中國聚金利金融股份有限公司

『壹』 聚金金融是不是合法公司

判斷是不是傳銷，需要從法律角度解析此行為的法律內涵，如符合以下條件，則回屬於傳銷行為。答
依據《禁止傳銷條例》：
第二條、傳銷，是指組織者或者經營者發展人員，通過對被發展人員以其直接或者間接發展的人員數量或者銷售業績為依據計算和給付報酬，或者要求被發展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經濟秩序，影響社會穩定的行為。
第七條
下列行為，屬於傳銷行為：
（一）組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員發展其他人員加入，對發展的人員以其直接或者間接滾動發展的人員數量為依據計算和給付報酬（包括物質獎勵和其他經濟利益，下同），牟取非法利益的；
（二）組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員交納費用或者以認購商品等方式變相交納費用，取得加入或者發展其他人員加入的資格，牟取非法利益的；
（三）組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員發展其他人員加入，形成上下線關系，並以下線的銷售業績為依據計算和給付上線報酬，牟取非法利益的。
在《禁止傳銷條例》
中，反復提到層級關系這個概念，一定規律組成層級關系只是眾多傳銷中的一個現象，必須與非法佔有他人財產的行為才有可能涉嫌傳銷。

『貳』 陝西神木28歲美女老賴欠1.7億是真的嗎

1.7億元是生活費還是借貸？在最高人民法院判決塵埃落定後，敗訴的一方朱瑞以巨額債務登上「老賴」名單榜首，朱瑞和債權人第一次走進公眾視野，也將他們夾雜在愛恨糾葛中的巨額借貸糾紛公之於眾——在金錢面前，情感、人性、道德、底線等都脆弱得不堪一擊。

2017年的冬天，28歲美女朱瑞和她的1.7億元借貸糾紛，在網路上被好奇的網友們一次次刷屏。

2017年12月17日，紅衣紅唇、發長膚白、面容姣好的朱瑞在一男子的陪伴下，在西安一茶秀接受了華商記者的采訪，講述了她和白世平的愛恨糾葛。

因業務往來兩人結識

不顧男方有家室走到一起

朱瑞是綏德縣人，初中畢業後就沒有上學。

朱瑞說，她原來有兩個身份證，一個是1987年的，一個是1989年的。1989年是她的實際出生年齡，但是這個真實的出生時間的身份證注銷了。

2008年，19歲的朱瑞經人介紹嫁到了神木（當時為神木縣）。當時的神木正因為煤炭經濟飛速發展，且連續多年入選「全國百強縣」，去年7月撤縣設市，成榆林首個省直管縣級市。

朱瑞說，她的婆家經濟條件也比較好，她也一直沒有上班，一年後，她生了一個女孩。婆家雇有保姆，朱瑞也不是很忙。家裡給了她百八十萬元，讓她理財，她開始頻繁出入神木店塔鎮信用社。因為業務往來，朱瑞結識了時任店塔鎮信用社主任的白世平。朱瑞說，隨後白世平開始請她吃飯喝酒、唱歌。

沒多久，朱瑞和丈夫的婚姻亮起了紅燈。朱瑞認為是性格不合，但是也承認多多少少和白世平的出現有關。盡管知道白世平有妻子，也知道現任妻子已經是他的第二任，朱瑞還是毅然離婚，和白世平走到了一塊。

無巧不成書的是，朱瑞用白世平給的錢在神木買的其中一套房屋，竟然就在白世平妻子段某的樓下。這個尷尬的事情，兩個女人似乎都處理得非常好。「偶爾碰到了，就都不說話應付過去」。

白世平通知熟人「來貸款」

80人貸4000萬入股他的煤礦

直到1997年，神木縣還戴著國家級貧困縣的帽子。隨著工業化進程加快，富足的煤炭讓神木走上了經濟騰飛的道路。2002年後，煤炭行業進入黃金十年，煤炭價格翻了十倍左右。神木也一躍成為陝西省第一經濟強縣，躋身中國百強縣第26名。臨縣府谷也搭上煤炭經濟的快車，發展得如火如荼。

白世平當上信用社主任時，正趕上神木經濟飛速發展的階段。「當時信用社的工作人員混得都很好，因為他們就能決定是否給你貸款。」神木一位范姓老闆告訴華商記者，當時神木典當公司放的高利貸是3分利息，也就是年息36%。而在信用社貸款也就是6厘，就算一分利息，從信用社貸款出來的錢，轉手再放出去就能賺3倍之多。

這位自稱很早就認識了白世平的范老闆說，當時每天請白世平吃飯的人都排著隊。他當時是做小生意的，每次貸款都要打點白世平，後來和白世平處得也比較好，貸款的錢數從開始的2萬、3萬到50萬元，最後到100萬、200萬元，最高的時候可以貸款到300萬元。甚至他的哪個親戚想貸款，他只要給白世平打個招呼，就能辦成。「當時貸款比較容易，只要能找來一個擔保人就可以。」

期間，白世平曾詢問他是否願意貸款入股有他股份的煤礦，當時神木煤礦正是如日中天，每天都能造就很多的百萬富翁和千萬富翁，范老闆自然是樂意的。

2008年4月的一天，范老闆突然接到白世平的電話，說「上面放5000萬元貸款」。范老闆立即組織自己的親朋好友約80人拿著身份證，一下子吃掉了4000多萬元的貸款。

范老闆說，按照白世平的意思，他們都將錢交給了白世平，白世平找來自己的親屬何軍給范老闆打了入股煤礦的條子。然後，范老闆再給其他眾多小「股民」打條子。

華商記者幾經周折找到了何軍，何軍承認確實是他替白世平給范老闆打的收條，但是錢都交給白世平入股煤礦了。

煤礦泡沫破滅

眾多小「股民」被套牢

除了范老闆及其親屬入股白世平約4千萬外，蘇志成、武買小、趙子俊、孫華等4人也入股了白世平的煤礦生意。根據他們提供的材料顯示，5人下面有500多小股民，他們5人將錢都交給了白世平，有的是白世平直接打的條子，有的是何軍打的條子。

范老闆粗略統計，他們5個大股東入股白世平的資產已經超過3個億，主要投資進了府谷縣的木房溝煤礦、馬茹渠煤礦、通源煤礦和東峁煤礦。

28歲美女老賴欠1.7億：與富翁情夫吵架被逼寫借條

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白世平「人間蒸發」後留下一地雞毛，除了數百戶「小股民」的債務，還有其入股煤礦的一本「爛賬」，除了混亂的資金管理賬面，裡面還記錄了不少涉及「領導」的資金動向，金額都是成百上千萬！

1.7億債務的故事也許並沒有結束……

范老闆告訴記者，在2008年年底，白世平給他的小股東團隊分過400萬元的紅利，後來又分過幾百萬元，總共一千多萬元。

而很多股民在收到分紅後，又將紅利再次以股份的形式投入煤礦。而在信用社貸款的期限大約是10個月到一年時間。貸款到期後，因為股民的錢無法抽出，他們就四處借錢給信用社還款。於是就有了此前媒體誇張的說法，神木全城放貸。後來經濟泡沫破滅，演變成了全城追貸。

2009年，白世平和親戚王治明將幾個小煤礦組建成府谷縣能東煤礦，地址位於府谷縣老高川鄉中圐圙（kūlüè）村。

華商記者根據全國企業信用信息公示系統上的顯示，發現府谷縣能東煤礦有限公司法定代表人為王治明，王治明佔有45.4%的股份，白世平佔有33.6%的股份，劉××佔有21%的股份。在這個注冊信息上，白世平用的是他1972年出生的身份證。公司營業時間是2009年3月12日。

2010年，白世平從神木信用社辭職，到榆林一家金融機構工作，後調到西安一家金融機構，但實際上他很少上班。而原神木信用社相關領導告訴華商記者，2010年白世平辭職時是經過審計的，如果當時發現任何經濟問題，是不會讓他順利離開的。

2012年，神木和府谷乃至全國煤炭市場的10年黃金期結束，白世平下面的眾多小「股民」被套牢。

認為能東煤礦涉嫌犯罪

股東向公檢部門進行檢舉

在采訪中，范老闆還給華商記者提到，白世平不但坑苦了很多素不相識的人，連他自家親戚也被他連累得債台高築。

范老闆說，白世平的一位表兄弟聽了白世平的話，找了一些親朋好友入股到白世平處數百萬元，不想白世平後來竟人間蒸發了。

華商記者見到了這位白世平的表兄弟，他語氣凝重地說：「我們都是親戚，沒辦法說這些事情。」他說，他也是在網路上看到白世平和朱瑞的事情，「給一個女人都是1.8億（含利息），這些錢能解救多少個被套的家庭呀」。

上述范老闆等人認為白世平和王治明等人組建的府谷縣能東煤礦已經涉嫌犯罪，於是他們將信訪舉報材料寄到公檢部門。

此事也引起陝西省公安廳和陝西省檢察院的重視，華商記者獲得的一份榆林市公安局「榆公經【2017】轉字4號」文件顯示，榆林市公安局經偵支隊按照陝西省公安廳和陝西省檢察院轉交的批示，已經責成府谷縣公安局經偵大隊調查王治明等人是否涉嫌違法犯罪的情況。

能東煤礦神秘賬本

記錄多位「領導」及金額

范老闆等人意外得到府谷縣能東煤礦的一個賬本，上面有府谷縣能東煤礦的公章以及會計的簽名。其中還記錄了一些資金流向：

在一份「能東煤礦2013年-2014年民生銀行貼現費用分攤明細表」上顯示，「榆林市某局長」「金額2638523」；

在另外一份「能東煤礦2013年-2014年民生銀行貼現費用分攤明細表」上顯示，「榆林市某局長」「金額2694919」。

在一份「府谷縣能東煤礦有限公司浦發銀行貸款明細」2013年4月28日4000萬（流貸）上顯示，「資金去向，榆林某局長16，000，000.00」；

在「府谷縣能東煤礦有限公司民生銀行貸款明細」資金去向一欄中寫到給「銀行某領導」15，000，000.00；

還有一份財會資料上顯示，2014年9月份49#憑證，民生銀行轉給榆林某領導1500萬元；在2010年至2015年的該公司的一份賬務上顯示，給「榆林某領導」1900萬。

一份賬務顯示是給張某的200萬元，張某的後面註明是某派出所所長。

由於上述涉及的官員僅僅只有張某是實名，2017年12月26日，華商記者聯繫到了張某，他拒絕了采訪。

而知情者提供的一份錄音顯示，疑似府谷縣檢察院通報了對張某涉及的200萬元查處情況，對方說這200萬元是張某借的，後來還了100萬元現金，張某又用一輛汽車抵債100萬。

有受害人要求調查能東煤礦可能涉及的腐敗犯罪問題

2017年12月31日，華商記者在西安找到了一位高級會計師趙女士，她對上述票據分析後說，上述涉及的「榆林某局長」「榆林某領導」「銀行某領導」「派出所長張某」都是指這些錢給了上述人，到底給的是好處費還是借的錢看不出來，但肯定不是入股分得紅利。

在整個賬本上，資金管理非常混亂，白條現象很嚴重。賬務還顯示，能東煤礦此間在西安等地涉及投資房地產等。類似於「煙酒」「吃飯」「設計費」「西安地產」等動輒幾十萬、幾百萬不等。

而且還出現購買煤礦用的炸葯雷管等，都是給個人的現金。有專業人士分析，因為將錢直接給了個人，購買炸葯雷管用於煤礦，可能都不是通過正常渠道買來的。

采訪結束後，有些受害人要求，陝西省和榆林市能否組成調查組，調查府谷縣能東煤礦可能涉及的腐敗和犯罪的問題。

『叄』 上海聚金金融公司貸款靠譜嗎

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『肆』 南京銀行是大銀行還是小銀行

南京銀行是小銀行，是城市商業銀行，就是相當於以前的農村銀行，是集體所有制吧，不過有十多年的歷史，也可以放心，前幾年理財產品的利率比較高，現在一般般啦。希望幫到你

『伍』 南京銀行是正規銀行嗎

是 ，南京銀行於1996年2月8日在南京成立，是一家由國有股份、中資法人股份、外資股份及眾多個人股份共同組成的股份制商業銀行，由央行批准設立，實行一級法人體制，是正規持牌銀行。
拓展資料:
1、南京銀行於1996年2月8日在南京成立，是一家由國有股份、中資法人股份、外資股份及眾多個人股份共同組成的股份制商業銀行，實行一級法人體制。 南京銀行個人金融服務，立足「市民銀行」定位，提升城市金融生活品質。憑借資金業務優勢，打造「零虧損」「金梅花」理財。依託「理財易金卡」，幫助高端客戶實現財富「日日聚金」。藉助股東巴黎銀行經驗和模式，開發了「信易貸」、「房易貸」、「購易貸」和「誠易貸」等消費信貸產品以及經營性個人貸款產品「商易貸」。 2021年，因違規占壓財政資金被罰沒756.87萬元。
2、2001年，南京銀行吸收國際金融公司IFC投資入股。2005年，與法國巴黎銀行簽署戰略聯盟合作協議。 2006年成為日照市商業銀行第一大股東。後發起設立了宜興陽羨、崑山鹿城兩家村鎮銀行，入股江蘇金融租賃有限公司、蕪湖津盛農村合作銀行，在探索綜合化經營的道路上又邁進了一步。 2006年，南京銀行參股日照銀行18%的股份，成為其第一大股東。 2007年7月，南京銀行成功在上海證券交易所上市，股票代碼（601009），成為全國第一家登陸上交所的城市商行。
3、2007年在英國《銀行家》雜志2008年度評選中，南京銀行在全球1000家大銀行排行榜中排名第384位（列中國大陸銀行第18位）。南京銀行自2007年設立第一家異地分行以來，跨區域經營不斷推進，先後設立了泰州、上海、無錫、北京、南通、杭州、揚州、蘇州、常州、南京等10家分行，機構戰略布局持續深化。 2007年7月，南京銀行成功在上海證券交易所上市，成為全國第一家登陸上交所的城商行。2009年，南京銀行在英國《銀行家》雜志發布的年度全球1000家大銀行排名名單中位居第366位。2009年，南京銀行在總資產400億美元以下的「亞洲銀行競爭力排名」中榮獲中國第一、亞洲第二。