① 簡述合規風險管理體系應包括哪些基本因素
合規風險管理體系應包括以下基本要素：
1、合規政策；
2、合規管理部門的組織結構和資源；
3、合規風險管理計劃；
4、合規風險識別和管理流程；
5、合規培訓與教育制度。
② 合規風險管理中遵循的原則有哪些
（一）、合規風險管理的含義
合規風險管理是指銀行主動避免違規事件發生，主動發現並採取適當措施糾正已發生的違規事件，其崗位手冊也是一個相關制度和相應做法持續修訂的周而復始的循環過程。這一合規風險管理的過程，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心。
合規風險管理本身並不能直接為銀行增加利潤，對於「合規創造價值」可以這樣定義：指通過合規管理增強銀行在金融市場的持續競爭力，增加盈利空間和機會，避免業務活動受到限制，為企業創造價值。
合規風險管理的任務正是及時發現並制止風險產生以及由此造成的破壞。合規部的職責包括合規政策的制訂、合規風險的識別、監測與評估、梳理整合銀行的各項規章制度、合規培訓、參與銀行的組織構架和業務流程再造、為新產品提供合規支持等。
（二）合規風險管理中遵循的原則
合規風險管理是一種風險管理，所以其應遵循風險管理的基本架構。一般而言，風險管理有三道防線。所有做事情的部門為第一道防線。風險管理是第二道防線。第三道防線是審計。所謂第二道風險，就是它不做具體的事情，只管風險。合規風險就是管合規風險，其他的風險部就管其他風險，它不直接從事具體的經營管理活動，所以關鍵在於要找到風險管理的切入點。我們現在做合規風險管理時，大家有不同的做法。有些是先做第一道防線，流程立規，建立機制，一道防線建一個機制。對於行長來說最後一道防線是合規或者風險管理，不是審計，審計跟行長沒關系，審計是在行長以外的第四道防線，監管則是第五道防線。一般而言，大家都是第一道防線做流程立規，第二防線做風險管理程序，而這兩件事都與風險合規有關。
一、樹立主動合規意識，克服被動合規心理
1.在銀行員工中樹立合規人人有責、主動合規意識、合規創造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業務時，就要想到必須進行合規風險的審查，倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題，以便及時整改。
2.合規文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，這需要銀行加強規章制度的後評價。針對發現的問題相應地在業務政策、行為手冊和操作程序上進行適當的改進，以避免任何類似違規事件的發生和糾正已發生的違規事件，並對相關責任人給予必要的懲戒措施。如果發現了合規風險而隱瞞不報，一旦被內審部門或外部監管者查實，隱瞞不報者一定要受到更加嚴厲的懲罰；而對於主動報告問題或隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。
3.要將績效考核機製作為培育合規文化的重要組成部分，以充分體現商業銀行倡導合規經營和懲處違規的價值觀念。
二、制定合規政策，組建合規部門
合規部門是支持、協助銀行高級管理層做好合規風險管理的獨立職能部門，一線業務部門對合規負有直接的責任，高級管理層對銀行合規經營負有最終的責任。構建商業銀行合規風險管理機制，需要設立專職的合規部門，並且要確保合規部門不受干擾地發現、調查問題，讓合規人員及時地參與到銀行組織架構和業務流程的再造過程，使依法合規經營原則真正落實到業務流程的每一個環節乃至每一位員工。同時，要制定和核准一個符合商業銀行自身特點且行之有效的合規政策，它是銀行合規風險管理的綱領性文件；通過實踐積累經驗，摸索出一條有效管理合規風險的運行機制和治理操作風險的治本良策。但必須明確：切忌將合規部門的工作到位與否作為銀行各業務部門和高級管理層推卸責任的借口，合規部門絕不能成為高級管理層和其他部門責任追究的「替罪羊」。
三、建立舉報監督機制
要在員工中樹起依法合規經營和控制合規風險的意識，必須建立舉報監督機制，為員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，並建立有效的舉報保護和激勵機制。
四、建立風險評估機制
要盡快建立健全和完善風險識別和評估體系，認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。
五、將合規風險管理機制建立在「流程銀行」基礎之上
要徹底打破以往承傳多年的在穩定和封閉的市場環境中、在金融產品單一的計劃經濟時期形成的「部門銀行」體制，打破各部門條塊分割、各管一段的部門風險管理模式，有效避免各自為政、相互扯皮現象，建立以客戶需求為中心的統一封閉流程，以既服務好客戶、又控制好包括合規風險在內的各種風險為原則，優化和精簡業務流程。
（三）結論
合規機制建設是一項長期系統工程，需要銀行高管層強有力的領導，各部門的大力協作，全體員工的積極參與，這樣才能全面有效地推進合規建設。我們要在實踐中吸取先進經驗，積極探索加強合規風險管理機制建設的路徑和方法，不斷提高中行合規管理水平。
③ 商業銀行合規風險管理的目標是什麼
商業銀行合規風險管理的目標是通過建立健全合規風險管理框架，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規經營。
商業銀行合規風險管理指引：
第一條 為加強商業銀行合規風險管理，維護商業銀行安全穩健運行，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《中華人民共和國商業銀行法》，制定本指引。
第二條 在中華人民共和國境內設立的中資商業銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行適用本指引。
在中華人民共和國境內設立的政策性銀行、金融資產管理公司、城市信用合作社、農村信用合作社、信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、郵政儲蓄機構以及經銀監會批准設立的其他金融機構參照本指引執行。
第三條 本指引所稱法律、規則和准則，是指適用於銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業准則、行為守則和職業操守。
本指引所稱合規，是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和准則相一致。
本指引所稱合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和准則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
本指引所稱合規管理部門，是指商業銀行內部設立的專門負責合規管理職能的部門、團隊或崗位。
第四條 合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活動。商業銀行應綜合考慮合規風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。
第五條 商業銀行合規風險管理的目標是通過建立健全合規風險管理框架，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規經營。
第六條 商業銀行應加強合規文化建設，並將合規文化建設融入企業文化建設全過程。
合規是商業銀行所有員工的共同責任，並應從商業銀行高層做起。
董事會和高級管理層應確定合規的基調，確立全員主動合規、合規創造價值等合規理念，在全行推行誠信與正直的職業操守和價值觀念，提高全體員工的合規意識，促進商業銀行自身合規與外部監管的有效互動。
第七條 銀監會依法對商業銀行合規風險管理實施監管，檢查和評價商業銀行合規風險管理的有效性。
④ 合規風險管理包括什麼
傳統的銀行風險包括信用風險、市場風險、操作風險三大風險，合規風險是基於三大風險之上的更基本的風險。合規風險與銀行三大風險既有不同之處，又有緊密聯系。其不同之處是：合規風險簡單地說是銀行做了不該做的事（違法、違規、違德等）而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基於客戶信用、市場變化、員工操作等內外環境而形成的風險或損失，外部環境因素的偶然性、刺激性比較大。其聯系之處在於：合規風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現的重要誘因，而三大風險的存在使得合規風險更趨復雜多變而難於禁控，且它們的結果基本相同，即都會給銀行帶來經濟或名譽的損失。 過去，商業銀行通常把合規風險視同於操作風險，多注重於在業務操作環節和操作人員上去設關卡，其結果並不奏效，操作風險仍然在銀行內部人員中大量存在並不斷變換手法。這就說明，簡單地把合規風險等同於操作風險的認識是不全面和不準確的。雖然大量的操作風險主要表現在操作環節和操作人員身上，但其背後往往潛藏著操作環節的不合理和操作人員缺乏合規守法意識。而銀行合規風險在絕大多數情況下發端於銀行的制度決策層面和各級管理人員身上，往往帶有制度缺陷和上層色彩。因此，就現實情況而言，銀行即使防範了基層機構人員操作風險的發生也未必能防範制度或管理上合規風險的發生。所以，對合規風險一定要格外重視，因為它有時造成的危害和損失比一般操作風險要大很多。
⑤ 銀監會《商業銀行合規風險管理指引》中所稱的合規和合規風險指的是什麼
可以參考這個關抄於合規及合規風險的網路文庫資料,很詳細的，希望可以幫到你：http://wenku..com/view/b143905e3b3567ec102d8a0e.html
⑥ 如何加強合規風險管理機制建設
銀行業金融機構要從以下幾個方面推進合規管理長效機制建設，確保實現依法、合規經營和持續、健康發展，更好地服務實體經濟。
一要夯實基礎。樹立「合規從高層做起」的理念，董事長、行長、監事長以及其他高管人員要成為合規文化建設的倡導者、策劃者和踐行者；建立「合規人人有責」的理念，引導每一位員工成為合規文化建設的建言者、參與者和執行者，確保員工行為「時時合規」、業務發展「環環合規」。
二要明確導向。合規管理是內部控制的「捍衛者」和穩健經營的「護航者」，在未來工作中要實現三個重要轉變，即將短期問題整改轉化為長效機制建設、將事後補救轉化為事前防控、將外部合規要求轉化為內部管理動力。
三要形成合力。進一步明確「三會一層」合規治理職責分工，形成合規管理決策、執行、監督相互制約、有效銜接的機制；強化部門間溝通協作，合規管理部門要加強對業務部門的合規檢查和風險提示，業務部門要主動開展合規風險自我動態評估並及時報告，內審部門要與合規管理部門共享審計發現問題並定期評估合規管理有效性。
四要突出重點。梳理、整合、優化現有規章、制度、流程，查漏補缺，扎緊制度籠子；對合規管理抓早抓小，使業務活動事前合規審查、事中合規檢查、事後合規評估成為常態，小違規及早報警、輕違規及早制止；強化重點環節合規管理，緊盯關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員，緊盯內控合規薄弱環節。
五要強化監督問責。制定更加全面、系統的問責制度，樹立起違規追究、違法查處的警戒線，嚴格落實「上追兩級」「雙線問責」監管要求，不僅要處理事件直接責任人和不嚴格執行規章制度的其他相關人員，還要嚴格追究高管人員失職責任，也要對履職不到位、監督檢查不到位的合規部門和人員進行問責。
六要加強保障支持。科學設置合規管理部門考核指標和考核方式，建立有效的合規激勵約束機制；配備更多精通法律法規、熟悉業務、了解客戶的復合型合規管理人員，提高合規管理人員與業務規模及復雜程度的匹配度；加強合規管理信息系統建設，確保合規管理的時效性和有效性。
七要抓細、抓實、抓長。切實做好「兩個加強、兩個遏制」回頭看工作，實行一把手負責制，做到自查網點全覆蓋、業務全覆蓋、規章制度全覆蓋；以此為契機，持續推進合規管理長效機制建設，使合規成為有效內部控制的基礎和抓手，遏制違法違規事件發生。
八要加強境外合規管理。科學合理制定境外發展規劃，確保合規管理能力與業務范圍、經營規模、風險特徵以及監管要求相適應，保障國際化戰略實施；深入了解、全面融入東道國環境，加強與監管當局的溝通，及時准確掌握當地監管規則，嚴格遵照相關法律法規開展業務。
⑦ 合規管理，內部控制，全面風險管理有什麼區別
作者：劉寧寧
鏈接：http://www.hu.com/question/26532559/answer/40181214
來源：知乎
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第一，合規管理有廣義，狹義之分。狹義的合規，是指對外部法規的遵循。
狹義的合規，主要是依據銀監會《商業銀行合規風險管理指引》，「規」主要是指銀行外部的法律法規。
第三條 本指引所稱法律、規則和准則，是指適用於銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業准則、行為守則和職業操守。
本指引所稱合規，是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和准則相一致。
本指引所稱合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和准則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
廣義的合規，「規」還包括銀行內部的規章制度。
第二，內部控制要同時考慮外部法規、內部制度。從這個意義上，內部控制與廣義的合規類似。
根據《商業銀行內部控制指引》（2014）
第四條 商業銀行內部控制的目標：
（一）保證國家有關法律法規及規章的貫徹執行。
（二）保證商業銀行發展戰略和經營目標的實現。
（三）保證商業銀行風險管理的有效性。
（四）保證商業銀行業務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、准確、完整和及時。
第三，控制風險是合規管理、內部控制的都共同目標。 但是，內控的目標不光是控制風險，企業內部經營效率效果評價、流程優化乃至企業文化都屬於內控范疇。
第四，控制風險的手段之一，是定下行為規則，在規則內行事，制度就是一種規則。但是，是否符合了制度就能控制風險？顯然不是。這也是銀行內控管理、合規管理的尷尬之處。