金融公司流水走私人賬戶被查

① 公司財務賬戶使用私人賬戶是否合法

公司財務賬戶使用私人賬戶是不合法的。

《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》

第三十九條 銀行結算賬戶用於辦理個人轉賬收付和現金存取。

第六十五條 存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：

1、違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。

2、違反本辦法規定支取現金。

3、利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。

4、出租、出借銀行結算賬戶。

5、從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。

6、法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。

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「公轉私」對企業和個人的主要風險是非法經營罪犯罪風險。

最高人民法院、最高人民檢察院《關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》第二條規定，違反國家規定，實施倒買倒賣外匯或者變相買賣外匯等非法買賣外匯行為，擾亂金融市場秩序，情節嚴重的，依照刑法第二百二十五條第四項的規定，以非法經營罪定罪處罰。

非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經營行為「情節嚴重」：

1. 非法經營數額在五百萬元以上的；

2．違法所得數額在十萬元以上的。

3．非法經營數額在二百五十萬元以上，或者違法所得數額在五萬元以上，且具有下列情形之一的，可以認定為非法經營行為「情節嚴重」：

（1）曾因非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯犯罪行為受過刑事追究的；

（2）二年內因非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯違法行為受過行政處罰的；

（3）拒不交代涉案資金去向或者拒不配合追繳工作，致使贓款無法追繳的；

（4）造成其他嚴重後果的。

對公賬戶向私人賬戶轉賬，如果沒有合法依據，數額有比較大，則有構成非法經營罪的風險。

② 自己有公司 但是個人賬戶有收款會被查嗎

這個自然是不屬於偷稅漏稅的了。因為第一，這個東西不是公司裡面搬來賣的物品，這是你個人用的，你個人是有個人的處置權的，這算哪門子偷稅漏稅？何況你還是有公司的人。
這種事就算再退後一步說，你自己都有公司了，就比如說你把自己公司裡面多餘不要（因各種原因損壞又修好了）的電腦當雜物賣掉，錢進了你的個人賬戶，這跟人家相關部門有關系嗎？他們管得著嗎？如果我沒記錯的話，相關部門應該沒有相關的規定說自己公司私下賣不要（或者廢棄本就應該丟掉的）東西的錢不能進私人賬戶。

③ 別人用你公司賬戶走流水被公安查了會怎麼樣

摘要 您好很高興為您解答這些都是日常生活的常識希望能幫到您

④ 公司股東和法人個人卡銀行卡流水過大會不會被查

公司股東和法人個人卡銀行卡流水過大是會被查的，首先客戶銀行的異常流水增大後，銀行的反洗錢系統會發生報警，待客戶經理手工排查，若有風險就會向上級行報警，若無風險則會說明情況解除風險。

反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。

常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。

⑤ 公司向個人銀行轉賬，金額超過5萬，會有什麼影響嗎，稅務局會查嗎

不會有什麼很大的影響，但是稅務局有可能會去查的。
就目前而言，5萬元對於很多人來說也不是一筆小數字，當你的銀行卡上有如此大的交易產生的時候，銀行系統就會默認產生了一筆大額交易。
如果你的賬戶短期內產生了多筆大額交易，銀行可能會有專人對你進行調查。遇到這種情況也不用太慌，只要你的收入是合法收入，那就沒有任何問題，只需要配合就行。
拓展資料
首先，銀行是為了保護你的賬號安全。舉個例子，假設你的賬戶最多的時候一天交易了1萬元，可是近幾天連續多日出現單日消費超過5萬元的情況，那麼銀行就有理由懷疑你的賬戶可能是被犯罪分子盜刷了。如果這個時候，銀行給你打電話核實，會相對有效地減少你的損失； 文章圖片2 其次，盡量減少用戶被詐騙的風險。很多老人在接到騙子的詐騙電話時，無法分辨對方的真實性。在經過騙子一番洗腦話術之後，老人甚至可能到銀行給這些騙子轉錢。此時，銀行則有義務詢問你這筆錢准備做什麼？通過你的描述，銀行可以大概率幫你過濾到騙子； 接著，規范資金用途。很多中小企業在資金的運用上不太規范。比如說，有的客戶的定金會先打到銷售的個人賬戶上，等到會計查賬的時候再轉到公司賬戶。諸如此類的情況有很多，這些都是不規范的操作，有違法嫌疑； 最後，防止洗錢。洗錢早就不是什麼新鮮名詞了，有些人在賺到一筆橫財之後，由於來路不明，無法實現合法化，此時他則可能通過多賬戶操作，將錢完成合法化。這是嚴重的違法行為，也是銀行高度重視的操作。
我國每個地方的規定是不一樣的，5萬元只是起點，有的地方是10萬元起步。 根據2020年6月發布的《中國人民銀行關於開展大額現金管理試點的通知》（簡稱：通知），通知指出，自2020年7月起，河北開啟大額現金管理，個人賬戶單筆或者累計超過10萬元，對公賬戶單筆或者累計超過50萬元就會被監管。更為重要的是，可以實現現金實物可追溯。
可能我們比較好奇，現金實物怎麼追溯呢？只要花出去之後就會快速流通。 銀行主要追溯的依據就是人民幣上面的冠字型大小，即字母和數字組成的一個特殊編碼，這個編碼具有唯一性。

⑥ 收入不進公司帳戶,走的私人帳屍,這個涉嫌幾方違法

你好收入不進公司的賬戶，走私人賬戶這個，不舷急，轉為法，嗯，我舉個例子來跟你說一下嘛，這個例子是這樣的啊，甲公司的股東將公司營業收入轉入1000萬元，直接轉給了個人賬戶，並沒有將公司營業收入轉入公司賬戶，甲公司在財務處理中，仍然將1000萬元的收入正常入賬，且及時進行納稅申報，交稅繳納稅款對於甲公司股東的行為，法律分析如下，和你這個差不多，然後現在她法律責任是這樣的，按照常理的股東已，如果不能初以避稅的考慮，此處分不考慮股東已兌現金的要求，轉入公司財產的目的，沒有必要將本來屬於甲公司的1000萬元的營業收入，不經過公司的基層賬戶，直接轉入到個人賬戶上，這樣會帶來很多不必要的麻煩，1000元的貨款需要繳納170萬的征稅值，如果企業正常登記入賬，對於增值稅的繳納，不存在風，二在企業所得稅方面，1000萬元也是要交稅的，拋開成本數不考慮1000萬元需要繳納1000萬元，得等於2%多25%就等於250萬的企業所得稅，如果甲公司對於企業所得稅正常交納的話，會對於企業所得稅不存在風險

⑦ 有限責任公司，一年來未做賬，所有交易走法人私人賬戶,能告侵佔罪嗎，我作為小股東，能追究他什麼責任

你好！公司賬戶轉私人賬戶並不一定全都違法，比如發工資或是借款應該都是可以的。關鍵看賬目如何做，總之，單純這個行為不一定違法。但是一人公司很容易發生公司財產與個人財產的混同，這個如果你賬目不清，在發生債權債務糾紛的時候會很麻煩，在公司財產不夠清償債務的時候很容易追繳個人財產進行償還。
一、違反了我國的《刑法》和《稅收征管法》
二、偷稅罪的概念及處罰：偷稅漏稅罪這是一個俗稱的罪名，應該講我國現行刑法沒有規定此罪名。我國《刑法》第二百零一條規定了偷稅罪，第二百零三條規定了逃避追繳欠稅罪。
《刑法》第二百零一條偷稅罪規定：「納稅人採取偽造、變造、隱匿、擅自銷毀帳簿、記帳憑證，在帳簿上多列支出或者不列、少列收入，經稅務機關通知申報而拒不申報或者進行虛假的納稅申報的手段，不繳或者少繳應納稅款，偷稅數額占應納稅額的百分之十以上不滿百分之三十並且偷稅數額在一萬元以上不滿十萬元的，或者因偷稅被稅務機關給予二次行政處罰又偷稅的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處偷稅數額一倍以上五倍以下罰金；偷稅數額占應納稅額的百分之三十以上並且偷稅數額在十萬元以上的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處偷稅數額一倍以上五倍 以下罰金。
扣繳義務人採取前款所列手段，不繳或者少繳已扣、已收稅款，數額占應繳稅額的百分之十以上並且數額在一萬元以上的，依照前款的 規定處罰。
對多次犯有前兩款行為，未經處理的，按照累計數額計算。」
對情節輕微，不構成犯罪的，由稅務機關按《稅收征管法》處理處罰。
《刑法》第二百零三條逃避追繳欠稅罪規定：納稅人欠繳應納稅款，採取轉移或者隱匿財產的手段，致使稅務機關無法追繳欠繳的稅款，數額在一萬元以上不滿十萬元的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處欠繳稅款一倍以上五倍以下罰金；數額在十萬元以上的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處欠繳稅款一倍以上五倍以下罰金。
三、關於漏稅：
漏稅是指納稅單位和個人無意識發生的漏繳或少繳稅款的行為。如由於不了解不熟悉稅法規定和財務制度或錯用稅率、漏報應稅項目，少計應稅數量、銷售金額和利潤等。
漏稅的特點
1、漏稅是無意識的；
2、漏稅行為所承擔的法律責任較輕；
3、稅務機關也負有一定責任，稅務機關由於納稅宣傳不力，或工作疏漏，稅法太繁雜等原因，使得納稅人在納稅時出現許多問題，這些問題是由稅務機關造成的，不應把責任完全推卸在納稅人身上。因此，我國的《稅收徵收管理法》沒有單列漏稅條款的法律責任，不過，應要求納稅人限期補繳稅款。
如果起訴他 後果很嚴重的。

⑧ 我在一家理財公司當財務，老闆跑了，客戶利息都是從我個人賬戶上走的，我有責任嗎

解決方案1：
責任肯定有呀！但你要證明，這些事都是老闆要求你這么做的，把相關材料准備好，證明你沒有動過客戶的錢追問打給客戶的利息老闆都是給我的現金，沒有記錄證明
我在一家理財公司當財務，老闆跑了，客戶利息都是...
答：責任肯定有呀！但你要證明，這些事都是老闆要求你這么做的，把相關材料准備好，證明你沒有動過客戶的錢
我是一家理財公司的財務，老闆跑了，客戶理財的錢...
答：你的責任很大的。如果老闆跑路了，你們的公司經營不下去了，欠下很多債務的話，你跟你老闆一樣都要坐牢的。因為你們是同夥。建議你早點去公安局，坦白從寬的，這樣還能減輕一點你的罪。如果跑路被抓的話，那就嚴重了，下半輩子基本上在監獄度過啦。

我在一家公司做經理，公司相當於是家庭式公司，讓...
答：走人吧！
我在一家小公司當文員，但是老闆還讓我做財務報表...
答：財務報表分為資產負債表、利潤表、現金流量表和附註組成。 一般企業只是對資產負債表、利潤表比較重視而已。 但是因為不知道貴企業的下賬方式和您的財務能力，所以不太清楚您需要什麼，但是一般而言。對會計科目的內容和借貸記賬法具有基本的了...
我在一家金融公司當財務，現在老闆讓我去辦張銀行...
答：沒查都沒事 有事的時候，需要承擔責任的 其實道理你都懂 看你自己要不要拒絕了
我在一家投資公司做報表財務，平時客戶投資資金都...
答：責任是有的，但是不大，留好你過戶到總部的單據。

⑨ 個人銀行帳戶每天進出流水帳超過10萬會被查嗎

會的。

依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條規定：金融機構應當報告下列大額交易：當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。

(9)金融公司流水走私人賬戶被查擴展閱讀：

大額交易的相關要求規定：

1、金融機構應當根據本辦法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，對本機構的大額交易和可疑交易報告工作做出統一要求，並對分支機構、附屬機構大額交易和可疑交易報告制度的執行情況進行監督管理。

2、金融機構及其工作人員應當對依法履行大額交易和可疑交易報告義務獲得的客戶身份資料和交易信息，對依法監測、分析、報告可疑交易的有關情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。