金融機構夯實基礎管理

㈠ 金融機構應從()管理的角度對各項金融業務進行系統性的洗錢分險評估

金融抄機構應從全流程管理的角度對各項金融業務進行系統性的洗錢風險評估，並按照風險為本的原則，強化風險較高的領域的反洗錢合規管理制度，防範金融從業人員的專業知識和專業技能，被不法分子所利用。

金融機構對向中國反洗錢監測分析中心所提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告（中國人民銀行當地分支機構及當地公安部門），並配合中國人民銀行的反洗錢調查工作。

反洗錢內部控制並不是各種制度、管理辦法的簡單堆砌，而是一個有特定目標的涉及制度、組織、方法、程序的綜合體系，它體現在銀行的日常經營管理和各項業務活動中。

(1)金融機構夯實基礎管理擴展閱讀：

廣義的洗錢除了狹義的洗錢含義外，還包括：

1、把合法資金洗成黑錢用於非法用途，即把白錢洗黑，如把銀行貸款通過洗錢而用於走私；

2、把一種合法的資金洗成另一種表面也合法的資金，以達到佔用的目的，即把白錢洗白，如把國有資產通過洗錢轉移到個人賬戶；

3、把合法收入通過洗錢逃避監管，如外資企業把合法收入通過洗錢轉移到境外。

㈡ 什麼是金融機構反洗錢活動的基礎工作

了解客戶是金融機構打擊洗錢活動的基礎工作。如果沒有獲得客戶信息的有效技術和制度支持，識別並報告大額和可疑交易就是不可能完成的任務，金融機構反洗錢工作也就失去了基礎。

所謂「了解你的客戶」，是指銀行在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，應當根據有效的證明文件或其他可靠的身份識別資料，確定客戶的真實身份，完整地記錄存款人的開戶和交易資料信息。

(2)金融機構夯實基礎管理擴展閱讀：

《中華人民共和國反洗錢法》第十六條金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記。客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。

與客戶建立人身保險、信託等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

㈢ 銀行業金融機構如何保證安全生產管理能力

摘要 一、健全機制，強化責任，完善安全防範管理體系

㈣ 如何進一步夯實基礎管理和基層管理

深化基層管理體制機制改革，優化一級支行組織架構。一是在一級支行增設風險管理部，從全面風險管理角度實現對各類風險的集中管理，加強營業機構操作風險的監測、評估、檢查以及員工行為管理等工作；二是抓好網點內部日常管理機制建設，嚴格落實網點班子每周、每月、每季度日常管理規定的工作事項和內容，增強營業網點自我管理能力，實現網點集體領導、科學管理；三是規范網點日常工作管理，建立網點工作標准化、規范化、制式化管理規范和工作流程。
樹立重視基層、崇尚實乾的用人導向。一是建立能上能下的幹部任用機制，對長期業績優良、管理能力強的網點負責人、運營主管，任職最高年齡可以放寬；二是注重幹部的基層工作經歷，將網點負責人、運營主管等崗位經歷作為機關幹部提拔使用的重要條件；三是建立制度化培訓機制，著力加強基層員工業務技能、職業道德培訓。
改進營業網點績效考核評價機制，注重網點可持續發展。一是深化基層員工績效分配製度改革，按照「貢獻優先，兼顧公平」的原則，加大崗位貢獻與薪酬分配掛鉤力度；二是深化基層人力資源改革，提高基層人力資源配置；三是推進網點各崗位等級管理，打通基層員工崗位晉升通道，拓寬職業發展空間。
全面加強基層風險管控能力建設，構建風險管控體系。一是打造一批經營業績好、基礎管理過硬的標桿單位；二是進一步加強員工行為管理，規范員工行為；三是強化基層風險管控體系建設，構建「全覆蓋、全流程、全員參與」的風險管控體系；四是改進完善監督檢查方式方法，提升規章制度執行力；五是強化臨櫃業務操作制度規范化建設，持續優化臨櫃業務操作流程，提高業務操作的合規性和有效性，提升業務處理效率。
加強基層黨建，關心基層員工。一是深入開展立足崗位創先爭優活動；二是積極改善基層員工生產生活條件，解決好基層員工就餐、午間輪休、學習培訓、文化生活等基本需要，積極營造和諧的家園文化，增強員工團隊合作意識和歸屬感；三是根據不同類型網點，推行彈性排班制度，緩釋櫃員長時間臨櫃的壓力，保障網點員工合法權益；四是深化櫃面業務運營模式改革，全面提升服務基層的響應能力建設，實現基層營業機構與各級管理機構的有效互動和櫃面業務「全覆蓋、無障礙、貫通式」的服務指導，有效提高對櫃員的業務支持。

㈤ 如何提升"三基"工作水平，夯實管理基礎促發展

加強企業三基工作的措施：
一、提升員工基本素質：加強員工政治素質、職業素養、行為規范和崗位業務技能，從理論知識、技能操作和工作業績等多方面入手，綜合考察每一位員工的崗位操作能力，加強崗位基本功訓練，以點帶線、以線帶面，全面加強職業化隊伍建設。
二、加強基礎管理：完善管控機制設計，細化實施方案，深入推進崗位責任制和專項責任制的全面落實，做到崗位目標清楚、職責清晰；建立健全QHSE體系、內控體系，做到全面覆蓋，環環相扣，流程簡約，執行有力，同時開展服務質量管理體系推進，落實「質量精品年」活動。
三、基層建設：以黨支部建設、領導班組建設為主，發揮黨支部的戰斗堡壘作用和黨員先鋒模範帶頭作用，以部分帶動整體，通過黨建、思想政治**的實踐探索，總結黨建工作的寶貴經驗，推進黨建制度化、規范化、程序化，加強黨風廉政建設責任制，加大檢查考核力度，促進責任制的落實。
三基工作是指以基層建設、基礎工作、基本功訓練為主要內容的工作。

㈥ 如何處理銀行業務發展與內控管理的關系

日前，孟村辦事處對轄內各金融機構如何處理好業務發展與內控管理的關系結合合規文化建設專以及案件屬防控「四項行動」的開展進行了大討論。收到了較好的效果，通過討論提高了認識，明確了關系，教育了員工，增強了工作的主動性和執行力，夯實了業務發展與內控管理的基礎。業務發展與內部控制是銀行經營管理的兩大主題，正確認識和把握它們的關系，對於基層金融機構管理者尤其必要。要實現業務發展與內控管理同步發展這一總體目標，需從以下兩個方面把握。一、科學認識業務發展與內控的辯證關系首先，要深刻認識到兩者統一於企業生存和發展的整個過程，其目標是一致的，目的都是為了實現又好又快發展。兩者的實現是以員工的有效操作為載體。其次，兩者是相輔相成、缺一不可的。一方面只有抓好內控，業務發展才能夠有更好的保障，偏重業務發展而輕視內控管理，業務發展只能是短暫的;另一方面不能因為強調內部控制就放鬆了業務發展，脫離了業務發展這個根本，內控就成了無本之木、無源之水。第三，兩者是相互促進、相互支撐的。內控並不單純是投入，是消耗人力、物力。抓好內控同樣會減少成本支出、提高工作效率、提升經濟效益，同時更重要的是能提升幹部員工隊伍的整體素質，以此來

㈦ 《金融機構管理規定》被什麼法律取代了

被《中華人民共和國中國人民銀行法》和《中華人民共和國商業銀行法》但《金融機構管理規定》還部分有效。

㈧ 1.如果你是小微金融機構的管理者,你覺得應該怎麼做請給出你的答案。可以從如

㈨ 金融機構應從()管理的角度

金融機構應從（全流程）管理的角度對各項金融業務進行系統性的洗錢風險評估。

㈩ 如何有效夯實管理基礎，提升企業整體管理水平

一是統一思想，提高認識，深刻領會引入ISO質量管理體系的重要性和必要性;
二是明確任務，突出重點，扎實做好質量管理體系建設工作;
三是精心組織，統籌推進，確保引入質量管理體系工作取得實效。