『壹』 中小金融機構案件風險防控學習心得體會一篇,要求600字以上!
學習中小金融機構案件風險防控的心得體會
近階段發生的不少違法違規金融案件，給銀行的信譽和社會形象帶來了較大的不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為進一步增強員工防範操作風險的意識，促進員工掌握風險防控要點，扎實推進案件防控治理工作，提高案件防控水平，開展了中小金融機構案件風險防控的集中學習，經過一段時間的學習，本人對案件風險有了更深的認識。
銀行案件風險遍布於所有銀行機構，近年來我國銀行業案件在農村中小金融機構發生居多，案件引發的原因，追究而言歸結為：
1、思想認識不充分，對案防重視不夠。
近年來，大部分銀行注重業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層銀行，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
2、教育培訓不重視，部分員工行為失范。
許多銀行不能夠正確認識員工政治、文化和業務素質狀況，忽視員工相關規章制度、業務知識、操作技能和風險防範等應知應會的培訓，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差，許多金融機構的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育、管理、監督和約束不夠，未能及時發現和糾正指導而產生的。
3、選人機制不科學，重要崗位用人失察。
在人員選用上，重關系輕品行，重「社會能力」輕專業水平，誰能拉來客戶、業務，誰就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日常考核和履職效果評價，對其思想、行為變化缺乏監督約束，特別是對異常行為視而不見或見而不察，讓有問題的人長居關鍵崗位，為將來埋下後患。
針對以上的問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性：
1、樹立「以人為本」，提高思想教育水平。
案件防控首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度並不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工都應該有很強的震憾，模範地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。
有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養愛崗敬業的思想意識、誠實守信的職業操守，嚴守法律底線，增強遵紀、守法、合規和風險意識。加強對員工的崗位培訓，不僅要培訓崗位職責、業務知識、業務技能，還要培訓日常業務操作風險的識別、防範技能，提高員工的綜合素質，培養良好的企業文化、風險文化、合規文化，增強遵紀守法的自覺性。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
2、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
有章不循、不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模範執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的後續跟蹤和監督工作，對於嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出農商行隊伍。
3、加強對案防工作的監管。
每一件有內部員工參與的案件背後，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心准備，伺機作案。監管部門要加強對中小金融機構風險分析，對轄內機構風險點進行提示或實施現場檢查，建立常態化地監督制度，督促轄內機構增強風險意識，監督落實監管案防部署和要求。對管理鬆散、內控不力、風險突出、案件頻發的機構及高管人員，要及時採取監管促使。監管不力的，嚴格按照有關規定追究監管人員的責任。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，做一名優秀的員工。
我十分珍惜我這份來之不易的工作，以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。
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『貳』 急急急急急!!!中小金融機構案件風險防控學習心得體會一篇600字以上
案防學習心得
內控風險是與金融信用相伴生的產物，「金融信用因為承擔風險而生存和繁榮」。風險管理水平是評價一家銀行穩健與否的重要尺度,實踐表明，風險管理是現代銀行最重要、最具決定意義的管理實踐之一，也是衡量信用社核心競爭力和市場價值的最重要考量因素之一。近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對於促進我行的可持續發展至關重要。工商銀行要在競爭中立於不敗之地，必須要加快培育和提高核心競爭力。
一、必須要樹立正確的經營管理理念並且建立教育機制。作為一名合格的管理人員要清楚的認識案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立「全責」的經營管理理念，構築預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，築嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合商業銀行的實際，做到「四個加強」：一是加強形勢教育，到逢會必講防範、督辦必查防範、測試必考防範，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防範工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業，樹立珍愛各商業銀行、愛崗敬業、忠於職守、無私奉獻的良好風尚，不斷增強「我與銀行共興衰」的主人翁責任感和事業心。四要加強規章制度教育。通過學習，使我行員工熟悉制度，理解制度，形成學制度、用制度、嚴格執行制度的企業文化理念。並要以人為本，落實科學的發展觀，通過加強案防內控文化建設，構建「依法合規，穩健經營」共同價值觀。而且還要影響身邊的人，要把這些經營理念快速傳導到本人所管理的每一位員工，形成全行共同的價值觀。注重內控制度的細化與可操作性。內控制度在內容上要全面，不僅涉及到經營管理的方方面面，還要細化到業務程序的每一環節角落；管理上要系統，要按崗定責定製，明確各自崗位責任；操作規程上要科學，不僅要有操作程序上的嚴明、嚴密性，還要有操作過程上的簡潔、合法合規性。制定業務部門風險點控制措施，對印、押、證、章、款等內部管理工作中重要部位，建立嚴格的約束機制，並抓好落實工作，從而形成全方位、多層次的管理制度網路。建立健全的員工思想行為排查幫促制度。
二、強化執行機制是案件防範的重點環節。制度的生命在於執行，一項制度制定的再好，如果落實不到位，其價值難以體現。增強執行制度的自覺性。對違規操作發生案件的，要嚴肅處理；違規操作未發生案件的，也要嚴肅處理，不搞下不為例，自覺維護執行制度的嚴肅性。堅持以制度為標准，事實為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標准，不故意誇大或縮小問題，不迴避矛盾，混淆是非，不當「和事老」，報實情、說實話、辦實案。嚴厲處置：就是要對一切破壞內部控制運行的違紀違規者，不管是誰，縱然有過「功高蓋主」的業績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護制度的嚴肅性、權威性。
三、建立獎懲機制是案件防範的重要手段。加大執法執紀力度，增強懲處的有效性，使懲處起到震懾和教育作用。總結近年來商業銀行業務發展中的經驗和教訓，正是由於對有些問題糾正不力，處理不嚴，致使一些違規違紀行為屢查屢犯，屢禁不止，其結果不僅毀掉了很多幹部，而且損害了銀行業的整體社會形象，嚴重影響了業務經營的健康發展。在案件查處方面，要切實克服執法執紀偏寬偏軟現象。加大對腐敗分子的經濟處罰和贓款贓物追繳力度，讓每一個腐敗分子既失「前途」，又失「錢途」。對造成惡劣影響的案件，除涉案人員外，對主管行領導、管理崗位和經辦崗位的有關責任人也必須嚴肅處理；對發案後查處工作不得力、整改措施不到位的要從重處理，讓違紀違法犯罪人員和相關責任人受到應有的懲處，使懲處真正起到震懾和教育作用，推動各商業銀行系統案件防範和黨風廉政建設及反腐敗工作，調動廣大遵紀守法員工的積極性，促進各項業務的健康發展。
四、培養人本機制是案件防範的必備條件。創造一個「拴心留人」的環境。從過去案件的教訓來看，個別單位的員工之所以違背銀行發展的初衷，除自身不能理性地對待改革外，往往是因為這些單位的親和力、「拴心留人」的外部環境不夠所造成的。從這個意義上講，創造出以人為本的經營環境和營造大家庭似的親和力就顯得尤其重要。在抓好人生觀、價值觀、法律法規、道德修養、案件防範等方面教育的同時，要不斷改善工作和生活環境，把員工的冷暖疾苦放在心上，最大限度地解決基層員工的切身利益問題，讓員工在溫暖的環境中看到各商業銀行的發展前景和希望。還要處理好效率與公平的關系，員工的凝聚力在金錢和物質利益的驅使下受到沖擊，在一定程度上，直接影響著各商業銀行經營的安全和穩定。同時做好特困行和特困員工的解困工作，構築和諧各商業銀行。實行人性化管理，逐漸培養員工的自律精神。通過總結和倡導在堅持制度法規原則下的人性化管理，大力弘揚正氣，注重用表彰激勵的手段來推動案件防範工作.
綜上所述，通過「黨風廉政、案件防範」的學習，使我在今後的工作中，必須忠於職守，弘揚創新之風，履職責；弘揚學習之風，強素質；弘揚務實之風，講效率；弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。
『叄』 銀行案件防範心得體會
通過這次活動，每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鍾長鳴，並對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
『肆』 求一篇關於金融犯罪的 警示教育的心得體會
金融犯罪警示
『伍』 警示教育活動心得體會怎麼寫
警示教育個人心得體會
近一個月來，我局開展了系列警示教育活動。11月25日，在局四樓會議室收聽收看了省紀委副書記xxx關於警示教育的報告和《凋謝的金華》電視片;11月28日，組織局機關全體和局屬各單位中層以上幹部到XX一監聽取了服刑犯人現身說法犯罪經歷和懺悔。一幕幕、一出出，觸目驚心;一聲聲、一句句，發人深思。受益非淺，感慨良多。在社會主義經濟快速發展時期，有些黨員幹部在個人慾望和利益的的驅使下逐步淡漠了法制觀念，忘記了一個共產黨員的宗旨，在權力關、金錢關、美色關、子女關面前喪失原則，置黨多年的培養教育於不顧，利用職務之便做出有悖於共產黨員、人民公僕的原則的事情，邁出了罪惡的步子，把自己送入了地獄之門，最終身敗名裂，甚至是以生命為代價。通過觀看電教片和學習警示教育材料，我認為：教訓是深刻的、令人痛心的，前車之鑒，後車之師，我們一定要從這些案例中吸取教育，引以為戒。我認為：腐敗問題的主要原因是其放鬆了對自己世界觀的改造，放鬆了對自身的要求，出現了「只講實惠，不講理想;只講索取，不講奉獻;只講錢財，不講原則」等現象。其次是法律制度的不健全和監督機制的不完善給他們造成了可乘之機。他們原本也是貧民家的子女，在工作前期也曾為國家的建設做出過貢獻，隨著地位逐步的升遷，權利的逐步擴大，逐漸淡漠了自己是人民的兒子，忘記了自己手中的權利是人民賦予的，是在市場經濟大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，步入了罪惡的深淵，以致身陷囹圄，被人民所唾罵。因此，只有通過不斷學習才能自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記為人民服務的宗旨，堅持立黨為公、執政為民，提高自我約束能力，提高自我警省能力，堅決抵制市場經濟條件下物慾橫流的誘惑，過好權利關、金錢關、人情關，才能經受住各種考驗，抵禦住各種誘惑，立於不敗之地。
過警示教育學習要做到以下幾個方面：
一是始終保持良好的學習習慣。只有不斷加強學習才能提高自身素質和能力，不學習思想就無法進步，能力就無法提高，領導方法就無法改進。學習不能單單走過場，要講究實效。許多東西只有靜心研讀，才能有所思，有所獲。活生生的事實還告訴我們，不學習，思想就得不到改造，心就不靜，心不靜，慾望就容易膨脹，就拒絕不了誘惑，一遇到誘惑就容易亂了方寸，就容易被誘惑的繩索絆倒。通過這次警示教育活動，通過對這一身邊事教育身邊人的反面典型教材的學習討論，使我心靈受到極大震動，思想受到深刻洗滌，更是從中得到一些深層次啟示和警醒。因此，黨員幹部必須要經常認真學習，從書本上學，從實踐中學，學到真本領，努力做一個新時期優秀的黨員幹部，為國家經濟建設做出自己的貢獻。文秘114版權所有
二是堅定信念始終保持廉潔自律的行為規范。始終堅定共產主義和有中國特色的社會主義的理想和信念，是共產黨員的立身之本。黨員領導幹部喪失了理想信念，就會失去精神支柱，失去靈魂。兩袖清風，清正廉潔，這是每一名幹部最基本的行為准繩。黨一直教育我們要廉潔奉公、嚴格自律，經常向大家敲警鍾。黨員幹部不廉潔，不僅會使黨在群眾中的形象受到扭曲和破壞，而且會使黨、國家和人民的利益受到損害。有些黨員幹部並非學識不高，能力不強，就是因為未能廉潔自律，最後走向犯罪。因此，我們一定要樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，牢記全心全意為人民服務的宗旨，自重、自律、自醒，排除非份之想，常懷律己之心，常修為官之德，始終保持共產黨人的浩然正氣。
三是要始終保持艱苦奮斗優良傳統。近年來，有一部分黨員幹部，淡忘了艱苦奮斗作風，貪圖享受，熱衷於追求個人和小家庭的安樂，拋棄黨紀法規，貪污腐化，走上犯罪的道路。我們一定要引以為戒，要繼續發揚艱苦奮斗的作風，恪守黨的宗旨，提倡勤儉節約，反對鋪張浪費，始終不渝地保持和發揚艱苦奮斗的優良傳統。
四是以案為鑒。在加強自身政治理論學習的同時，觀看了警示教育片在自己思想深處受到極大觸動。對他們犯罪道路的過程、原因及教訓作了反思：一些領導幹部不注重世界觀、人生觀和價值觀的改造，私慾膨脹，背棄共產主義理想和黨的宗旨，人生觀、價值觀偏離了正確方向，道德觀念失衡，把國家和人民賦予的神聖權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具，政治上喪失信念、經濟上貪得無厭、生活上腐化墮落，踏上了不歸路。「以史為鏡，可以知興替;以人為鏡，可以知得失」。
五是帶頭接受監督。要如履薄冰，嚴於自律，自覺接受黨和人民群眾的監督。作為領導幹部，手中擁有一定的權力，求你辦事的人也多，遇到的誘惑和考驗也多，無論什麼情況下，都要把握自己，潔身自好，清廉自守，千萬不要干「一失足成千古恨」的蠢事。因此，大家都要正確對待接受黨組織和群眾的監督，勇於接受群眾的監督。黨組織和群眾的監督是一種警戒，是一面鏡子，經常想一想，照一照，檢查一下自己有什麼不足和缺點，及時加以改進和糾正，對自己的成長有好處。小洞不補，大洞吃苦。越是職位高權力大的幹部，越要自覺監督，任何人都沒有不受監督的特權。
『陸』 警示教育學習心得
道路交通安全警示教育心得體會
汽車的出現，不但方便了人們出行、運輸，還成為社會結構中身份認同的一個不可或缺的元素。時至今日，不可否認汽車推動了人類文明的發展。隨著汽車逐漸普及之後，汽車和我們的生活中越來越密不可分。一直以來，我都覺得自己不會那麼倒霉，交通安全事故不會找上我，我稍微注意一點就行了。
學習過程中繁文縟節般的道路交通安全法律法規不免讓人心生倦意，但是學習了交通安全事故案例之後，一幕幕觸目驚心的事件和慘不忍睹的苦果徘徊在我的腦海久久揮之不去。這些事故無一例外都是因為忽視思想作風建設、忽略道路交通安全而引發的，事故的後果給國家和人民的生命財產造成無法彌補的重大損失。在學習道路交通安全警示的現場，我深刻體會到道路交通安全就存在於我們道路駕駛過程中的每一個細節里，稍有懈怠都有可能釀出惡果，畢竟「車禍猛於虎」。
學習了道路交通安全警示教育課程後，我的思想意識覺悟得到巨大的提高，對交通安全有了更為深刻到位的理解。我終於深深地認識到交通安全在日常生活中的重要性。「以人為本，安全第一」，嚴格自覺地遵守道路交通安全是一個機動車駕駛員最基本的義務，也是保障國家、人民以及個人財產和生命安全的必要行為。
「生命誠可貴，愛情價更高。」尤其是我們這樣愛情之花還沒有盛開的有為青年，更應該珍惜生命，杜絕交通事故，把道路交通安全警示牢牢紮根於自己的思想意識中，樹立起正確的世界觀、人生觀和價值觀。惟有這樣我們才能更好的奉獻社會，實現歷史賦予我們的使命，展現青春和生命的價值。
「防範勝於未然」，為此我今後一定要時刻緊記並嚴格遵守道路交通安全法律法規的警示和要求，在思想上牢牢樹立安全駕駛的意識，一刻也不能鬆懈；在作風上堅定貫徹謹慎行車的要求，杜絕一切不利於道路交通安全的行為。同時我也要以身作則，引導和帶動周圍的人共同維護好道路交通安全，切實為建設和諧社會奉獻自己的力量。