A. 因你而變:招商銀行的服務營銷理念及其實踐
2008奧運開幕式過後，有網友發帖戲稱開幕式里暗藏50億軟廣告。帖子中提到招商銀行奧運信用卡上的「和」字與這次開幕式漢字演變出的「和」字的造型幾乎完全一樣；又說到了招行的代言人郎朗在開幕式上演出讓人聯想到招商銀行熱播的「紅動中國」廣告。
盡管此貼貌似玩笑，但8月18日，招行在《經濟觀察報》頭版刊出的整版廣告中，主體畫面便是郎朗和小女孩在開幕式上表演的照片，而以往廣告中放在邊角上的「和」被放大了數倍置於畫面的最上方。此舉彷彿放大了不謀而「和」的廣告效益。
這次漂亮而准確的借勢營銷為招行品牌傳播加分不少，這也讓人很難想像到，僅僅21年前，它還只是偏居深圳蛇口的一家區域性小銀行。
招行行長馬蔚華曾經說過一句十分經典的話：「沒有品牌的銀行註定悲哀。」在本土金融國際化競爭日趨激烈的今天，品牌已成為銀行的核心競爭力，各銀行紛紛在品牌營銷上尋求突破。解讀招行品牌的樹立和傳播，「三個一」的攻略清晰可見。
一朵花——「葵花向陽」彰顯服務攻略
金葵花是招行的行花，亦是招行的品牌象徵。走進招行客戶會看到各個地方都有葵花。有油畫的、攝影的、實物的有真實的也有塑料的。因為葵花總是向著太陽，而招行把客戶當作自己的太陽，葵花圍著太陽轉，招行圍著客戶變，很多客戶選擇招商銀行理由都是服務比較好。
招商銀行「金葵花」理財品牌集中體現了招行服務體系運作的成功之道。
招商銀行推出「金葵花卡」是在2002年10月。隨著社會的發展，個人資產逐漸增大，高端客戶對資產的需求不再僅僅滿足於存取款，對增值的需求越來越大，理財也就成了為客戶服務的一項重要內容。同時，高端客戶也不再滿足於和普通客戶共同站在一米線外等候辦理業務，他們希望不要浪費太多的時間，需要有人提醒資金到期轉存，提醒購買更好的理財產品，需要有人為他們設計理財規劃……所以「金葵花」的產品定位是：向在招商銀行日均存款或資產（含股票、國債、基金等）市值合計超過50萬元的客戶提供高品質、個性化的各類綜合理財服務。與一般金融產品的品牌和營銷不同，「金葵花」理財第一次把服務體系引進到產品中來。「金葵花」的服務體系包括七個方面：一對一理財顧問、專享理財空間、定製理財信息、多種超值優惠、全國漫遊服務、24小時在線咨詢、方便到家的服務渠道。
「一對一」是「金葵花」理財的核心。產品推廣初期，圍繞「理財顧問」服務，招商銀行建立了近千名高素質的客戶經理團隊，他們經過專門的職業培訓，對客戶提供專業、貼心的理財服務。同時招行還專門設置了全國統一的「金葵花」客戶服務熱線；統一設計發行全國通用的 「金葵花」貴賓卡，無論在哪兒，只要拿出這張卡，就可以在全國各地享受貴賓廳、出遊資訊服務、緊急支援服務、財物保管等服務。「金葵花」推出後，招行專門設計了「理財規劃」系統，客戶經理藉助這個系統，可以為個人高端客戶提供更佳的投資理財規劃服務；創造性地集中全行資源，在全國開發「金葵花」特約商戶，在特約商戶中購物，「金葵花」客戶可以享受到更優惠的價格和服務。根據客戶理財的主要需求，招行還推出了「易貸通」、「投資通」和「居家樂」三大套餐；成立了外匯通工作室，每日定向為貴賓客戶提供個性化理財資訊服務。
「金葵花」使用的便捷在很大程度上滿足了金葵花卡使用者的需求。金葵花不僅僅是產品營銷，而是一個服務體系的營建，所以金葵花不僅僅是一張小小的銀行卡、一種理財套餐，而是招商銀行優質的服務一個縮影。
一句話——「因您而變」彰顯創新攻略
「因您而變」是招行的經營理念，這句話是葵花向陽的一種延伸，是招行不斷創新精神的體現，而這種不斷的創新正是為了滿足客戶不斷變化的需求。
說到創新就不能不提到招商銀行的「一卡通」，因為 「一卡通」是招行「因您而變」的經營理念的最生動的展示，其中理念的創新是招行「一卡通」業務不斷發展的源泉，而技術的創新是「一卡通」則是多年打拚所練就的硬功夫。
「一卡通」起步於上世紀90年代中期。在當時國內銀行業致力於儲蓄存摺的電子化時，招行卻另闢蹊徑，推出了一種高科技的電子化理財工具——「儲蓄一卡通」，在這張小小的卡片上兼有通存通兌、自動轉賬、貸款融資、存款查詢、自動識別、賬目列印等八大功能，代替了先前攜帶不便的存摺。「儲蓄一卡通」的開發研製和推出總共只用了50天的時間，雖然其科技含量還待豐富，但一亮相便受到消費活躍、追求高效的都市青年的追捧。
而當其他銀行紛紛推出類似產品和服務的時候，招行獨具慧眼，抓住網路熱方興未艾的時機，在業內率先推出了以「一卡通」為媒介的個人網上銀行，實現了銀行卡服務超越時空的飛躍，發展成為新的品牌「一網通」。
1999年，招行在全國率先實現所有櫃台的通存通兌、所有POS機聯網、所有ATM機聯網，為客戶用卡消費和資金匯劃提供了極大的便利。緊接著，招行又在國內率先推出了「電話銀行」、「手機銀行」、PDA「掌上銀行」等新型的客戶服務渠道，與營業網點、自助銀行一起形成了「水泥+滑鼠」模式的新型服務網路，向客戶提供24小時足不出戶、方便快捷的金融服務。
隨著「一卡通」客戶擁有量的迅速擴大，招行進一步細分客戶群，繼2002年10月推出高端貴賓理財服務——「金葵花」理財品牌之後，於2004年7月再次變招，推出「一卡通」金卡，為銀行資產在5萬元以上的客戶群提供個性化金融服務，標志著招商銀行個人銀行分層服務體系的框架基本構建完成。如今在這張小小的卡片中已經具有了包括負債業務、中間業務和資產業務等30多項個人金融服務功能，可以較全面地解決客戶日常儲蓄、消費、繳費和投資等金融支付結算的需要。
正是因為不斷創新，「因客戶而變」 的「一卡通」每次都變得讓人驚喜。應該說，不少客戶是通過「一卡通」認識、了解從而喜愛上了招商銀行的。
一個人——「代言人郎朗」彰顯差異化明星攻略
郎朗1982年生於中國沈陽，3歲由父親啟蒙學習鋼琴，是當今最具國際影響力的青年鋼琴家。2003年，美國著名的雜志《人物》評選的「20位將改變世界的年輕人」中，郎朗是唯一的華人，也是唯一的藝術家。
2006年10月7日郎朗受邀成為招商銀行形象及品牌代言人。招商銀行品牌建設進入全新階段。近年來招行以「服務領先、技術創新」贏得了品牌聲譽，但國內金融業品牌競爭日趨激烈、傳播手段也日趨同化，如何賦予品牌鮮明的識別性與個性特徵，招行在品牌建設上尋求新的跨越。
招商銀行成立20多年來，在革新金融產品與服務方面創造了數十個第一。而郎朗的音樂才華與其熱情奔放的表演激情相得益彰，使他成為當今古典音樂領域最理想的詮釋者和年輕人心中的偶像，其年輕、熱情、活力、高雅、成功的偶像特性，能給招行品牌帶來積極、高貴的品牌聯想。
郎朗享譽世界，國際化認同度非常高，這與招行建設國際化品牌方向也非常一致；郎朗年輕有活力勇於創新，其演奏充滿激情和朝氣，與招行「創新、領先」的品牌個性吻合度高；郎朗作為聯合國兒童基金會國際親善大使，符合招商銀行一直提倡的「企業社會責任」的理念……正是這種種的相通之處、共同的價值取向，讓郎朗與招商銀行走到了一起。在代言期間招行挖掘郎朗與招行品牌屬性的最佳結合點，提煉出「我思故我變，招商銀行因您而變」的口號，並通過整合策劃推出了一系列品牌推廣和社會公益性質的活動。
危機感是品牌提升的動力
馬蔚華作為招行行長經常講的是招行面臨的危機，這種不斷自省，這種面對榮譽更多地要想到危機正是招商銀行的企業文化理念的重要部分，自省讓招行人看到自己的差距和不足，理性地對待市場、理性地對待同行，理性地待自己。
招行總行辦公室總經理秦季章認為招行品牌管理的壓力和挑戰來自以下方面：首先是在策略創新方面的挑戰，現在同業廣告費用增長了很多，不僅是增幅超過了招行，絕對額也超過了招行。在這種情況下，如何保持招行品牌推廣、品牌營銷相對領先的地位，只有一條出路，就是在策略方面進行大膽的創新，不斷地探索。然而策略創新也是相對的，你可以去搞音樂營銷，別人也可以搞，他甚至可以請到世界上最好的樂團來做，這些東西很容易被模仿、被超越的，所以讓招行的品牌一直閃閃發光，這就是一個非常大的考驗。其次，在品牌接觸點管理方面招行也面臨很多挑戰。招行是一個新興的股份制商業銀行，而設立的分行有經營的很成熟的也有剛開始起步的，如何在全行達到一個相對的平衡，讓各地的招商銀行都有一個統一的的品牌形象，如何讓每個網點的客戶都有好的品牌體驗？這在招行的品牌管理上也是一個很嚴峻的考驗。
危機感是品牌提升的動力。一朵充滿活力和親和力的葵花，一句「因您而變」承諾，一個在藝術領域努力攀登尋求超越的代言人，面對挑戰和壓力，招行圍繞著「三個一」在創新的路途中打造著中國銀行業的一個堅實品牌。
B. 全國的最專業的營銷培訓機構是哪幾家
一、金融管理與實務專業可行性論證報告
根據國家職業技術教育發展的方針政策、我校的辦學條件及市場的人才需求，特申報開設金融與營銷專業，旨在培養適應市場需要，既懂金融，熟知金融產品，又具備較強的市場分析、營銷技能，從事銀行、保險、證券、投資理財、一般工商活動等工作的應用型高等技術人才。我校開設此專業具有廣闊的發展前景。
（一）、開設金融管理與實務專業的必要性
1、具有廣泛的就讀需求
據了解，2003年，全國有中等職業學校20250所，招生數500多萬，在校生2000多萬人，中等職業學校招生數和在校生數占高中階段教育的比例分別為46.6%和52.1%。中等職業學校畢業生對口升入高等職業技術院校的比例雖逐年提高，但2000年僅達到5%左右。可見，高等職業教育與中等職業教育的發展規模很不相稱，大力發展與中等職業教育專業與規模相鏈接的高等職業教育，必然有旺盛的就讀需求和充足的學生來源。而且，金融與營銷專業目前在全國的高職高專學院中尚未開設，我校首創這一專業，不與其他學院形成競爭，能把握這一先機，必定能為我校帶來極好的發展契機，為市場培養急需的人才。
2、具有廣闊的就業前景
隨著金融業的混業化發展，銀行、保險、證券、投資理財、租賃、信託、擔保、財務等全面興起，市場營銷必然廣泛深層次地嵌入金融行業，因此整個社會對金融人才的需求應該是全方位、多元化的，金融業需要大量的從業人員和市場營銷人員。
目前，銀行業的從業人員90%都是知識技能單一的傳統型員工，缺乏既懂金融、熟知金融產品、又具有營銷技能、特別是客戶開發與管理的能力的人才，目前的營銷隊伍是由單一專業人員甚至非專業人員組成。以四大國有商業銀行為例，復合型人才占營銷隊伍的比例不足3%。從專家預測、銀行業招聘會，行業就業指導等相關材料顯示，未來銀行業急需以下人才：客戶經理、高級營銷策劃、營銷總監、國際結算高級經理、高端個人理財人員、貸審人員、人力資源總監、產品開發專業人員、風險管理主管、利率分析師、稽核監督員等。正如招商銀行的招聘廣告所說：「有金融專業背景、市場營銷經驗，具有較強市場分析能力和市場拓展能力；有外語特長者，如精通英語、日語、韓語者優先」。「隨著業務的快速發展和金融產品的延伸，銀行業務中原來的傳統業務已有相當變化，需專門人才來做，但現在我們人才很緊缺，希望通過招聘，解決這個問題」。
中國人口眾多，保險業潛在的市場排名世界第一，隨著我國社會保險制度及醫療保障制度的改革和深化，我國的保險事業將在未來相當長的時期內呈飛速發展的態勢。國內保險機構的隊伍需要不斷壯大，保險專業人才將在較長時期內存在巨大缺口。據預測，在未來5至10年全國保險行業，包括銀行業代理保險，需要從業人員100萬人以上。以上海一地為例，未來五年，上海金融保險從業人員需求看漲，從業隊伍中外資企業人數增長將更迅速，預計到2006年，上海現有68家港澳台和外商投資金融保險企業，其從業人員總量至少增至8萬人。
中國經濟發展，中國證券市場已經初具市場規模和市場形態，1997年底，證券市場總值約占年度國民生產總值的25%，但是同其他一些國家相比差距很大。在金融深化作用下,中國證券市場將加速發展，未來十年將接近或達到新興工業化國家今天的平均水平，因此，以目前市值規模相比較，市場發展有200-300%的廣闊空間。與此相對應的是對證券發行、投資、評估、交易人才的需求呈幾何級數增長，而目前證券從業人員中受過證券專業系統教育和訓練的人員不足二成。
隨著WTO的逐步開放，將會有更多外資金融機構搶灘中國，他們在搶占市場之時，必然會把目光盯在國內金融人才身上，實行「就地取材」「雇員本地化」，而現有金融與營銷人才遠遠不能滿足市場發展的需求。
此外，保險公司、商業銀行、證券公司等正進行深入的人事制度和人力資源機制的改革，將逐步從目前固定僵化的用人制度向人力資源的市場化轉化，這樣就為職業學院畢業具有操作應用能力的學生提供了許多公平競爭的就業機會。目前學校已設立就業市場開發辦公室，積極開發畢業生就業市場，以「進口暢，出口旺」作為檢驗辦學成績的標尺，全面開創招生、就業工作新局面。
（二）、開辦金融管理與實務專業的條件與能力
1、專業設置基礎牢固我校自1983年招生以來，先後開辦了銀行經營管理、銀行財務會計、合作金融等金融類專業，在課程設置上安排了「客戶經理」、「市場營銷」、「公共關系」等課程，同時承擔了多年農業銀行、農村信用社、農業發展銀行等金融機構市場開發、客戶經理等各類培訓班的教學任務，取得了顯著的教學效果，積累了豐富的教學經驗，成為全國成人高校的品牌學校和品牌專業，為全國農業銀行、農村信用社等金融機構培養了數萬名金融管理和應用型人才。該專業是我校在過去金融專業在基礎上，突出市場營銷這一主題，在營銷市場上定位於金融業這一特定在領域，對金融與市場營銷進行有機整合的新穎專業，它充分利用了我校在金融、市場營銷方面的師資、實訓、行業管理優勢。因此，開設金融與營銷專業基礎扎實。
2、內部規劃井然有序
為了培養出高素質金融與營銷的專業人才，學校領導高度重視，成立了高職高專發展專門職能機構，校領導親自參與專業設置、培養方案、教學計劃、教學規劃的策劃和制定，明確了職業教育以實踐訓練與理論教學相結合的辦學方針，全面規劃和運作實訓基地建設、教學方式改革、雙師型教師的培養和引進、教材的組織與編寫等，力求培養出既符合國家教育部門標准又符合市場需要的人才。
3、教學設施完備齊全
學校具備優良的現代化教學設施，教師在教學過程中廣泛應用多媒體教學手段，學校建有1500平方米的多媒體電化教室10間、一大模擬銀行和兩間信息化會計實驗室，擁有225多台教學用計算機。所有計算機實驗室實現了區域網環境，新建了校園網路工程，安裝了光纖接入網路伺服器及相關配套設施等。值得提出的是，我校的上級主管機構是中國農業銀行，既具有完整的商業銀行業務，又全面代理保險、證券、信託、投資理財等金融業務，因此為我校學生提供了得天獨厚的實習與實訓場所和條件。
4、教師隊伍充足質高
我校以「雙師型」為重點，一方面選派有培養前途的青年教師進修研究生課程並攻讀碩士、博士學位，鼓勵教師考取相應的職業（執業）資格證書，堅持教師參與社會實踐、下銀行、信用社、保險公司、證券公司和企業掛職實習，培養「雙師型」教師。另一方面引進和聘用「雙師型」教師，我校現已聘用銀行專家、會計師、經濟師、保險經理、證券師等數十名參與教學和實訓，以完善師資隊伍。目前我校能勝任本專業教學的老師有26人，其中高級職稱9人；我校還聘請的數十名專家教師 。本專業教師是一支素質高、實力強的師資隊伍。特別是我校近三年來，應行業發展急需，為農業銀行、農村信用社、農業發展銀行、保險業、其他企業等舉辦了大量各類培訓班，尤其是客戶經理、市場營銷培訓，深受歡迎和好評。近年來，我校教師主持和參加的科研項目15項，獲省部級一等獎2項，二等獎3項，三等獎5項，出版專著6部，自編教材20部，公開發表學術論文232篇。
此外我校在圖書建設、教學和生活環境、經費支持、領導能力等方面均具備了開辦新專業的條件。
（三）我校金融管理與實務專業的發展方向
為順應經濟全球化和金融業一體化的發展趨勢，使學生的知識、能力、素質協調進步，創新能力和實踐能力得到明顯提高，我校將以市場為導向，以金融領域職業崗位與營銷技能的需求為基礎，確定學生的知識、能力與素質結構；以培養技術應用能力和基本素質為主線，構建以應用性和實踐性為基本特點的教學體系；進一步加強行校合作關系，充分發揮學校與銀行、證券公司、保險公司緊密聯系的優勢，使教學與金融實務工作緊密結合，建立理論與實踐緊密結合的人才培養機制。本專業教學改革的基本措施如下：
1、充分體現專業教育和人才培養模式特色
以本專業所需的專業知識結構為基礎，有針對性地確定人才培養目標和基本要求、人才培養的業務規格；以技術應用能力和基本素質的培養為主線，明確專業人才的知識、能力和素質結構，建立以培養金融行業中服務、營銷、管理等需要的高等技術應用型人才為根本任務，以行業拓展和職業需要為根本出發點，以能力和素質的全面提高為中心的新的人才培養模式。
2、改革創新教學計劃和教學手段
我校金融管理與實務專業教學計劃改革的基本思路是：加強對學生「兩基兩能」（「兩基」是指公共基礎知識和專業基礎知識，「兩能」是指相關職業基本技能和崗位專業技能）的培養。在全程教學計劃中將必修課程劃分公共基礎課、專業基礎課、專業（崗位）技能及實訓課、選修課等四大類，在課程設置和學時分配上，加大技能課和實訓課的比重，使實踐性教學環節占整個教學計劃的約40％。
通過公共基礎課和專業基礎課的教學，培養學生的 「兩基」，教學內容要突出理論知識的應用和實踐能力的培養，以必須、夠用為度，以講清概念、強化應用為教學重點，使學生具備一定的知識遷移能力、多種崗位轉換的適應能力和可持續發展的基礎。
實踐教學體系由職業（崗位）技能課和崗位實訓課組成，佔全程教學計劃的40％左右。運用校內校外實訓實習基地，運用計算機等手，通過點鈔、儲蓄存款、對公存款、代收代付、財務會計、國際結算、保險實務、證券投資實務等技能訓練和實訓，結合市場營銷場景演繹，培養學生的「兩能」。我校已與中國農業銀行南湖支行、先鋒支行，中國泰康人壽保險公司長沙分公司等建立合作關系，逐年增加學生頂崗實習、跟班實習的機會，安排學生充當臨時客戶經理、保險營銷員等。此外，積極創造機會和條件，使學生能更多地參加社會公共活動，體驗公關環境、運用營銷知識和公關技巧，提高學生營銷技能。如讓學生參加廣告設計、營銷策劃、會議接待、客戶談判、媒體宣傳、產品試銷、聯誼活動等事務。
在教學方法上，採用啟發式、互動式、案例式和講座式等多種生動活潑的教學方法，重視對現代教學技術、手段的研究和應用。除繼續發揮投影、廣播電視教學等常規電化教學手段的作用外，組織教師對專業主幹課程CAI課件的研究和開發，加速實現教學技術和手段的現代化，使之在提高整體教學水平中發揮越來越重要的作用。並通過教學方法的改革，促進學生個性和能力的全面發展。
3、注重學歷教育與職業資格考試相結合
本專業實行多證考核和培養模式，對專業考核合格，德智體諸方面符合要求的學生，發給國家承認的相應的高等職業教育學歷證書。同時要求學生參加相關職業資格技術證考試，並取得相應證書。本專業涉及的主要資格證有：金融從業人員執業資格證（國家正在籌劃）、保險代理人員資格證書、證券從業人員資格證書、營銷師、會計師、金融英語過級證、理財師等。
4、加快科學實用創新型教材的建設
我校將按照國家教育部制定的重點專業教學指導方案，引進和編寫體現科學性、實用性和創新性的課程教材。2005年將完成編寫5套銀行類高職高專教材，擬編寫金融業務操作手冊，2006年全面建成適合該專業學習和實訓的教材體系。學校將聯合名校教授、金融專家、營銷專家、一線操作員工、本校教師共同編寫教材。同時通過從銀行、保險、證券等機構收集各種單證、操作文本、制度文件等，編印成操作手冊，運用於教學過程中，將理論與實際有機地結合起來，強化學生的動手技能。
綜上所述，我校開辦金融管理與實務專業從必要性來看供需兩旺，從可能性來看各項條件完全具備，因此，我校開設金融管理與實務專業具有必然性。學校在國家教育部門的正確指導下，堅持正確的辦學導向和辦學特色，通過務實的改革和創新，必定能創造出良好的社會效益和經濟效益。
二、金融管理與實務專業教學計劃
（一）、招生對象與學制
招生對象：高中畢業生、職業中專、普通中專及對口升學畢業生。
學制：全日制三年，可逐步過渡到兩年。
(二)、培養目標與基本要求
1、培養目標
金融管理與實務專業培養適應21世紀社會主義市場經濟發展需要，德、智、體、美全面發展，基礎扎實、知識面廣、能力強、素質高，富有創新精神，能在銀行、保險、證券、投資、咨詢、經濟中介、工商企業及其它經濟管理部門從事業務操作、市場營銷和經營管理的應用型高、中級專門人才。本專業以銀行方向為主體、以保險、證券和投資等專業方向為選擇和補充。通過三年的學習和訓練,既為學生畢業後順利就業提供扎實的基本技能，也為學生畢業後進一步深造打下堅實的基礎。
2、培養規格和要求
（1）熱愛祖國、擁護黨的領導，懂得馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論、「三個代表」的基本原理，遵紀守法、忠於職守，具有敬業愛崗、團結協作的良好職業道德。
（2）具有一定的人文科學素質。具有較強的語言表達和說服能力，一定的文字寫作與處理能力，英語閱讀與處理英文事物的能力，計算機操作與應用能力，較強的社交和公關能力，一定的個人才藝素養。
（3）專業核心能力。銀行、保險、證券、投資理財等領域所需要的現代金融業務基本知識與業務操作技能；市場拓展、市場營銷知識與技能，電子商務與網路營銷知識與方法；經濟金融法律基本知識，經營管理策略。
（4）本專業學生必須通過國家級考試。計算機和英語需通過3級水平考試，並獲得相關的專業等級證書。同時鼓勵學生報考相關專業職（執）業資格考試，以獲取相應證書，以增強學生的就業競爭能力。
（三）、職業崗位群
由於金融業外延的擴展和市場營銷的廣泛應用，本專業培養的人才具有多元化的就業崗位群。主要范圍有：
1、國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農村信用社、農村合作銀行、農村商業銀行、郵政儲蓄、中央銀行、政策性銀行等銀行金融機構，從事業務操作、市場營銷、產品開發、投資理財、業務監督、風險分析與控制、經營管理等工作。
2、保險公司、證券公司、租賃公司、財務公司、擔保公司、咨詢評估公司、信託投資公司非銀行金融機構，會計事務所、審計事務所等中介機構，從事業務操作、市場營銷、產品開發、投資理財、業務監督、風險分析與控制、經營管理等工作。
3、一般工商企業的市場策劃、市場營銷、財務活動、國際貿易、國際結算及其他事務。
4、其他部門，如政府職能機構，需要相關金融知識背景的專門人才。
（四）、知識結構與職業能力
1、熟練掌握金融基本業務操作流程，具有較強的珠算、點鈔、微機操作等崗位技能，能從事金融各項資產、負債業務和各類綜合業務。
2、熟悉保險業務各個環節的工作，具有保險拓展、保險營銷等單獨從事各種保險業務的能力；具備從事證券發行、證券投資、交易、評估等各環節的實際業務的操作能力。
3、具備較強的會計核算、帳務處理、報表編制的能力。
4、掌握市場營銷的基本知識、策略與方法，具有較強的市場調研、市場拓展、客戶開發與維護能力。
5、具有較強的寫作能力和口頭表達能力，能撰寫本專業的文件、調查報告、評估報告等。強化演講技巧和公關活動訓練，提高營銷技能。
6、具有較強的英語應用能力，能用英語與客戶進行簡單的交流，達到國家英語應用能力A級水平；
7、熟悉常用的金融業務系統。達到國家計算機應用能力2級水平。
8、熟悉金融基本業務的國際慣例。
9、能准確理解國家的經濟金融方針、政策、法規。
（五）、課程設計和內容要求
根據培養目標、專業方向、學制及學生特徵，本專業教學計劃設計以實用性、操作性、前沿性、知識性為原則，設置公共基礎課、專業基礎課、專業課、選修課四大類。具體參見課程設置。
（六）、實踐性教學
職業教育應注重理論與實踐的結合，尤其應以實踐應用能力為立足點。實踐教學環節的安排是整個教學計劃的關鍵，是培養學生崗位操作應用能力的重要過程。
（七）、成績考核
學生考核分考試、考查。所有必修課的理論部分必須通過考試，實訓課應以按規定要求完成各操作環節作為考試通過，所有選修課採用考查方式。教務部確定考核方式、考核內容，安排教師評定成績。
（八）、專業特色
1、專業設置的獨創性
實踐表明，金融業的發展規模、業務經營格局等均已形成，而市場營銷既是金融業的重要環節，也是金融業的薄弱方面。本專業是在金融專業基礎上，突出營銷切入點，既有專業的創新性，又符合金融業發展對人力資源培養的要求。
2、教學計劃新穎實用
我校具有金融類專業教學的優勢，同時，由於行業的特色與支持，我校長期與銀行、信用社、保險公司等單位有密切的合作和聯系，因此教學計劃的設計能與行業的實際需要和發展趨勢高度結合。
3、注重實踐與實訓教學
本專業在理論夠用的基礎上，特別強調對學生應用能力的培養，注重實踐與實訓課程的教學。在校內外廣泛建立了實驗室、實訓基地，為學生提供了優越的實訓條件，以確保教學效果。
4、學歷教育與職業資格考試相結合
學生通過考試可獲得相應畢業證書，英語、計算機應用能力水平考試證書，相應的職業資格證書和其它證書。
（九）、其他教育環節
1、入學教育
對學生進行紀律教育和專業教育，主要講解《學生手冊》，學校有關規章制度，使學生明確學習目的，端正學習態度，樹立牢固的專業思想，遵守國家法律法規，以嶄新的面貌投入到緊張的學習中去。
2、軍訓
對新生進行軍事訓練，除進行隊列訓練和內務訓練外，還要對學生進行國防教育，組織學生學習一些基本的軍事知識，學習中國人民解放軍的優良傳統作風，把軍人的優良作風帶進校園，培養學生嚴明的組織紀律觀念，以及愛國奉獻、為人民服務的精神。
3、思想品德教育
培養學生良好的思想政治素質，職業道德修養，文明作風，時代感、使命感，造就具有健康心理素質、德智體全面發展的新一代大學生。
4、勞動教育
經常組織學生參加勞動，如打掃衛生、栽花植樹、整理內務、扶弱幫困、從事社會公益事業等。開設勞動教育講座，培養學生的勞動熱情，樹立正確的勞動觀念。
5、第二課堂
第二課堂活動是第一課堂的延伸和補充，是豐富學生知識、開拓學生視野、擴展教學內容、豐富校園文化、使學生的智力、能力、個性得到充分發展的重要教育形式。學校在教學的不同階段組織和開展各種形式和內容的第二課堂活動，如書法、音樂、舞蹈、文學、演講、主持等，培養學生的高雅情趣，提高學生的綜合素質。
6、畢業教育
全面總結學生在校期間所取得的成績，對學生畢業後的就業志向提出指導性建議，教育學生熱愛所學專業，識大體、顧大局，改變傳統的就業觀念，激勵自我創業、到經濟建設最需要的地方去工作。鼓勵學生畢業後繼續學習和發奮圖強，為我國的現代化事業貢獻自己的力量。