基礎設施或
其任何部分的業主，應擁有和行使各種權利、特權、對基礎設施的權利和利益。新
公司成立時，這種所有權應由新公司各股東按其股份比例分享直至轉讓期。
B承認這種所有權，並保證這種所有權應根據＿＿＿國法律予以尊重和保護，
B應做出決定、發布命令或採取必要的措施以保護這種所有權。B保證在任何情況
下，無論是任何理由，在建造期或竣工期之後，基礎設施的所有權和C或新公司的
其他資產不得予以徵用、充公、收歸國有或受到限制。但C或新公司取消本工程則
例外。
本款中的取消指：i）C或新公司通知B不建基礎設施的最終意願；ii）C
或新公司無故不建基礎設施超過＿＿個月。
在建造期和／或運行期，C或新公司應自行對基礎設施和構成本工程的其他設
施行使置留權，B不應對此予以反對。
13．2 在轉讓期，新公司應將對基礎設施的權利轉讓給B，新公司不應置
留，也不能要求補償，除非協議或補充協議中另有規定。
13．3 轉讓期1年前，B和新公司應討論基礎設施轉讓的必要程序，在轉
讓期6個月前，B和新公司應開會商討有關的清單和轉讓的機制。
13．4 根據第13款轉讓的基礎設施和所有其他設備應照原樣轉讓，在轉
讓期之後，新公司對B經營基礎設施或B指定的人員經營基礎設施以及基礎設施發
生的責任等均不負任何責任。
13．5 B應負責同第13款所述的與轉讓有關的所有費用和支出（含律師
費、稅費或關稅，以及獲得政府的批准和其他批准、執照、注冊和歸檔的費用），
並採取必要的措施，以補償新公司因轉讓產生的所有費用和支出。
14．賠償責任
14．1 C或新公司對任何損失均不負賠償責任，但由於嚴重違反本協議規
定的義務而造成的直接損失除外。
14．2 在第14．1款所述情況下，C或新公司有權將C或新公司對建造
中或已竣工的基礎設施的擁有權和所有權作為違約罰金全部或部分轉讓給B，以替
代對實際損失的計算和賠償。這種轉讓應是C自願的或仲裁第23款裁定的。在貸
款本息償還期中，任何轉讓須經＿＿＿國保險公司和貸款銀行確認並批准。在上述
情況下，C或新公司對B的賠償責任僅限於將其對基礎設施的擁有權和所有權轉讓
給B，B向C或新公司的索賠一律無效。
15．文件和專利
15．1 本協議中的任何規定不應被解釋為對本協議所述設備的專利或版權
進行轉讓，所有這些權利均屬於其真正的合法的主人，C或新公司應保留對有關規
范、圖紙和其他文件的所有權利，B保證在未經C或新公司事先書面同意的條件下
，將有關內容泄露給第三國。
15．2 對有關該項目的所有商務文件、技術文件、協議、議案均應保密，
其保密權歸C或新公司所有。B保證在未經C或新公司事先書面同意的條件下，將
有關內容泄露給第三國或第三方。
16．不可抗力
16．1 如未履行本協議的有關條款、規定或條件是由於天災或C或新公司
力所不及的類似情況所造成的，則這種情況不應被視作違反本協議。
不可抗力包括但不僅限於下述內容：
a．戰爭、敵意行為（無論是否宣戰）、侵略、國外敵對勢力的行為；
b．叛亂、革命、暴亂、兵變、篡權或內戰；
c．核燃料的輻射造成的離子輻射或污染，核燃料、輻射性有毒爆炸物、爆炸
性核聚集的其他危險性能或核成份的燃燒產生的核廢物造成的離子輻射或污染；
d．以音速或超音速行駛的飛行器或其他空中設施造成的壓力波；
e．騷亂、騷動、混亂、罷工、破壞、封鎖或雇員的其他工業行為影響到C或
新公司或其分包商；
f．任何政府當局的進出口限制、關閉港口、碼頭、運河；
g．火災、異常的水災、地震、泥石流、塌方、滑坡、暴風雨、閃電或其他異
常惡劣的天氣；
h．航行事故、船舶故障或損壞；
i．流行病、防疫隔離；
j．原材料短缺、不可預見的主要貨源關閉；
k．船卸貨和報關時多於30天的不合理延誤；
l．現場表面下遇到的隱蔽狀況。
16．2 盡管有16．1款的規定，B不應自行宣布發生不可抗力。
16．3 援引不可抗力條款的一方應：
a．盡快書面通知其他不可抗力的性質和迫使該方暫停履行本協議規定的該方
義務的程度；
b．在不可抗力狀況一經結束，盡快恢復履行義務。
16．4 如在竣工期之前遇到不可抗力，雙方應開會討論修改工程竣工的時
間表。
16．5 如在運行期遇到不可抗力，運行期的延長期應等同於不可抗力的適
用期。
16．6 盡管有第16．4和16．5款的規定，如不可抗力超過90天，
雙方應開會討論本協議繼續執行的基礎和條件，如雙方認為本協議不能繼續執行，
雙方應討論減少損失的辦法。
16．7 雙方應互相協商，採取一切合理的步驟將各方因不可抗力造成的損
失減少到最低程度。
16．8 如不可抗力的發生損壞了工程或基礎設施，C或新公司沒有義務重
新恢復之，或完成其修建，但雙方應這種恢復或完成的條件達成一致意見則例外。
17．保險
C或新公司應負責基礎設施建造或運行所要求的保險。
18．情況的變化
如由於＿＿＿國法律或規則、政府控制下任何機構或組織的法律或法規，基礎
設施所在區域地區當局的法律或法規在協議簽字之日後生效，如由於現行的這種法
律或法規（含C簽署本協議時適用的任何官方解釋）在協議簽字日後予以修改、撤
銷，那麼由此產生的對C在現場、工程或基礎設施的利益和／或C對其投資的經濟
回收受到很大程度的影響、歧視或不利影響（包括但不僅限於對把美元資金匯出＿
＿＿國的限制），雙方應開會努力就修改本協議達成一致意見。
19．通知
對本協議的任何通知應以書面形式給予，應派人送達或掛號郵寄、電傳或傳真
發送，地址如下：
C地址：＿＿＿＿＿＿＿＿
電話：＿＿＿＿＿＿＿＿
傳真：＿＿＿＿＿＿＿＿
郵編：＿＿＿＿＿＿＿＿
B地址：＿＿＿＿＿＿＿＿
電話：＿＿＿＿＿＿＿＿
傳真：＿＿＿＿＿＿＿＿
任何一方均應提前＿＿＿天通知另一方需改變上述地址，另一方收到這種通知
後這種改變則生效。
20．爭議解決
20．1 在本協議有效期限內，雙方代表應至少半年與會一次討論工程的進
展和基礎設施的運行以便保證雙方的安排在互相滿意的基礎上繼續進行。
20．2 雙方同意如在執行本協議或解釋有關規定時產生爭議或歧義，雙方
應協商努力解決這種爭議，如不能解決，雙方代表應開會解決爭議或歧義，雙方的
聯合決定對各方均有約束力，如根據本款不能解決爭議或歧義，適用於第23款。
20．3 如在基礎設施建造或運行的技術問題雙方有爭議，應提供設計和生
產標准，提交雙方同意的專家決定。這種決定應是最終的，但可以仲裁。如該專家
未能在30天內做出決定，或有一方不滿意這種決定，該方可以在收到這種決定通
知後或在爭議提交30天後的30天內將爭議提交仲裁，詳見第23款。
21．放棄主權豁免權
B聲明並保證：本協議是商業協議而不是公共或政府法令，因而B放棄就其本
身或其任何資產由於主權或根據任何法律或在任何管轄范圍內要求免予訴訟的權力
。
22．法律和語言
本協議的適用法律為＿＿＿＿國法律，並據此解釋（技術標准除外）。本協議
用＿＿＿文書寫，一式＿＿＿份，雙方各持＿＿＿份。
23．仲裁
在執行本協議中產生的或關於違約的所有分歧，應經過友好協商予以解決，如
經三次以上協商解決無效，應按照《中華人民共和國政府和＿＿＿＿＿＿＿＿＿國
政府關於相互鼓勵和保護投資協定》進行。如《投資協定》失效，則應根據國際商
會調解仲裁規則，由此法指定三個仲裁員最終仲裁解決，仲裁應在＿＿＿＿進行，
仲裁員的仲裁應是最終的，對雙方均有約束力。
雙方授權各自代表於＿＿＿年＿＿月＿＿日簽署本協議，以茲為證。
＿＿＿＿國政府代表 中國＿＿總公司代表
（簽字） （簽字）
附件
附件1 基本情況
附件2 工程范圍
附件3 工程造價
附件4 工程進度
附件5 貸款協議和擔保協議
附件6 保函格式和擔保格式
附件7 主權擔保書格式
附件8 ＿＿＿＿國最高法院院長簽署的法律證明書、＿＿＿＿國最高人民檢
察院檢察長簽署的法律證明書
附件9 ＿＿＿＿國政府批准書
附件10 授權證書
（略）
㈢ 兩個公司的合作協議書 投資公司
聯營合作協議書 甲方： 有限公 (以下簡稱甲方) 乙方： 有限公司 (以下簡稱乙方) 根據《民法通則》等有關法律規定，為充分發揮各自優勢，甲、乙雙方經友好協商，就北京、天津地區工程建設項目聯營合作事宜達成本協議，以資共同信守。 第一條 聯營合作目的：利用各自的資源和條件開展合作，互惠互利、共同發展。 第二條 聯營合作范圍：甲方在北京、天津行政區劃內拓展的所有業務。 第三條 聯營合作期限：從2008年10月 日到2008年12月30日，合作期滿雙方另行續約。 第四條 聯營合作體制：在甲方的框架內成立湖南省建築工程集團總公司北京、天津地區工程建設指揮部(或項目部)，雙方以指揮部為平台開展合作。 第五條 工程建設指揮部的有關規定 一、指揮部為甲乙雙方聯營合作的常設經營管理機構，負責日常經營管理工作，地點設在 有限公司住所地，下設辦公室、資質管理部、招投標與成本控制中心、工程管理部、財務部等部(室)。 二、乙方指派人員負責指揮部的日常經營管理工作。指揮部設經理一人，由乙方指派的人員擔任，全權負責處理指揮部日常事務。 三、在甲乙雙方共同進行工程項目的施工過程中，指揮部編入甲方的公司組織機構序列，對外的名稱為：「湖南省建築工程集團總公司 」。 四、指揮部的人員組建上，原則上由乙方負責招聘。如乙方需求，可以從甲方系統內挑選人員，甲方提供相應方便並將乙方選中人員個人檔案調入 集團，工作地點和內容由乙方安排。 五、指揮部聘任會計、出納各一名，原則上由雙方各派一人共同管理，亦可由乙方推薦甲方認可的人選擔任，其擬定的薪酬待遇為會計： 4000 元/月，出納： 2500 元/月，以後根據需要可協商調整。 六、甲方應為指揮部設立獨立帳戶，該帳戶資金使用、管理由指揮部經理負責。甲方有權監督和過問。 七、甲、乙雙方每年度可不定期對指揮部進行財務審計。 第六條 聯營成員權利和義務 一、為了保證指揮部順利開展工作，不影響經營，甲方應為指揮部和乙方提供工程投標需用到的所有資質副本原件各一份及工程投標所需的建造師證等必備文件。 二、甲方應提供完整的日常項目經營所需的各種印章和證照給指揮部。甲方應提供項目要求的銀行保函及相應項目運作資金的支持。 三、甲方負責為指揮部提供獨立的銀行開戶賬號，在乙方完全按照本協議規定執行的前提下，該賬戶及相關印章等所有賬戶管理支付等有關事項由乙方支配，非乙方同意甲方無權自行辦理與該賬戶相關的任何事宜，但乙方應接受甲方的監督。 四、甲方負責向建設方開具正式發票並向乙方所屬稅務所出具相應完稅證明。 五、甲方不得以任何方式和理由另行直接在北京、天津區域內進行機電業務運作，由此造成的相關損失和影響，乙方概不負責，乙方並有追償甲方項目合同金額2%的賠償權利。 六、因維護指揮部債權等需要，甲方應及時為指揮部或乙方出具相關授權委託書等法律文書。 第七條 收入分配 指揮部經營業務所得，依法繳納各類稅費，支付聘請人員工資福利獎勵及其他成本和依法必須支付的費用後，聯營雙方按下述比價分配： 項目合同金額在壹億元人民幣以下的項目：1%歸甲方，其餘歸乙方，款項劃轉時間和條件和方式為： 。 項目合同額在壹億人民幣以上的項目： 20%歸甲方，80歸乙方，款項劃轉時間和條件和方式為： 。 款項劃轉完成後因該筆合作項目發生的必須向第三方支付賠償金等情況，雙方按以下比例承擔： 。 第八條 違約責任 聯營成員非經雙方協商同意，不得中途退出聯營。如中途單方退出聯營或雖未明確表示退出聯營但其實際行動明顯違反約定導致聯營業務無法繼續進行的，另一方可要求對方繼續履行合同，並賠償先前聯營營業額總額25%的違約金，也可通知對方解除合同，要求對方賠償先前聯營營業額總額30%的違約金。因其他違反約定的行為給對方造成損失的，應賠償對方的損失。 第九條 爭議的解決 對本協議履行中的糾紛，雙方本著友好合作的態度另行協商解決，如雙方協商不成，可向指揮部所在地人民法院提起訴訟。 第十條 本協議自雙方蓋章簽字之日起生效。合同一式____份。 甲方：______公章 法定代表人：______(蓋章) 銀行帳戶：______ 地址：______ 乙方：______公章 法定代表人：______(蓋章) 銀行帳戶：______ 地址：______ __年__月__日 中顧網公司清算律師簡介： 殷仁運律師 河南鄭州 電話：13783678600 殷仁運律師，畢業於鄭州大學法律系，獲法學學士學位，曾擔任林河集團(國企)、鄭州市宇通實業有限公司、上海明運有限公司常年法律顧問和十幾家私有等企業單位的法律顧問，成功地處理了這些單位的各種法律糾紛，其中尤以經濟合同和債務糾紛為甚;承辦過大量的各類案件，尤其是對刑事案件和經濟糾紛的防範、調處及訴訟更有相當的經驗，殷仁運律師願本著誠信執業的原則，運用嫻熟的法律技能為客戶提供高品位的法律服務! 為了您的合法權益,我會一直努力! 李松江律師 河南鄭州 電話：13283822070 "李松江，1997年畢業於鄭州大學法學院，1999年考取律師資格從事法律職業至今，現就職於河南規范律師事務所。2000年曾處理平頂山市寶豐縣第一起因教師言論過激致中小學生自殺案，調解結案，取得良好的社會效果。2006年曾辦理一起交通肇事案，取得了河南省首例農村居民與城鎮居民同等賠付的結果。2004年-2006年間為某醫葯企業法務，精通葯企品牌代理業務。2006年底與鄭州市婦聯長期合作，處理大量了婦女維權事務。2006年至今與多家新聞媒體建立長期固定的聯系，現擔任青年網的專職法律顧問，與法制與社會首席記者有著良好的合作關系，被邀任其業務法律顧問。 張寶峰律師 山東東營 電話：13561018718 "張寶峰律師，畢業於北京林業大學。有8年多的法律工作實踐，並長期在某大型國有企業、房地產企業和一些私營企業從事法律工作，在企業工作期間，辦理了大量訴訟和非訴訟業務，通過司法考試後，現執業於山東勝律師事務所。對法律的熱愛和對公平正義的追求是從事律師工作的原動力，強烈的工作責任感和社會責任感是做為法律人的根本，保護委託人的利益，以求為委託人提供最為切實的法律服務是奮斗的目標。
㈣ 如何制定和編寫金融服務方案
什麼是金融服務方案 金融服務方案是銀行在診斷客戶需求的基礎上，運用市場營銷組合策略，使用銀行產品及服務，通過書面形式向客戶提供的滿足其需求的建議書。 金融服務方案是營銷中的重要手段和工具。 什麼是好的金融服務方案 三個理念 個性化：量身定做 創意性：要超出客戶預期 體現競爭優勢：超過同業 認識金融服務方案—— 金融服務方案有什麼作用 對於銀行 營銷策略的載體 服務行動的指南 形象展示的舞台 對於客戶 解決問題的方案 決策的依據和重要參考 區別、選擇銀行的方式之一 對於雙方——紐帶 產品組合 服務建議 服務團隊 需要客戶滿足的條件 能夠給客 戶滿足的功能 客 戶 建設銀行 金融服務 方案 認識金融服務方案—— 金融服務方案的讀者 客戶決策層 客戶職能部門 認識金融服務方案—— 提供金融服務方案的時機 客戶明確提出需求時 預測或了解到客戶有新的需求時 重要新客戶設立時 客戶領導層變更時 集團重組和重大項目公司成立時 銀行推出新的產品和服務時 構思金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 構思金融服務方案—— 內容框架 普遍性特點與個性特點 確定個性化需求 具體可實現營銷目標 運用7PS組合營銷策略 金融服務方案內容 構思金融服務方案 鑒別客戶特點 梳理客戶需求 確定方案要素 形成方案內容 四步法 構思金融服務方案——步驟 第一步 認知客戶基本特點 （1）鑒別客戶基本特點 組織結構 所處行業及地位 經營區域范圍 客戶生命周期 鑒定客戶取向偏好（關系中心型、質量中心型、價格中心型、信用分配型四種類型 ） 構思金融服務方案——步驟 第一步 認知客戶基本特點 （2）確定客戶類型 拓展型客戶 鞏固型客戶 維持型客戶 退出型客戶 構思金融服務方案——步驟 第二步 梳理客戶需求 確定營銷目標 （1）梳理客戶需求 深入分析客戶的問題 全面挖掘客戶的需求 找准客戶的關鍵需求 關注客戶的延伸需求 關注客戶員工的可能需求 分析客戶需求可能潛在的風險 構思金融服務方案——步驟 第二步 梳理客戶需求 確定營銷目標 （2）制訂營銷目標 戰略目標 銷售目標 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 構思金融服務方案——步驟 理論參考——7PS 構思金融服務方案——步驟 理論參考——7PS 將適當的產品，以適當的價格，利用適當的分銷渠道，並輔之以適當的促銷活動，在適當的環境中由適當的人通過適當的過程銷售給客戶 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （1）產品組合策略 熟悉產品 根據客戶需求特點選擇產品 根據客戶偏好選擇產品 產品組合中的幾個問題 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （2）價格策略 掌握價格政策 測算銀行的價格下限及上限 了解和預測競爭對手的報價 根據客戶的偏好報價 考慮價格之外的其他因素 考慮長期貸款的利率風險 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （3）渠道策略 了解渠道 選擇分銷渠道的要點 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （4）促銷策略 不同促銷方式的使用 不同生命周期產品的促銷方式 不同偏好客戶的促銷方式 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （5）人員 客戶閱讀對象 銀行內部團隊人員 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （6）過程 （7）服務環境（展示） 構思金融服務方案——步驟 第四步 編寫金融服務方案 編寫金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 綜合金融服務方案 專項金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 綜合金融服務方案 主要服務對象 常見類型 集團客戶金融服務方案 跨國公司金融服務方案 重大項目金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 專項金融服務方案 主要服務對象 常見類型 資金結算網路金融服務方案 項目融資金融服務方案 銀團貸款金融服務方案 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 （2）全方位描述客戶的需求 （3）產品和服務的整合 （4）方案重點要突出 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 （6）尊重客戶選擇 （7）客戶優先，追求雙贏 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 綜合金融服務方案編寫原則要點 （2）全方位描述客戶的需求 綜合金融服務方案編寫原則要點 （3）產品和服務的整合 綜合金融服務方案編寫原則要點 （4）方案重點要突出 綜合金融服務方案編寫原則要點 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 綜合金融服務方案編寫原則要點 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 綜合金融服務方案編寫原則要點 （6）尊重客戶選擇 綜合金融服務方案編制原則要點 （7）客戶優先，追求雙贏 專項金融服務方案編制原則要點 （1）針對性 （2）專業性 （3）可行性 （4）便利性 （5）控制風險 （6）體現建設銀行競爭優勢 專項金融服務方案編制原則要點 （1）針對性 專項金融服務方案編制原則要點 （2）專業性 專項金融服務方案編制原則要點 （3）可行性 專項金融服務方案編制原則要點 （4）便利性 專項金融服務方案編制原則要點 （5）控制風險 專項金融服務方案編制原則要點 （6）體現建設銀行競爭優勢 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的基本體例 1、金融服務方案的表現形式 2、金融服務方案的內容框架 綜合金融服務方案(續） 目 錄 一、前言（或背景） 二、需求理解 三、銀行產品服務方案 四、實施計劃與措施 五、結語 六、附件 企業年金基金綜合服務方案 目 錄 一、前 言 二、建設銀行企業年金基金服務方案的目標及框架 三、對XX企業年金基金管理需求的初步理解 四、建設銀行的企業年金基金服務方案 （一）對XX企業年金基金管理模式的建議 1．理事會受託模式與法人受託模式 2．全分拆模式與部分分拆模式 3．其他模式 4．建議的企業年金基金管理模式 （二）企業年金基金服務方案的具體內容 1．企業年金基金咨詢顧問服務方案 2．企業年金基金託管服務方案 3．企業年金基金賬戶管理服務方案 五、建設銀行企業年金基金服務方案的實施步驟 （一）雙方磋商 （二）簽訂相關協議 （三）聯合發文 （四）人員培訓 （五）開立賬戶 （六）系統搭建並試運行 （七）正式運行，開通服務 六、企業年金基金服務的組織落實與保障 （一）建立為XX企業年金基金服務的機構體系 （二）制定完善的業務管理制度 （三）設立XX客戶服務工作小組，加強培訓 （四）為XX提供企業年金基金服務的人員狀況 七、結語 八、附件 綜合金融服務方案 專項金融服務方案 目 錄 一、專業性認知，表達服務意向 二、對需求的深度理解 三、專項金融服務方案 四、實施計劃與措施 五、附件（結語） 企業年金基金託管專項服務方案 目錄 第一部分我行企業年金介紹 第二部分XX公司企業年金託管基本服務方案 第三部分XX公司企業年金託管增值服務方案 1、專業團隊服務 2、代理資金歸集、支付 3、提供賬戶管理服務 4、提供法人賬戶透支等融資便利服務 第四部分XX公司企業年金託管配套服務措施 第五部分XX公司企業年金託管風險控制方案 第六部分相關附件 對客戶需求的回應 對我行業務的介紹 體現方案特色的內容 專項金融服務方案 歸納小結 雖然客戶的需求存在顯著的差異，但是金融服務方案（建議書）基本上包括幾個重要組成部分。在此基礎上，可根據實際情況量身定做方案 建設銀行介紹 需求的理解 方案內容（客戶需求的回應、基本業務、費用等） 具體問題答復（措施） 必須的附件 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 好的服務方案不僅要滿足客戶的需求，而且要易於客戶閱讀和理解！ 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 1.目標清晰 從以下幾個方面考慮方案的針對性和完整性： ◇ 方案對滿足客戶需求是否體現出足夠的必要性 ◇ 方案的內容是否全面涵蓋了的營銷目標 ◇ 方案中的建議是否經過優化 ◇ 方案中表述是否准確而不會引起異議 ◇ 方案提交的時機是否適宜 ◇ 方案是否充分考慮了讀者偏好 ◇ 方案是否充分考慮了使用者的環境和條件 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 ◇ 要有開篇致意，表達對客戶的尊重和祝願 ◇ 要有目錄索引，便於讀者了解方案的全貌 ◇ 分析和建議要分章節開寫，體現清晰的層次 ◇ 方案的重要章節和結尾要有適當的小結 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 主要編寫技巧 3、主題明確突出 方案的主題和目標在表述上要集中和醒目；方案的主題和目標不宜過多，一般不超過4個 主要編寫技巧 4、科學性 ◇ 使用語言要規范，表達准確：尤其在涉及客戶所在行業的分析和表述，銀行國際、科技等復雜產品的介紹中避免「外行」表述 ◇ 引用數據要有可靠性和時效性：要引用權威機構公開發布的、經過調查的數據，要避免引用一些過時的、內部的數據 ◇ 觀點要有權威性依據： 要引用經過論證，看法比較一致的觀點，要避免引用有爭議的看法 主要編寫技巧 5、邏輯性 ◇ 段與段、句與句之間的聯結要合乎邏輯 ◇ 在形式上有聯系，在內容上要有因果、遞進、說明等關系 ◇ 思路要有層次：要有從宏觀向微觀或者反之的層次逐步展開 主要編寫技巧 5、邏輯性 主要編寫技巧 6、內容要簡潔 ◇ 不要炫耀知識和理論：尤其要注意在介紹銀行產品時，要用客戶易於理解的模式和語言，簡明扼要講述，不要大量展開，如果必要可以附件形式提供 ◇ 不要過多使用行業術語：主要是對銀行產品的表述中，一些比較偏僻、難於理解的和圈內人縮略的用語 ◇ 表述不要過於復雜：要突出一些要點，避免堆砌 主要編寫技巧 6、內容要簡潔 主要編寫技巧 7、要注意表現形式 ◇ 使用有建行行徽的模板作為母版，如能加上客戶的徽標更能體現對客戶尊重和重視 ◇ 語言要生動、活潑，文字要簡練易懂。具體行文時，要盡量以簡短的句子表現豐富的內容 ◇ 行文要盡量條理化，以簡單的條文表現復雜的事物，讓人看了馬上就掌握問題的實質，給人一個清晰的印象 ◇ 注意格式。除文字說明外，還要注意使用較多的表格和圖，表格和圖的多少，大小和排放的位置都必須合理、恰當，使之在格式上顯得很美 ◇注意版面修飾，如對非常重要的字句在用比較醒目的字體，對表格和圖也要用不同加以修飾和區分。一般情況下，顏色使用不超過3種。建議使用蘭色作為建行方案的主色調 主要編寫技巧 7、要注意表現形式 編寫金融服務方案—— 金融服務建議書的常見問題 簡單復制修改，缺少個性 過多的產品羅列，缺少建設性意見 在方案中過多地表示決心和願望 一味向客戶提要求，沒有考慮客戶的自主選擇權 方案只強調建行產品優勢，忽視給客戶帶來的收益 在方案中過度承諾 在方案中出現有違政策規定的表述 方案中文字有明顯的錯漏 版面編排過於追求形式 列印裝訂不注意效果 實施金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 實施金融服務方案—— 提交 實施金融服務方案——團隊組成 參與部門 人員組成 職責分工 工作流程 協作機制 實施金融服務方案—— 團隊組成 實施金融服務方案—— 行動計劃 將任務分解 按時間順序繪出工作流程圖 將具體工作落實到具體人 明確由誰何地、何時、動用何資源、做什麼達到什麼樣的分目標 實施金融服務方案—— 控制 尋找偏差 原因與趨勢分析 採取糾偏措施 實施金融服務方案—— 評價 內容 對執行情況和實施效果進行評價 意義 總結經驗 業績考評 編寫金融服務方案的基本工作流程 提交後的「售後服務」 提交前的溝通（和補充） 定稿（領導審閱批准） 編寫方案 組織項目小組（分工和時間表） 確定方案目錄（構思） 進一步溝通 討論需求 營銷客戶 回顧與總結 通過本單元的學習，您是否達到了以下目標： 知道什麼是金融服務方案 學習構思金融服務方案的方法 編寫出較規范的《金融服務方案》 應用金融服務方案提升營銷效果
㈤ 個人和企業簽財務顧問協議
金融、財經專業畢業，三年以上企業財務管理崗位工作經驗，熟悉資產管理，負債管理，風險管理，擁有廣泛而固定的企業融資渠道，熟悉國家財經、稅務、審計等經濟法規及國家宏觀政策，在企業融資、成本控制、稅務及審計方面有實際運作能力，對資金的預算、監控、安全及調度具有一定的實踐經驗。財務顧問的業務財務顧問業務是指專業財務咨詢公司根據客戶的自身需求，站在客戶的角度，利用公司的產品和服務及其他社會資源，為客戶的日常經營管理、財務管理和對外資本運作等經濟活動進行財務策劃和方案設計等。根據雙方約定的財務顧問服務范圍和服務方式，擔任企業的財務顧問並為企業直接提供日常咨詢服務和專項顧問服務的有償顧問金融服務。財務顧問在各個公司跟各個行業的工作職責跟服務內容都有所不同，但是財務顧問大概的工作流程如下圖：財務顧問的具體工作財務顧問的工作主要包括以下方面：1、盡職調研，撰寫甲方的股改可行性報告；2、擬訂甲方股權結構及股份公司設立方案；3、擬訂甲方財務調整方案；4、協助選擇審計、評估、律師等中介機構，完成符合要求的審計、評估和法律方面報告；5、協助選擇保薦人（輔導券商），提供上市前財務顧問服務。如何選擇財務顧問企業股改上市過程中選擇合適的財務顧問應具備的條件：1、熟悉國內外資本市場的特點、上市規則與各環節的具體細節；2、具備進行盡職調查的專業能力，善於發掘企業的潛在優勢，能夠提出符合國際國內資本市場的基本要求的股改與上市整體方案。3、具有足夠的業務網路和協作關系，可以根據企業的特點和要求選擇合適的中介機構－－－－保薦人、承銷商、律師、會計師等；4、提供長期的顧問服務而不僅僅是眼前利益，為企業的長遠發展考慮，與企業共同成長，提供完整、系統、長期的戰略規劃以及相應的財務顧問服務，並且能夠向企業提供與未來發展的分析和相應的獨立意見；5、實際操作經驗豐富，能在企業股改上市過程中遇到各種困難時，為企業提供多種應對方案。6、業績良好，收費合理，客戶有較好的口碑。財務顧問案例分析案例一：財務顧問在我國商業銀行分析[1]一、商業銀行財務顧問業務的內涵財務顧問業務是指商業銀行依託自身在長期經營過程中形成的網路、資金、信息、人才和客戶群方面的優勢，為客戶提供策劃、咨詢、分析、方案設計等服務並從中收取一定咨詢費的業務。財務顧問的對象有兩大類：一類是資金籌集者，包括國內外工商企業和各級政府部門，對工商企業而言，主要是為其提供並購重組顧問、風險管理顧問、項目融資顧問等；對政府來說，則主要涉及實施產業政策和區域經濟政策，制定經濟發展戰略，就區域經濟和行業經濟的整合提出決策方案，委託銀行進行公共工程的可行性分析、籌資安排和資金運用，進行國有資產的估價、出售和資產轉換等。另一類是投資者，包括中小投資者或機構投資者，主要內容是為投資者進行宏觀經濟分析、行業分析、公司分析和市場分析，為其提供投資項目策劃和投資方案等。二、商業銀行拓展財務顧問業務的戰略意義（一）增強商業銀行的國際競爭能力企業財務顧問業務不僅是商業銀行中間業務框架中最富有挑戰性的領域，而且是商業銀行體現其實力和信譽的品牌和旗幟，也是商業銀行迎接外來挑戰的有力工具。在歐美，中間業務收入占總收入比例達到30%以上，而我國銀行中間業務收入平均還不到10%，差距還相當大。中間業務的興盛，已經對我國商業銀行的傳統業務產生了巨大沖擊，而在中間業務中外資銀行又可能會憑借其運作的嫻熟和經驗的豐富選擇財務顧問業務作為突破口。面對國內外銀行業激烈競爭的挑戰，國內商業銀行要在鞏固傳統業務的基礎上，以財務顧問業務為切入點，大力發展中間業務，強化自身的核心競爭力。[2]。（二）拓展新的盈利空間目前我國商業銀行傳統存貸款業務已進入了一個微利時代，存貸款市場已由賣方市場轉向買方市場，金融機構存貸款增長率已呈下降趨勢，客戶對銀行的依賴程度逐漸降低，銀行的實際存貸利差在減小，直接後果就是傳統銀行業務的盈利空間將大大縮小。銀行要在激烈競爭中取勝，必須突破傳統贏利模式的束縛，尋找新的利潤增長點。財務顧問業務正是一種不直接佔有資金成本、不產生壞賬的低風險高收益的黃金業務，積極拓展有利於增加商業銀行的利潤收入。[3]。（三）建立新型銀企關系的突破口近年來，資本市場的發展導致以傳統信貸關系為主要紐帶的銀企關系受到了挑戰，外資銀行的進入也使已建立的銀企關系格局發生了變化。銀行通過擔任企業財務顧問，對企業的經營管理有廣泛的參與性和極強的滲透性，通過提前參與企業的項目或發展，實現銀行經營管理有廣泛的參與性和極強的滲透性，實現銀行營銷戰略性前移，達到穩定和控制優質高端客戶的目的；此外，為企業提供財務顧問，對企業進行深入了解，有利於解決信息不對稱的問題，加強銀行整體的風險防範與控制。（四）轉變傳統經營模式在現有法律框架下，我國商業銀行實行的是分業經營模式，這是我國現階段合乎邏輯的選擇。但隨著市場化程度的提高，以為客戶提供最佳金融服務為中心的混業經營是未來發展的必然趨勢。毋庸置疑，我國商業銀行要融入到這一潮流中，財務顧問業務就是商業銀行在不違背分業經營禁令的前提下逐步向混業經營轉變的突破口。開展財務顧問業務不僅本身能帶來豐厚的回報，而且可以大大改善國內銀行「一條腿走路」的不利局面，為未來混業經營積累經驗、鍛煉人才、儲備客戶，可以說是混業經營的前哨戰。三、財務顧問應重點發展的方向一般的財務管理涉及的方向有財務分析診斷、投融資決策、財務決策、財務制度及資本運營等方面，而商業銀行的財務顧問業務涉及的領域已遠遠不止這些，主要有以下幾個方面：。（一）兼並收購經濟全球化和市場競爭程度的加劇使得並購成為企業快速發展壯大、提高競爭力的一種趨勢。在新建與並購之間，企業選擇並購作為實現產業升級的手段，有助於縮短投入產出時間，降低進人壁壘，獲得最新技術，擴大市場份額，減少競爭對手及實現多元化經營；經濟全球化的不斷推進使跨國公司不得不面對的競爭對手，越來越多的企業開始感受到國際競爭的殘酷性和巨大的生存壓力，同時，經濟全球化使各國內部市場與外部市場的界限日趨模糊，跨國公司要取得競爭優勢就需直接面向全球市場，而跨國並購則成為企業國際化擴展的理性選擇[4]。企業並購呼喚專業指導。並購的定價、並購的策略程序、反並購策略及並購後的整合等都需要十分專業的金融財務知識和實踐經驗的積累。而一般企業不會是經常進行並購，所以不會有大量並購的經驗，而且並購僅靠企業具備的實力是遠遠不夠的，所以只有專業的財務部門才能擔當起企業並購的財務顧問，對並購進行指導。銀行具備擔當企業並購財務顧問的眾多優勢。最主要的是銀行擁有大量高素質的金融財務專家，能夠對並購進行理論和實踐指導，並對並購後的重組整合提供建議；銀行擁有天然的資金優勢，當並購需要資金支持時，銀行自然是一種較好的選擇，不但對並購成功提供支持，也為銀行創造了利潤；銀行具有信譽和各方關系優勢，銀行與政府、相關企業及部門都有較好的關系，對政策把握也比較全面，而且信譽比一般財務公司要好。[5]所以銀行擔當並購財務顧問是正確合理的選擇。（二）風險投資發展風險投資具有重大意義。風險投資是一種高風險、高成長、高回報的投融資方式，投資方向主要集中於新興的、迅速發展的高成長性、高科技中小企業。它有利於提高資源利用效率，改變我國傳統的經濟增長方式，對於促進高科技產業的發展具有重要作用，是我國實現「科技興國」宏偉目標的重要突破口。[6]目前，政府已經充分認識到發展風險投資的巨大作用和重要意義，正在大力推動風險投資大業的發展。風險投資運作全過程是一個系統工程，需要專業咨詢單位的指導。風險投資項目的選取、資金的投入、投入的時間和數量、何時退出、退出方式、時機和數量等都不是一件簡單的事情。而單靠風險企業和風險投資家來完成整個運作幾乎是不可能的，而銀行可以利用自身的人才優勢和資金優勢對風險投資的各項工作進行財務咨詢及指導，有可能還可以提供資金支持，擴大銀行的業務。（三）項目融資項目融資是為大型公用基礎設施建設和大型能源開發項目進行的融資行為，[7]建設項目如：高速路、港口碼頭、水電站、西氣東輸、電網鋪設，等等。它以項目的產出作為保證，可用較少的資本金獲得數額比資本金大得多的貸款。這種籌資方式對於經濟發展快速增長、國內資金缺乏而又具有許多良好投資項目的發展中國家，有著重要的現實意義。項目融資牽扯的關系較多，融資十分復雜。商業銀行可以積極介入項目的規劃和評估，主要包括進行項目的風險評估、確定結構性融資方案、安排融資方式，組織貸款銀團、實施監督和管理等。在安排銀團貸款時，可以充分創新各種金融產品（如資產券、各貸款證券化、融資租賃、可轉換債券、委託貸款等），[8]從中可以獲取大量咨詢費用，並且可以銀團貸款業務。（四）企業財務財務相當於企業的血液，一旦出問題，企業將面臨巨大損失甚至破產倒閉。而財務顧問可以充當企業財務的醫生，不但可以為其治病，還能使其更加健康發展。財務顧問擔任的工作可以是：財務分析診斷、投融資決策、項目評估、財務決策、財務創新、財務制度及資本運營等多方面工作。（五）個人理財隨著市場經濟的發展以及金融體制改革的不斷深入，加之人們生活水平的提高，社會和公眾對私人金融服務的需求無論在質上還是在量上，要求都越來越高。當前，個體、私營經濟方興未艾，私人金融業務才剛剛起步，對於商業銀行來說，應該抓住這一潛力巨大的市場，把握契機，加強業務聯動，拓寬中間業務渠道，以求得自身的發展。四、開展財務顧問應避免的誤區財務顧問業務在商業銀行中的優勢地位雖然已在一些銀行有所顯露，但是仍然存在以下三個誤區需要我們避免：（一）避重就輕怎樣才能為客戶提供優質的財務顧問服務，並不取決於不同機構競爭者在不同領域具有的資源優勢，而在於能否針對客戶的重點問題做客觀准確的診斷，並「對症下葯」。而實際中各種領域的財務顧問都不同程度地存在著避重就輕的問題。（二）大方案為「贏」方案咨詢機構存在的意義在於能夠為企業提供解決實際問題的合適方案。而實際中不少咨詢單位喜歡搞「假、大、空」，即：無病呻吟，無中生有；題目過大，缺乏重點；空洞無物，實施性差。[9]因為這樣的咨詢問題不僅容易在咨詢機構和客戶之間產生意見分歧，從控制風險的角度考慮，咨詢題目越小越具體，越可能給客戶帶來實際的收益，咨詢的結果越有意義。（三）「說到」不必「做到」很多咨詢類機構重視營銷，輕項目管理，一旦咨詢合同簽訂下來便放慢工作節奏，不積極組織團隊完成項目。這樣可能會令客戶不滿意，甚至砸掉自己的牌子。而實際中咨詢客戶一方面可能對咨詢報告的精髓理解方面存在偏差，另一方面在實施方案過程中可能存在一些疑難問題，所以咨詢機構有必要協助客戶實施方案，有必要時可以指定專門人員協助項目實施。