銷售金融理財服務卡

① 怎麼辦理財卡

為您推薦以下辦卡方式，使您輕松在線申請儲蓄卡，無需下載任何APP，方便快捷。

※微信小程序
1.關注「中國工商銀行客戶服務」公眾號，點擊左下方「智服務-網點查詢.排號」功能，進入小程序；
2.選擇小程序頁面上方的「銀行卡服務」頁簽，點擊「申請借記卡」；
3.按提示輸入辦卡信息提交即可。
劃重點！提交成功後，您可到我行任意網點智能終端，完成人工審核等環節，領取卡片。

此外，您還可持有效身份證件，到任意營業網點直接申請儲蓄卡。如為16周歲以下客戶，應監護人代辦，需同時出具監護人和開戶人有效身份證件和監護關系證明。

體驗更多便捷金融服務，歡迎關注「中國工商銀行客戶服務」微信公眾號，智能客服「工小智」7*24小時在線為您解答。

② 金融銷售是做什麼的

金融銷售，就是銷售金融行業的產品了。不知道你所在的單位是什麼性質的單位，銀行，保險公司，證券公司，還是私人的投資公司。
銀行主要的就是做證券咨詢及銷售 ，還有IPO，銀行業務相關的一些理財產品。
保險公司，是以保險為主，現在很多保險公司還開展了綜合金融服務，例如 平安保險集團，具體看公司的業務開展。
證券公司，做股票 債券，期貨，外匯等
私人投資公司 股票 ，債券，期貨，外匯 ，黃金，都有涉及 ，具體看公司經營項目。
希望對你有幫助

③ 興業銀行理財卡是什麼意思

興業銀行的理財卡算是儲蓄卡的一種，平時可以用於存取現金，和儲蓄卡不同的是此卡可以投版資一些理財權產品。興業銀行理財卡又叫自然人生家庭理財卡，此卡可以存取款、轉賬結算、代理服務等業務。
開業三十年以來，興業銀行始終堅持「真誠服務，相伴成長」的經營理念，致力於為客戶提供全面、優質、高效的金融服務。截至2014年末，興業銀行總資產突破4萬億元，達到4.41萬億元，較年初增長19.84%；歸屬於普通股股東每股凈資產12.86億元，較年初增長22.61%。全年營業收入1248.34億元，同比增長14.23%；實現歸屬於母公司股東凈利潤471.08億元，同比增長14.31%；加權平均凈資產收益率保持在21.19%的較高水平；已在全國主要城市設立108家分行、1435家分支機構；旗下擁有興業國際信託、興業金融租賃、興業基金、興業消費金融、興業財富和興業國信資產管理等子公司，形成以銀行為主體，涵蓋信託、租賃、基金、證券、消費金融、期貨、資產管理等在內的現代金融服務集團。

④ 工行理財金融卡

是理財金卡吧？這個是工行的貴賓卡（VIP），享有多種優惠，是針對日均存款達到20萬元以上的客戶推出的彰顯尊貴的卡。其中可以在綠色通道或貴賓室享有業務優先權，以及各種費率的折扣和優惠和機場貴賓室等。這種卡目前沒有年費，會有專門的理財經理為你提供服務。
http://www.icbc.com.cn/icbc/%e4%b8%aa%e4%ba%ba%e9%87%91%e8%9e%8d/%e8%b4%b5%e5%ae%be%e6%9c%8d%e5%8a%a1/%e7%90%86%e8%b4%a2%e9%87%91%e4%b8%93%e5%8c%ba/
你可以看看了解一下

⑤ 工行金融理財金卡辦理了有什麼好處呢

可以享受比普卡更多的優惠。

⑥ 金融理財銷售如何逼單

做銷售如何逼單？

1、思考哪裡做的不好

客戶不買單，總有這樣那樣的緣由，別去責怪客戶有拖延症，就像燒水燒了99°，中止加柴的話，差1°水也不會沸騰。做銷售不強調客觀理由，客戶在等著你主動，要調整好自己的心態。

2、弄清楚阻礙成交的緣由

首先，在談成交時，有一樣東西你要深信，客戶是一定會和你成交的。我們要做的就是，把成交時間提早。

客戶覺得自己沒撿到廉價？是同行競爭給對方了甜頭？還是真的客戶太忙了，沒時間談最後的成交？

3、不自亂陣腳

方法總比問題多。認識到是自己的問題，就要去剖析、處理。沒問題固然好，但有問題也是正常的。一次應戰就是一次經歷的獲取過程，這樣就會為下一次的成交提供有利經驗。

4、抓住客戶心理

想客戶到底在想什麼？他在顧忌什麼？貴了？質量不好？產品還不是很滿意？

5、耐心與客戶交流

與客戶交流中，你就是導演，要不驕不躁，親和力十足，用正能量的思想去引導客戶，把劣勢變成優勢，讓不利變成有利。

6、為客戶解決問題

客戶不成交，可能還有問題沒解決，客戶就會猶豫不決，要積極與客戶溝通，發現客戶的問題，幫客戶處理好問題，客戶看到你的態度和誠意，也會縮短成交的時間。

7、用服務精神打動客戶

客戶不成交，那就是服務沒感動他，這時 ，就要發揮服務精神，用你的真誠和堅持打動客戶。

8、不要拈輕怕重

經常在久經職場的人身上看見，明明是他舉手之勞的事情，他卻說：這個事情不歸我管，我不能越職幫你。

假如這個事情自己真的沒有許可權，就直接說這個事情沒有許可權，但是能夠幫您問問。若真不能解決，就直接給一個真實而坦率的理由。切記不可為了成交，隨意承諾，這樣會失去一群客戶。

9、假定成交法

在和客戶交流一段時間後，就主動提議：這個合適嗎？切記不要用太刺耳的字眼，否則會讓客戶覺得你只看到了利益。

10、強迫成交

強迫成交的目的是：以氣壯山河之勢，一鼓作氣完成買賣。避免由於其他緣由，產生變數，障礙成交。

11、懂得織夢

當成交遇到艱難時，懂得給客戶編織一個可能完成的夢，給客戶一種希望！比如：這是我們店的明星款，庫存已經不多了。切記，這個夢一定要接地氣，否則客戶會覺得你虛有其表，放棄和你成交。

12、恰當地給客戶實惠

買賣成交，一定是因為客戶覺得自己買到了實惠。在恰當的時候，懂得給客戶讓利（比如：送小禮品等）。這也被稱為銷售的「殺手鐧」。

13、適時"放棄"

在雙方談單過程中，要懂得以退為進，在恰當的時候假意放棄，不要在執著的客戶身上花太多時間，但又不能讓客戶遺忘了你，隔三差五「撩」一下。

14、學會觀察和傾聽

時刻觀察客戶眼神、舉止、表情、坐姿，及時理解客戶的心理變化，處理客戶之急，通過傾聽理解客戶的真正需求，這樣也容易與客戶達成共識。

15、 把握機遇

通常，客戶在三談價錢的貴賤時，可能已經有了買單意向，這時，記住把握機遇，離成交不遠了。

客戶一談價錢，是普通性的咨詢；客戶二談價錢，能少嗎？可能是客戶在試探你；客戶三談價錢，多少錢就買單。這是一個准客戶。

16、臨門一腳

客戶只要說，這個我需要，但要考慮一下。這時，不要給他再考慮的時機，臨門一腳，抓住客戶的需求點，先阿諛再逼單，促成成交。

17、成交時的注意事項

1）少說話，只談與成交有關的事項，不可隨便讓價。

2）懂得與同事配合，讓客戶感到你盡了最大努力，協助客戶爭取了最多的利益。

3）成交不要過度高興，避免客戶以為自己買貴了，或被騙了。

4）客戶買單時，依然有猶豫，就設法讓他認為這是最好的選擇。

5）在最後階段，不要因為客戶的挑剔言語而與其爭論，避免影響到成交。

⑦ 什麼是理財卡

一、 產品名稱：建行理財卡

二、 英文名稱：Wealth Management Card

三、 產品定義：建行理財卡是建設銀行專為個人VIP客戶開發的多幣種、多功能、標准化、高檔次理財工具。此卡在整合個人理財相關產品、服務、渠道、網路等資源的基礎上，通過專業的客戶經理為您提供便捷、高效、綜合性、全方位、個性化、一站式服務，為您提供「輕輕鬆鬆理財、從容駕御財富」的理財體驗。

四、 產品樣式

白金卡

金卡

五、 產品功能

建行理財卡是建設銀行向中高端客戶提供的多幣種綜合性金融產品，具有一卡多賬戶、綜合管理、簽約理財、自動轉賬、境外交易、全球通用、代收代付、簡訊通知等功能，並可享受建設銀行提供的優先優惠、理財咨詢等多項尊貴服務，同時也是客戶尊貴身份的標識。

1．一卡多賬戶，綜合管理 您所持的建行理財卡具有人民幣、美元、港幣、日元、歐元、英鎊等多幣種（以下簡稱本外幣）的活期、定期存款賬戶。此外，您還能將本人已有的建設銀行其他賬戶關聯到建行理財卡上，對資金進行統籌安排。

2．簽約理財，自動轉賬 您可以簽約選擇活期存款轉活期存款、活期存款轉定期存款、定期存款轉活期存款、活期存款轉通知存款、通知存款轉活期存款、憑證式國債到期轉存和自動匯款等多種自動轉賬服務，銀行將根據您的簽約自動為您調度資金。此項功能需要簽約開通。

3．境外交易，全球通用您可在全球200多個國家和地區有VISA、MasterCard或銀聯標識的2000多萬家商戶消費刷卡、在近百萬台ATM上提取當地貨幣，讓您的海外旅行倍感方便、瀟灑。您的理財卡在開通時即具有境外交易功能，您可根據要求隨時關閉該功能。理財卡具有人民幣購匯功能，方便您在境外消費。

4.簡訊通知，安全體貼 建設銀行將通過手機簡訊方式為您提供賬戶金額變動實時通知、到期提醒、親情問候、金融信息服務等服務，使您對自己的資金狀況了如指掌。此項功能需要簽約開通。

5．投資理財，保值增值 通過建行理財卡，您可以辦理外匯買賣、憑證式國債、基金、第三方存管等一系列投資理財業務，是您獲取更高收益的理財好幫手。

6．代收代付，方便靈活 您可將建行理財卡作為代發工資賬戶，也可用於代扣代繳有關費用，省去了您提取現金及現金繳費的煩惱。

7．綜合對賬，定期寄送 為了讓您全面掌握賬戶收支情況，建設銀行可每月向您提供綜合對賬單，賬戶內的所有交易記錄清晰列明，一目瞭然。

8．渠道廣泛，用卡便捷 除在遍布全國的建行櫃台交易外，您還可以在建行特約商戶、自助設備（如ATM自動櫃員機、CDM自動存款機、CRS自動存取款機、BSM自助終端等）、電話銀行、網上銀行上進行交易，隨時隨地體驗用卡樂趣。

9．尊貴服務，超值享受 持有建行理財白金卡（或金卡）的客戶，可以在全國（或本地）建設銀行的理財中心、理財窗口或貴賓室，由專職的客戶經理提供理財服務，享受各項優先優惠政策，為您帶來更多便捷和尊貴。

六、 產品種類

建行理財卡按信譽等級分為白金卡和金卡，按銀行卡品牌分為VISA卡和MasterCard卡等，按卡片持有關系還可以分為主卡和附屬卡。

七、 幣種和期限：建行理財卡可下設多個不同幣種、不同期限的賬戶。

八、 規章或客戶使用指南：使用時應遵守《中國建設銀行理財卡領用協議》和《中國建設銀行理財卡章程》。客戶使用指南見《建行理財卡熱點問答》 。

⑧ 金融理財銷售是什麼

中國金融理財標准委員會（FPSCC: Finacial Planning Stander Council of China）對金融理財（Financial Planning）定義:
金融理財是一種綜合金融服務。專業理財人員通過分析和評估客戶生活各方面的財務狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，達至人生在財務上的自由、自主和自在。

⑨ 服裝銷售與金融理財產品銷售有什麼共同點

金融產品的營銷瓶頸

在中國金融理財市場供需高速發展的同時，隨之而來的一些金融理財業務發展深入過程中也產生了一些問題。這些問題是擋在中國金融理財市場發展和升級道路上的「攔路虎」，需要中國金融理財機構引起注意，並深入研究、探索解決辦法。

第一，金融理財產品豐富，但營銷不到位。簡而言之，即「有產品、無營銷」。2007年，中國金融理財市場的人民幣理財產品和外幣理財產品數量目前接近2000個。但調查發現，人民幣理財產品和外幣理財產品在消費者中的選擇度和滲透率卻不高。中國的金融理財機構雖然推出了大量的理財產品，但其中很大部分產品卻沒有真正地到達消費者，沒有真正獲得消費者的青睞，可見，明理財產品的營銷推廣做得並不夠深入，或者說理財產品的設計還不夠好，因為消費者對投資理財整體的滿意度並不高，特別對個性化的需求的滿意度是不高的。

第二，銀行的規模與服務滿意度不相匹配。通過研究，我們發現規模越大的銀行，其滿意度也越低；而像招商銀行、廣發銀行等新興的股份制銀行，其滿意度反而很高。因此也顯示出，銀行業的格局和消費者的需求發生很大的變化，那麼，在面對外資銀行的競爭時，中國的銀行如何去更好地向消費者傳遞其服務和品牌，通過全方位的升級，提升消費者的滿意度，將非常重要。

第三，銀行卡的擁有率和使用率不成比例。調查發現，很多消費者都屬於「多卡族」，但是很多卡都沒有被他們使用。消費者錢包裡面會有很多卡，但是要麼很多人的卡都沒有被使用，要麼是擁有多卡卻只用其中一張卡，更有甚者從來就不刷卡。這說明，針對一個金融產品，金融服務商對消費者的教育還是不夠的。比如信用卡，調查中，我們發現，很多消費者都認為，有密碼的信用卡比沒有密碼的信用卡安全；但當他們被告知，現在信用卡公司提供的是48小時甚至72小時免責時，也會覺得沒有密碼的信用卡安全，因為此時，他們才明白，無密碼的信用卡丟了之後的48個～72個小時內，如果信用卡上的錢被盜取，銀行可以賠付卡主，如此的服務業務和道理，大部分消費者並不清楚，因為很多發卡行此前並沒有把這一點當成一個重要的差異化服務的特點去向消費者進行傳播。

第四，銀行網站的點擊率與電子化服務的渠道使用率不成比例。目前來看，銀行網站的點擊率很高，但電子化服務渠道的使用率並不是很高。而在日本和美國，由於電子化的服務渠道使用率很高，銀行就成為金融消費者經常接觸的一個網路平台。電子服務渠道使用率的提升對於降低未來的服務成本，以及銀行網站的訪問量都有很大的幫助，這里有很多多值得我們去思考的地方。

第五，股票和基金以簡單成為主力投資渠道，但是其他理財產品卻遭遇冷落。從主流金融消費者的投資理財行為來看，股票和基金依然是囊括主力消費群體兩大投資產品，最主要的原因是這兩大產品的操作相對簡單。很多買股票的人，只要認識幾個朋友，跟他講一講，他就可以進股，雖然想賺到錢比較難，但是進入門檻並不高。相比此兩項產品，其他大量的金融產品卻是比較復雜的，很多金融產品在營銷宣傳中，或者銷售員在與消費者溝通的時候，不能夠從消費者的角度去了解需求和傳播產品的特性，導致金融產品面臨消費者心理上的理解和溝通障礙。

結合擋在中國金融市場發展和升級道路上的「攔路虎」來看，中國的金融服務機構在對消費者人群的研究和溝通還有很大的漏洞需要修補，產品線和服務層次的豐富不等於最終的消費，消費者的消費行為和熱情需要被調動；而調動消費者就需要不斷深入地研究消費者生活形態，或者說近距離地了解消費者知道和不知道的地方、熱衷和不熱衷的地方，金融企業一方面需要對消費者進行有效的教育和輔導，讓消費者對金融產品的理解由樸素轉向專業，另外金融產品也需要利用各種媒體和傳播手段加強營銷推廣力度，以讓產品真正的走進消費者。