金融機構董事長指定相關人員

1. 保監會 銀監會 證監會的主席分別是

保監會主席是項俊波，銀監會主席是尚福林，證監會主席是肖鋼。

肖鋼，1958年8月出生，江西吉安人，出生於湖南長沙，法學碩士。現任中國證券監督管理委員會主席、黨委書記。1981年開始在中國人民銀行工作。1989年5月至1996年10月，歷任中國人民銀行政策研究室副主任、主任、中國外匯交易中心總經理、中國人民銀行計劃資金司司長等職務。1996年10月至2003年3月曾擔任中國人民銀行行長助理及副行長，並於此期間先後兼任中國人民銀行計劃資金司司長、貨幣政策司司長、中國人民銀行廣東省分行行長及國家外匯管理局廣東省分局局長。自2003年3月至2004年8月任中國銀行董事長、行長、黨委書記。2004年8月至2013年3月任中國銀行董事長、黨委書記。2003年5月至2013年3月兼任中銀香港（控股）董事長。2013年3月任中國證券監督管理委員會主席、黨委書記。是第十七屆中央候補委員、第十八屆中央委員。

證監會的全稱是中國證券監督管理委員會，為國務院直屬正部級事業單位。主要職責包括：

（一）研究和擬訂證券期貨市場的方針政策、發展規劃；起草證券期貨市場的有關法律、法規，提出制定和修改的建議；制定有關證券期貨市場監管的規章、規則和辦法。

（二）垂直領導全國證券期貨監管機構，對證券期貨市場實行集中統一監管；管理有關證券公司的領導班子和領導成員。

（三）監管股票、可轉換債券、證券公司債券和國務院確定由證監會負責的債券及其他證券的發行、上市、交易、託管和結算；監管證券投資基金活動；批准企業債券的上市；監管上市國債和企業債券的交易活動。

（四）監管上市公司及其按法律法規必須履行有關義務的股東的證券市場行為。

（五）監管境內期貨合約的上市、交易和結算；按規定監管境內機構從事境外期貨業務。

（六）管理證券期貨交易所；按規定管理證券期貨交易所的高級管理人員；歸口管理證券業、期貨業協會。

（七）監管證券期貨經營機構、證券投資基金管理公司、證券登記結算公司、期貨結算機構、證券期貨投資咨詢機構、證券資信評級機構；審批基金託管機構的資格並監管其基金託管業務；制定有關機構高級管理人員任職資格的管理辦法並組織實施；指導中國證券業、期貨業協會開展證券期貨從業人員資格管理工作。

（八）監管境內企業直接或間接到境外發行股票、上市以及在境外上市的公司到境外發行可轉換債券；監管境內證券、期貨經營機構到境外設立證券、期貨機構；監管境外機構到境內設立證券、期貨機構、從事證券、期貨業務。

（九）監管證券期貨信息傳播活動，負責證券期貨市場的統計與信息資源管理。

（十）會同有關部門審批會計師事務所、資產評估機構及其成員從事證券期貨中介業務的資格，並監管律師事務所、律師及有資格的會計師事務所、資產評估機構及其成員從事證券期貨相關業務的活動。

（十一）依法對證券期貨違法違規行為進行調查、處罰。

（十二）歸口管理證券期貨行業的對外交往和國際合作事務。

2. 縣級城市的農商行行長由誰任命

農商行（農村商業銀行）行長的任命一般是由金融機構公司章程等規定指定或選聘並報送中國銀監會批準的。

根據中國銀監會《銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》第三章 任職資格審查與核準的規定：

第二十二條金融機構董事長（理事長）、行長（總經理、主任）及分支機構行長（總經理、主任）缺位時，金融機構應當按照公司章程等規定指定相關人員代為履職，並在指定之後三日內向監管機構報告。

金融機構應當確保代為履職人員符合本辦法規定的任職資格條件。

第二十三條監管機構發現代為履職人員不符合任職資格條件的，應當責令金融機構限期調整代為履職人員。

代為履職的時間不得超過銀監會相關行政許可規章規定期限。金融機構應當在期限內選聘獲得任職資格核準的人員正式任職。

第二十四條金融機構收到監管機構核准或不予核准任職資格的書面決定後，應當立即告知擬任人任職資格審核結果。

(2)金融機構董事長指定相關人員擴展閱讀：

監管機構對高級管理人員（包括行長）的審查方式：

一、金融機構任命董事（理事）和高級管理人員或授權相關人員履行董事（理事）或高級管理人員職責前，應當確認其符合任職資格條件，並向監管機構提出任職資格申請。

二、除審核金融機構報送的任職資格申請材料外，監管機構可以通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，並據以向金融機構發出核准或不予核准任職資格的書面決定：

1、在監管信息系統中查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；

2、調閱監管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；

3、徵求相關監管機構或其他管理部門意見；

4、通過有關國家機關、徵信機構、擬任人曾任職機構等渠道查證擬任人的相關信息；

5、對擬任人的專業知識及能力進行測試。

3. <銀行業金融機構董事和高級管理人員任職資格管理辦法>

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金融機構高級管理人員任職資格管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強對金融機構高級管理人員的管理，保證金融業的穩健運行，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》和其他有關法律、法規，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱金融機構是指經中國人民銀行批准，在中華人民共和國境內依法設立的銀行、金融資產管理公司、信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、城市信用合作社及其聯合社、農村信用合作社及其聯合社、其他金融機構。
上述金融機構經中國人民銀行批准在境外設立的分支機構、子公司和控股機構，境內其他中資機構經中國人民銀行批准在境外設立的銀行類機構，適用本辦法。
上述金融機構不包括在華設立的外資金融機構。

第三條 本辦法所稱金融機構高級管理人員，是指金融機構法定代表人和對經營管理具有決策權或對風險控制起重要作用的人員。

第四條 擔任金融機構高級管理職務的人員，應接受和通過中國人民銀行任職資格審核。
中國人民銀行對金融機構高級管理人員任職資格的審核，分核准制和備案制兩種。適用核准制的高級管理人員任職，在任命前應獲得中國人民銀行任職資格核准文件；適用備案制的高級管理人員任職，在任命前應報中國人民銀行備案。

第五條 中國人民銀行對金融機構高級管理人員的任職資格管理，包括任職資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。

第二章 任職資格

第六條 擔任金融機構法定代表人，應是中華人民共和國公民。

第七條 金融機構高級管理人員應滿足以下條件：
（一）能正確貫徹執行國家的經濟、金融方針政策；
（二）熟悉並遵守有關經濟、金融法律法規；
（三）具有與擔任職務相適應的專業知識和工作經驗；
（四）具備與擔任職務相稱的組織管理能力和業務能力；
（五）具有公正、誠實、廉潔的品質，工作作風正派。

第八條 擔任以下職務的金融機構高級管理人員適用核准制，除應滿足第六條、第七條規定的條件外，還應具備以下條件：
（一）擔任政策性銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從
業8年以上或從事經濟工作15年以上（其中金融從業3年以上）；
擔任總行營業部總經理（主任），一級分行行長、副行長，境內代表機構、辦事處主任、副主任、首席代表，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作12年以上（其中金融從業3年以上）；
擔任一級分行營業部總經理（主任），二級分行行長、副行長，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上）。
擔任支行行長，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上）。
（二）擔任國有獨資商業銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，
金融從業10年以上或從事經濟工作15年以上（其中金融從業5年以上）；
擔任總行營業部總經理、副總經理（主任、副主任），一級分行（包括直屬分行，下同）行長、副行長，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業8年以上或從事經濟工作132年以上（其中金融從業5年以上）；
擔任一級分行營業部總經理、副總經理（主任、副主任），二級分行行長、副行長，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業4年以上）；
擔任支行行長，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上）。
對金融資產管理公司高級管理人員任職資格的核准范圍和條件，比照國有獨資商業銀行辦理。
（三）擔任股份制商業銀行和城市商業銀行董事長、副董事長、監事長、行長、副行長，應具備本科以
上（包括本科）學歷，金融從業8年以上或從事經濟工作12年以上（其中金融從業5年以上）；
擔任股份制商業銀行總行營業部總經理（主任），分行行長、副行長，異地直屬支行行長，應具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業4年以上）。
擔任股份制商業銀行其他支行行長、城市商業銀行營業部總經理（主任）、支行行長，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上）。
對住房儲蓄銀行高級管理人員任職資格的核准范圍和條件，比照股份制商業銀行辦理。
（四）擔任信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司董事長、副董事長，監事長，總經理、副
總經理，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上)。
（五）擔任城鄉信用社市（地）聯社理事長、副理事長、監事長、主任、副主任，應具備大專以上（包
括大專）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上）；
擔任縣（市）聯社理事長、副理事長、主任、副主任，應具備中專以上（包括中專）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上)；
擔任城鄉信用社理事長、主任，應具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上（其中金融從業3年以上）。
（六）擔任境外中資銀行類機構中方派出的董事長、副董事長、監事長、行長(總經理）、副行長（副
總經理），應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業8年以上或從事經濟工作12年以上（其中金融從業5年以上），能較熟練地運用一門與所任職務相適應的外語。
擔任境外中資銀行類機構總代表、首席代表，應具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業6年以上或從事經濟工作9年以上，能較熟練地運用一門與所任職務相適應的外語。
（七）對其他金融機構高級管理人員任職資格的核准范圍和條件，比照同類金融機構辦理。

第九條 對確屬工作需要，但不完全符合第八條要求的金融機構高級管理職務的擬任人，如具備擬任職務所需的專業技能，中國人民銀行可根據具體情況個案審核。

第十條 對金融機構高級管理人員中屬於中共中央、國務院管理的幹部的任職資格審核，由中國人民銀行會同中央有關部門另行規定。
對擔任國家派駐金融機構監事會的監事長、副監事長，其任職資格依據《國有重點金融機構監事會暫行條例》確定。

第十一條 擔任以下職位的金融機構高級管理人員，適用備案制：
（一）政策性銀行、國有獨資商業銀行董事、行長助理、總稽核、總會計師，信貸、會計、內部審計部
門總經理，一級分行行長助理、總稽核、總會計師，支行副行長，國有商業銀行支行以下（不包括支行）機構第一負責人。
對金融資產管理公司高級管理人員的備案范圍，比照國有獨資商業銀行辦理。
（二）股份制商業銀行副監事長、董事、行長助理、總稽核、總會計師，信貸、會計、內部審計部門總
經理，支行（包括異地直屬支行）副行長；城市商業銀行副監事長、董事，信貸、財務會計、內部審計部門總經理，支行副行長。
對住房儲蓄銀行高級管理人員的備案范圍，比照股份制商業銀行辦理。
（三）信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司副監事長、分支機構（包括代表機構）總經
理（主任、首席代表）。
（四）城鄉信用社縣（市）聯社監事長，城鄉信用社副理事長和副主任。
（五）境外中資銀行類機構中方派出的副監事長、董事。
（六）中國人民銀行認為需要備案的其他高級管理人員。
對以上高級管理人員的任職資格要求，除符合本辦法第七條外，還應參照本辦法第八條規定的條件執行。

第十二條 金融機構及其分支機構臨時主持工作超過三個月的副職，應按正職任職資格審核程序和條件報中國人民銀行備案。

第十三條 有下列情形之一的，不得擔任金融機構高級管理人員：
（一）因犯有貪污、賄賂、侵佔財產、挪用財產罪或者破壞社會經濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪
被剝奪政治權利的；
（二）曾經擔任因違法經營被吊銷營業執照或因經營不善破產清算的企業法定代表人，並對此負有個人
責任或直接領導責任的；
（三）對因工作失誤或經濟案件給所任職金融機構或其他企業造成重大損失負有個人責任或直接領導責
任的；
（四）個人負有數額較大的債務且到期未清償的；
（五）提供虛假材料等弄虛作假行為的；
（六）有賭博、吸毒、嫖娼等違反社會公德不良行為，造成不良影響的；
（七）已累計兩次被中國人民銀行或其他監管當局取消金融機構高級管理人員任職資格的；
（八）其他法律、法規規定不能擔任金融機構高級管理人員的。

第十四條 金融機構高級管理人員未經國家有權部門批准，不得在黨政機關任職，不得兼任其他企事業單位的高級管理人員，不得從事除本職工作以外的任何以營利為目的的經營活動。

第三章 任職資格審核與管理

第十五條 中國人民銀行及其分支行根據金融監管責任制對金融機構高級管理人員任職資格實行分級審核、分級管理，並及時報上級行備案。
（一）中國人民銀行總行負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資格：
1.政策性銀行法人機構；
2.國有獨資商業銀行法人機構；
3.金融資產管理公司法人機構；
4.股份制商業銀行法人機構；
5.住房儲蓄銀行；
6.屬中國人民銀行總行監管的信託投資公司、企業集團財務公司和金融租賃公司等非銀行金融機構；
7.境外中資銀行類金融機構。
（二）中國人民銀行分行、營業管理部負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資格：
1.政策性銀行一級、二級分支機構；
2．國有獨資商業銀行一級、二級分支機構；
3.金融資產管理公司分支機構；
4.股份制商業銀行分行、總行營業部、直屬支行；
5.城市商業銀行法人機構；
6.城鄉信用社市（地）聯社；
7.屬中國人民銀行分行、營業管理部監管的信託投資公司、企業集團財務公司和金融租賃公司等非銀行金融機構。
（三）中國人民銀行中心支行負責審核或取消以下金融機構高級管理人員任職資格：
1.政策性銀行二級以下分支機構（不包括二級分行）；
2.國有獨資商業銀行二級以下分支機構（不包括二級分行）；
3.股份制商業銀行分行以下（不包括分行、直屬支行）分支機構；
4.城市商業銀行分支機構；
5.城市信用社及其縣（市）聯社、農村信用社縣（市）聯社；
6.由其監管的非銀行金融機構。
中國人民銀行中心支行初審城市商業銀行法人機構高級管理人員任職資格，報分行審核；初審城鄉信用社市（地）聯社高級管理人員任職資格，報分行審核。
（四）中國人民銀行支行負責審核或取消農村信用社高級管理人員任職資格；初審城市信用社及其
縣（市）聯社、農村信用社縣（市）聯社的高級管理人員任職資格，報中心支行審核。
金融機構（包括分支機構）新設立時，高級管理人員任職資格的審核，由中國人民銀行機構審批行負責。
對本辦法第九條規定需要進行個案審核的高級管理人員任職資格，經中國人民銀行監管行初審後，報上一級行審核。

第十六條 金融機構向中國人民銀行申請審核適用核准制的高級管理人員任職資格，應由任免機構直接向承擔任職資格審核責任的中國人民銀行或其分支行（以下簡稱審核行）提交書面申報材料。申報材料應一式三份，包括：
（一）對擬任人進行任職資格審核的請示；
（二）任職資格申請表（由中國人民銀行統一印製）；
（三）對擬任人品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定；
（四）擬任人身份證件復印件；
（五）擬任人國家認可學歷證明復印件、專業技術證明復印件；
（六）中國人民銀行要求的其他資料。
上述所有書面材料必須真實、可靠。
對需要初審的，任免機構應先向承擔任職資格初審責任的中國人民銀行分支機構提交以上書面材料（一式三份）。中國人民銀行初審行應盡快完成初審，轉報中國人民銀行審核行。

第十七條 對適用核准制的擬任人，中國人民銀行審核行在接到任職資格申請表等書面材料後，應在5個工作日內完成資料完整性審查，5個工作日內無異議，視為申報資料完整。
在確認申報資料完整、並根據本辦法第二十五條獲得有關監管部門的反饋意見後，中國人民銀行審核行應在15個工作日內完成任職資格審核。對未通過任職資格審核的擬任人，中國人民銀行應及時向申報機構發出《任職資格否決通知書》。

第十八條 中國人民銀行可根據需要對適用於核准制的擬任人進行考試、考察或談話。
中國人民銀行對適用於核准制的擬任人進行談話，應安排相應的人員。

第十九條 金融機構報送適用備案制的高級管理人員任職資格，應由任免機構直接向中國人民銀行審核行提交書面報備材料。報備材料應一式三份，包括：
（一）任職資格備案表（由中國人民銀行統一印製）；
（二）擬任人身份證件復印件；
（三）擬任人國家認可學歷證明復印件、專業技術證明復印件；
（四）中國人民銀行要求的其他資料。

第二十條 對適用備案制的擬任人，中國人民銀行在接到完整的報備材料後，對需否決擬任人任職資格的，應在10個工作日內向申報機構發出《任職資格否決通知書》。
擬任人若具有以下情形之一的，中國人民銀行審核行應否決其任職資格：
（一）不符合本辦法第七條的規定；
（二）有本辦法第十三條所列情形。

第二十一條 金融機構對高級管理人員的任免決定，應同時抄報中國人民銀行審核行和監管行。

第二十二條 金融機構高級管理人員離任，其任職機構的上級機構或幹部管理機構應對該高級管理人員進行離任審計，並對其工作業績作出綜合評價。金融機構上級機構或幹部管理機構不能進行離任審計的，金融機構應聘請中國人民銀行認可的外部審計師進行。
離任審計應全面、客觀、真實地評價離任高級管理人員。對離任後擬任職的高級管理人員，申報機構在提交申報材料的同時，應提交離任審計報告；對因工作原因不能同時提交離任審計報告的，需經中國人民銀行批准。

第二十三條 離任審計報告至少包括以下內容：
（一）分管業務經營狀況，包括資產質量、贏利水平等；
（二）分管業務合規合法情況；
（三）分管業務內控建設和風險管理情況；
（四）職責范圍內發生的重大經濟或刑事案件以及本人所應承擔的責任；
（五）審計結論。

第二十四條 對金融機構系統內同級機構、同類性質崗位之間作平行調動的，需要核準的金融機構高級管理人員，若已經經過任職資格審核，原有任職資格仍然有效，不需重新進行核准，可在任職後提交離任審計報告，但仍需報中國人民銀行備案。
對存在以下三種情形之一的，原有任職資格失效，中國人民銀行將重新審核其任職資格：
（一）金融機構不能在擬任人任職後40天內提交離任審計報告、也未提前向中國人民銀行做出說明；
（二）離任審計報告結論不實；
（三）經離任審計，離任審計對象存在本辦法所規定不宜擔任金融機構高級管理人員的。

第二十五條 對跨系統任職、跨地區任職或本系統內升職、需要核準的擬任人，如果原任職機構的監管部門不是中國人民銀行審核行，中國人民銀行審核行在審核其任職資格時，可就擬任人的品行徵求擬任人原任職機構的監管部門的意見，該意見和金融機構的申報材料一並作為任職資格的審核依據。

第二十六條 中國人民銀行應建立金融機構高級管理人員任職資格檔案。任職資格檔案應包括如下內容：
（一）任職資格申請材料；
（二）中國人民銀行憑以審核的有關文件、資料；
（三）中國人民銀行核准或取消任職資格的文件；
（四）金融機構對高級管理人員作出的處分決定；
（五）其他重要資料。

第二十七條 中國人民銀行應對具有不良記錄的金融機構高級管理人員建立專檔，這些人員包括：
（一）被中國人民銀行取消任職資格的；
（二）被中國證券業監管部門或中國保險業監管部門取消任職資格的；
（三）境外監管當局認為不適合擔任高級管理職務的；
（四）有重大違規、違紀行為的；
（五）中國人民銀行認為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄的金融從業人員。
檔案內容應包括個人履歷、身份證件復印件、相關文件資料、不良記錄書面材料等信息。

第四章 任職資格取消

第二十八條 金融機構高級管理人員違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關法規、規定，中國人民銀行有權依法取消其一定時期直至終身的金融機構高級管理人員任職資格。
對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關法規、規定受到撤職處分的金融機構高級管理人員，中國人民銀行將取消其5至10年（包括10年）直至終身高級管理人員任職資格；對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關法規、規定受到開除處分的金融機構高級管理人員，中國人民銀行將取消其終身高級管理人員任職資格。
金融機構高級管理人員受到本機構董事會（理事會）或上級主管部門根據本機構內部規章給予記大過、降級、撤職、留用察看和開除處分的同時，必須報中國人民銀行審核行和監管行備案。中國人民銀行可視情節輕重，取消其1至10年直至終身高級管理人員任職資格。

第二十九條 對出現下列情形之一負有個人責任或直接領導責任的金融機構高級管理人員，中國人民銀行可根據情節輕重及後果，取消1至10年（包括1年）直至終身的任職資格：
（一）因長期經營管理不善，造成連續性的嚴重虧損；
（二）發生重大金融犯罪案件後，不及時報案並採取相應措施，不積極配合有關部門查案、辦案，干擾
或妨礙案件查處；
（三）金融機構內部管理與控制制度長期不健全或執行監督不力，造成重大資產損失，或導致發生重大
金融犯罪案件；
（四）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國人民銀行依法監管；
（五）因嚴重違規違章經營、內部制度不健全或長期經營管理不善，造成金融機構被接管、被迫合並或
宣告破產，或者引發區域性或系統性金融危機；
（六）被依法追究刑事責任；
（七）其他中國人民銀行認定應取消任職資格的情形。

第三十條 對已任職的高級管理人員，如發現在前任機構任職期間存在違法違規違紀行為及其他不宜擔任金融機構高級管理人員的情形，中國人民銀行可取消其一定期限直至終身的任職資格。

第三十一條 中國人民銀行對取消任職資格的金融機構高級管理人員，應採用適當形式，進行公開或內部通報。

第三十二條 中國人民銀行做出取消金融機構高級管理人員任職資格決定後，如果被處理者或其所在金融機構不服，可向中國人民銀行申請行政復議。

第五章 附 則

第三十三條 對違反本辦法有關規定，存在以下情形之一的金融機構，中國人民銀行可視情節輕重，予以通報，並依據《中華人民共和國商業銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》和其他有關法規、規定給予處罰：
（一）未按規定程序向中國人民銀行申報任職資格審核；
（二）向中國人民銀行提交虛假申報材料；
（三）未及時向中國人民銀行抄報高級管理人員任免決定；
（四）未及時向中國人民銀行抄報對高級管理人員紀律處分決定；
（五）其他違反本辦法的情形。

第三十四條 中國人民銀行在本辦法實施前頒布的有關文件、規定如與本辦法不一致，按本辦法執行。中國人民銀行1996年頒布的《金融機構高級管理人員任職資格管理暫行規定》自本辦法發布之日起廢止。

第三十五條 中國人民銀行分行、營業管理部可依據本辦法制定實施細則。

第三十六條 本辦法由中國人民銀行解釋。

第三十七條 本辦法自公布之日起施行。

4. 中華人民共和國外資金融機構管理條例實施細則的第五章　監督管理

第六十四條在中國境內設立兩家及兩家以上分行的外國銀行，應指定主報告行，負責其在中國境內各分行的並表工作。
第六十五條《條例》第二十四條所稱生息資產包括外匯生息資產和人民幣生息資產。
外國銀行分行外匯業務營運資金的百分之三十應以六個月以上（含六個月）的外幣定期存款作為外匯生息資產；人民幣業務營運資金的百分之三十應以人民幣國債或六個月以上（含六個月）的人民幣定期存款作為人民幣生息資產。
六個月以上（含六個月）的本、外幣定期存款應存放中國境內經營穩健、具有一定實力的三家或三家以下中資商業銀行。生息資產中定期存款的利率由雙方依據有關規定確定。外國銀行分行應將生息資產的存放銀行和利率報至所在地中國人民銀行分支機構。未經所在地中國人民銀行分支機構批准，外國銀行分行不得動用以定期存款形式持有的生息資產。生息資產的存放銀行應依據中國人民銀行的批准文件辦理生息資產的變動事宜。
第六十六條《條例》第二十六條、第二十八條所稱資本是指注冊資本、資本公積、盈餘公積、未分配利潤、一般貸款損失准備金、重估儲備、五年期以上（包括五年期）長期次級債券之和扣除對不並表機構投資後的余額。
《條例》第二十八條所稱營運資金加准備金等之和是指營運資金、未分配利潤和一般貸款損失准備金之和。
《條例》第二十八條所稱風險資產是指按照中國人民銀行有關加權風險資產的規定計算的表內、表外加權風險資產。
《條例》第二十五條所稱資本充足率的計算方法和考核辦法按照中國人民銀行頒布的資本充足率的有關規定執行。
《條例》第二十八條所規定的比例，按照外資金融機構在中國境內的分支機構單個計算，每季按月末平均余額考核。
中國人民銀行根據外資法人機構的風險狀況，可以對其資本充足率提出特別要求。
第六十七條《條例》第二十六條所稱關聯企業是指一方企業有能力直接或間接控制、共同控制另一方企業或對另一方企業施加重大影響，以及兩方或多方企業同受一方控制。
《條例》第二十六條所稱的授信余額包括表內及表外的項目。
第六十八條《條例》第二十九條所稱流動性資產是指現金、黃金、在中國人民銀行存款、存放同業、一個月內到期的拆放同業、境外聯行往來及附屬機構往來的資產方凈額、一個月內到期的貼現及其他買入票據、一個月內到期的其他應收款、一個月內到期的貸款、一個月內到期的債券以及其他一個月內可變現的資產。上述各項資產中應扣除預計不可收回的部分。
《條例》第二十九條所稱流動性負債是指一個月內到期的存款、一個月內到期的同業拆入款、一個月內到期的應付款、境外聯行往來及附屬機構往來的負債方凈額、其他一個月內到期的負債。
外資金融機構應每日按人民幣、外幣分別計算並保持《條例》第二十九條規定的流動性比例。中國人民銀行對外資法人機構的流動性比例實施並表考核，對外國銀行分行按單個機構考核。
第六十九條《條例》第三十條所稱從中國境內吸收的外匯存款包括外匯同業和非同業存款，「境內外匯總資產」的計算方法如下：
境內外匯總資產=外匯總資產－外匯境外聯行往來（資產）－外匯境外附屬機構往來（資產）－外匯境外貸款－外匯存放境外同業－外匯拆放境外同業－外匯境外投資。
下列外匯投資不列入外匯境外投資：在中國境外發行的中國政府債券、中國金融機構的債券和中國非金融機構債券。
《條例》第三十條規定的比例按單個機構月末余額考核。
第七十條外資金融機構由總行或聯行轉入信貸資產應經所在地中國人民銀行分支機構批准。
第七十一條外資金融機構應執行中國人民銀行有關資產分類的規定。
第七十二條外資金融機構採用審慎會計制度。
第七十三條外資金融機構向關系人的授信條件不得優於其他借款人同類授信的條件。
本條所稱關系人是指（一）外資金融機構的董事、監事、經理人員、信貸業務人員及其近親屬；（二）前項所列人員投資或者擔任高級管理職務的公司、企業和其他經濟組織；（三）外資法人機構的股東及其關聯企業。
第七十四條《條例》第二十六條、第二十七條所規定的比例，按季末余額考核。
第七十五條《條例》第三十二條所稱「中國注冊會計師」是指經中國人民銀行和財政部審查、獲准從事金融相關審計業務會計師事務所的中國注冊會計師。
第七十六條外資法人機構調整、轉讓注冊資本，變更持有資本總額或者股份總額百分之十以上的股東，外國銀行申請變更在中國境內分行營運資金，應向所在地中國人民銀行分支機構提交下列資料，經所在地中國人民銀行分支機構審查同意後，逐級報至中國人民銀行總行審批：
(一)申請人董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的申請書；
（二）外資法人機構關於調整、轉讓注冊資本、變更股東的董事會決議；
（三）外資法人機構外國投資方變動投資額或股權比例，應提供外國投資方董事會決議和所在國家或地區金融監管當局的意見函；
（四）中國人民銀行要求提供的其他資料。
第七十七條外國銀行因合並、分立等擬變更其在中國境內分支機構名稱的，可以分兩步或直接辦理正式更名手續。
外國銀行總行可向中國人民銀行總行提出初步申請，並提交下列資料：
（一）由外國銀行的董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致中國人民銀行行長的申請書；
（二）外國銀行所在國家或地區金融監管當局對其合並、分立等的認可函或批准書。
中國人民銀行總行收到完整的申請資料後，以簽署信函的形式確認其更名申請。
外國銀行正式更名後，應在六十日內向中國人民銀行總行提交下列資料，辦理其在中國境內分支機構的正式更名手續：
（一）由新機構的董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的申請書；
（二）按規定填寫的中國人民銀行印發的申請表；
（三）新機構所在國家或地區金融監管當局的正式批准書；
（四）新機構的營業執照（副本）；
（五）新機構的董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的新機構對中國境內分支機構的稅務、債務的責任擔保書；
（六）新機構合並財務報表；
（七）新機構的章程；
（八）新機構董事會名單；
（九）新機構組織結構圖；
（十）新機構在中國境內分支機構行長或總經理簡歷、身份證明和學歷證明；
（十一）新機構的董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的對中國境內分支機構行長或總經理的授權書。
外國銀行應將初步申請和正式申請資料復印件提交外國銀行在中國境內分支機構所在地中國人民銀行分支機構。
第七十八條外資金融機構合並、分立後的注冊資本或營運資金和業務范圍由中國人民銀行總行重新核准。
第七十九條外資金融機構因其他原因申請更換名稱的，應向中國人民銀行總行提交由其董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的申請書，並將申請書復印件提交外資金融機構所在地中國人民銀行分支機構。
第八十條外資金融機構於同一城市內變更營業場所應向所在地中國人民銀行分支機構遞交下列資料，經所在地中國人民銀行分支機構審批後，逐級報至中國人民銀行總行：
（一）由外資法人機構的董事長或行長（首席執行官、總經理）或外國銀行分行的行長或總經理簽署的、致所在地中國人民銀行分支機構的申請信；
（二）中國人民銀行要求提供的其他資料。
所在地中國人民銀行分支機構按照有關規定完成驗收工作。驗收合格的，所在地中國人民銀行分支機構下發同意外資金融機構變更同城營業場所的批准文件。驗收不合格的，所在地中國人民銀行分支機構下發驗收不合格意見書。驗收不合格的，外資金融機構可以在接到驗收通知十日後向驗收機構申請復驗。
第八十一條外資金融機構獲准變更注冊資本或營運資金、變更持有資本總額或者股份總額百分之十以上的股東，應在接到中國人民銀行總行批准文件之日起三十日內，聘請中國人民銀行認可的注冊會計師事務所進行驗資，並將驗資證明提交所在地中國人民銀行分支機構。
第八十二條外資法人機構申請變更章程，應向所在地中國人民銀行分支機構提交下列資料，經所在地中國人民銀行分支機構審查同意後，逐級報至中國人民銀行總行審批：
（一）申請人董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的申請書；
（二）股東會或董事會決議。
第八十三條發生《條例》第三十三條所列事項或情況，需變更經營金融業務許可證的，外資金融機構應在正式批准文件之日起六十日內，向中國人民銀行總行辦理變更事宜。需要驗資的，外資金融機構持驗資證明向中國人民銀行總行更換金融業務許可證。需要驗收的，外資金融機構持所在地中國人民銀行分支機構出具的驗收合格意見書向中國人民銀行總行更換金融業務許可證。外資金融機構持經營金融業務許可證向工商行政管理機關辦理變更登記，換發營業執照。
外資金融機構出現《條例》第三十三條所列事項或情況，需變更經營金融業務許可證的，外資金融機構應在中國人民銀行總行指定的全國性報紙和所在地中國人民銀行分支機構指定的地方性報紙上予以公告。公告應在新的營業執照生效之日起三十日內完成。外資金融機構應將公告內容在公告日期三日前書面報至所在地中國人民銀行分支機構。
第八十四條外資金融機構應向所在地中國人民銀行分支機構及時報告下列事項：
（一）外資金融機構財務狀況和經營活動出現重大問題；
（二）外資金融機構經營策略的重大調整；
(三)外資法人機構的重要董事會決議；
（四）外資法人機構變更持有資本總額或股份總額百分之十以下的股東；
（五）外國銀行分行的總行和外資法人機構投資方的章程、注冊資本和注冊地址的變更；
（六）外國銀行分行的總行和外資法人機構投資方的合並、分立等重組以及董事長或行長（首席執行官、總經理）的變更；
（七）外國銀行分行的總行和外資法人機構投資方的財務狀況和經營活動出現重大問題；
（八）外國銀行分行的總行和外資法人機構外方投資方注冊地監管法規的重大變化；
（九）除不可抗力原因外，外資金融機構在法定假日以外的日期暫停營業，應提前七個工作日報至所在地中國人民銀行分支機構；
（十） 中國人民銀行要求的其他事項。
第八十五條外資金融機構在每個會計年度終了後應聘請中國人民銀行認可的會計師事務所進行年度審計，並將審計報告和管理建議書報送所在地中國人民銀行分支機構。對外資法人機構和設立兩家及兩家以上分行的外國銀行，還應聘請中國人民銀行認可的會計師事務所對該機構在中國境內所有營業性機構進行並表審計，並將審計報告和管理建議書報至外資法人機構總部或外國銀行主報告行所在地中國人民銀行分支機構。
第八十六條中國人民銀行及其分支機構在必要時可以委託會計師事務所對外資金融機構的經營及財務狀況進行審計。
第八十七條外資金融機構經營所在地以外客戶的人民幣業務，應在每季初五個工作日內將異地人民幣業務有關情況報至該外資金融機構所在地中國人民銀行分支機構。
第八十八條外資金融機構資本金進行本外幣幣種轉換和將人民幣利潤兌換成外匯匯出境外等結售匯以及其他與外匯審批有關事宜，應經國家外匯管理局及其分局核准。
第八十九條外資金融機構所有涉及外匯管理的有關事宜，按照國家外匯管理的有關規定辦理。

5. 銀監會對財務公司負責人任職有什麼規定

銀監會發布《銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》。《辦法》從制度上確立了高管人員任職資格核准、動態持續管理、任職資格終止等全流程監管模式，是董事、高管人員任職資格管理的基礎性規章。

《辦法》與之前的規章相比，內容更加完備具體。任職資格管理方面，除了對董事、高管人員准入條件程序等進行規定外，還規定了持續監管的內容。任職資格終止方面，根據《行政許可法》和監管實際需要，明確了任職資格撤銷、失效等終止形式。此外，對金融機構的管理責任、離任審計報告制度及監管信息系統建設等，都進行了詳細規定，為銀監會及各級派出機構依法開展高管人員任職資格管理及銀行業金融機構實施任職管理制度提供了更加良好的法規環境。
一、銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法：
第二條 本辦法所稱銀行業金融機構（以下簡稱金融機構），是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行、農村信用合作社、農村信用合作聯社、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、貸款公司、農村信用合作社聯合社、省（自治區）農村信用社聯合社、農村資金互助社、外資金融機構駐華代表機構以及經監管機構批准設立的其他金融機構的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理，適用本辦法。
第三條 本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構總部及分支機構管理層中對該機構經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的各類人員。
銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員須經監管機構核准任職資格，具體人員范圍按銀監會行政許可規章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規定執行。
第四條 本辦法所稱任職資格管理，是指監管機構規定任職資格條件，核准和終止任職資格，監督金融機構加強董事（理事）和高級管理人員任職管理，確保其董事（理事）和高級管理人員符合任職資格條件的全過程。
第五條 本辦法所稱監管機構，是指國務院銀行業監督管理機構（以下簡稱銀監會）及其派出機構。
銀監會及其派出機構在任職資格管理中的職責分工，按照銀監會相關規定執行。
第六條 金融機構應當確保其董事（理事）和高級管理人員就任時和在任期間始終符合相應的任職資格條件，擁有相應的任職資格。
董事（理事）和高級管理人員在任期間出現不符合任職資格條件情形的，金融機構應當令其限期改正或停止其任職，並將相關情況報告監管機構。
二、任職資格條件：
第七條 本辦法所稱任職資格條件，是指金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員在品行、聲譽、知識、經驗、能力、財務狀況、獨立性等方面應當達到的監管要求。
第八條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括：
（一）具有完全民事行為能力；
（二）具有良好的守法合規記錄；
（三）具有良好的品行、聲譽；
（四）具有擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員職務所需的相關知識、經驗及能力；
（五）具有良好的經濟、金融從業記錄；
（六）個人及家庭財務穩健；
（七）具有擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員職務所需的獨立性；
（八）履行對金融機構的忠實與勤勉義務。
第九條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（二）項、第（三）項、第（五）項規定之條件：
（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；
（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；
（三）對曾任職機構違法違規經營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節嚴重的；
（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照機構的董事（理事）或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照不負有個人責任的除外；
（五）因違反職業道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；
（六）指使、參與所任職機構不配合依法監管或案件查處的；
（七）被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格，或受到監管機構或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；
（八）有本辦法規定的不具備任職資格條件的情形，採用不正當手段獲得任職資格核準的。
第十條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（六）項、第（七）項規定之條件：
（一）本人或其配偶有數額較大的逾期債務未能償還，包括但不限於在該金融機構的逾期貸款；
（二）本人及其近親屬合並持有該金融機構5％以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；
（三）本人及其所控股的股東單位合並持有該金融機構5％以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；
（四）本人或其配偶在持有該金融機構5％以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值，但能夠證明相應授信與本人或其配偶沒有關系的除外；
前項規定不適用於企業集團財務公司。
（五）存在其他所任職務與其在該金融機構擬任、現任職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構履職時間和精力的情形。
本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。
第十一條 除不得存在第九條、第十條所列情形外，金融機構擬任、現任獨立董事還不得存在下列情形：
（一）本人及其近親屬合並持有該金融機構1％以上股份或股權；
（二）本人或其近親屬在持有該金融機構1％以上股份或股權的股東單位任職；
（三）本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職；
（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構貸款的機構任職；
（五）本人或其近親屬任職的機構與本人擬（現）任職金融機構之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業務聯系或債權債務等方面的利益關系，以致於妨礙其履職獨立性的情形；
（六）本人或其近親屬可能被該金融機構主要股東、高管層控制或施加重大影響，以致於妨礙其履職獨立性的其他情形。
第十二條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現法律、行政法規所規定的不得擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員的其他情形，視為不符合監管機構規定的任職資格條件。
第十三條 各類金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員應當具備的學歷和從業年限按銀監會行政許可規章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規定執行。
三、任職資格審查與核准：
第十四條 金融機構董事（理事）和高級管理人員應當在任職前獲得任職資格核准，在獲得任職資格核准前不得履職。
第十五條 金融機構任命董事（理事）和高級管理人員或授權相關人員履行董事（理事）或高級管理人員職責前，應當確認其符合任職資格條件，並向監管機構提出任職資格申請。
第十六條 各類金融機構報送任職資格申請的材料和程序按銀監會行政許可規章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規定執行。
第十七條 除審核金融機構報送的任職資格申請材料外，監管機構可以通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，並據以向金融機構發出核准或不予核准任職資格的書面決定：
（一）在監管信息系統中查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；
（二）調閱監管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；
（三）徵求相關監管機構或其他管理部門意見；
（四）通過有關國家機關、徵信機構、擬任人曾任職機構等渠道查證擬任人的相關信息；
（五）對擬任人的專業知識及能力進行測試。
第十八條 擬任人曾任金融機構董事長（理事長）或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應當提交該擬任人的離任審計報告。
離任審計報告一般應當於該人員離任後的六十日內向其離任機構所在地監管機構報送。在同一法人機構內平行調動的，應當於該人員離任後的三十日內向其離任機構所在地監管機構報送。
第十九條 金融機構董事長（理事長）的離任審計報告應當至少包括對以下情況及其所負責任（包括領導責任和直接責任）的評估結論：
（一）貫徹執行國家法律法規、各項規章制度的情況；
（二）所任職機構或分管部門的內部控制、風險管理是否有效；
（三）所任職機構或分管部門是否發生重大案件、重大損失或重大風險；
（四）本人是否涉及所任職機構經營中的重大關聯交易，以及重大關聯交易是否依法披露；
（五）董（理）事會運作是否合法有效。離任審計報告還應當包括被審計對象是否存在違法、違規、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。
第二十條 金融機構高級管理人員的離任審計報告至少應當包括對以下情況及其所負責任（包括領導責任和直接責任）的評估結論：
（一）貫徹執行國家法律法規、各項規章制度的情況；
（二）所任職機構或分管部門的經營是否合法合規；
（三）所任職機構或分管部門的內部控制、風險管理是否有效；
（四）所任職機構或分管部門是否發生重大案件、重大損失或重大風險；
（五）本人是否涉及所任職機構或分管部門經營中的重大關聯交易，以及重大關聯交易是否依法披露。
離任審計報告還應當包括被審計對象是否存在違法、違規、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。
第二十一條 金融機構高級管理人員在同一法人機構內同類性質平行調整職務或改任較低職務，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應當向擬任職所在地銀監會派出機構提交離任審計報告及有關任職材料。異地任職的，擬任職所在地銀監會派出機構應當向原任職所在地銀監會派出機構徵求監管評價意見。
四、有以下情形之一的，擬任職所在地銀監會派出機構應當書面通知擬任人所在金融機構重新申請任職資格：
（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告及有關任職材料的；
（二）離任審計報告結論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職務情形的；
（三）原任職所在地銀監會派出機構的監管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；
（四）已連續中斷任職1年以上的。
第二十二條 金融機構董事長（理事長）、行長（總經理、主任）及分支機構行長（總經理、主任）缺位時，金融機構應當按照公司章程等規定指定相關人員代為履職，並在指定之後三日內向監管機構報告。
金融機構應當確保代為履職人員符合本辦法規定的任職資格條件。
第二十三條 監管機構發現代為履職人員不符合任職資格條件的，應當責令金融機構限期調整代為履職人員。
代為履職的時間不得超過銀監會相關行政許可規章規定期限。金融機構應當在期限內選聘獲得任職資格核準的人員正式任職。
第二十四條 金融機構收到監管機構核准或不予核准任職資格的書面決定後，應當立即告知擬任人任職資格審核結果。
第四章 任職資格終止
第二十五條 有下列情形之一的，監管機構應當撤銷已做出的任職資格核准決定：
（一）監管機構工作人員濫用職權、玩忽職守、超越職權、違反法定程序對不具備任職資格條件的人員核准其任職資格的；
（二）金融機構董事（理事）和高級管理人員申請任職資格時存在不具備任職資格條件的情形，監管機構在審核時未發現，但在核准其任職資格後發現該情形的；
（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當手段取得董事（理事）和高級管理人員任職資格的；
（四）依法應當撤銷任職資格核准決定的其他情形。

6. 請問銀行的董事長可以在其他金融機構擔任董事長或董事嗎

銀行的董事長不能夠在其他金融機構裡面擔任董事長或者董事，銀行正式工作人員不能夠在其他盈利機構兼職。

7. 銀監部門對高管人員任職有期限管理嗎

銀監部門對高管人員任職沒有期限的管理規定，只要符合任職條件即可。

根據《銀行業金融機構董事(理事) 和高級管理人員任職資格管理辦法》第八條金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽；

（四）具有擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員職務所需的相關知識、經驗及能力；

（五）具有良好的經濟、金融從業記錄；

（六）個人及家庭財務穩健；

（七）具有擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員職務所需的獨立性；

（八）履行對金融機構的忠實與勤勉義務。

(7)金融機構董事長指定相關人員擴展閱讀：

《銀行業金融機構董事(理事) 和高級管理人員任職資格管理辦法》第十九條金融機構董事長（理事長）的離任審計報告應當至少包括對以下情況及其所負責任（包括領導責任和直接責任）的評估結論：

（一）貫徹執行國家法律法規、各項規章制度的情況；

（二）所任職機構或分管部門的內部控制、風險管理是否有效；

（三）所任職機構或分管部門是否發生重大案件、重大損失或重大風險；

（四）本人是否涉及所任職機構經營中的重大關聯交易，以及重大關聯交易是否依法披露；

（五）董（理）事會運作是否合法有效。離任審計報告還應當包括被審計對象是否存在違法、違規、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。

8. 中資商業銀行行政許可事項實施辦法的第六章董事和高級管理人員任職資格許可

第一節任職資格條件
第七十八條中資商業銀行董事長、副董事長、獨立董事、其他董事會成員以及董事會秘書，須經任職資格許可。
中資商業銀行行長、副行長、行長助理、風險總監、合規總監、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員，內審部門、財務部門負責人，總行營業部總經理（主任）、副總經理（副主任）、總經理助理，分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機構總經理、副總經理、總經理助理，分行營業部負責人，管理型支行行長、專營機構分支機構負責人等高級管理人員，須經任職資格許可。
中資商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長（總經理）、副行長（副總經理）、首席代表，須經任職資格許可。
其他雖未擔任上述職務，但實際履行本條前三款所列董事和高級管理人員職責的人員，總行及分支機構管理層中對該機構經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的人員，須經任職資格許可。
第七十九條申請中資商業銀行董事和高級管理人員任職資格，擬任人應當符合以下基本條件：
（一）具有完全民事行為能力；
（二）具有良好的守法合規記錄；
（三）具有良好的品行、聲譽；
（四）具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力；
（五）具有良好的經濟、金融從業記錄；
（六）個人及家庭財務穩健；
（七）具有擔任擬任職務所需的獨立性；
（八）履行對金融機構的忠實與勤勉義務。
第八十條擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第七十九條第（二）項、第（三）項、第（五）項規定的條件，不得擔任中資商業銀行董事和高級管理人員：
（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；
（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；
（三）對曾任職機構違法違規經營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節嚴重的；
（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照的機構的董事或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照不負有個人責任的除外；
（五）因違反職業道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或惡劣影響的；
（六）指使、參與所任職機構不配合依法監管或案件查處的；
（七）被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監管機構或其他金融管理部門處罰累計達到2次以上的；
（八）不具備本辦法規定的任職資格條件，採取不正當手段以獲得任職資格核準的。
第八十一條擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第七十九條第（六）項、第（七）項規定的條件，不得擔任中資商業銀行董事和高級管理人員：
（一）截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數額較大的逾期債務未能償還，包括但不限於在該金融機構的逾期貸款；
（二）本人及其近親屬合並持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；
（三）本人及其所控股的股東單位合並持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；
（四）本人或其配偶在持有該金融機構5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關系的除外；
（五）存在其他所任職務與其在該金融機構擬任、現任職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構履職時間和精力的情形。
第八十二條申請中資商業銀行董事任職資格，擬任人除應當符合本辦法第七十九條規定條件外，還應當具備以下條件：
（一）5年以上的法律、經濟、金融、財務或其他有利於履行董事職責的工作經歷；
（二）能夠運用金融機構的財務報表和統計報表判斷金融機構的經營管理和風險狀況；
（三）了解擬任職機構的公司治理結構、公司章程和董事會職責。
申請中資商業銀行獨立董事任職資格，擬任人還應當是法律、經濟、金融或財會方面的專家，並符合相關法規規定。
第八十三條除不得存在第八十條、第八十一條所列情形外，中資商業銀行擬任獨立董事還不得存在下列情形：
（一）本人及其近親屬合並持有該金融機構1%以上股份或股權；
（二）本人或其近親屬在持有該金融機構1%以上股份或股權的股東單位任職；
（三）本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職；
（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構貸款的機構任職；
（五）本人或其近親屬任職的機構與本人擬任職金融機構之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業務聯系或債權債務等方面的利益關系，以致妨礙其履職獨立性的情形；
（六）本人或其近親屬可能被擬任職金融機構大股東、高管層控制或施加重大影響，以致妨礙其履職獨立性的其他情形。
第八十四條申請中資商業銀行董事長、副董事長和董事會秘書任職資格，擬任人除應當符合第七十九條、第八十二條規定條件外，還應當分別符合以下條件：
（一）擬任國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行董事長、副董事長，應當具有本科以上學歷，從事金融工作8年以上，或從事相關經濟工作12年以上（其中從事金融工作5年以上）。擬任城市商業銀行董事長、副董事長，應當具有本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；
（二）擬任國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行董事會秘書的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）。擬任城市商業銀行董事會秘書的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作4年以上，或從事相關經濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；
（三）擬任中資商業銀行境外機構董事長、副董事長，應當具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），且能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語。
第八十五條申請中資商業銀行各類高級管理人員任職資格，擬任人應當了解擬任職務的職責，熟悉擬任職機構的管理框架、盈利模式，熟知擬任職機構的內控制度，具備與擬任職務相適應的風險管理能力。
第八十六條申請中資商業銀行法人機構高級管理人員任職資格，擬任人除應當符合第七十九條、第八十五條規定的條件外，還應當符合以下條件：
（一）擬任國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行行長、副行長的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作8年以上，或從事相關經濟工作12年以上（其中從事金融工作4年以上）；
（二）擬任城市商業銀行行長、副行長的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；
（三）擬任國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行行長助理（總經理助理）的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；擬任城市商業銀行行長助理的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作4年以上，或從事相關經濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；
（四）擬任中資商業銀行境外機構行長（總經理）、副行長（副總經理）、代表處首席代表的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），且能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語；
（五）擬任風險總監的，應當具備本科以上學歷，並從事信貸或風險管理相關工作6年以上；
（六）擬任合規總監的，應當具備本科以上學歷，並從事相關經濟工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）；
（七）擬任總審計師、內審部門負責人的，應當具備本科以上學歷，取得國家或國際認可的審計專業技術高級職稱（或通過國家或國際認可的會計、審計專業技術資格考試），並從事財務、會計或審計工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）；
（八）擬任總會計師或財務部門負責人的，應當具備本科以上學歷，取得國家或國際認可的會計專業技術高級職稱（或通過國家或國際認可的會計專業技術資格考試），並從事財務、會計或審計工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）；
（九）擬任首席信息官的，應當具備本科以上學歷，並從事信息科技工作6年以上（其中任信息科技高級管理職務4年以上並從事金融工作2年以上）；實際履行前述高級管理職務的人員，應當分別符合相應條件。
第八十七條申請中資商業銀行分支機構高級管理人員任職資格，擬任人除應當符合第七十九條、第八十五條規定的條件外，還應當符合以下條件：
（一）擬任國有商業銀行、郵政儲蓄銀行一級分行（直屬分行）行長、副行長、行長助理，總行營業部總經理（主任）、副總經理（副主任）、總經理助理，分行級專營機構總經理、副總經理的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上或從事經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；
（二）擬任國有商業銀行、郵政儲蓄銀行二級分行行長、副行長、行長助理的，應當具備大專以上學歷，從事金融工作5年以上或從事經濟工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）；
（三）擬任股份制商業銀行分行（異地直屬支行）行長、副行長、行長助理，總行營業部總經理（主任）、副總經理（副主任）、總經理助理，分行級專營機構總經理、副總經理的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上或從事經濟工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）；
（四）擬任城市商業銀行分行行長、副行長、行長助理，總行營業部總經理（主任）、副總經理（副主任）、總經理助理，分行級專營機構總經理、副總經理的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作4年以上或從事經濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；
（五）擬任中資商業銀行管理型支行行長或專營機構分支機構負責人的，應當具備大專以上學歷，從事金融工作4年以上或從事經濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）。
第八十八條擬任人未達到上述學歷要求，但取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位的，視同達到相應學歷要求。
第八十九條擬任人未達到上述學歷要求，但取得注冊會計師、注冊審計師或與擬任職務相關的高級專業技術職務資格的，視同達到相應學歷要求，其任職條件中金融工作年限要求應當增加4年。
第二節任職資格許可程序
第九十條國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行法人機構和總行營業部董事和高級管理人員的任職資格申請，由法人機構向銀監會提交，由銀監會受理、審查並決定。銀監會自受理之日起30日內作出核准或不予核準的書面決定。
第九十一條國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行一級分行（直屬分行）、分行級專營機構高級管理人員的任職資格申請，由擬任人的上級任免機構向擬任職機構所在地銀監局提交，由銀監局受理、審查並決定。銀監局自受理之日起30日內作出核准或不予核準的書面決定。
第九十二條國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行二級分行及以下機構、城市商業銀行支行、分行級專營機構分支機構高級管理人員的任職資格申請，由擬任人的上級任免機構向擬任職機構所在地銀監分局提交，由銀監分局受理、審查並決定。銀監分局自受理之日起30日內作出核准或不予核準的書面決定。
本條第一款擬任職機構所在地未設銀監分局的，由擬任人的上級任免機構向擬任職機構所在地銀監局提交任職資格申請。由銀監局受理、審查並決定。
第九十三條城市商業銀行法人機構、分行、分行級專營機構董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構向擬任職機構所在地銀監分局或所在城市銀監局提交，由其受理並初步審查，銀監局審查並決定。銀監局自收到完整申請材料或直接受理之日起30日內作出核准或不予核準的書面決定。
第九十四條國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長（總經理）、副行長（副總經理）的任職資格申請，由法人機構向銀監會提交，銀監會受理、審查並決定。銀監會自受理之日起30日內作出核准或不予核準的書面決定。
城市商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長（總經理）、副行長（副總經理）的任職資格申請，由法人機構向其所在地銀監局提交，銀監局受理、審查並決定。所在地銀監局自受理之日起30日內作出核准或不予核準的書面決定。
第九十五條擬任人曾任金融機構董事長或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應當提交該擬任人的離任審計報告或經濟責任審計報告。
第九十六條具有高管任職資格且未連續中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機構內，同類性質平行調整職務或改任較低職務的，不需重新申請核准任職資格。擬任人應當在任職後5日內向任職機構所在地銀監會派出機構報告。
第九十七條中資商業銀行董事長、行長、分行行長、分行級專營機構總經理、管理型支行行長、專營機構分支機構負責人，中資商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、行長（總經理）、代表處首席代表任的職資格未獲核准前，中資商業銀行應當指定符合相應任職資格條件的人員代為履職，並自指定之日起3日內向負責任職資格審核的機關報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監管機構可以責令中資商業銀行限期調整代為履職的人員。
代為履職的時間不得超過6個月。中資商業銀行應當在6個月內選聘具有任職資格的人員正式任職。
第七章附則
詞條字數受限，部分內容略
。。。。。。
第一百零六條本辦法自公布之日起施行，《中國銀監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》（中國銀監會令2013年第1號）同時廢止。

9. 銀監會對中資商業銀行分支機構高級管理人員任職資格是怎樣規定的

根據《中資銀行業金融機構及非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格核准事項服務指南》的標准：

1、中資商業銀行（政策性銀行參照中資商業銀行執行）、農村中小金融機構（農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社）及非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格核准。

2、具體范圍：

中資商業銀行董事長、副董事長、獨立董事、其他董事會成員以及董事會秘書，須經任職資格許可。中資商業銀行行長、副行長、行長助理、風險總監、合規總監、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員，內審部門、財務部門負責人；

總行營業部總經理（主任）、副總經理（副主任）、總經理助理，分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機構總經理、副總經理、總經理助理，分行營業部負責人，管理型支行行長、專營機構分支機構負責人等高級管理人員，須經任職資格許可。

中資商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長（總經理）、副行長（副總經理）、首席代表，須經任職資格許可。其他雖未擔任上述職務，但實際履行本條前三款所列董事和高級管理人員職責的人員，總行及分支機構管理層中對該機構經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的人員，須經任職資格許可。

(9)金融機構董事長指定相關人員擴展閱讀：

信託公司申請核准高級管理人員任職資格，應當向銀保監分局或所在城市銀保監局提交申請，由銀保監分局或銀保監局受理並初步審核、銀保監局審查並決定。銀保監局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核准或不予核準的書面決定，並抄報銀保監會。

受理機構

1、國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行一級分行（直屬分行）、分行級專營機構：擬任職機構所在地銀保監局

2、城市商業銀行分行、分行級專營機構：擬任職機構所在地銀保監分局或所在城市銀保監局

3、城市商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長（總經理）、副行長（副總經理）：所在地銀保監局