金融機構分支機構合並審批手續

1. 農村地區銀行業金融機構最新的准入政策是什麼如何開辦農村金融機構（具體步驟），例如村級信貸機構

第二部分：了抄解最近出台的農村金融新政策

中國銀監會積極響應黨中央關於支持社會主義新農村建設的決定，為解決農村地區銀行業金融機構網點覆蓋率低、金融供給不足、競爭不充分等問題，於2006年12月發布了《中國銀行業監督管理委員會關於調整放寬農村地區銀行業金融機構准入政策

2. 中國金融機構監管部門有哪些

中國現源行金融監管架構是「一行三會」。「一行」為中國人民銀行。「三會」是中國銀監會、中國證監會、中國保監會，分別負責銀行、證券、保險三大市場的監管

1、中國人民銀行，負責貨幣政策。

2、銀監會，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司以及其它存款類金融機構。

3、證監會，負責對全國證券、期貨業進行集中統一監管。

4、保監會，負責統一監督管理全國保險市場。

(2)金融機構分支機構合並審批手續擴展閱讀：

金融監管體制是金融監管的職責劃分和權力分配的方式和組織制度。國際上主要的金融監管體制可分為雙線多頭監管體制、一線多頭監管體制和單一監管體制。

金融監管體制是各國歷史和國情的產物。確立監管體制模式的基本原則是，既要提高監管的效率，避免過分的職責交叉和相互掣肘，又要注意權力的相互制約，避免權力過度集中。

在監管權力相對集中於一個監管主體的情況下，必須實行科學合理的內部權力劃分和職責分工，以保證監管權力的正確行使。

參考資料：

網路-中國金融機構監管體制

3. 小額貸款公司成立是否需要銀監會審批

小額貸款公司成立也必須有銀監會審批通過才可以經營信貸業務，金融營業機構都得有銀監會審批手續才能開展業務經營。

4. 貸款有限公司許設立分公司,分公司需要先申請金融許可證嗎分公司跨省。

金融許可證是指中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱銀監會）依法頒發的特許金融機構經營金融業務的法律文件。金融許可證適用於銀監會監管的、經批准經營金融業務的金融機構。金融機構包括政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用社、農村信用社、村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社、金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等。 銀監會對金融許可證實行分級授權、機構審批權與許可證發放權適當分離的管理原則。
（一）銀監會負責其直接監管的金融法人機構（政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司等）金融許可證的頒發與管理；負責外國獨資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國銀行分行、外國獨資財務公司和中外合資財務公司等外資金融機構金融許可證的頒發與管理。
（二）銀監局負責下列機構金融許可證的頒發與管理：1.本轄區內政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行分行（含異地支行）；2.金融資產管理公司分支機構（辦事處）；3.城市商業銀行法人機構及其分支機構；4.外資銀行分行以下（不含分行）機構；5.除銀監會直接監管外的信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司等非銀行金融機構及其分支機構；6.城市信用聯社、農村信用聯社（省級、地市級）、農村商業銀行和農村合作銀行法人機構；7.所在地村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社和所在地金融機構同城營業網點。
（三）銀監會地區（市、州）分局負責上述機構以外的其他金融機構及其分支機構金融許可證的頒發與管理。
金融機構領取金融許可證時，應提供下列材料：
（一）銀監會或其派出機構的批准文件；
（二）金融機構介紹信；
（三）領取許可證人員的合法有效身份證明；
（四）銀監會或其派出機構要求的其他資料。

5. 金融監管部門有哪些

金融監管部門包括「一行兩會」，即中國人民銀行、銀保監會和證監會。

金融監管版也被權稱作為金融監管治理。該提法在國際學術界和監管實踐中是一個較新的領域。治理水平、金融機構的財務狀況、金融市場基礎設施的有效性是決定金融體系穩健性的主要因素。逐漸採用良好的治理方法是金融機構和監管機構共同的責任，監管機構始終採取良好的治理結構，是其監管對象引入良好治理的前提條件。

(5)金融機構分支機構合並審批手續擴展閱讀：

公共監管理論認為，金融業是外部效應和信息不對稱性均十分突出的公共行業，因而需要政府管制。以監管當局為代表的外部監管正是一種使公共利益不受侵害的強制性制度安排。但是這種監管的核心作用也是有限度和邊界的，諸如監管法規的滯後性、監管彈性不足等，從而使有效監管受到限制。

6. 金融機構需要申請哪些資質

（一）銀行卡業務

1.銀行卡發卡
2.信用卡發卡
3.信用卡收單
4.外資銀行借記卡

（二）第三方託管、存管、保管及賬戶業務
5.公募基金託管
6.私募基金和資管產品託管
7.社保基金境外託管
8.社保基金境內託管
9.QDII、RQDII境內託管
10.QDII境外託管
11.QFII、RQFII託管
部分略

16.期貨結算和保證金存管（含上期所、大商所、中金所、鄭商所、國際能源所）
17.客戶交易結算資金存管
18.第三方支付的備付金賬戶
19.P2P第三方存管（因法規暫缺失、列舉大致三種模式）
20.海外投資基金資金保管銀行
21.公司債受託管理人

（三）投資及交易類
22.銀行衍生品交易（包括銀監會和外管局，外管局又包括銀行間和代客）
23.外資銀行債券投資
24.QFII
25.RQFII
26.上海黃金交易所金融類會員資格
27.上海黃金交易所國際會員資格
28.債券做市商
29.銀行間外幣對做市商
30.人民幣對外幣即期、遠期和掉期做市商
31.外匯綜合做市商
32.外匯一級交易商
部分略（具體參見報告）

（四）結算及結算代理業務
39.債券結算代理行
40.基金銷售支付結算銀行
41.股票期權資金結算銀行
42.上海國際黃金交易中心指定結算銀行
43.CIPS系統直參行資質

（五）代客理財、代銷及外匯業務
44.銀行理財產品發售
45.銀行代客境外理財
46.商業銀行代銷保險
47.商業銀行代銷基金
48.商業銀行代銷集合資產管理計劃
49.代客利率互換

（六）外匯
50.銀行結售匯業務
51.離岸銀行業務
52.國內外匯資金主賬戶、國際外匯資金主賬戶的業務資質

（六）債券發行及承銷業務資質
53.金融債發行和上市
54.金融債承銷
55.非金融企業債務融資工具承銷
56.國債承銷團成員

（七）法人機構准入
57.城商行機構准入及股東資格要求
58.外資法人銀行機構准入
59.民營銀行機構准入
60.農村商業銀行機構准入
61.村鎮銀行機構准入

（八）其他
62.信貸資產證券化發起資格
63.大額存單發起資格
64.同業存單發起資格
65.外資銀行人民幣業務

二、銀監會監管的非銀金融機構法人准入
66.信託公司法人機構准入

67.金融租賃公司法人機構准入
68.消費金融公司法人機構准入
69.企業集團財務公司法人機構准入
70.汽車金融公司法人機構准入
71.貨幣經紀公司法人機構准入

三、證券公司
（一）投資銀行業務
72.企業債主承銷商資格
73.非金融企業債務融資工具主承銷商
74.券商在新三板的主辦券商資格
75.保薦機構資質
76.公司債承銷業務
77.證券公司短期融資券發行資格
78.證券公司股票期權做市業務資格

（二）信用交易業務
79.融資融券業務
80.股票約定式購回業務資格
81.場外股權質押式回購交易業務資格
82.交易所質押式回購業務資格

（三）經紀業務
83.證券公司介紹業務
84.證券公司經紀業務
85.證券公司股票期權經紀業務

（四）證券投資咨詢業務
86.證券、期貨投資咨詢業務
87.境外投資顧問資格
88.券商財務顧問資格

（五）資產管理業務
89.證券公司客戶資產管理業務資質
90.證券公司集合資產管理業務
91.證券公司定向資產管理業務
92.證券公司資產證券化業務
93.資產管理機構公募基金管理業務
94.證券公司、資管機構QFII資格

（六）證券自營業務
95.證券公司自營業務資格
96.股指期貨、國債期貨交易資質

（七）基金及代銷金融產品
97.證券公司代銷基金
98.公募基金管理人
99.券商公募基金託管
100.證券公司、基金公司QDII
101.保險資金投資管理人（券商、基金）

（八）創新業務
102.證券公司創新業務個案准入

（九）機構准入
103.證券公司機構准入
104.證券公司子公司准入
105.證券公司分支機構准入
106.外資參股證券公司准入

（十）其他
107.證券業協會機構報價與轉入系統參與人
108.中證登乙類結算參與人

四、基金、期貨、其他
（一）基金公司（含基金子公司）

109.基金公司特定資產管理業務資質
110.私募證券基金管理機構基金管理業務
111.券商對基金公司參股、控股資格
112.基金公司機構准入
113.基金子公司機構准入
114.商業銀行設立的基金管理公司法人准入

（二）期貨公司（含期貨子公司）
115.期貨公司代銷基金
116.期貨子公司股票期權做市商
117.期貨公司金融期貨經紀業務
118.期貨公司商品期貨經紀業務
119.期貨公司境外期貨經紀業務
120.期貨投資咨詢業務
121.期貨資產管理業務
122.期貨公司機構准入

（三）其他（證券投資咨詢機構、基金銷售）
123.證券投資咨詢機構准入
124.證券投資咨詢機構代銷基金
125.基金銷售支付結算機構准入
126.基金銷售第三方平台輔助服務

五、保險、中介服務及互聯網金融
（一）保險
127.保險公司機構准入及業務准入
128.保險資產管理公司法人准入
129.保險資產管理公司基金管理業務
130.外資保險公司機構准入
131.保險公司及其他機構QFII
132.保險公司代銷基金
（二）中介機構及互聯網金融業務准入
部分略(具體參見報告)
139.地方資產管理機構
140.銀行卡清算機構准入
141.非金融支付機構
142.小額貸款公司（北京、上海、重慶、深圳對比）
143.融資性擔保公司（北京、上海、重慶、深圳對比）

案例：28.債券做市商一 、法規依據和准入條件
1.《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號）第214項：銀行間債券市場雙邊報價商審批。
2.《中國人民銀行行政許可實施辦法》（中國人民銀行令[2004]第 3 號）
3.《全國銀行間債券市場做市商管理規定》（中國人民銀行公告[2007]1號，2007-01-09）
第三條 在中華人民共和國境內依法設立的金融機構申請成為做市商，應當具備以下條件：
（一）注冊資本或凈資本不少於12億元人民幣；
（二）市場表現活躍，提交申請時上一年度的現券交易量排名前80位；
（三）提交申請前，已在銀行間市場嘗試做市業務，具備必要的經驗和能力；
（四）具有完善的內部管理制度、操作規程和健全的內部風險控制機制、激勵考核機制
（五）有較強的債券市場研究和分析能力；
（六）相關業務部門有5人以上的合格債券從業人員，崗位設置合理、職責明確；
（七）提交申請前2年沒有違法和重大違規行為；

二、具體辦理細節
《銀行間債券市場做市商審批服務指南》確定債券做市商具體准入流程如下：
（四）受理機構
中國人民銀行金融市場司，更准確地說是金融市場司債券處，相關咨詢均通過債券處。
（五）決定機構
中國人民銀行
（七）申請人條件
和上面《全國銀行間債券市場做市商管理規定》列舉的7項條件完全相同。
(八）申請材料
1.金融機構申請成為做市商，應當向中國人民銀行提交以下材料：
(1)申請書；
(2)《營業執照》（副本復印件)；
(3)《金融許可證》（副本復印件)；
(4)做市業務的內部管理制度和操作規程；
(5)相關業務部門情況簡介（包括人員構成、崗位設置、職責劃分等）；
(6)提交申請前2年在銀行間市場活動情況的報告（包括做市業務嘗試情況總結）；
(7)經注冊會計師審計的提交申請前2年的資產負債表、利潤分配表和現金流量表（復印件）；
(8)提交申請前2年無違法和重大違規行為的書面說明；
(9)中國人民銀行要求報送的其他材料。
(九）申請接收
(1) 窗口接收：中國人民銀行辦公廳值班室，地址：北京市西城區成方街32號。
(2) 網上接收：暫無。
(3) 信函接收：中國人民銀行辦公廳值班室，地址：此處略，具體見報告。
(4) 聯系電話：此處略，詳見報告
(5) 傳真：010-66016675
(6) 電子郵箱：[email protected]
(十七）咨詢途徑
1.窗口咨詢：中國人民銀行金融市場司債券交易處
地址：北京市西城區金融大街33號通泰大廈B座5層

三、債券做市商權利義務
這主要通過交易商協會加以規范，而不是行政性規章制度或規范性文件。
《銀行間債券市場做市商工作指引》（中國銀行間市場交易商協會公告[2010]第2號）中詳細規定了債券做市商的評價體系，主要有：
第十條 做市商評價指標體系包括以下方面:
(一)合規性:主要評價做市商是否遵循《規定》的相關要求。
(二)報價價差:主要評價做市商在被評價期間對各待償期限債券雙邊報價價差(以bp表示)。
(三)報價量:主要評價做市商在被評價期間的報價總量情況。
(四)成交量:主要評價做市商在被評價期間的做市成交筆數和成交總量情況。
(五)配合與報告:主要評價做市商配合主管部門工作、提交季度報告的及時性和質量等情況。
(六)加分項:主要對在某些方面表現較好的做市商給予加分,包括最優報價次數、連續報價債券只數和關鍵期限國債做市等情況。
(七)減分項:主要對合規性指標表現較差和有違反相關自律規則行為的做市商給予減分。

四、債券做市商和其他資質之間的關聯關系
債券做市商銀行可以自動獲得其他的資質：開展對客利率互換業務，銀行間債券市場開立代客理財賬戶；
加分項有：銀行間債務融資工具承銷商；

五、目前債券做市商市場名單
截止2015年8月，銀行間債券市場做市商共25家，此外還有47家債券嘗試做市商：

序號

機構名稱

1

中國工商銀行

2

中國農業銀行

3

中國銀行

4

中國建設銀行

5

招商銀行

6

中信銀行

7

中國光大銀行

8

興業銀行

9

中國民生銀行

10

恆豐銀行

11

北京銀行

12

上海銀行

13

南京銀行

14

杭州銀行

15

漢口銀行

16

中信證券

17

國泰君安證券

18

摩根大通銀行（中國）有限公司

19

國家開發銀行

20

交通銀行

21

花旗銀行（中國）有限公司

22

渣打銀行（中國）有限公司

23

中國國際金融有限公司

24

廣發銀行

25

浦東發展銀行

嘗試做市商共47家（名單此處略）

7. 總公司與分支機構申請合並報稅流程

一、總公司與分支機構申請合並報稅流程：

（一）申請

納稅人攜帶資料向主管稅務機關辦稅服務大廳提出申請。申請資料如下：

1、分支機構稅務登記證復印件；

2、總機構稅務登記復印件；

3、《非獨立核算分支機構合並申報認定表》。

（二）審核

稅務機關審核提出合並申報申請的企業是否為非獨立核算分支機構，審核被合並申報企業是否存在於進行合並申報企業的分支機構名單中，檢查其分支機構與總機構的核算方式，賬務往來，賬簿設立情況是否符合查賬徵收合並申報的要求。符合條件的予以辦理。

（三）生效取件

納稅人在稅務機關承諾的期限後，到受理窗口領取審批結果。

二、根據《中華人民共和國增值稅暫行條例》

第二十二條有關規定，現將固定業戶總分支機構增值稅匯總納稅政策通知如下：固定業戶的總分支機構不在同一縣（市），但在同一省（區、市）范圍內的，經省（區、市）財政廳（局）、國家稅務局審批同意，可以由總機構匯總向總機構所在地的主管稅務機關申報繳納增值稅。

省（區、市）財政廳（局）、國家稅務局應將審批同意的結果，上報財政部、國家稅務總局備案。

(7)金融機構分支機構合並審批手續擴展閱讀：

根據《中華人民共和國稅收徵收管理法》及其實施細則、《中華人民共和國企業所得稅暫行條例》及其實施細則和有關規定，總局決定對匯總納稅企業實行「統一計算、分級管理、就地預交、集中清算」的徵收管理辦法，現將有關問題通知如下：

八、匯繳企業所屬成員企業為多層次的，即有二級、三級或四級成員企業，並且在同一省、自治區、直轄市和計劃單列市區域內的，本通知第三條規定的成員企業就地預交企業所得稅的比例，是指二級成員企業將所屬成員企業就地預交的企業所得稅合並之後應達到的比例。

如果二級成員企業的所屬企業根據本通知第三條規定的比例就地預交的企業所得稅匯總後超過本通知第三條規定比例的，省級稅務機關可適當調整二級成員企業所屬企業就地預交的比例。

九、匯繳企業應在年度終了後4個月內，向所在地主管稅務機關報送匯總後的《企業所得稅年度納稅申報表》及有關財務會計報表，並附送各二級成員企業匯總的《企業所得稅年度納稅申報表》，集中清算，統一辦理匯繳企業所得稅的年度匯算清繳。

十、匯繳企業根據匯總的企業所得稅年度納稅申報表，統一計算的應納所得稅額，大於成員企業按規定比例在當地預交的企業所得稅額的部分，由匯繳企業在規定時間內補繳；小於成員企業在當地預交的企業所得稅額的部分，由匯繳企業抵繳下一年度統一計算的應繳企業所得稅額。

8. 有關法人金融機構的問題，了解的請給予解答，謝謝！

分支機構.分行不是法人,是法人授權的經營單位;但我個人看法,應可成為市場成員>

9. 我國金融體系中的金融監管機構有哪些

「一行」為中抄國人民銀行。「襲三會」是中國銀監會、中國證監會、中國保監會，分別負責銀行、證券、保險三大市場的監管
1、中國人民銀行，負責貨幣政策。
2、銀監會，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司以及其它存款類金融機構。
3、證監會，負責對全國證券、期貨業進行集中統一監管。
4、保監會，負責統一監督管理全國保險市場。

10. 中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法的第二章機構設立

第六條設立中資商業銀行法人機構應當符合以下條件：
（一）有符合《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國商業銀行法》規定的章程；
（二）注冊資本為實繳資本，最低限額為10億元人民幣或等值可兌換貨幣，城市商業銀行法人機構注冊資本最低限額為1億元人民幣；
（三）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員；
（四）有健全的組織機構和管理制度；
（五）有與業務經營相適應的營業場所、安全防範措施和其他設施；
（六）建立與業務經營相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息科技系統，具備保障信息科技系統有效安全運行的技術與措施。
第七條設立中資商業銀行法人機構，還應當符合其他審慎性條件，至少包括：
（一）具有良好的公司治理結構；
（二）具有健全的風險管理體系，能有效控制各類風險；
（三）發起人股東中應當包括合格的戰略投資者；
（四）具有科學有效的人力資源管理制度，擁有高素質的專業人才；
（五）具備有效的資本約束與資本補充機制；
（六）有助於化解現有金融機構風險，促進金融穩定。
第八條設立中資商業銀行法人機構應當有符合條件的發起人，發起人包括：境內金融機構、境外金融機構、境內非金融機構和銀監會認可的其他發起人。
前款所稱境外金融機構包括香港、澳門和台灣地區的金融機構。
第九條境內金融機構作為中資商業銀行法人機構的發起人，應當符合以下條件：
（一）主要審慎監管指標符合監管要求；
（二）公司治理良好，內部控制健全有效；
（三）最近3個會計年度連續盈利；
（四）社會聲譽良好，最近2年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；
（五）銀監會規章規定的其他審慎性條件。
第十條境外金融機構作為中資商業銀行法人機構的發起人或戰略投資者，應當符合以下條件：
（一）最近1年年末總資產原則上不少於100億美元；
（二）銀監會認可的國際評級機構最近2年對其長期信用評級為良好；
（三）最近2個會計年度連續盈利；
（四）商業銀行資本充足率應當達到其注冊地銀行業資本充足率平均水平且不低於10.5%；非銀行金融機構資本總額不低於加權風險資產總額的10%；
（五）內部控制健全有效；
（六）注冊地金融機構監督管理制度完善；
（七）所在國（地區）經濟狀況良好；
（八）銀監會規章規定的其他審慎性條件。
境外金融機構作為發起人或戰略投資者入股中資商業銀行應當遵循長期持股、優化治理、業務合作、競爭迴避的原則。
銀監會根據金融業風險狀況和監管需要，可以調整境外金融機構作為發起人的條件。
第十一條單個境外金融機構及被其控制或共同控制的關聯方作為發起人或戰略投資者向單個中資商業銀行投資入股比例不得超過20%，多個境外金融機構及被其控制或共同控制的關聯方作為發起人或戰略投資者投資入股比例合計不得超過25%。
前款所稱投資入股比例是指境外金融機構所持股份佔中資商業銀行股份總額的比例。境外金融機構關聯方的持股比例應當與境外金融機構的持股比例合並計算。
第十二條境內非金融機構作為中資商業銀行法人機構發起人，應當符合以下條件：
（一）依法設立，具有法人資格；
（二）具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；
（三）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構的貸款本金和利息；
（四）具有較長的發展期和穩定的經營狀況；
（五）具有較強的經營管理能力和資金實力；
（六）財務狀況良好，最近3個會計年度連續盈利；
（七）年終分配後，凈資產達到全部資產的30%（合並會計報表口徑）；
（八）權益性投資余額原則上不超過本企業凈資產的50%（合並會計報表口徑），國務院規定的投資公司和控股公司除外；
（九）入股資金為自有資金，不得以委託資金、債務資金等非自有資金入股，法律法規另有規定的除外；
（十）銀監會規章規定的其他審慎性條件。
第十三條有以下情形之一的企業不得作為中資商業銀行法人機構的發起人：
（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；
（二）關聯企業眾多、股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常；
（三）核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多；
（四）現金流量波動受經濟景氣影響較大；
（五）資產負債率、財務杠桿率高於行業平均水平；
（六）代他人持有中資商業銀行股權；
（七）其他對銀行產生重大不利影響的情況。
第十四條中資商業銀行法人機構設立須經籌建和開業兩個階段。
第十五條國有商業銀行法人機構、股份制商業銀行法人機構的籌建申請，應當由發起人各方共同向銀監會提交，銀監會受理、審查並決定。銀監會自受理之日起4個月內作出批准或不批準的書面決定。
城市商業銀行法人機構的籌建申請，應當由發起人各方共同向擬設地銀監局提交，擬設地銀監局受理並初步審查，銀監會審查並決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批准或不批準的書面決定。
第十六條中資商業銀行法人機構的籌建期為批准決定之日起6個月。
國有商業銀行、股份制商業銀行法人機構未能按期籌建的，該機構籌建組應當在籌建期限屆滿前1個月向銀監會提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個月。
城市商業銀行法人機構未能按期籌建的，該機構籌建組應當在籌建期限屆滿前1個月向所在地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個月。
該機構籌建組應當在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批准文件失效，由決定機關辦理籌建許可注銷手續。
第十七條國有商業銀行、股份制商業銀行法人機構的開業申請應當向銀監會提交，由銀監會受理、審查並決定。銀監會自受理之日起2個月內作出核准或不予核準的書面決定。
城市商業銀行法人機構的開業申請應當向所在地銀監局提交，由所在地銀監局受理、審查並決定。銀監局自受理之日起2個月內作出核准或不予核準的書面決定，抄報銀監會。
第十八條中資商業銀行法人機構應當在收到開業核准文件並按規定領取金融許可證後，根據工商行政管理部門的規定辦理登記手續，領取營業執照。
國有商業銀行、股份制商業銀行法人機構應當自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的，應當在開業期限屆滿前1個月向銀監會提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，開業延期的最長期限為3個月。
城市商業銀行法人機構應當自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的，應當在開業期限屆滿前1個月向所在地銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，開業延期的最長期限為3個月。
中資商業銀行法人機構未在前款規定期限內開業的，開業核准文件失效，由決定機關辦理開業許可注銷手續，收回其金融許可證，並予以公告。 第十九條中資商業銀行設立的境內分支機構包括分行、分行級專營機構、支行、分行級專營機構的分支機構等。中資商業銀行設立境內分支機構須經籌建和開業兩個階段。
第二十條中資商業銀行申請設立分行，申請人應當符合以下條件：
（一）具有良好的公司治理結構；
（二）風險管理和內部控制健全有效；
（三）主要審慎監管指標符合監管要求；
（四）具有撥付營運資金的能力；
（五）具有完善、合規的信息科技系統和信息安全體系，具有標准化的數據管理體系，具備保障業務連續有效安全運行的技術與措施；
（六）監管評級良好；
（七）最近2年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；
（八）銀監會規章規定的其他審慎性條件。
第二十一條中資商業銀行申請設立信用卡中心、小企業信貸中心、私人銀行部、票據中心、資金營運中心、貴金屬業務部等分行級專營機構，申請人除應當符合第二十條有關規定外，還應當符合以下條件：
（一）專營業務經營體制改革符合該項業務的發展方向，並進行了詳細的可行性研究論證；
（二）專營業務經營體制改革符合其總行的總體戰略和發展規劃，有利於提高整體競爭能力；
（三）開辦專營業務2年以上，有經營專營業務的管理團隊和專業技術人員；
（四）專營業務資產質量、服務等指標達到良好水平，專營業務的成本控制水平較高，具有較好的盈利前景；
（五）銀監會規章規定的其他審慎性條件。
第二十二條國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行的一級分行、分行級專營機構籌建申請由其總行向銀監會提交，銀監會受理、審查並決定。銀監會自受理之日起4個月內作出批准或不批準的書面決定。
國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行的二級分行籌建申請由其一級分行向擬設地銀監局提交，銀監局受理、審查並決定。銀監局自受理之日起4個月內作出批准或不批準的書面決定。
城市商業銀行分行籌建申請由其總行向擬設地銀監局提交，銀監局受理、審查並決定。銀監局自受理之日起4個月內作出批准或不批準的書面決定。
第二十三條分行、分行級專營機構的籌建期為批准決定之日起6個月。未能按期籌建的，其籌建申請人應當在籌建期限屆滿前1個月向籌建申請受理機關提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個月。
申請人應當在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批准文件失效，由決定機關辦理籌建許可注銷手續。
第二十四條中資商業銀行分行、分行級專營機構的開業申請由其籌建申請人向所在地銀監局提交，銀監局受理、審查並決定。銀監局自受理之日起2個月內作出核准或不予核準的書面決定。分行、分行級專營機構開業應當符合以下條件：
（一）營運資金到位；
（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員；
（三）有與業務發展相適應的組織機構和規章制度；
（四）有與業務經營相適應的營業場所、安全防範措施和其他設施；
（五）有與業務經營相適應的信息科技部門，具有必要、安全且合規的信息科技系統，具備保障本級信息科技系統有效安全運行的技術與措施。
第二十五條分行、分行級專營機構應當在收到開業核准文件並按規定領取金融許可證後，根據工商行政管理部門的規定辦理登記手續，領取營業執照。分行、分行級專營機構應當自領取營業執照之日起6個月內開業，未能按期開業的，申請人應當在開業期限屆滿前1個月內向所在地銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，開業延期的最長期限為3個月。
分行、分行級專營機構未在前款規定期限內開業的，原開業核准文件失效，由決定機關辦理開業許可注銷手續，收回其金融許可證，並予以公告。
第二十六條中資商業銀行申請設立支行，應當符合以下條件：
（一）國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行在擬設地所在省、自治區、直轄市內設有分行、視同分行管理的機構或分行以上機構且正式營業1年以上，經營狀況和風險管理狀況良好；城市商業銀行在擬設地同一地級或地級以上城市設有分行、視同分行管理的機構或分行以上機構且正式營業1年以上，經營狀況和風險管理狀況良好；
（二）擬設地已設立機構具有較強的內部控制能力，最近1年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；
（三）具有撥付營運資金的能力；
（四）已建立對高級管理人員考核、監督、授權和調整的制度和機制，並有足夠的專業經營管理人才；
（五）銀監會規章規定的其他審慎性條件。
第二十七條中資商業銀行的支行籌建申請由分行、視同分行管理的機構或城市商業銀行總行提交，擬設地銀監分局或所在城市銀監局受理，銀監局審查並決定。銀監局自收到完整申請材料或直接受理之日起4個月內作出批准或不批準的書面決定。
第二十八條支行的籌建期為批准決定之日起6個月。未能按期籌建的，申請人應當在籌建期限屆滿前1個月向籌建受理機關提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個月。
申請人應當在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批准文件失效，由決定機關辦理籌建許可注銷手續。
第二十九條支行的開業申請由分行、視同分行管理的機構或城市商業銀行總行向籌建受理機關提交，籌建受理機關受理、審查並決定。籌建受理機關自受理之日起2個月內作出核准或不予核準的書面決定。
支行開業應當符合以下條件：
（一）營運資金到位；
（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員；
（三）有與業務經營相適應的營業場所、安全防範措施和其他設施。
第三十條支行應當在收到開業核准文件並按規定領取金融許可證後，根據工商管理部門的規定辦理登記手續，領取營業執照。
支行應當自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的，申請人應當在開業期限屆滿前1個月向開業申請受理機關提出開業延期報告。開業延期不得超過一次，開業延期的最長期限為3個月。
支行未在規定期限內開業的，原開業核准文件失效，由決定機關辦理開業許可注銷手續，收回其金融許可證，並予以公告。
中資商業銀行設立專營機構的分支機構，參照中資商業銀行設立相應分支機構的行政許可條件和程序實施。
第三十一條中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構的，應當符合以下條件：
（一）主要審慎監管指標符合監管要求，提足准備金後具有營運資金撥付能力；
（二）收購方授權執行收購任務的分行經營狀況良好，內部控制健全有效，合法合規經營；
（三）按照市場和自願原則收購；
（四）銀監會規章規定的其他審慎性條件。
第三十二條中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構須經收購和開業兩個階段。收購審批和開業核準的程序同中資商業銀行設立分行或支行的籌建審批和開業核準的程序。 投資設立、參股、收購境內法人金融機構
第三十三條中資商業銀行申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構的，應當符合以下條件：
（一）具有良好的公司治理結構；
（二）風險管理和內部控制健全有效；
（三）具有良好的並表管理能力；
（四）主要審慎監管指標符合監管要求；
（五）權益性投資余額原則上不超過其凈資產的50%（合並會計報表口徑）；
（六）具有完善、合規的信息科技系統和信息安全體系，具有標准化的數據管理體系，具備保障業務連續有效安全運行的技術與措施；
（七）最近2年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；
（八）最近3個會計年度連續盈利；
（九）監管評級良好；
（十）銀監會規章規定的其他審慎性條件。
第三十四條國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構由銀監會受理、審查並決定。銀監會自受理之日起6個月內作出批准或不批準的書面決定。
城市商業銀行申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構由申請人所在地銀監局受理、審查並決定。所在地銀監局自受理之日起6個月內作出批准或不批準的書面決定。 第三十五條中資商業銀行申請投資設立、參股、收購境外機構，申請人應當符合以下條件：
（一）具有良好的公司治理結構，內部控制健全有效，業務條線管理和風險管控能力與境外業務發展相適應；
（二）具有清晰的海外發展戰略；
（三）具有良好的並表管理能力；
（四）主要審慎監管指標符合監管要求；
（五）權益性投資余額原則上不超過其凈資產的50%（合並會計報表口徑）；
（六）最近3個會計年度連續盈利；
（七）申請前1年年末資產余額達到1000億元人民幣以上；
（八）具備與境外經營環境相適應的專業人才隊伍；
（九）銀監會規章規定的其他審慎性條件。
本辦法所稱境外機構是指中資商業銀行境外一級分行、全資附屬或控股金融機構、代表機構，以及境外一級分行、全資子公司跨國（境）設立的機構。
第三十六條國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行申請投資設立、參股、收購境外機構由銀監會受理、審查並決定。銀監會自受理之日起6個月內作出批准或不批準的書面決定。
城市商業銀行申請投資設立、參股、收購境外機構由申請人所在地銀監局受理、審查並決定。所在地銀監局自受理之日起6個月內作出批准或不批準的書面決定。