金融機構監察整改情況報告

Ⅰ 金融機構反洗錢部門發現洗錢風險情況 應採取什麼措施

應進一步核查客戶的身份信息、交易背景，確認是否有洗錢嫌疑，再採取進一步的措施。

Ⅱ 公信網上行業信用監管，聯合監管是什麼意思

《關於做好2021年電力中長期合同簽訂工作的通知》

2020年12月2日，國家發展改革委 國家能源局印發《關於做好2021年電力中長期合同簽訂工作的通知》

實現信用機構見簽和信用信息共享：引入信用機構見簽電力中長期交易合同。提高電力市場交易信用信息的歸集和應用水平，各地應明確公共信用信息中心，通過電力交易機構的電力交易平台見簽電力中長期交易合同，由電力交易機構提供其所見簽合同的相關信息，並歸集至全國信用信息共享平台，加強電力信用監管，促進電力中長期合同簽約履約。

《承裝（修、試）電力設施許可證管理辦法》

2020年8月23日國家發展改革委第10次委務會議審議通過《承裝（修、試）電力設施許可證管理辦法》。

第二十八條 國家能源局及其派出機構應按照國家關於加快 構建以信用為基礎的新型監管機制的要求，依法組織實施承裝 （修、試）電力設施單位信用監管，並與「雙隨機、一公開」監管相結合，採取差異化監管措施，不斷提升信用監管效能。

《金融消費者權益保護實施辦法》

2020年9月21日，中國人民銀行發布《金融消費者權益保護實施辦法》。

第九條 銀行、支付機構應當建立健全涉及金融消費者權益保護工作的全流程管控機制，確保在金融產品或者服務的設計開發、營銷推介及售後管理等各個業務環節有效落實金融消費者權益保護工作的相關規定和要求。全流程管控機制包括但不限於下列內容：

（一）事前審查機制。銀行、支付機構應當實行金融消費者權益保護事前審查，及時發現並更正金融產品或者服務中可能損害金融消費者合法權益的問題，有效督辦落實金融消費者權益保護審查意見。

（二）事中管控機制。銀行、支付機構應當履行金融產品或者服務營銷宣傳中須遵循的基本程序和標准，加強對營銷宣傳行為的監測與管控。

（三）事後監督機制。銀行、支付機構應當做好金融產品和服務的售後管理，及時調整存在問題或者隱患的金融產品和服務規則。

《關於推送並應用市場主體公共信用綜合評價結果的通知》

2019年9月16日，國家發展改革委辦公廳印發《關於推送並應用市場主體公共信用綜合評價結果的通知》。

將評價結果作為開展分級分類監管的基礎性依據。各級社會信用體系建設牽頭部門應推動相關部門將國家層面公共信用綜合評價結果作為各行業、各領域開展分級分類監管的基礎性依據，與行業信用評價、地方公共信用綜合評價及市場信用評價結果有機結合，對相關市場主體實施分級分類的差異化監管措施。

在實施分級分類監管過程中，國家和地方層面公共信用綜合評價、行業信用評價、市場信用評價結果要有機結合、統籌使用。

《汽車產業投資管理規定》

2018/12/18，國家發展和改革委員會發布《汽車產業投資管理規定》。

第四十二條 按照誰審批誰監管、誰主管誰監管的原則，各級 發展改革部門要建立健全監督責任制和責任追究制，加強汽車投資項目事中事後監管。對不依法履行監管職責或者監督不力的單位， 給予約談、通報，責令限期整改；逾期不改正的，在整改到位前暫停備案。對負有責任的領導人員和直接責任人員，依法依規給予問 責、處理。

《行政事業性收費標准管理辦法》

2018年7月23日，國家發展改革委 財政部關於印發《行政事業性收費標准管理辦法》的通知。

第二十七條 價格、財政部門應當加快建立收費標准執行情 況後評估制度，對收費標准執行情況進行監測或定期審核，加強事中事後監管。

《企業投資項目事中事後監管辦法》

2018年1月15日，國家發展和改革委員會發布《企業投資項目事中事後監管辦法》。

各級發展改革部門對項目實施分級分類監督管理。對已經取得核准批復文件的項目，由核准機關實施監督管 理；對已經備案的項目，由備案機關實施監督管理。對項目是否 依法取得核准批復文件或者辦理備案手續，由項目所在地縣級以上地方發展改革部門實施監督管理。

第二十七條 各級發展改革部門應當建立健全項目事中事 後監管責任制和責任追究制，通過約談、掛牌督辦、上收核准許可權等措施，督促下級發展改革部門落實工作責任。

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Ⅲ 浙江加強房貸審慎管理：全面自查開發貸、按揭、經營貸等涉房貸款

房住不炒要求下，涉房貸款嚴監管仍在繼續。繼北上廣深等一線城市之後，浙江省也發文嚴查房地產開發貸款、個人住房貸款、消費類和經營類貸款以及「凍資」等涉房貸款業務。

3月22日，記者獨家獲悉，人民銀行杭州中支、浙江銀保監局、浙江省住建廳2月末已下發《關於進一步加強住房信貸審慎管理的通知》（簡稱《通知》），要求浙江各金融機構對2020年以來發放的房地產開發貸款、個人住房貸款、消費類和經營類貸款以及「凍資」等業務進行全面自查，並於3月15日前向當地人民銀行、銀保監部門報送自查和整改報告。

目前，浙江已出台一系列樓市調控政策。3月3日，杭州市房地產市場平穩健康發展領導小組辦公室發布《關於進一步規范房地產市場秩序的通知》，嚴格防範經營貸、消費貸違規流入房地產市場。法拍房也被納入限購范圍。3月15日，嘉興市發布《關於進一步促進房地產市場平穩健康發展有關事項的通知》。

根據一份第三方統計，2月杭州樓市一改春節淡季常態，成交量突破萬套且創歷史新高。3月初，據媒體報道，住建部官員帶隊赴浙江省杭州市、江蘇省無錫市調研，會商督導房地產市場平穩健康發展長效機制落實情況。此前1月下旬，住建部亦赴上海、深圳等地調研督導房地產市場情況。

房貸佔比提升異常將予以重點關注

《通知》稱，將各金融機構房地產信貸政策執行情況作為宏觀審慎評估（簡稱MPA）、金融機構綜合評價、監管評級的重要內容，與貨幣政策工具運用、金融市場准入、國庫現金管理等政策掛鉤，對房地產貸款增速過快、佔比過高的金融機構強化政策約束。對於發現存在違法違規行為的金融機構和房地產企業，各級人民銀行、銀保監、房地產主管部門將依法依規嚴肅查處，並予以公開通報。

各金融機構應認真落實房地產貸款集中度管理各項要求。超出集中度管理要求的金融機構應穩步有序落實調整方案，逐步向管理目標收斂。符合集中度管理要求的金融機構，應穩健開展房地產貸款業務，保持房地產貸款佔比、個人住房貸款佔比基本穩定。對於佔比提升異常的金融機構，金融管理部門將予以重點關注，並採取相應措施。

《通知》要求嚴格執行差別化住房信貸政策。各金融機構要在堅決抑制投資投機性購房需求的同時，優先滿足居民家庭購買首套自住住房合理的信貸需求。嚴格執行審貸標准，強化借款人資格審查。禁止開展任何形式的「轉按揭」「加按揭」業務。商業銀行只能對購買主體結構已封頂住房的個人發放住房貸款，金融管理部門將相關個人住房貸款業務列為現場檢查重點，並加大處罰力度。

嚴防經營貸、消費貸違規流入房市

對於按揭貸款首付資金，《通知》要求，嚴格審核首付款資金來源和償債能力。各金融機構要強化首付款資金真實性審核，嚴格審查購房首付資金來源。嚴格執行收入認定標准和月供收入比要求，多渠道核實借款人真實收入水平，審慎評估借款人還款能力，加強對借款人全口徑償債能力的審查及跟蹤，防止通過假流水、假證明等造假行為虛增償債能力。各金融機構應配合房地產開發企業做好購房人「凍資」資格審查和賬戶對賬，完善內控機制，審慎合規開展相關業務，確保「凍資」賬戶為購房家庭成員名下賬戶，切實維護房地產市場秩序。對提供不規范「凍資」業務、弄虛作假的金融機構及相關業務人員，一經發現嚴肅處理。

對於房地產開發貸款，《通知》要求，各金融機構要嚴格審核房地產開發項目合規性，落實房地產開發貸款資金封閉管理要求，根據項目工程進度放款，杜絕超規模超期限放款，防止貸款資金挪用。嚴禁向四證不全、資本金比例不到位的項目發放房地產開發貸款。發現開發貸迴流至借款企業或劃轉至股東等問題，要及時採取相應措施。在審慎經營原則下，嚴格規范房企表外短期融資業務。

對於經營貸、消費貸，《通知》要求，各金融機構嚴禁發放用於購房首付款或償還首付款借貸資金的個人經營性貸款和消費貸款，嚴禁資金通過流動資金貸款、物業經營性貸款、項目貸款和影子銀行業務等違規流入房地產領域。要加強客戶資質和信用狀況審核，關注客戶獲得經營性貸款借款人資格的時間，審慎發放僅以企業實際控制人身份申請的個人經營性貸款。關注第一還款來源，必要時要求借款人提供納稅信息，不得簡單以抵押物估值代替借款人收入審查。審慎向近期申請過個人住房按揭貸款或購買住房的客戶發放個人經營性貸款。審慎開展第三方合作貸款業務，如審核發現為借款人違規獲得經營性貸款提供「過橋」資金、以「空殼公司」包裝借款人資質等行為的房地產中介機構，應立即終止業務合作，並及時上報相關線索。

對於房地產開發企業、房地產中介機構，《通知》要求，房地產開發企業、房地產中介機構不得為購房人墊付首付款或採取首付分期等其他形式變相墊付首付款，不得通過任何平台和機構為購房人提供首付融資，不得以任何形式誘導購房人通過其他機構融資支付首付款，不得組織「眾籌」購房，不得協助購房人弄虛作假。

今年以來，多地發布房地產調控政策。僅3月以來，上海市多個部門聯合發布《關於進一步加強本市房地產市場管理的通知》，標志著上海正式進入個人購房限售城市行列。無錫發布了《關於規范我市二手房交易秩序的通知》，提出要開展房地產市場秩序整頓工作。

Ⅳ 關於人身保險業務分類自查整改工作有關事項的通知

《國家稅務總局稽查局關於開展中國平安保險集團稅收專項檢查工作的通知》
稽便函[2008]21號2008.6
各省、自治區、直轄市和計劃單列市國家稅務局、地方稅務局：
經研究，國家稅務總局決定於2008年3月3日起對中國平安保險集團及其控股子公司開展稅收專項檢查工作，現將檢查方案發給你們，請按照要求開展檢查工作。在檢查過程中如有問題請及時報告。
附件：
中國平安保險集團稅收專項檢查方案
一、檢查對象的基本情況
中國平安保險(集團)股份有限公司成立於1988年，總部位於深圳。集團控股平安人壽保險股份有限公司、平安財產保險股份有限公司、平安養老保險股份有限公司、平安健康保險股份有限公司、平安證券有限責任公司等公司。
集團共為約3,975萬名個人客戶及約195萬名公司客戶提供了保險保障、投資理財等各項金融服務。集團擁有約24.4萬名壽險銷售人員及5萬余名正式雇員，各級各類分支機構及營銷服務部門3,000多個。2007年上半年集團實現總收入為690.21億元，凈利潤99.69億元。從保費收入來衡量，平安壽險為中國第二大壽險公司，平安產險為中國第三大產險公司。2004年6月和2007年3月，公司先後在香港和上海上市。
二、組織領導
1.總局稽查局統一組織、協調和督導全國專項檢查工作。
2.各省、自治區、直轄市和計劃單列市國、地稅稽查局成立聯合檢查組，負責對各省級分公司的專項檢查工作，並指揮、協調和督導轄區內的專項檢查工作。
三、檢查分工
1.中國平安保險（集團）股份有限公司、平安人壽保險股份有限公司、平安財產保險股份有限公司、平安證券有限責任公司（深圳市國、地稅稽查局）。
2.平安人壽保險股份有限公司、平安財產保險股份有限公司各地分公司及平安證券有限責任公司各地營業部(各地國、地稅稽查局)。
3.平安養老保險股份有限公司、平安健康保險股份有限公司（上海市國、地稅稽查局）。
4.平安養老保險股份有限公司、平安健康保險股份有限公司各地分公司（各地國、地稅稽查局）。
四、檢查時間安排
2008年2月，進行查前的准備工作。
2008年3月3日，各地國、地稅稽查局統一開展全面檢查工作。
2008年6月30日，檢查工作結束。
2008年7月，進行工作總結並向總局報送總結報告。
五、查前准備工作內容
（一）業務培訓
2008年2月中下旬對各省國、地稅帶隊檢查的人員進行保險業務、財務核算原則、會計記賬方法及稅收政策等業務進行專項培訓。
（二）調取有關征管資料
檢查前，檢查人員首先要到征管部門調取被查對象的征管資料、數據，並對所調取的資料進行深入了解，把重要的數據、指標進行對比、分析，從中找出異常變動的指標，作為下一步檢查的重點。
（三）制定檢查標准
各級檢查部門應制定適合本地區情況的具體檢查工作方案，確定檢查階段，明確檢查的方法、內容、工作流程、日程安排、取證的標准、證據的保管、檢查文書的填寫等要求，使此次檢查統一規范、步調一致，保證全國檢查的順利、有序進行。
六、檢查年度及檢查內容
主要對納稅人2004年至2006年度稅款繳納情況進行全面檢查，涉及重大稅收違法問題可以追溯到以前年度。
根據保險業務的特點，各級檢查部門應對營業稅、企業所得稅、個人所得稅進行重點檢查。
（一）收入類項目的檢查
保險業收入包括「保費收入」、「利息收入」、「分入保費收入」、「攤回分保賠款」、「手續費收入」、「其他收入」、「營業外收入」等。重點檢查各種主營業務收入、附營業務收入是否全部按規定入帳，有無少報、瞞報收入，長期掛帳的問題；有無假退保問題，是否收到退保手續費；保戶質押貸款的核算是否正常；預收保費是否及時結轉收入等。
檢查中應注意以下問題：
1.對採取分次交費或分期收取保費的，保險業未按規定將保費收入全額記入「保費收入」進行核算，而是分期核算或將其長期掛賬不結轉。
2.按合同規定到期應收未收的保險費是否根據權責發生制計入保費收入進行申報納稅。
3.保險業對全保險業務的保戶儲金利息收入和運用保戶儲金進行投資活動獲得的收益，未按規定將計提利息和投資收益並轉入保費收入核算。
4.以保單作擔保的質押貸款業務中，向被保險人收取的貸款利息收入未按規定計入營業收入。
5.有無按扣除無賠償獎勵後的營業額計稅的問題；有無將一般保費收入作為一年期以上返還性人身保險業務來處理。
6.保險公司初保人向投保人收取的保費是否全額計繳營業稅，有否不按規定從中扣除分保費支出；付給分保人的保費是否代扣代繳稅款。
7.收取保費掛賬和以假退保的形式騙取退保收入，用於支付代辦保險單位手續費或向投保人、被保險人支付返還、回扣，或用於員工福利，少計保費收入。
8.從事人壽業務的保險公司對營銷員（非雇員）傭金收入有無按規定代扣代繳營業稅。
9.證券交易手續費是否全額計繳營業稅，有否不按規定從中扣除轉給證券交易所（或證券交易所坐扣）和返還給客戶手續費。
10.證券部門從事證券回購業務是否反映在金融機構業務往來，有否按「金融商品轉讓」稅目計繳營業稅。
11.證券公司有否將自營證券（或將自有資金轉到個人帳戶上進行證券投資）取得的買賣差價收入不入帳。
12.證券公司有否以自有資金用於一級市場認購新股，然後將中簽新股在二級市場上出售取得的差價不入帳。
（二）成本費用類的檢查
應重點檢查稅前扣除項目的真實性和完整性。包括對計稅工資及三項附加費、代理手續費、廣告費、業務宣傳費、業務招待費、固定資產修理費、長期待攤費用、融資租賃、各項准備金、捐贈支出、固定資產折舊的檢查等內容。
檢查中應注意以下問題：
1.檢查賠款支出是否手續齊全，計算合理，有無超比例賠付的情況；有無關系理賠，用於支付手續費（回扣）或向本單位職工理賠，套取資金發放員工獎金、福利。
2.多計提准備金或發生損失時不沖減准備金，直接在稅前扣除造成重復在稅前列支。
3.不按規定列支成本費用。一是超過稅前扣除項目規定標準的，是否作了納稅調整；將不允許稅前扣除的項目在稅前列支，且不作納稅調整；工資支出、職工福利費、工會經費、職工教育經費以及業務招待費等限額扣除的費用項目擠占非限額扣除的費用項目；二是有無列支與經營無關的費用支出；三是虛列費用和列支非本單位發生的費用；四是列支的各項費用票據不符合規定；五是不將固定資產或無形資產等按規定進行管理，而是將其視作為低值易耗品一次性在稅前攤銷。
4.固定資產折舊年限不符合稅法規定的最低折舊年限或殘值從而多提折舊。
5.保險業違規支付傭金、手續費。一是保險公司在支付中介機構代理手續費時，使用領款單等自製憑證，未能取得保險中介機構開具的《保險中介服務統一發票》。二是以報銷發票的形式變相支付保險營銷員傭金。
（三）、個人所得稅檢查?
可以通過人力資源部門、工會部門等相關部門發現線索。主要檢查工資表外發放的補貼、獎金、津貼、代購保險、有價證券、實物等其他應稅收入是否與工資薪金合並扣繳個人所得稅，有否超標准列支單位負擔的職工住房公積金；對營銷員（非雇員）從本企業取得的傭金、獎勵、勞務費等名目的收入是否由保險公司代扣代繳個人所得稅；出於開展業務、年終總結或慶典的需要，發放禮品、現金、有價證券時是否代扣代繳個人所得稅。
（四）、其他稅種的檢查
包括房產稅、土地使用稅、車船使用稅、印花稅等稅種的檢查。
七、工作要求
（一）高度重視，嚴密組織。
鑒於平安保險集團規模大、分支機構眾多、業務繁雜、企業所得稅匯總繳納的特點，各級稅務機關要高度重視、加強領導、周密部署。各地稽查局分管領導擔任檢查組組長，抽調骨幹力量，特別是有相關行業檢查經驗的人員組成檢查組。
（二）加強協調，密切配合。平安人壽、平安財保、平安證券在深圳匯總繳納，深圳市國、地稅稽查局與其他稅務機關要密切協作，信息共享；特別是保險業的檢查，由於保險業以紅字沖減保費收入、手續費、傭金，既涉及到地稅業務，也涉及到國稅業務，國、地稅部門在檢查中，要成立聯合檢查組，聯合進戶，做到資源共享、各稅統查、分別入庫；檢查過程中要做好與平安保險的溝通、協調工作，爭取檢查對象的理解和配合。
（三）及時總結、上報有關材料。
各省級稅務機關要及時向總局稽查局報送檢查工作的有關材料（包括檢查中發現的問題和需要明確的政策）。2008年3月1日前報送檢查工作方案；檢查過程中每月底報送一次工作進展情況報告；2008年7月30日前報送總結報告。

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Ⅳ 銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備什麼要素

依據《銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法》第八條：銀行業金融機構案件問責應當遵循依法依規、實事求是、杈責對等、責任明確、逐級追究的原則。

案件責任人員范圍應當根據相關崗位和業務條線的職責內容、管理許可權、履職情況等因素予以認定。

銀行業金融機構案件問責工作應當接受銀行業監督管理機構的監督和指導。

銀行業金融機構案件問責主要包括但不限於以下方式：

（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。

（二）經濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經濟損失等。

(5)金融機構監察整改情況報告擴展閱讀：

需要注意問題：

准確把握調查報告定位。調查報告擬認定的違紀事實，不得超出與被調查人見面的違紀事實材料內容。調查報告是一種只限於紀檢機關內部運轉的審查辦案文書，只代表調查組及承辦案件的案件檢查部門意見，不代表所在紀檢機關意見。

不宜直接向紀檢機關以外的其他機關或部門發送，也不宜作為會議材料提供給本級紀委常委會審議，以免誤導集體決策。案件審理部門提請本級紀委常委會審議的案件審理報告，如不同意調查報告的部分或全部內容，並經本級紀委常委會審議同意的，原案件調查報告歸檔備查，不再修改。

及時做好情況通報工作。被調查人所在單位黨組織對被調查人的違紀事實、歷史情況及現實表現，往往有比較清楚和全面的了解，為進一步完善調查報告。

根據《中國共產黨紀律檢查機關案件檢查工作條例》第三十四條規定，調查組可將調查報告的主要內容向被調查人所在單位黨組織通報，並徵求意見。

Ⅵ 中國保監會對保險機構的現場檢查包括哪些事項

中國保監會對保險機構的現場檢查包括要求出示重大風險提示函，或者對有關人員進行監管談話保險機構在指定時間內完善分支機構管理的相關制度；要求保險機構提供其內部對變更、撤銷行為進行決策的相關文件和資料，詢問保險機構負責人、其他相關人員，了解變更、撤銷的有關情況。
近期金融監管持續加碼，現場檢查頻次和力度不斷提高，為規范現場檢查行為，提升現場檢查質效，銀保監會出台《中國銀保監會現場檢查辦法（試行）》廣泛徵集意見。銀保監會現場檢查涉及銀行、保險、信託等諸多金融行業，影響面大，小亞姐列舉了五項核心條款並附上全文，供大家參考。
01什麼是現場檢查
本辦法所指現場檢查包括常規檢查、臨時檢查和稽核調查等。常規檢查：是納入年度現場檢查計劃之中的檢查。臨時檢查：是在年度現場檢查計劃之外，根據重大工作部署或臨時工作任務開展的檢查。稽核調查是適用簡化現場檢查流程對特定事項進行專門調查的活動。
02銀保監會現場檢查適用機構銀行：境內設立的政策性銀行、商業銀行、農村信用社等吸收公眾存款的金融機構、外國銀行在華代表處。保險：境內設立的保險集團（控股）公司、保險機構、保險資產管理機構、保險中介機構、外國保險公司駐華代表處。非銀金融機構：境內設立的信託機構、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司等非銀行金融機構。境外金融機構：經銀保監會及其派出機構批准在境外設立的金融機構。
現場檢查對象確定常規檢查：銀保監會現場檢查部門制定年度現場檢查計劃。各銀保監局制定轄內的年度現場檢查計劃，按相關規定向銀保監會報告。臨時檢查：經銀保監會或銀保監局主要負責人批准，銀保監會或銀保監局可以立項開展臨時檢查。各銀保監局應當在臨時立項後10個工作日內，將立項情況向銀保監會報告。稽核調查：可以納入年度現場檢查計劃，也可以適用臨時檢查立項程序。04現場檢查方式常規檢查方法：查閱與檢查事項有關的文件資料和信息系統、查看經營管理場所、採集數據信息、測試有關系統設備設施、訪談或詢問相關人員（內審部門、外審機構、同業機構人員）。新型檢查方法：1）線上檢查：運用信息技術和網路技術分析篩查疑點業務和機構並實施的穿透式檢查。2）函詢稽核：對重大風險或問題通過下發質詢函等方式檢查核實的活動。3）完善檢查分析系統，充分運用信息技術手段，開展檢查分析。05現場檢查結果處理通報整改：將檢查情況通報被查機構的上級部門或主要股東，與被查機構的董事、監事、高級管理人員進行談話，要求其作出說明和承諾，對相關責任人進行談話提醒、批評教育、責令書面檢查等。違法行為依法處置：在檢查中發現被查機構存在違反法律法規、審慎經營規則和償付能力監管規則等情形的，應當依法採取監管措施。整改效果評價：承擔現場檢查任務的部門負責對被查機構整改情況進行評價。被查機構未按要求整改的，銀保監會及其派出機構可依法採取監管措施或行政處罰。

Ⅶ 銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法的第四章　案件(風險)信息台賬

第十四條銀監局在首次接到案件(風險)信息報告後，應當及時向銀監會案件稽查部門報告，並建立台賬登記有關內容；銀監會案件稽查部門在接到銀監局報告後也應當建立台賬。第十五條案件(風險)信息台賬分為案件風險信息台賬和案件信息台賬。
案件信息台賬應當包括：
(一)案件信息：發案銀行業金融機構名稱、案發時間、涉及金額、基本情況、案件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。
(二)案件調查情況：案件性質、涉案金額、風險金額、案件調查報告及公安、司法機關的偵查情況等。
(三)案件審結情況：銀行業金融機構整改方案、責任人追究意見及審核意見，採取的監管措施，案件審結報告等。
(四)後續整改情況：後續整改報告、責任追究及後續評價情況等。
第十六條案件風險信息經《案件信息確認報告》確認為案件後，銀監會相關部門和銀監局應當將原案件風險信息台賬轉登記為案件信息台賬。
第十七條案件風險信息經《案件風險信息撤銷報告》撤銷後，銀監會相關部門及銀監局應當立即在台賬中登記撤銷。
第十八條台賬登記原則上應當在各環節工作結束後及時完成，登記內容應當要素完整，且與向上級機關和公安、司法機關的報告內容相一致。
第十九條台賬是案件處置工作檔案的起始部分，應當與此後案件處置各環節形成的記錄、紀要、報告和分析資料等，作為案件處置工作檔案材料，統一存檔。

Ⅷ 整治銀行業金融機構不規范經營自查報告

為貫徹落實銀監會整治銀行業金融機構不規范經營問題的工作部署和總行整治不規范經營問題視頻會議精神，****行黨委高度重視，行動迅速，2月13日召開專題會議安排部署整治不規范經營問題專項工作，成立整治不規范經營問題工作領導小組，根據省分行實施方案，結合本行實際，研究制定了「****分行整治不規范經營問題工作實施細則」，進一步豐富和細化了活動內容，把各階段目標任務分解落實到各部門和各崗位，把各階段的安排細化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實開展「不規范經營」問題專項整治活動。現將整治活動情況匯報如下：
一、統一思想，提高認識。黨委及時組織召開行務會議進行貫徹部署。組織學習了銀監會周慕冰副主席對全國銀行業開展不規范經營問題專項整治工作的動員講話和總行劉梅生副行長視頻會議講話精神，充分認識到此次整治工作關繫到我行形象品牌的樹立，關繫到我行可持續發展的基礎，關繫到我行支持「三農」的實效，做好此項工作意義重大。
二、加強領導，成立機構。成立了以******行長為組長、各分管行長、紀委書記為副組長，計劃信貸、客戶業務、財會信息等部門負責人為成員的領導小組，領導小組下設辦公室在計劃信貸部，由****同志擔任辦公室主任。領導小組辦公室承擔整治不規范經營問題工作領導小組的日常工作，負責落實銀監部門和總行的有關要求。
三、明確任務，細化措施。結合總行和銀監部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務層層分解。同時抽調人員組成檢查小組，對各部室開展情況按照時間和步驟進行督導檢查。重點要求各部門自查自糾，邊查邊改，規范經營，開展貸款行為和收費服務的自查自糾工作，要求自查面必須達到100%，同時加強對營業室自查發現問題整改的指導，幫助營業室規范收費服務，並以此自查為契機，進一步強化貸款行為和中間業務收費合規意識，更好地服務社會防範各類合規風險和重大負面輿情。
四、自查基本情況
（一）貸款業務收費自查情況
對照銀監會「七不準」要求，我行嚴格按照文件要求的「七不準」和「四個公開」對中長期貸款業務進行了自查自糾、情況匯總如下：
（1）不得以貸轉存。我行嚴格按照「三個辦法一個指引」要求，在貸款敘做過程中嚴格貫徹實貸實付和受託支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件。
（2）不得存貸掛鉤。我行以企業客戶在我行存款作為企業貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件。
（3）不得以貸收費。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理過程中，強制企業客戶接受與貸款業務無關的服務項目並收費的情況。
（4）不得浮利分費。我行不存在收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，我行接通知後及時通知相關從業人員組織學習，禁止收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，嚴格約束，防止出現誤操作收取費用的行為。
（5）不得借貸搭售。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理過程中，強制向企業客戶捆綁搭售理財、保險等金融產品，以及購買理財、保險等金融產品作為企業受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件的情況。
（6）不得一浮到頂。我行不存在將企業貸款利率籠統上浮至最高限額的情況。
（7）不得轉嫁成本。我行不存在金融業務中銀行應承擔的盡職調查、押品評估等相關成本轉嫁給客戶，嚴格約束，防止出現收費的行為。
（二）結算業務收費自查工作情況

Ⅸ 人民銀行對金融機構的檢查下整改通知書嗎

呵呵 這個一般不會出現在網路上的，因為都是銀行高級機密。

Ⅹ 銀行業金融機構業務操作及現場檢查流程

中國銀行業監督管理委員會現場檢查規程

一、總 則

（一）為規范現場檢查工作，進一步提高現場檢查的工作質量和效率，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》等有關法律法規，制定本規程。
（二）本規程適用於中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱銀監會）及其派出機構對銀行業金融機構進行的全面和專項現場檢查。
（三）本規程所稱銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
對在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信託投資公司、財務公司、金融租賃公司以及經銀監會及其派出機構批准設立的其他金融機構的現場檢查，適用本規程。
（四）本規程所指的現場檢查包括檢查准備、檢查實施、檢查報告、檢查處理和檢查檔案整理五個階段。
（五）在實施現場檢查時，檢查組應根據被查單位的規模、業務范圍和業務的復雜程度，選擇相應的檢查程序。
（六）銀監會及其派出機構對銀行業金融機構實施現場檢查，應當遵循依法、公正和效率的原則。
（七）檢查人員應依法開展工作，遵守銀監會「約法三章」、廉潔自律的要求，認真執行《銀監會系統監管人員現場檢查若干紀律規定》，忠實履行職責，遵守保密規定，不得在現場檢查中謀取不正當利益。

二、檢查准備階段

（一）立項
主監管員承擔日常持續性監管的主要責任，其根據對被監管機構風險監測情況、風險評級結果，及以往現場檢查報告，在與現場檢查人員充分商討的基礎上，制定年度或監管周期現場檢查計劃，進行現場檢查的立項，並與現場檢查人員一起進行立項的審議，確定現場檢查的時間和檢查重點項目。
（二）成立檢查組
檢查項目一經確定，則由實施現場檢查的銀監會及其派出機構根據檢查任務配備檢查人員，成立檢查組，並確定檢查組組長和主查人，組長和主查人可以兼任。檢查組可根據工作需要分為若干檢查小組。每個小組至少應由兩位檢查人員組成，保證各項檢查內容均有適當形式的復核和監督。
1．檢查組組長工作職責。檢查組組長負責對檢查組的領導及有關重要事項的協調，指導現場檢查嚴格依照檢查計劃和檢查方案實施，控制檢查工作的質量和進度，向其所屬機構反映現場檢查中發現的重大線索或問題，如果有關計劃或方案需要修改，或者檢查中有重要事項需要與主監管員會商，由檢查組組長負責進行有關協調，審核《檢查事實與評價》、《現場檢查報告》、《現場檢查意見書》及其他相關監管文件，並對現場檢查紀律負總責。
2．主查人工作職責。主查人負責現場檢查工作的具體組織和實施，控制檢查工作的質量和進度，根據檢查工作的進展情況及時調整檢查力量和檢查時間，及時向檢查組組長反映現場檢查過程中發現的重大線索或問題，組織撰寫《檢查事實與評價》、《現場檢查報告》、《現場檢查意見書》及其他相關監管文件。
3．檢查組成員的工作職責。檢查組成員應服從檢查組組長和主查人的工作安排，嚴格按照現場檢查程序和要求開展現場檢查工作。認真撰寫《現場檢查工作底稿》等檢查文本，做好取證工作，對現場檢查中發現問題的真實性負責。
（三）發出《現場檢查通知書》
1．提前或者進點時向被查單位遞交《現場檢查通知書》。
2．《現場檢查通知書》由銀監會統一格式。銀監會及其派出機構各自負責《現場檢查通知書》的印製、編號、發放工作。
3．《現場檢查通知書》應當加蓋銀監會或者其派出機構印章。
4．銀監會及其派出機構工作人員的工作證是與《現場檢查通知書》並用的合法、有效證件。
（四）發出《檢查前問卷》及收集檢查有關資料
1．發出《檢查前問卷》。根據檢查工作實際需要確定是否向被查單位發出《檢查前問卷》。如確定發出，則應明確回收《檢查前問卷》的時間和報送要求。
2. 進點前應收集的主要材料：
（1）有關金融法律法規和政策。
（2）有關部門掌握的被查單位的情況。
（3）被查單位以往報送的有關材料。
（4）監督檢查部門歷次的現場檢查報告及處理情況。
（5）監督檢查部門掌握的非現場監管資料。
（6）其他監督檢查部門的檢查及處理情況。
（7）被查單位的內外部審計報告。
（8）被查單位對內外部檢查和審計的整改情況。
（9）群眾舉報材料。
（10）媒體及互聯網的有關報道。
（11）其他資料。
（五）審核和分析所收集的材料
1. 審核反饋的問卷材料。在收到被查單位報送的《檢查前問卷》反饋材料後，檢查組應對反饋材料進行審核、作出評價。
（1）審核問卷材料的完整性。檢查組應根據《檢查前問卷》目錄清單，逐項審核每項內容是否完整、是否符合要求。必要時可列出被查單位需要重報或補報的資料清單，要求被查單位在進點前補報，或在檢查組進點後向其索取。
（2）初步審核問卷材料的真實性。被查單位報送的資料，如有明顯出入或差錯，應視為對其管理水平進行評價的一個方面；如事後查明存在虛假和隱瞞填報的問題，應依法追究被查單位及其主要負責人的責任。
2. 對問卷材料和其他材料進行綜合分析。在被查單位反饋的資料和其他應收集的資料基本齊備以後，檢查組組長或主查人應召集檢查組成員對掌握的所有資料進行深入分析，對被查單位管理狀況作出初步判斷，提出可能存在的問題。綜合分析可以使用計算機等輔助技術。分析結果應作為制定檢查方案的重要依據。
（六）形成《現場檢查方案》
現場檢查人員根據現場檢查的立項，在全面深入分析被查單位的相關資料，與主監管員充分商討的基礎上訂立清晰明確的檢查方案，包括具體的檢查目標、檢查任務、檢查重點等。
1.《現場檢查方案》包括的主要內容：
（1）制定檢查方案的依據。
（2）檢查的目的、對象、范圍、方式、內容和時間安排、紀律要求等。
（3）需要提交的檢查報告、附表、格式要求等。
（4）檢查組成員分工。
（5）本次檢查依據的法規清單。
2.《現場檢查方案》需經檢查組組長主持，檢查組討論通過。
3.《現場檢查方案》需報經檢查組所屬機構審定。
4.實施檢查過程中，在獲得檢查組所屬機構同意後，檢查組組長可以根據具體情況對檢查方案作出調整。
5. 檢查方案的執行情況應當作為考核檢查質量的重要依據。
（七）檢查前培訓
根據現場檢查的具體情況，如檢查項目的風險程度、風險識別的難度等確定是否進行檢查前培訓。檢查前培訓的內容至少應包括：
1. 學習、討論《現場檢查方案》。
2. 講解、討論現場檢查操作表格。
3. 學習與檢查項目有關的政策法規依據，金融、財會、法律等業務知識，檢查方法和技巧等。
4. 介紹被查單位的基本情況和歷次檢查情況。
5. 其他情況。

三、檢查實施階段

（一）實施步驟
1．進點會談。
（1） 進點會談的程序。檢查組應當在進點會談前明確會談目的，擬定會談提綱，並在《現場檢查通知書》中確定的日期進入被查單位，出示合法證件和《現場檢查通知書》。
（2） 進點會談的主要參加人員。參加進點會談的人員為檢查組成員和被查單位的主要負責人及其相關部門負責人。
（3） 進點會談的主要內容可包括：向被查單位宣讀《現場檢查通知書》，告知檢查的目的、范圍、內容、方式、時間以及被查單位的權利和義務等，介紹檢查組成員；聽取被查單位相關匯報；就檢查准備階段掌握的重要情況或疑問向被查單位進行了解和質詢；向被查單位提出配合檢查工作的要求事項，並確定具體的聯絡人員。
（4） 進點會談應當明確專人記錄，形成《現場檢查會談記錄》（見附件格式1），並作為檢查資料保存。
2．檢查實施。根據檢查組制定的《現場檢查方案》，靈活運用各種檢查技術和方法進行現場檢查，對檢查中認定的事實和有關資料進行整理核對，比較分析，相互印證，確定查證的問題，並編制《現場檢查工作底稿》。
3. 評價定性。根據檢查依據，遵循實事求是、客觀公正的原則，對查出的問題或事實進行綜合判斷和定性，作出檢查結論。凡是檢查中證據不足、評價依據或標准不明的問題，不作結論性評價。
4．結束現場作業。檢查組在檢查方案規定的時間退出被查單位。檢查組組長確認可以退出被查單位現場後，將退出現場作業的時間告知被查單位，進行現場作業清理，向被查單位辦理調閱資料、借用物品等的歸還手續，退出檢查現場。如有必要再次進場，需提前通知被查單位。
現場檢查的時間一般不應更改，以免影響被查單位的正常業務經營。如確屬檢查需要，可考慮適當調整檢查人員和檢查時間，並知會被查單位。
（二）檢查方法
1. 總體查閱。從總體上對被查單位的賬賬之間、賬表之間、賬實之間的一致性進行現場審核，並查閱被查單位的外部審計報告和內部審計報告，了解和掌握被查單位業務經營和內部管理的基本情況。檢查組應對被查單位賬表數據的真實性、完整性和合法性進行現場初步審查，其目的是確保檢查組一開始便能真實、完整掌握被查單位資產負債總體狀況，避免有問題的賬表數據誤導檢查人員。
2. 現場審查。根據檢查方案，按各項檢查內容採取相應檢查方法對被查單位的有關業務和財務資料進行審查，對實際運行狀況進行現場查勘。
（1）檢查方法包括核對、審閱、計算、比較分析、賬戶分析、繪制流程圖、實地觀察、詢問調查等，並可運用計算機等輔助技術。
（2）檢查方式包括普查和抽查。普查要求對檢查內容所涉及的全部業務、財務資料進行全面審查。抽查要求根據抽樣比例和抽樣原則對檢查內容所涉及的業務、財務資料進行有選擇的審查。抽樣比例根據現場檢查方案的要求確定，抽樣原則一般採取判斷抽樣，或者根據已經掌握的檢查線索確定需要檢查的范圍、業務環節。
（3）對被查單位的實際運行狀況進行現場查勘一般採取現場觀察和寫實記錄的方式。
3. 調查取證。對檢查中發現的問題進行調查取證，並取得證明材料。
（1）檢查組可視檢查需要，調閱有關資料，查詢被查單位的計算機業務系統的數據，並進行數據導出、轉存、列印、復印等處理。
（2）對需要調查取證的問題，要取得充分的證據。
（3）證明材料包括：調查詢問筆錄、憑證、報表、賬冊（賬頁）、問卷、說明材料、被查單位文件、合同、會議記錄、外調復函、實物照片等。上述證明材料如屬復印件，必要時應要求被查單位負責人（負責人不在時由經辦人）簽字，或加蓋部門公章確認，確有特殊情況未能簽字或蓋章確認的，主查人應當書面說明原因。
（4）在檢查證據可能被轉移、隱匿或者毀損的情況下，檢查組要立即向其所屬機構報告，按照《中國銀行業監督管理委員會行政處罰辦法》第二十一條的規定對有關證據材料先封後查。
（5）檢查結束前，檢查組要統一匯總檢查證據材料，編制調查取證材料清單，並編印頁碼，由檢查組集中統一管理。
（三）質量控制
在整個現場檢查期間，檢查組組長和主查人要對檢查工作進行指導和監督，分階段聽取各檢查小組的匯報，及時了解檢查各階段的工作情況，控制檢查工作質量和進度，查找檢查差錯和遺漏，解決檢查工作中的各種疑難問題，根據檢查工作的進展情況及時調整檢查力量，確保檢查工作滿足檢查目的和要求。
（四）文本要求
1．現場檢查調閱資料清單。現場檢查操作中，檢查組應根據擬檢查的內容，確定需調閱的原始憑證、會計賬簿、管理報表和有關文件，根據檢查需要逐次調閱。
檢查組調閱資料需填寫《現場檢查資料調閱清單》（見附件格式2）一式兩份，由檢查人員簽字後，向被查單位取得上述檢查資料。《現場檢查資料調閱清單》由檢查組和被查單位有關責任人各執一份。檢查資料使用完畢後，要及時歸還被查單位，並在《現場檢查資料調閱清單》上註明歸還日期，由接收人簽字確認。
2．現場檢查工作底稿。實施檢查時，檢查人員應當對檢查工作內容進行記錄，編制《現場檢查工作底稿》（見附件格式3）。檢查人員通過編制工作底稿描述檢查事實和問題，判斷和評價所發現的問題，評估風險狀況。
（1）檢查人員應對所編制的工作底稿的真實性負責。每個檢查人員的工作底稿必須由另外一名檢查人員進行復核，主查人要對工作底稿進行必要的檢查和指導。
（2）工作底稿可按照一事一稿進行記錄，也可以視檢查項目的情況進行合並處理。記錄的內容應涵蓋以下四個方面的內容：
一是檢查的基本情況，包括檢查時間、檢查地點、檢查對象、檢查事項、檢查人員、索引號及頁次等；
二是檢查發現的問題概述或事實記錄，包括檢查認定的事項，認定過程中對有關憑證、報表等資料進行計算、分析、比較的內容及其結果，認定的依據等；
三是評價和意見；
四是與問題或事實有關的取證材料等附件。
（3） 工作底稿所表述的觀點必須清楚明確，所附取證材料必須真實可靠，並能充分支持觀點。工作底稿應簡潔、清晰，符合文檔規范。
（4） 工作底稿應由檢查人員和復核人簽字。
3．現場檢查事實確認書。檢查人員通過編制《現場檢查事實確認書》（見附件格式4）向被查單位確認事實和問題，事實確認書只記錄檢查事實，不作任何定性評價，可視需要附取證材料。
（1）主查人在掌握全部現場檢查工作情況和審閱檢查人員全部《現場檢查工作底稿》的基礎上，確定需要被查單位簽字確認的檢查事實項目，由檢查人員根據《現場檢查工作底稿》編寫事實確認書。
（2）事實確認書經主查人逐一審核簽字後，交被查單位（部門）負責人逐一簽具明確意見，並簽字或蓋章予以確認。意見分為三種，一是承認事實，二是否認事實及其理由，三是補充相關事實。
（3）事實確認書所附取證材料如果能充分證明認定事實成立，但未獲被查單位簽字確認的，檢查組可視情況封存取證材料原件，以避免被查單位篡改或銷毀原件。
（4）事實確認書中所附取證材料不能充分證明認定事實成立，並且被查單位申辯理由成立的，檢查組應註明「認可申辯,不作問題」並留存。

四、檢查報告階段

（一）形成《檢查事實與評價》
1.各檢查小組初步形成分項目檢查事實與評價。各檢查小組依據《現場檢查工作底稿》等檢查資料，將檢查中發現和掌握的問題和事實進行分類整理和綜合分析，初步認定問題和事實的性質，形成檢查小組的檢查事實與評價，提交主查人。運用計算機技術輔助檢查的，可以由計算機匯總生成檢查事實與評價。
2.檢查組對初步形成的檢查事實與評價進行討論分析和綜合判斷，由主查人組織撰寫對被查單位總體的《檢查事實與評價》。
3.《檢查事實與評價》包括事實和評價。事實的表述應當真實准確，有詳細、充分的數據和文字資料支持，可包括檢查前問卷、會談記錄、工作底稿、取證材料等情況。評價要對照適用法律、行政法規和規章作出評述，做到定性准確、有理有據、客觀公正。
4．《檢查事實與評價》在遞交被查單位之前，應由檢查組組長與主查人簽字。
（二）與被查單位交換檢查意見
1.《檢查事實與評價》形成之後，檢查組組長要組織與被查單位的檢查總結會談。總結會談由檢查組組長主持，被查單位的主要負責人及有關業務部門負責人參加，現場檢查人員還應通知主監管員參加會談。由主查人向被查單位宣讀《檢查事實與評價》，請被查單位就有關問題和事實的真實性、准確性及評價結論提出意見，必要時就有關問題交換意見。
2. 檢查總結會談應當安排專人記錄，並整理形成《現場檢查會談記錄》。
3. 被查單位對《檢查事實與評價》材料無異議時，由被查單位負責人在《檢查事實與評價》上簽具無異議意見，簽字或加蓋公章；被查單位有異議時，應在檢查組規定的時間內向檢查組反饋書面意見。檢查組應當對被查單位提出的意見進行研究，充分吸納被查單位的合理意見。被查單位逾期未反饋意見的，視為對《檢查事實與評價》無異議。
4. 如因特殊原因不能與被查單位舉行檢查總結會談時，檢查組應當將《檢查事實與評價》書面材料發送被查單位，由被查單位在檢查組規定的時間內反饋書面意見。被查單位逾期未反饋意見的，視為對《檢查事實與評價》無異議。
（三）形成《現場檢查報告》
總結會談結束或收到被查單位對《檢查事實與評價》反饋書面意見後，檢查組應充分吸納被查單位的合理意見，形成《現場檢查報告》。
1. 與被查單位交換檢查意見後，主查人組織起草《現場檢查報告》。
2.《現場檢查報告》應當以《檢查事實與評價》為基礎，主要應包括實施檢查的基本情況；被查單位的基本情況；檢查出的問題與事實及檢查組作出的評價；根據法律法規和有關規章的規定，提出擬作出的行政處罰的建議，以及擬提出的整改意見和監管要求等。
3. 檢查組組長對《現場檢查報告》進行審核後，呈報其所屬機構審定，並移交給主監管員。

五、檢查處理階段

（一）檢查處理的方式
對於不涉及實施行政處罰及其他監管措施的，由檢查組所屬機構出具《現場檢查意見書》；對於涉及實施行政處罰及其他監管措施的，檢查組所屬機構在出具《現場檢查意見書》的同時，還應依照銀監會有關規定處理。
（二）《現場檢查意見書》的作出和執行
《現場檢查意見書》是檢查組所屬機構對被查單位通報檢查事實、作出檢查評價、提出整改或處理意見的專門文件。檢查組負責起草《現場檢查意見書》，上報檢查組所屬機構審批後，按法定程序送達被查單位。
1.《現場檢查意見書》依據銀監會關於監管職責分工的有關規定執行。
2.《現場檢查意見書》的內容主要包括：
（1）檢查發現的問題及其評價和判斷。
（2）提出整改意見及整改的時間要求。
（3）要求被查單位在收到《現場檢查意見書》的一定期限內將整改方案書面報告銀監會或其派出機構，並視執行整改方案的進度情況分階段或一次性將整改書面報告報送銀監會或其派出機構。
3.主監管員依據《現場檢查意見書》提出的整改意見和整改時間要求，以及被查單位報送的整改方案，及時跟進被查單位的具體整改情況，包括整改措施、整改進度和整改效果等。
主監管員要將整改情況反映到風險評級、評價和年度監管報告內容中去，同時研究確定下一步的監管方案，必要時提出採取進一步監管措施的建議。

六、檢查檔案整理階段

（一）建立檢查檔案
在整個檢查工作中，檢查組應當認真收集、整理檢查資料，將記錄檢查過程、反映檢查結果、證實檢查結論的各類文件、數據、資料等納入檢查檔案范圍，為建立檔案做好准備。
檢查檔案包括：現場檢查通知書；現場檢查方案；檢查前問卷、內控問卷及反饋材料；現場檢查會談記錄；現場檢查資料調閱清單及所調閱的資料；現場檢查工作底稿及取證材料等附件；檢查事實確認書；分項目檢查報告；檢查事實與評價及其反饋意見；現場檢查報告；現場檢查意見書；行政處罰決定書；其他材料。
檢查檔案應當按照檢查項目建立專卷，並按立卷順序進行裝訂。檔案內容要按照檢查准備、檢查實施、檢查報告、檢查處理四個階段進行分類整理。
現場檢查資料應根據檢查的程序或性質等進行編號和整理，以便查閱和後續檢查時參考。
（二）編寫檔案目錄
對歸入檢查檔案的資料要編寫案卷目錄。目錄應按照檢查工作流程、環節、內容以及檢查資料的主次關系、主從關系等進行編寫。
1. 卷內材料目錄、案卷目錄一律用統一格式列印。
2. 卷內文件資料目錄應放在卷首。
（三）製作檔案封面和檔案管理
檢查檔案整理完畢後，應當精心裝訂，製作現場檢查檔案封面（見附件格式5），封裝成冊。
1. 案卷封面應按規定逐項填寫清楚。
2. 卷內材料要去掉金屬物，對破損的材料應進行托裱；字跡已模糊的應復制並與原件一並立卷。
3. 無須歸檔的材料，應進行整理、登記，經批准後銷毀。
4. 檢查檔案的保存時間按照有關規定執行。
（四）建立電子版現場檢查檔案
為適應電子化辦公趨勢，方便查閱，提高檢查信息的實用性和連續性，檢查組應建立電子版現場檢查檔案，並實現在一定范圍內的信息共享。
（五）現場檢查檔案的移交
檢查組應將現場檢查檔案及全套檢查資料移交具有管轄權的銀監會或其派出機構，以備參考。

七、 附 則

（一）特殊情況下需要對被查單位進行臨時性檢查的，可適當調整檢查程序，不提前通知被查單位，但檢查組到達被查單位時應出具合法證件和《現場檢查通知書》。
（二）後續檢查的程序參照一般檢查項目執行。
（三）銀監會需要與其他監督檢查部門組成聯合檢查小組時，檢查程序和內容可參照本規程協商確定，確保檢查過程中的合法合規、協調合作與信息共享。
（四）對銀行業金融機構境外機構的現場檢查適用本規程，同時，境外檢查應遵守當地有關法律法規的規定。
（五）本規程由銀監會負責解釋。
（六）本規程自印發之日施行。