深圳旺金金融集團有限公司

1. 投哪網是否涉嫌高利轉貸

專欄

P2P平台投哪網兄弟公司涉嫌套路貸被移送警方 多起糾紛敗訴
科技金融在線
2019-12-18
6223人閱讀
P2P平台投哪網兄弟公司前海眾誠國際融資租賃(深圳)有限公司(簡稱：眾誠國際)涉嫌套路貸，被江蘇省連雲港市海州區人民法院裁定移送警方調查。
P2P平台投哪網兄弟公司前海眾誠國際融資租賃(深圳)有限公司(簡稱：眾誠國際)涉嫌套路貸，被江蘇省連雲港市海州區人民法院裁定移送警方調查。

日前P2P平台投哪網兄弟公司前海眾誠國際融資租賃(深圳)有限公司(簡稱：眾誠國際)涉嫌套路貸，被江蘇省連雲港市海州區人民法院裁定移送警方調查。

投哪網運營平台公司為深圳投哪金融服務有限公司(簡稱投哪金融)，深圳旺金金融信息服務有限公司(簡稱旺金金融)持有投哪金融100%股權。旺金金融同時持有眾誠國際75%股權。

中國裁判文書網上多起涉及投哪網的借款糾紛案件，眾誠國際都牽涉其中，兩者合作開展P2P業務核心的債權轉讓業務模式。

中國裁判文書網公布的判決書顯示，連雲港市海州區人民法院對2018年一樁舊案進行了再審。前述案件中，眾誠國際起訴被告劉某，要求歸還借款本金70400元，及借款利息和滯納金11874.13元，合計82274.13元。起因是劉某在2017年8月22日向出借人薛偉借款70400元用於經營，月利率0.87%，借款期限24個月，即自2017年8月22日起至2019年8月21日止，還款方式為等本等息。合同簽訂後，薛偉委託投哪網通過第三方支付公司(網銀在線(北京)科技有限公司)向劉某賬戶轉賬70400元。之後薛偉將該筆債權全額轉讓給眾誠國際並通知了劉某。

後劉某不按時還款，故眾誠國際訴至法院。

連雲港市海州區人民法院審查認為，眾誠國際涉嫌套路貸虛假訴訟，駁回眾誠國際的起訴，移送公安。

債權轉讓一直是P2P的核心模式，在這種運作模式下借貸雙方不直接簽訂借貸合同，而是通過第三人(專業放貸人)先行放貸給有資金需求的人，然後將債權重新分割通過P2P平台轉讓給不同出借人。

2016年出台的《網路借貸信息中介機構業務活動暫行管理辦法(徵求意見稿)》中規定，P2P平台不得開展以打包資產、證券化資產、信託資產、基金份額等形式的債權轉讓行為。此後多地出台政策禁止一切形式的債權轉讓活動與服務，包括出借人之間的債權轉讓行為。

2018年8月1日，最高院發布《關於依法妥善審理民間借貸案件的通知》，整治民間借貸中不規范行為。今年10月份，最高法、最高檢、公安部、司法部發布《關於辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》，提出嚴查職業放貸人，明確規定以營利為目的，經常性地向社會不特定對象發放貸款，擾亂金融市場秩序，情節嚴重的，依照刑法第二百二十五條第(四)項的規定，以非法經營罪定罪處罰。「經常性地向社會不特定對象發放貸款」，是指2年內向不特定多人(包括單位和個人)以借款或其他名義出借資金10次以上。

而近期涉及投哪網的多起債權轉讓模式的借款糾紛案件，也均已原告敗訴為終結。

本月7日，中國裁判文書網發布的佛山融信世紀商務咨詢有限公司與吳某洪民間借貸糾紛裁定書，就判融信世紀敗訴。

判決書顯示，2017年10月17日，吳某洪向出借人周群輝借款52800元用於經營，月利率為0.71%，借款期限6個月，即自2017年10月17日起至2018年4月16日止，還款方式為先息後本。

合同簽訂後，出借人周群輝委託投哪網通過第三方支付公司即網銀在線向吳某洪賬戶轉賬出借52800元。之後周群輝將該筆債權全額轉讓給佛山融信世紀並通知了吳某洪。

同日，吳某洪與拉薩潤榮信息科技有限公司(簡稱潤榮公司)、深圳市臻昌管理咨詢有限公司(簡稱臻昌公司)簽訂《借款咨詢服務協議》，約定吳某洪委託臻昌公司通過潤榮公司合作的投哪網平台發布借款申請信息，從而尋找有資金出借需求的出借人。

企查查顯示，潤榮公司與臻昌公司均為投哪網兄弟公司，旺金金融持有兩家公司100%股權。

吳某洪在借款之後出現違約行為，佛山融信世紀遂於2019年5月6日提起訴訟，要求吳某洪歸還借款。

法院最終認為，佛山融信世紀與第三人周群輝之間不存在真實的債權轉讓關系，佛山融信世紀與第三人投哪公司、潤榮公司、臻昌公司系以單位受讓自然人之間民間借貸債權的合法形式掩蓋其合作開展向不特定自然人發放貸款業務，並以咨詢服務費、風險處置押金、GPS費等形式實現收取高額利息的目的。向吳某洪發放貸款已超出其經營范圍，其之間簽訂的借款合同無效。

吳某洪應該返還借款37080元，並支付相應利息，利息以37080元為基數按年利率6%計算。

投哪網2013年上線，2016年3月加入中國互聯網金融協會，成為首批會員單位。2014年6月，投哪網獲得廣發證券全資子公司廣發信德的投資。2015年4月，投哪網獲得上市公司大金重工(002487.sz)1.5億元注資，完成B輪融資。2017年11月，投哪網獲得巨人網路子公司上海巨加網路科技有限公司8.2億元C輪融資。 2018年1月，投哪網獲得招商致遠資本下屬基金3億元注資，完成C+輪融資。

最新數據顯示，投哪網累計撮合成交金額611億，借款余額29.33億，逾期金額和逾期筆數均為零，累計代償金額9.32億，累計代償筆數36804比。

關鍵詞 : 債權轉讓 公司 國際 法院 投哪網

投哪網暫停發標
問題時間：2020-02-17

全部評論最新 最熱

一念之間201314
標題黨，居心何在
19/12/21 贊 回復

辟塵大王直率的太爺
哎，平台還安全嗎，慘的是咋們啊
19/12/19 1 回復

mingle
找其他不想還錢，法院幫凶老賴嗎？
19/12/19 1 回復

mingle
到底借錢了嗎？先還錢再說其他
19/12/19 贊 回復

麻衣漢子飄逸的爺爺
沒天理了
19/12/18 3 回復

放?娃
現在是什麼情況都可以有嗎？
19/12/18 贊 回復

玉璣子大方的表妹夫
保護老賴人人有責，哈哈哈哈，奇葩社會
19/12/18 5 回復

yxd89
依法辦事，小編造謠
19/12/18 贊 回復

徐遮自戀的姑姑
佛山判的還算公正！連雲港的就違背法律了！借錢不還這是在維護老賴
19/12/18 1 回復

刀槍不入姨夫的二大爺
看不懂，是不是老賴有理？
19/12/18 4 回復
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2. #深圳旺金金融信息服務有限公司#每年會給員工安排體檢嗎

經理級才有體檢。
另外，我想提醒下，由於最近互金行業動盪，公司在變相裁員，回CHO會先設法調你去答各種崗位，你要是不想干，也只有走了。 來自職Q用戶：匿名用戶
想多了，各地分公司就是皮包公司 來自職Q用戶：王先生

3. 吳顯勇的簡介

吳顯勇(1983.11.12——)，江西人，北京大學和香港大學經濟學和金融學雙碩士，投哪網創始人。曾就職於申銀萬國證券投資銀行部，後又自主創立深圳大禾投資咨詢有限公司，在債權、融資方面具備豐富的理論知識和工作經驗。2012年，吳顯勇攜手同僚創建深圳旺金金融信息服務有限公司，旗下推廣品牌為融信財富，任職CEO。2013年，出於對品牌辨識度、服務度的提升和完善、以及差異化經營的考慮，吳勇顯新增子品牌「投哪網」。投哪網與融信財富一樣，是一個專業從事P2P互聯網金融理財業務平台。

4. 小白速花貸款平台自稱是旺金金融信息服務有限公司的下屬平台其實個是騙子平台

這還沒有借到錢就被騙了，太可恨了吧。

5. 中國互聯網金融協會首批會員名單有哪些

愛凱科技有限公司、愛千金（北京）信息技術有限公司、安徽德中金融信息服務有限公司、安徽徵信有限公司、安徽新安銀行有限公司、安徽新安友達金融服務有限公司、安潤金融信息服務（北京）有限公司。，安投金融（北京）網路技術有限公司和安信證券有限責任公司

安永華明會計師事務所（特殊普通合夥）、鞍山銀行股份有限公司、百航資信調查有限公司、百榮雲創科技有限公司、寶航銀行股份有限公司、包頭市包陰消費金融有限公司、寶富網路科技（上海）有限公司。，北京安榮匯眾資信調查有限公司、北京白城科技有限公司等約400家企業。

1、百行徵信有限公司

百興信用調查有限公司成立於2018年3月19日，公司法定代表人朱煥琦董事長、鄭憲兵董事長。

收集和利用企業信息開展企業信用評估、評級、咨詢、培訓、市場調查研究、資料庫服務和技術服務；計算機軟體和網路技術開發、銷售、培訓、轉讓、系統運行維護；計算機軟硬體銷售；會議策劃等。

2、百融雲創科技股份有限公司

成立於2014年3月19日。百融雲創科技有限公司（以下簡稱「百融雲創」）是一家運用人工智慧、風險控制雲和大數據技術，為客戶提供金融業全生命周期管理產品和服務的智能科技公司。

百榮雲自成立以來，始終堅持客觀中立的第三方立場和開放互補的數據聯盟戰略，致力於運用新技術、新手段，構建中國金融業大數據應用基礎設施平台。

3、鞍山銀行股份有限公司

鞍山銀行股份有限公司自成立以來，始終堅持「立足中小企業發展，立足零售業務發展，立足客戶需求」的市場定位。

積極支持鞍山市基礎設施建設、教育衛生事業、民營企業和再創業企業，投入流動獎金、項目貸款、個人消費貸款700多億元，已成為支撐地方經濟建設的重要力量，為地方經濟發展做出了巨大貢獻。

4、寶付網路科技（上海）有限公司

寶富網路科技（上海）有限公司是滿道金富旗下的第三方支付公司，2011年底獲得央行頒發的《支付業務許可證》。

寶福致力於為個人和企業提供靈活、自助、安全的互聯網支付產品和服務，寶富產品種類繁多，受眾廣泛，價格優惠，提供365天不間斷的結算服務，幫助商戶快速取款，使電子商務與資金流安全無縫連接。

同時，以「實時結算整體解決方案」為核心業務模式，使保福近兩年市場規模保持高速增長勢頭。

5、北京百乘科技有限公司

北京百成科技有限公司於2015年9月18日在朝陽分公司注冊成立，法定代表人：賈鵬，公司經營范圍包括技術開發、技術服務、技術轉讓、技術咨詢、經貿咨詢等。

6. #深圳旺金金融信息服務有限公司#這個公司的法務怎麼樣 具體做些什麼

法務主要是處理公司客戶逾期之後得催收工作以及提起訴訟（後者偉主要工作）。難度低，需要出差。工資水平一般。法務部的員工離職率很高。 來自職Q用戶：匿名用戶

7. 投哪網股東

史玉柱的巨人網路曾是大股東
投哪網由深圳投哪金融服務有限公司運營，於2013年年底正式上線，注冊資本為1億元，由深圳旺金金融信息服務有限公司(下稱「旺金金融」)全資控股，實際控制人為吳顯勇。
企查查信息顯示，目前巨加網路持有旺金金融35.71%股份，為第一大股東，投哪網創始人吳顯勇持股21.54%為第二大股東，上市公司大金重工持股4.54%為第六大股東。
由於業績承諾未完成，2018年12月28日，巨人網路一紙公告將旺金金融的控制權拱手相讓，接盤者為上海蘭翔商務服務有限公司。
拓展資料：
1、公開信息顯示，2014年6月，投哪網獲得廣發證券全資子公司廣發信德的投資。2015年4月，投哪網獲得上市公司大金重工(002487.sz)1.5億元注資，完成B輪融資。2017年11月，投哪網獲得上海巨加網路科技有限公司8.2億元C輪融資。2018年1月，投哪網獲得招商致遠資本下屬基金3億元注資，完成C+輪融資。
2、1月14日晚間，深圳前五的P2P平台投哪網對外公告稱良性退出網貸行業，此後將專注於催收回款與兌付工作，全力保障出借人權益，並承諾：不跑路、不失聯、不放棄。
3、投哪網表示，將組織高管等核心人員、聘請專業中介機構人員成立清退組，統籌負責良性退出工作，保障整個良退工作及出借人資金回款有序進行。退出期間，投哪網官網和APP均可正常訪問，保留登錄、賬戶查詢、在線客服、社區等功能。即日起停止出借人注冊、開戶、充值、出借、債轉和計息等功能，也會停止與網貸業務相關的獎勵、贈送和積分兌換等活動。
4、在清退期間，投哪網平台將盡量壓縮成本，員工只拿基本工資，盡可能將資源集中於出借人兌付。目前投哪網仍未出具兌付方案，在線客服稱方案正在制定中，後續將有投票的流程。

8. 深圳旺金金融信息服務有限公司怎麼樣

簡介：深圳旺金金融信息服務有限公司於2012年05月04日在深圳市市場監督管理局福田局登記成立。法定代表人吳顯勇，公司經營范圍包括金融信息咨詢（不含限制項目）；信息咨詢（不含限制項目）等。
法定代表人：吳顯勇
成立時間：2012-05-04
注冊資本：8452.6515萬人民幣
工商注冊號：440301106207100
企業類型：有限責任公司
公司地址：深圳市福田區香梅路1061號中投國際商務中心A座4層